银行轮岗交流履职报告范文

银行轮岗交流履职报告范文第1篇

关键词：煤炭企业；会计控制体系；构建与实施

企业在高速发展的过程中，越来越凸显出内部控制制度和体系建立的重要性。会计控制是企业内部控制的核心部分，是为了实现企业经营目标，利用会计方法和会计信息保障企业的资产安全、监督控制经营的过程。会计控制系统是企业内部控制系统的重要组成部分，包括两个方面的内容：一是通过会计组织控制达到对会计工作和会计信息质量的控制；二是利用会计信息对企业的经济活动及管理和业务过程所进行的控制。下面结合企业实际，对会计控制体系构建与实施的有效性进行探索。

一、结合企业业务实际，建立有效的学习机制，营造浓厚的学习氛围，全面提升员工对内部会计控制体系的认识。

由于受固有观念的限制，内部控制体系建立的前期，往往会出现认识不足、学习不深的情况，最终导致内部控制措施落实不到位，甚至内控流于形式，使原本规范的内部控制体系失去了应有的控制作用。因此，统一思想认识，提高全员对内部控制的重视程度，是有效实施内部会计控制措施的前提。

1.加大内部会计控制知识的前期宣传

煤炭企业结合各部门、各岗位实际，制定一套行之有效的宣传教育方案，注重国内外先进企业成功经验的导向作用，要充分利用内部网站、矿区广播、电子屏幕、黑板报、专栏橱窗、标语、牌板、班前会、座谈会、例会等各种宣传介质，加大内控知识的前期教育，形成人人重视内部控制的局面。

2.制定科学有效的内控学习方案和考核评价机制。

根据企业工作业务实际，分部门、分岗位，确定学习内容、学习步骤、学习时间、学习方式方法等，并引发学习手册，组织学习，为了保证方案落到实处，企业必须定期或不定期对学习情况进行考核评价，使内控知识深入人心。

二、做好内部会计控制方案实施前的准备工作。

内部会计控制方案的实施，牵扯到原有业务流程、岗位设置、职能划分的调整，大部分企业都会在实施初期遇到各种阻力，加上人们固有的思维模式和操作习惯的影响，要想使内控方案落到实处，必须做好实施前的各项准备工作。

（一）做好流程塑造、岗位设置、职能划分的调整工作

大型煤炭企业在实施ERP等控制软件的准备过程中，仅财务模块的流程塑造、岗位设置和职能划分就涉及到单位、财务人员、多项业务的调整，此项工作处理的好坏直接影响到系统实施的效果。为此，管理层应通盘考虑，结合分险防范、岗位需要、个人特点以及其他管理要求等统一安排部署。

（二）做好数据备份和过渡期的业务处理

无论是新企业内控系统上线，还是老企业管理系统升级，均需要做好原始数据的备份，防止因系统风险造成数据丢失，另外，对过渡期（不少于3各月）的业务处理，因是并行处理，故此阶段经办人员需特别小心，注意数据核对，并防止数据混乱，同时，对旧系统的单据做好留存，以便检查。

三、完善内部会计控制管理系统

（一）制定内部会计管理规范和监督制度，体现出权责明确，相互牵制，制定的《内控制度》和《财务管理文件规定汇编》，是财务人员工作的具体指导。

（二）根据《新会计准则》、集团财务总体要求以及煤炭企业性质，确定使用统一的会计制度、会计政策和会计科目，以便核算、报表、分析时口径一致，考核时依据充分。

（三）煤炭企业内统一规定会计工作处理程序的方法，各岗位依据控制内容完成自己的工作流程，一环扣一环地完成会计核算与财务管理工作，做到为单位内部经营与管理提供信息，既当好管家，又当好参谋，为单位外部各相关机构了解企业经营成果及财务管理状况提供信息。

（四）加强会计工作检查，财务资产部定期或不定期组织人员对各核算点进行会计工作检查，而且范围逐次加大，层面步步加深，针对检查出的问题当场提出，问题再小也不放过，书面公开，奖罚分明，效果明显。财务资产部应对基础工作达标提出更高的要求，会计人员的素质进一步得到提升。这也是煤炭企业在煤炭企业精细化管理方面的充分体现。

（五）实行对账控制，保证了会计信息的准确性、完整性，具体体现在财务工作必须经常对账，即各单位原始凭证与记账凭证、记账凭证与相关账簿、记账凭证、账簿与报表的核对，以及时发现可能存在的凭证录入问题；财务和核算单位定期对账，及时发现核算单位预算资金余额，资产实际价值与账面价值存在的不符。同被核算单位对账还有助于增强核算单位对财务的信任感；出纳及时与银行之间核对被核算单位的银行存款账户余额，对不符的金额查找原因，及时发现有关问题。

（六）实行会计提示方法，对在财务核算和监督反映出的企业相关部门内控中存在的问题，财务通过出具会计提示进行沟通，起到了一定的效果。目前会计提示编号连续，规避的财务风险可查，及时解决了经营中存在的棘手问题。

（七）建立并完善会计档案保管和使用工作，根据国家新的《会计档案案卷格式》进行补充修订原《公司会计档案管理办法》，并聘请档案局专家培训全体会计人员。会计档案做到内容齐全、格式专业、库房集中、安全保密的管理规范。

四、实行科学的岗位分工与轮换控制制度

恰当的岗位分工，可以使业务流程中下一环节的人员对上一环节人员的工作进行检查，从而减少差错产生的几率；还可以使不相容的职位分开，使各职位能够相互牵制，减少舞弊的发生。财务人员轮岗率达到力争达到80%以上，并逐步实现全员轮岗。同时财务资产部应强化岗位职责，一是建立 “岗位责任制”，包括财务资产部经理岗位责任制、核算中心主任岗位责任制、财务主管岗位责任制、主办会计岗位责任制、出纳岗位责任制，做到严格按照不相容职务相分离的要求，人人签字明确，岗位清楚、责任分明。二是制定财务主管考核制度，针对各类考核项目，对每个财务主管考评打分，以激励财务主管带领会计人员提高工作质量。三是建立会计主管审核制，平时及月末由会计主管对每笔会计凭证审核，由会计主管亲笔签字，确保每笔会计技术处理的合规性；对所核算单位每个会计科目审核，确保科目的准确性及安全性。四是建立了岗位轮换制，主要是不同核算单位会计人员之间的轮换，通过岗位轮换，可以降低会计人员和被核算单位合谋作弊的可能性。

因特殊原因无法及时完成轮岗工作时，企业考虑采取现代企业管理中正逐步推行的关键岗位强制休假制度进行补偿性控制。关键岗位员工每年须在一段时间内脱离原工作岗位，所在派驻单位、科室及上级部门应在其休假期间派出人员接手其工作，通过交接工作及时发现差错，并对其的履职情况进行检查。期满销假且离岗检查期间未发现影响其复岗履职问题的，各项工作权限方可自动恢复。通过《会计工作移交清册》检查是否按照相关规定执行关键岗位轮岗；关键岗位员工强制休假通知等相关文件，检查是否在未能及时执行关键岗位轮岗的情况下通过强制休假进行补偿控制。

五、加强预算控制，合理配置资源

（一）建立预算管理制度，成立企业预算管理委员会，由企业董事长、总经理、副总经理以及企业各部门负责人组成，负责制定企业全面预算管理的原则、目标、政策和程序，制定和更新企业全面预算管理制度，并确保执行。预算管理委员会委托财务资产部主责全面预算管理中包括制度建设在内各项工作。

（二）预算编制、审批与下达，每年10月企业开展下一年度全面预算编制工作。各职能部门和生产单位应准确将下一年度预算情况汇总，并经本部门或单位负责人审批后报送至财务资产部，财务资产部根据集团下达的产量、收入及成本指标及上一年度的预算执行情况，对各职能部门和生产单位上报的预算支出进行调整；预算指标经过各职能部门和生产单位进行反复修订后，财务资产部编制年度全面预算草案，提交企业管理层，并召开企业预算审核专题会议，各职能部门和生产单位预算负责人以及财务资产部负责人与会。预算草案获得通过后，由企业总经理、董事长审批后，形成正式文件上报集团进行审批。

（三）预算分解，企业全面预算经营指标由财务资产部按照各单位上报的预算需求及年度经营指标进行平衡将年度全面预算分解为产量、收入、成本、费用等指标；专项资金则由规划发展部按照建设项目、建设单位及资金类别进行分解。各项预算指标分解完成后，同年度全面预算一同审批后，企业管理部将各项指标汇总形成《年度全面预算指标汇编》并下发。

（四）预算调整，每年年中，企业财务资产部按照集团的要求，根据集团实际生产经营活动的需要进行预算中期调整，并上报集团进行最终审批。具体控制标准请参见“预算编制、审批与下达”。

（五）预算执行与监控，全面预算指标的执行监控通过每月财务报告分析中对相关指标的分析说明，以及每月经营活动分析会进行。

（六）预算分析，全面预算的指标执行监控通过每月财务报告分析中对相关指标的分析说明，以及每月经营活动分析会进行。

（七）预算考核评价，企业全面预算考核与“五型企业”考核相结合，将各职能部门、生产单位纳入考核范围。实行月度、季度、年度考核编写《月度、季度、年度指标完成情况报告》、《绩效指标完成情况分析报告》报企业管理部考核办，由其主责各职能部门形成《“五型企业”绩效考核结算表》，企业管理部考核办将考核结果递交内控审计部，对考核结果进行审计；审计完成后，考核领导小组对考核结果及兑现结果进行审批后，人力资源部按照经审批的《“五型企业”绩效考核结算表》对考核结果予以兑现。

六、加强资金控制，防范资金风险

煤炭企业财务加强现金流管理，既保全了资金的安全完整，又对现金流不足的财务风险和经营风险进行了全面防范和有效控制。采取的管理途径有：

（一）实行资金集中管理，银行账户控制。在资金管理方面，采取统一调集煤炭企业资金，提高了资金的使用效益，降低资金成本，保障了资金的安全完整。成立内部银行，控制了核算单位的银行账户，即下属各单位只能在内部银行开立内部银行账户，发生的资金收付款业务统一到内部银行办理，而在商业银行，只允许煤炭企业开立了两个账户，一个只收账户和一个只支账户，真正做到收支两条线。

（二）银行余额调节表编制与复核

每月初，财务资产部内部银行、资金科以及其他银行账户所属单位财务站会计按照银行账户的交易明细（非边远矿区银行账户所有单位还应按照《银行对账单》）与财务系统银行存款科目明细账进行核对，编制上一月度银行余额调节表并签字确认，该单位财务科长对银行余额调节表进行复核并签字确认。

非边远矿区的《银行对账单》，由资金科会计到银行领取或银行通过邮政寄达财务资产部资金科；边远矿区的《银行对账单》，每季末由银行通过邮寄方式寄达财务资产部资金科。资金科设立《银行对账单登记簿》，对各单位领取银行对账单的信息（领取人、领取时间、银行账户等）进行记录，并要求领取人签字确认。

（三）统一资金过程控制，加强预算分析，提高资金使用效益。在资金控制上，年度、月度资金预算指标与经营考核指标挂钩。通过预算的制定、考核，对资金从物资采购、存货的盘点和处置、煤炭的销售全过程实行控制和管理。预算执行分析制度是一项很有效的监控制度，各单位相关人员按月填报执行数据。

各审核单位本着实事求是的原则，认真落实预算执行金额，编写预算执行分析说明，分析说明必须按项目逐一说明节超的原因，同时按当月及累计实际收、支、余节超情况分析说明原因，相关人员必须签字盖章后，于每月月底以书面形式上报至预算办公室。

相关部门建立异常预算资金预警制度，对预算实行动态监控、定期和不定期检查预算的执行情况。

同时财务还应加强应收账款、应付账款、其他应收款、其他应付款、预收预付账款的管理，加快现金的回收，控制坏账损失，利用商业信用，合理利用客户的资金。

七、规范计算机权限控制

会计电算化在提高会计处理效率的同时，也增加了会计信息系统被非法侵入的可能性。为了降低这种风险，企业首先有必要进行计算机系统权限控制，根据会计人员的职级和工作性质授予不同的计算机操作权限。例如，财务主管或主管会计可以享有本单位系统操作员权限，为相关会计人员分配上机密码、职责，并有权审查、调用主管内的所有数据；财务资产部专职技术人员享有系统维护员的权限，在系统管理员授权下，可以修改有关程序和参数；一般会计人员享有操作员权限，根据分配的密码来操作相应的计算仅终端，进行凭证录入、账簿与报表的输出等工作。其次，计算机会计系统与手工系统一样，对每一项可能引起舞弊或欺诈的经济业务，都不能由一个人或一个部门经手到底，必须分别由几个人或几个部门承担。在计算机会计系统中，职务与权限控制是相对应的，如不相容的职务主要有系统开发、系统操作的职务；数据维护管理与电算审核职务；数据录入与审核记账职务；系统操作的职务与系统档案管理职务等。另外，在上机管理中，用于会计系统的计算机是专用的，对计算机的使用建立了一整套管理制度，以保证给一个工作人员和每一台计算机都只做其应该做的事情，每一台计算机操作后都有完备的操作日志记录。

企业内部会计控制体系的构建与实施还在进一步探索与完善中，在国家法律、法规政策的约束下，只有人人遵章守法，各司其职，内部会计控制制度才能充分发挥作用，管理机制才能保证运行。同时，需要借鉴先进企业的管理经验，结合企业实际情况，努力开拓现代企业管理的新领域。（作者单位：神华新疆能源有限责任公司）

参考文献：

[1] 朱荣恩.企业控制理论的发展演变.上海企业家，2001

银行轮岗交流履职报告范文第2篇

一、结合企业业务实际，建立有效的学习机制，营造浓厚的学习氛围，全面提升员工对内部会计控制体系的认识。

由于受固有观念的限制，内部控制体系建立的前期，往往会出现认识不足、学习不深的情况，最终导致内部控制措施落实不到位，甚至内控流于形式，使原本规范的内部控制体系失去了应有的控制作用。因此，统一思想认识，提高全员对内部控制的重视程度，是有效实施内部会计控制措施的前提。

1.加大内部会计控制知识的前期宣传

煤炭企业结合各部门、各岗位实际，制定一套行之有效的宣传教育方案，注重国内外先进企业成功经验的导向作用，要充分利用内部网站、矿区广播、电子屏幕、黑板报、专栏橱窗、标语、牌板、班前会、座谈会、例会等各种宣传介质，加大内控知识的前期教育，形成人人重视内部控制的局面。

2.制定科学有效的内控学习方案和考核评价机制。

根据企业工作业务实际，分部门、分岗位，确定学习内容、学习步骤、学习时间、学习方式方法等，并引发学习手册，组织学习，为了保证方案落到实处，企业必须定期或不定期对学习情况进行考核评价，使内控知识深入人心。

二、做好内部会计控制方案实施前的准备工作。

内部会计控制方案的实施，牵扯到原有业务流程、岗位设置、职能划分的调整，大部分企业都会在实施初期遇到各种阻力，加上人们固有的思维模式和操作习惯的影响，要想使内控方案落到实处，必须做好实施前的各项准备工作。

（一）做好流程塑造、岗位设置、职能划分的调整工作

大型煤炭企业在实施ERP等控制软件的准备过程中，仅财务模块的流程塑造、岗位设置和职能划分就涉及到单位、财务人员、多项业务的调整，此项工作处理的好坏直接影响到系统实施的效果。为此，管理层应通盘考虑，结合分险防范、岗位需要、个人特点以及其他管理要求等统一安排部署。

（二）做好数据备份和过渡期的业务处理

无论是新企业内控系统上线，还是老企业管理系统升级，均需要做好原始数据的备份，防止因系统风险造成数据丢失，另外，对过渡期（不少于3各月）的业务处理，因是并行处理，故此阶段经办人员需特别小心，注意数据核对，并防止数据混乱，同时，对旧系统的单据做好留存，以便检查。

三、完善内部会计控制管理系统

（一）制定内部会计管理规范和监督制度，体现出权责明确，相互牵制，制定的《内控制度》和《财务管理文件规定汇编》，是财务人员工作的具体指导。

（二）根据《新会计准则》、集团财务总体要求以及煤炭企业性质，确定使用统一的会计制度、会计政策和会计科目，以便核算、报表、分析时口径一致，考核时依据充分。

（三）煤炭企业内统一规定会计工作处理程序的方法，各岗位依据控制内容完成自己的工作流程，一环扣一环地完成会计核算与财务管理工作，做到为单位内部经营与管理提供信息，既当好管家，又当好参谋，为单位外部各相关机构了解企业经营成果及财务管理状况提供信息。

（四）加强会计工作检查，财务资产部定期或不定期组织人员对各核算点进行会计工作检查，而且范围逐次加大，层面步步加深，针对检查出的问题当场提出，问题再小也不放过，书面公开，奖罚分明，效果明显。财务资产部应对基础工作达标提出更高的要求，会计人员的素质进一步得到提升。这也是煤炭企业在煤炭企业精细化管理方面的充分体现。

（五）实行对账控制，保证了会计信息的准确性、完整性，具体体现在财务工作必须经常对账，即各单位原始凭证与记账凭证、记账凭证与相关账簿、记账凭证、账簿与报表的核对，以及时发现可能存在的凭证录入问题；财务和核算单位定期对账，及时发现核算单位预算资金余额，资产实际价值与账面价值存在的不符。同被核算单位对账还有助于增强核算单位对财务的信任感；出纳及时与银行之间核对被核算单位的银行存款账户余额，对不符的金额查找原因，及时发现有关问题。

（六）实行会计提示方法，对在财务核算和监督反映出的企业相关部门内控中存在的问题，财务通过出具会计提示进行沟通，起到了一定的效果。目前会计提示编号连续，规避的财务风险可查，及时解决了经营中存在的棘手问题。

（七）建立并完善会计档案保管和使用工作，根据国家新的《会计档案案卷格式》进行补充修订原《公司会计档案管理办法》，并聘请档案局专家培训全体会计人员。会计档案做到内容齐全、格式专业、库房集中、安全保密的管理规范。

四、实行科学的岗位分工与轮换控制制度

恰当的岗位分工，可以使业务流程中下一环节的人员对上一环节人员的工作进行检查，从而减少差错产生的几率；还可以使不相容的职位分开，使各职位能够相互牵制，减少舞弊的发生。财务人员轮岗率达到力争达到80%以上，并逐步实现全员轮岗。同时财务资产部应强化岗位职责，一是建立 “岗位责任制”，包括财务资产部经理岗位责任制、核算中心主任岗位责任制、财务主管岗位责任制、主办会计岗位责任制、出纳岗位责任制，做到严格按照不相容职务相分离的要求，人人签字明确，岗位清楚、责任分明。二是制定财务主管考核制度，针对各类考核项目，对每个财务主管考评打分，以激励财务主管带领会计人员提高工作质量。三是建立会计主管审核制，平时及月末由会计主管对每笔会计凭证审核，由会计主管亲笔签字，确保每笔会计技术处理的合规性；对所核算单位每个会计科目审核，确保科目的准确性及安全性。四是建立了岗位轮换制，主要是不同核算单位会计人员之间的轮换，通过岗位轮换，可以降低会计人员和被核算单位合谋作弊的可能性。

因特殊原因无法及时完成轮岗工作时，企业考虑采取现代企业管理中正逐步推行的关键岗位强制休假制度进行补偿性控制。关键岗位员工每年须在一段时间内脱离原工作岗位，所在派驻单位、科室及上级部门应在其休假期间派出人员接手其工作，通过交接工作及时发现差错，并对其的履职情况进行检查。期满销假且离岗检查期间未发现影响其复岗履职问题的，各项工作权限方可自动恢复。通过《会计工作移交清册》检查是否按照相关规定执行关键岗位轮岗；关键岗位员工强制休假通知等相关文件，检查是否在未能及时执行关键岗位轮岗的情况下通过强制休假进行补偿控制。

五、加强预算控制，合理配置资源

（一）建立预算管理制度，成立企业预算管理委员会，由企业董事长、总经理、副总经理以及企业各部门负责人组成，负责制定企业全面预算管理的原则、目标、政策和程序，制定和更新企业全面预算管理制度，并确保执行。预算管理委员会委托财务资产部主责全面预算管理中包括制度建设在内各项工作。

（二）预算编制、审批与下达，每年10月企业开展下一年度全面预算编制工作。各职能部门和生产单位应准确将下一年度预算情况汇总，并经本部门或单位负责人审批后报送至财务资产部，财务资产部根据集团下达的产量、收入及成本指标及上一年度的预算执行情况，对各职能部门和生产单位上报的预算支出进行调整；预算指标经过各职能部门和生产单位进行反复修订后，财务资产部编制年度全面预算草案，提交企业管理层，并召开企业预算审核专题会议，各职能部门和生产单位预算负责人以及财务资产部负责人与会。预算草案获得通过后，由企业总经理、董事长审批后，形成正式文件上报集团进行审批。

（三）预算分解，企业全面预算经营指标由财务资产部按照各单位上报的预算需求及年度经营指标进行平衡将年度全面预算分解为产量、收入、成本、费用等指标；专项资金则由规划发展部按照建设项目、建设单位及资金类别进行分解。各项预算指标分解完成后，同年度全面预算一同审批后，企业管理部将各项指标汇总形成《年度全面预算指标汇编》并下发。

（四）预算调整，每年年中，企业财务资产部按照集团的要求，根据集团实际生产经营活动的需要进行预算中期调整，并上报集团进行最终审批。具体控制标准请参见“预算编制、审批与下达”。

（五）预算执行与监控，全面预算指标的执行监控通过每月财务报告分析中对相关指标的分析说明，以及每月经营活动分析会进行。

（六）预算分析，全面预算的指标执行监控通过每月财务报告分析中对相关指标的分析说明，以及每月经营活动分析会进行。

（七）预算考核评价，企业全面预算考核与“五型企业”考核相结合，将各职能部门、生产单位纳入考核范围。实行月度、季度、年度考核编写《月度、季度、年度指标完成情况报告》、《绩效指标完成情况分析报告》报企业管理部考核办，由其主责各职能部门形成《“五型企业”绩效考核结算表》，企业管理部考核办将考核结果递交内控审计部，对考核结果进行审计；审计完成后，考核领导小组对考核结果及兑现结果进行审批后，人力资源部按照经审批的《“五型企业”绩效考核结算表》对考核结果予以兑现。

六、加强资金控制，防范资金风险

煤炭企业财务加强现金流管理，既保全了资金的安全完整，又对现金流不足的财务风险和经营风险进行了全面防范和有效控制。采取的管理途径有：

（一）实行资金集中管理，银行账户控制。在资金管理方面，采取统一调集煤炭企业资金，提高了资金的使用效益，降低资金成本，保障了资金的安全完整。成立内部银行，控制了核算单位的银行账户，即下属各单位只能在内部银行开立内部银行账户，发生的资金收付款业务统一到内部银行办理，而在商业银行，只允许煤炭企业开立了两个账户，一个只收账户和一个只支账户，真正做到收支两条线。

（二）银行余额调节表编制与复核

每月初，财务资产部内部银行、资金科以及其他银行账户所属单位财务站会计按照银行账户的交易明细（非边远矿区银行账户所有单位还应按照《银行对账单》）与财务系统银行存款科目明细账进行核对，编制上一月度银行余额调节表并签字确认，该单位财务科长对银行余额调节表进行复核并签字确认。

非边远矿区的《银行对账单》，由资金科会计到银行领取或银行通过邮政寄达财务资产部资金科；边远矿区的《银行对账单》，每季末由银行通过邮寄方式寄达财务资产部资金科。资金科设立《银行对账单登记簿》，对各单位领取银行对账单的信息（领取人、领取时间、银行账户等）进行记录，并要求领取人签字确认。

（三）统一资金过程控制，加强预算分析，提高资金使用效益。在资金控制上，年度、月度资金预算指标与经营考核指标挂钩。通过预算的制定、考核，对资金从物资采购、存货的盘点和处置、煤炭的销售全过程实行控制和管理。预算执行分析制度是一项很有效的监控制度，各单位相关人员按月填报执行数据。

各审核单位本着实事求是的原则，认真落实预算执行金额，编写预算执行分析说明，分析说明必须按项目逐一说明节超的原因，同时按当月及累计实际收、支、余节超情况分析说明原因，相关人员必须签字盖章后，于每月月底以书面形式上报至预算办公室。

相关部门建立异常预算资金预警制度，对预算实行动态监控、定期和不定期检查预算的执行情况。

同时财务还应加强应收账款、应付账款、其他应收款、其他应付款、预收预付账款的管理，加快现金的回收，控制坏账损失，利用商业信用，合理利用客户的资金。

七、规范计算机权限控制

银行轮岗交流履职报告范文第3篇

摘 要 本文阐述了基层央行职工队伍存在的问题，并对问题产生的原因进行了分析，在此基础上对加强央行基层支行员工队伍建设的策略进行了探讨。

关键词 央行 基层支行 员工 现状 建议

基层县支行在支持辖区经济发展、维护金融秩序稳定、提供优质服务等方面做出了积极的贡献，确保了地方经济又好又快发展。然而随着人民银行职能的转化，对基层央行员工有效履行职责提出了新的要求，特别是近年来央行大兴金融创新、调查研究等活动已经成为日常工作的重中之重。这就使得我们基层央行的干部职工要以全新的思想认识、饱满的工作激情、精湛的服务技能和高度的责任心投入到各项业务工作中去。

一、基层央行职工现状

由于人民银行工作职能和性质的特殊性，县支行干部职工长期奋战在相对封闭的业务工作一线，加之与外部的交流接触较少，久而久之形成了部分员工思想认识僵化、履职责任意识不强，甚至出现精神消极的现象。主要表现在：

（一）思想认识不高，进取意识不强

缘于其工作性质制约，基层央行职工只能立足于宏观调控和金融服务的局面，做好本职各项工作，不能与地方党政部门的广泛交流接触，同时有的放松了自身学习和锻炼提高，慢慢地在一部分员工中形成了思想认识狭隘，进取意识不强的错误倾向，满足于应付日常业务，工作上只求过得去，不求过得硬。

（二）人员结构老化，人力资源缺乏

基层央行十多年基本未进人、以及自然减员等实际，使得县支行的人力资源严重不足，尤其是设库县支行。有的股室人员严重不足，存在着多重兼岗的现象，劳动工作强度相对较大，加之人员的老龄化实际情况，职工普遍对央行未来发展形势认识不清，高效履职信心不强，一定程度上挫伤了员工学习金融知识和业务技能的积极性。

（三）文化结构相对不高，接受教育机会少

从人民银行分设以来，基层县行进人多是军队复转军人，高校应届毕业生几乎没有，在职人员文化结构不高，大多通过在职函授教育相继取得大专以上学历。加之监管职能的分离，央行业务仅停留在金融服务层面，职工参加集体学习和接受全员脱产培训学习教育的机会少，这无形中使员工不能胜任新形势履职要求。

（四）职工福利欠缺，工作积极性不高

近年来，基层央行办公经费逐年减少，只能维持正常的行政运转，福利待遇与以前相比存在着一定的差距，并且职工在看重物质福利待遇的同时，更注重精神福利，希望在职务晋升、专业技术职务评聘等方面得不到组织的重视和关注，导致其缺乏积极钻研金融业务的热情和工作创新进取的动力。

二、成因分析

产生上述问题的原因是多方面的，一方面，作为基层员工放松了自身的学习改造，面对新形势、新任务出现了工作上的不适应、不协调；另一方面，也与思想教育、管理机制不到位分不开。

（一）思想教育跟进不及时

缺乏与职工经常性的交流沟通，部分职工感觉到自己被组织遗忘和边缘化，生发了失落情绪。

（二）职工岗位轮换不顺畅

一些同志较长或更长的时间留守在某个岗位上没有变动过，甚至个别同志长期从事一个工作，久而久之生发了厌倦情绪和心理，从而疲于应付状态，使他们从内心失去了奋发钻研业务知识的信心和决心。

（三）管理机制不尽合理

在大兴央行业务创新的今天，相关管理机制不够科学合理，业务培训和学习教育只注重形式，没有实质性，停留在表面。使职工对创新和接受教育失去信心，于是便产生了自暴自弃思想。

三、几点建议

面对当前错综复杂的社会治安形势，面对新的金融改革形势，作为基层央行在不断加强职工队伍建设、开展心理疏导和强化学习教育的同时，也应不断转变思想认识和行为观念，走出封闭与自我封闭的阴影，努力适应新形势、新任务的变化需要。

（一）积极跟进思想政治教育及疏导工作

对基层央行职工开展经常性地理想信念教育、职业道德教育，运用先进典型人物事迹来感染和影响他们，从而达到启迪心灵，安抚心理；同时采取“走出去、请进来”的办法，组织干部职工不断开阔知识视野，加强与外界了解，不断陶冶心情，激发工作热情。

（二）建立定期岗位轮换和合理的用人机制

在保障各项业务工作正常运转的前提下，应建立定期换岗和合理轮岗制度，尽可能地发挥每个人的聪明才智，做到人尽其才，各尽所能。同时创新用人机制，也可采取面向社会公开招聘应届高校毕业生等方式来弥补基层央行人力不足的状况。

（三）强化职工的学习教育和业务技能培训

面对新形势下人民银行的履职新要求，在现有的条件下继续加强基层央行员工的经济金融理论及业务知识教育培训活动，采用定期外出轮训、远程网络在职教育、专题讲座、宏观形势报告等多种有效途径来提高职工的理论素质，增加现有文化储备，拓宽知识面，同时开展行之有效的业务技能培训活动，逐步提升干部职工的履职能力和服务水平，为县域经济又好又快发展作贡献。

参考文献：

[1] 沈晓娟，徐鹏.基层央行人才队伍建设的调查与思考――以人民银行海东中支为例[J].青海金融，2012（10）.

银行轮岗交流履职报告范文第4篇

2020年，合规风险部在总行党委的正确领导下，紧紧围绕总行制定的工作目标，转变角色、理顺思路、引导稳健经营和合规管理理念，坚持风险防范和业务发展并重，切实履行部门职责，提高工作时效和质量，狠抓部门服务与管理，较好地完成了本部门2020年各项工作任务。现对全年各项工作总结如下：

一、以“内控合规风险管理系统”为抓手，持续推进全行流程银行建设工作。

在2017年流程银行建设、搭建“内控合规风险管理系统”的基础上持续改进流程银行建设工作。一是在2020年3月、10月对XXXX个流程文件进行梳理，根据部分业务实际操作及在业务检查过程中发现的问题，对流程文件与实际操作及相关规定不一致情况，对相关部门新增及修订的各类办法和实施细则与内控系统中相对应办法及流程不一致的情况提出修改要求，限定时间、将修改申请及相应流程文件报至我部门进行实时调整。二是实时将全部门新增制度、修改制度导入合规系统，及时为全行员工提供制度、流程依据。三是按季收集外部法律、法规、条例，同时导入内控合规风险管理系统，为本行业务在开展中规避监管风险提供制度支持。截止12月末，全行部门上线各类业务流程XXX个，通过不断完善、修订，现已更新各类内部制度XXX个，外部规章及条例5442个，促进了本行内部运行机制与流程改革的进一步完善。

二、持续加强各职能部门条线管控能力，充分发挥自律监管再监督的职能作用。

继续加强合规体系建设，结合自律监管再监督工作，进一步优化修订《自律监管再监督实施细则》，将开展自律监管工作的范围扩大至每个部门和分支机构，在原修订的9个职能部门基础上，增加5个经营部门，对于无向下管理职能的部室，强调自律检查，对于有向下管理职能的部室则不仅需自律检查、还需监管检查，强化自我检查，主动整改，引导人人主动合规、部室自我管理的氛围。

2020年一季度，结合区联社南疆审计分中心对我行2017年自律监管审计情况，合规风险部梳理制定了《XX农商银行自律监管再监督管理办法》，对自律监管再监管实施的范围、频率及原则进行了规范，并要求各部门在各自职责的基础上，结合《办法》要求，对各部门自律监管实施细则进行修订，对开展自律监管的时间、范围和频次进行明确，修订后的《细则》经合规风险部审查后各自，进一步规范了自律监管工作，强化了第一道防线的管控作用。

加强和规范本行各部室自律监管工作，有效提高内部监控力度，根据《关于调整的通知》（XX农商发〔2016〕260号）及《XX农商银行关于印发自律监管再监督管理办法的通知》（XX农商发〔2020〕99号），结合各部门制定的自律监管实施细则，并制定《XX农商银行2016年下半年自律监管再监督方案》及《XX农商银行2020年上半年自律监管再监督方案》于2020年2月、8月组织人员对13个部门，下半年及2020年上半年部门自律监管工作职责履行情况进行了现场监督检查，进一步规范我行自律监管工作，加强内部管控力度。

三、开展各类现场、非现场检查，督促业务条线合规开展工作。

今年以来，外部风险案件频发，银监部门加大对各商业银行监管力度，逐步开展对票据、销售业务等方面的监管检查，合规风险部从防范外部监管风险及加强内部管理、控制风险的角度，开展了多方位的检查。

（一） 风险经理平行作业专项检查。根据2016年9月

10日的各项业务流程及2016年11月下发《XX农商银行关于印发风险经理平行作业实施细则（试行）的通知》（〔2016〕459号）和《XX农商银行关于印发风险经理考核管理办法的通知》（XX农商发〔2016〕469号）要求，制定《XX农商银行风险经理平行作业流程专项检查方案》，于2020年1月对 2016年9月-2016年12月发放的各类贷款（含公司类、零售类）贷款风险经理平行作业全流程进行了专项检查。

（二）按季开展XX管理工作检查。根据《关于调整“XX农商银行信贷资产转让及不良贷款清收处置领导小组”职责的通知》（XX农商发〔2016〕274号）要求，对资产保全部、计划财务部、运营管理部、公司银行部、总行营业部、对检查存在的问题向行领导进行了汇报，并出具了检查情况通报下发相关部门，督促各相关部门认真履职。

（三）开展征信工作专项检查。为提高本行征信工作效率，明确征信工作管理部门及岗位职责，我部查找相关规定、撰写检查方案，于2020年4月抽查公司类、个人类、2016年下半年-2020年4月30日存量110笔贷款档案，对征信管理工作岗位职责履行、制度执行情况、征信登记情况、查询情况做全面专项检查。

（四）开展银行卡业务专项检查。为加强本行银行卡业务管理，促进银行卡业务稳健、有序发展，防范银行卡业务操作风险，于2020年6月组织开展银行卡业务开展专项检查，依据区联社和本行银行卡业务相关规章制度，对辖内17家支行（营业部）、1家分理处、运营管理部和信息科技部银行卡制度建设、银行卡（片）管理和银行卡相关业务操作等三大方面进行专项检查。

（五）按季对三个经营部门新增信贷业务进行合规性检查。为了逐步规范经营部门业务合规操作，每季末对三个经营部门新增信贷业务（公司类贷款、个人类贷款、委托贷款）进行合规检查，采取非现场检查方式，根据实际情况每季度调阅不低于10%-30%的业务档案，对存在的问题与客户经理沟通确认、督促整改。重点对200万以上新增贷款进行全面检查，按季出具检查报告，及时提出合规建议、风险提示，提高信贷条线人员合规意识和制度执行力。

（六）授权执行情况专项检查。根据《XX农商银行关于印发业务转授权方案的通知》（XX农商发〔2016〕425号）《XX农商银行关于修订业务转授权方案的通知》（XX农商发〔2020〕394号）、《信贷管理基本制度》等的相关规定，制定《XX农商银行授权执行情况的检查方案》，采取非现场检查方式从2020年8月21日—2020年9月15日，对全行2020年1月1日至2020年7月31日业务授权执行情况进行专项检查，其中抽查信贷审批类200笔、财务授权类97笔、资金业务类163笔（含理财、债券、同业、转贴现、大额存单）、大额支付类92笔资料。

（七）开展中长期贷款分期还款计划落实情况专项检查。为促进本行信贷业务审慎发展，加强信贷资金质量，规范中长期信贷业务管理工作，揭示、纠正中长期信贷业务执行分期还款情况中存在的问题及风险点，根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》（银监发【2010】103号）、《关于分期还款账务处理的通知》（本行2013年9月30日下发的通知），与信贷管理部组成联合检查组，于2020年9月-10月对本行零售银行部661户、金额3.29亿元，公司银行部152户、金额38.77亿元中长期贷款的分期还款计划制定、落实、执行等情况进行全面检查。

（八）开展按揭贷款抵押物权证专项检查。为提高我行按揭贷款质量，经总行领导研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日组织专人对按揭贷款抵押物权证进行了全面细致的现场核查（截止2020年9月末，我行共计有29家房产开发公司的按揭贷款有存量余额，笔数1492笔，余额达42951.989万元。有抵押物的按揭贷款合计1057笔，金额28964.6万元（现房抵押245笔，金额6525.1万元，在建工程预抵押812笔，金额22439.5万元），无抵押物的按揭贷款435笔，金额13987.389万元），核查工作覆盖面达到100%。

四、适时开展离任审计。

根据人员离岗审计的通知及《XX农商银行关于修订离任离岗审计办法的通知》（XX农商发[2020]44号）文件的规定，对信贷管理部贷款审查岗、风险经理岗，运营管理部放款审核岗，零售银行部客户经理及城区支行客户经理离任审计、对拟离开本行的支行柜员及机关员工共计26人进行了离任审计，调阅信贷档案合计1309笔，出具离任审计报告26份。

五、以银监局“合规文化建设年”活动为契机，结合本行实际，开展XX农商银行合规文化建设年活动。

根据2020年全国银行业监管会议、新疆银行业、XX地区银行业监管工作会议及自治区联社工作会议精神，依据《XX银监分局办公室关于印发〈XX地区银行业金融机构合规文化建设年工作方案〉和〈XX地区银行业合规文化建设年工作任务分解表〉的通知》（XX银监办发〔2020〕63号）要求，结合XX农商银行实际，制定《XX农商银行“合规文化建设年”工作方案》，并于2020年5月在总行七楼会议室召开“合规文化建设年”活动动员大会，突出主体责任，变被动合规为主动合规，进一步深入推进合规建设，将各项工作贯穿全年，覆盖到每位员工、每个岗位，达到“月月有活动、季季有高潮、半年有小结、年终大总结”，掀起全行员工合规文化建设的大氛围。一是进一步完善组织体系，重塑制度流程。二是开展形式多样强化教育活动，营造合规文化建设活动大氛围。三是加大合规风险排查，全面自查自纠。 

六、结合实际，开展有针对性的法律合规知识培训，定期召开案例分析及法律合规知识培训。 

基于XX农商银行信贷人员在签订和履行合同的全过程中存在的风险状况，结合本行及他行近期出现的信贷业务法律风险实际案例，定期召开XX农商银行案例分析及法律合规培训会议，以合规使用信贷合同及签订使用中需注意的风险防范、以及信贷业务办理及回收过程的法律实务、合规管理为主题，结合案例分析，开展培训。截止2020年12月末，累计开展信贷业务法律法规培训6次，参训近230人次。

七、开展各类制度、合同协议等合规审查、合规咨询、风险提示

对相关部门的合规咨询、合规审查事项，做到急客户所急，第一时间开展合规审查，对需交律师开展法律性审查的事项，积极与律师沟通，督促早回复，早办理业务。截止12月末，回复各类法律业务咨询155份、下发风险提示书3份、审核各类制度、办法下达合规审核意见书23份。

八、做好外部检查的配合工作，并以银监局业务检查及本部门检查发现问题为基础，重视跟踪落实整改。

按照XX银监分局对XX农商银行同业业务现场检查意见书的要求，组织金融市场部、计划财务部、审计部对列示问题进行整改，并将整改和追究情况形成整改及责任追究报告报送银监局。对XX审计分中心提出的有关自律监管再监督方面存在的问题进行逐项整改，并形成整改报告报送审计部。按照银监局关于“两加强两遏制”回头看整改问责工作的要求，对本行自开展“两加强两监制”工作及回头看中发现问题的整改情况及问责情况进行追踪落实，向银监局报送落实整改问责情况的报告及报表。对新疆银监局关于统计现场检查评估发现问题，组织信贷管理部、计划财务部、人力资源部等相关部门对存在问题逐项落实整改，对存在问题进行了追究处理，向监管部门报送了整改及问责情况报告。

通过组织相关部门对外部检查发现问题进行核查反馈，安排人员对发现问题逐项逐笔跟踪落实整改情况，对问题产生原因进行分析并提出后期整改要求，提升了业务部门合规办理业务的意识，为后期业务合规开展奠定基础。

九、加强风险监测、积极开展“三违反”“三套利”“四不当”“乱象治理”等风险自查，提高本行风险自我防控能力。

为全面贯彻落实本行风险管理政策，实现对重大风险指标的监管和风险预警，根据《中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知》（银监发〔2016〕44号）规定、银监局关于监管评级的相关规定，结合本行管理的实际情况，制定了《新疆XX农村商业银行股份有限公司重大风险控制指标监测预警方案》，并于每季度定期开展指标监测预警，提示指标控制部门做好管控工作。

制定XX农商银行“违法、违规、违章”行为专项治理工作自查方案，组织相关部门，制度建设、合规管理、风险管理、主要业务经营中有无违法、违规、违章情况开展自查，并按要求形成自查报告报送监管部门。

根据XX银监局关于开展“监管套利”“空转套利”、“关联套利”行为专项治理行为自查的要求，制定XX农商银行“监管套利”、“空转套利”、“关联套利”专项治理工作自查方案，组织相关部门对本行同业、理财、贴现、信贷等业务进行自查，按要求形成自查报告报送监管部门。

为进一步规范XX农商银行业务行为，进一步防控金融风险，结合“三违反”“三套利”“四不当”专项自查工作，组织相关部门针对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、监管履职、内外勾结违法、非法金融活动十个方面的内容进行自查，并对自查发现的问题进行了整改和追究，向银监部门做了报告。

组织开展了同业投资业务风险排查，对本行发展战略和经营定位是否偏离“三农”和小微企业，资金业务是否存在规模扩大、增速过快、占比过高等现象，以及资金流动是否存在异常；近年来规模扩张速度是否过快，扩张方式是否主要通过同业与金融市场业务进行排查，并向监管部门做了报告。

十、重视内部教育培训，提高部门人员专业技能素质。

合规风险部新的职能定位要求员工综合素质强，对本行各项业务知识均能达到一定的掌握程度，本部门员工普遍业务知识较单一，实际能力与工作要求存在一定的差距，因此员工普遍感觉需要学习的知识和内容多，学习和提升的要求迫切；针对这种状况，我部门坚持内部定期集中学习，对近期新发文件、各类制度、监管部门规章、风险提示、相关法条等轮流组织学习，组织者要搜集资料、提前解读、届时负责讲解，这一做法有效提升了部门员工的整体素质；同时，部门鼓励自学，引导年轻人利用好业余时间，参加各类职业资格类考试，拓宽知识面，提高履职能力。目前部门5名员工中一名中级职称、一名助理级、三名正在报考中级职称，形成比、学、赶、超、积极向上的良好氛围。

十一、重视案件防控工作，落实案件防控各项举措。

积极按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX农商银行2020年度案件防控工作计划》，并开展了涉及多个业务领域、多个重要岗位的风险排查；组织力量对案件风险防控重要环节如授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等关键环节制度执行情况开展检查，对员工8小时以外行为管控进行排查，防范案件风险的发生。

按季完成对全行员工异常行为的排查，梳理、记录员工违规违纪档案并按季向全行公示；筛选强制休假各岗位主要风险点，配合人力资源部实施重要岗位的强制休假；完成本行案件风险排查相关报表并汇总各县联社数据，按季度撰写案件防控工作报告，报送区联社，及当地银监局；与监察部门共同组成案件防控及党风廉政建设考核小组对全行19个支行、15个部门进行了上半年案件防控考核工作，形成《XX农商银行2020年上半年案件防控考核情况报告》下发全行。

十二、完成其他相关工作

履行风险管理委员会办公室职责，按季组织召开风险管理委员会会议，对大额贷款风险分类情况进行认定审议，并于会后及时形成会议纪要下发。

抽调人员配合审计部门开展上、下半年两次遵循性审计，并抽调人员配合XX审计分中心对XX地区各县市开展审计工作。

按照行内安排，完成了每个季度各职能部门日常工作及重点工作完成情况的检查，有效地配合了人力部门的绩效考核工作。

抽调人员配合审计部门开展不良贷款责任认定工作。

按照行内安排，做好干部下沉及结对扶贫工作。

十三、本年度工作中存在的问题：

（一）开展合规风险相关知识培训的深度和广度仍需加强，全员合规意识还有待进一步强化，今后需加强对合规人员的培训和提升，接受先进的合规理念和合规知识，通过培训和转培训带动全行观念和知识的进一步更新。

（二）受人员素质及信息渠道限制的影响，适应新形势、不断跟进新业务要求的力度不足。随着及互联网金融的蓬勃发展，各项新业务层出不穷，同时金融监管不断加强，对后续金融机构的各项业务开展提出了新的挑战，合规检查及合规审查工作也面对新的要求，后续在学习新业务、适应新形势方面将持续加强内部培训，鼓励自学，有效提升人员素质，不断跟进监管要求及外部变化。

（三）风险监测需进一步强化。发挥好牵头作用，进一步强化风险监测管控职能，针对全行各项风险数据、风险事件需持续跟踪监测，并做到风险预警监督工作，提高风险管控力度。

（四）本年度存款任务完成率未达100%。后续将进一步加强存款营销力度，严格执行部门内绩效考核，督促部门成员完成任务。

十四、2019年工作计划：

（一）加强对重点业务的合规检查，加大案件风险排查的力度和广度，持续开展对三个经营部门新发放贷款合规检查的同时，逐步开展对新开办业务、案件风险高发环节、XX管理等多维度的检查，筑牢案件风险防范的篱笆。对照我行已实施的各类业务办法及流程文件，一方面检查发现业务办理中存在的问题，持续规范；另一方面在检查过程中收集业务办法及流程文件中与现行业务不相适应的部分，集中统一组织相关部门修订完善。

（二）继续加强合规体系建设，结合自律监管再监督工作，进一步强化第一道防线的管控作用，突出部门管理条线，对于无向下管理职能的部室或分支机构，则强调自律检查，对于有向下管理职能的部室则不仅需自律检查、还需监管检查，强化自我检查，主动整改，引导人人主动合规、部室自我管理的氛围。

（三）加强合规理念和法律合规知识的培训力度，通过参加区联社相关培训、外部培训、自觉主动学习等多种方式提升合规人员自身素质的同时，加大对全行培训力度，有针对性地对检查中发现问题、风险高发的业务环节、本行业务咨询及法律服务过程中发现的薄弱环节开展培训，解决工作中实际问题，有效提升员工合规意识，增强解决实际问题的能力。

（四）加强风险管理，通过汇总分析违规记录，查找和发现风险易发的部位、环节、实施风险识别、风险预警，有针对性地组织开展风险排查，防患于未然。

（五）加强对外部监管制度的学习和解读，加强学习新业务、新知识的力度，更快更好地适应外部形势变化，做好制度办法的合规审查及新业务的合规审核，推进我行各项业务合规开展。

银行轮岗交流履职报告范文第5篇

[关键词]商业银行；柜面结算业务；风险；防范措施

[中图分类号]F540 [文献标识码]B

所谓商业银行柜面业务风险，是指商业银行网点为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险把持失效，使银行或客户资金遭遇丧失的风险，是银行操作风险的重要领域。研究商业银行柜面业务风险的特点和存在的问题，采取有效措施加强防范至关重要。

一、商业银行柜面业务风险的特点

（一）柜面业务风险形成因素的不确定性

商业银行柜面业务风险形成的因素很多，有的是由于内部的管理机制不健全所造成的，有的是由于柜面人员道德风险和风险意识及能力不足所造成的。因素的不确定性无疑对商业银行柜面业务风险的防范提出了更大的挑战。

（二）柜面业务风险危害的严重性

安全性、流动性、盈利性是商业银行的经营原则，近年来，因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷，涉案的金额也越来越大，给社会、金融行业、柜员及客户均带来不同程度的负面影响和金融财产损失。商业银行柜面风险不仅影响三性原则的安全性，也会给商业银行的盈利性带来不同程度的影响，尤其是对商业银行信誉的负面影响，造成的经营效益损失是不可估量的。

（三）柜面业务风险管理的滞后性

原则上新业务品种的开办必须有相应的会计制度来保证，但由于对新业务管理经验不足，制度制定时考虑不够全面，使得新业务品种在试办过程存在一定的风险，新的柜面风险出现时，才对原有制度规定进行补充、调整，缺乏对柜面业务拓展渠道和发展方向前瞻性的规范操作指引和风险管理控制，风险的管理的滞后性往往在于哪个环节出了问题，哪个环节才被器重，才有相应的管理措施来补充漏洞。

二、商业银行柜面业务风险管理存在的问题

（一）个别员工风险意识淡漠，制度执行不力

部分商业银行营业机构临柜人员业务素质和风险防范意识不强，盲目互信、信任代替监督的现象依然存在，对本岗位职责及所经办业务的风险点及可能形成风险的后果认识模糊，柜面操作随意性较大，对易产生案件的违规操作行为缺少应有的警惕。

（二）新业务的相关配套制度不到位，缺乏前瞻性和统筹性

健全的业务管理制度是规范、保障和促进银行业务健康发展的前提，制度不健全会直接形成柜面业务核算管理上的真空，加大银行经营风险。原则上新业务品种的开办必须有相应的会计制度来保证，但由于对新业务管理经验不足，制度制定时考虑不够全面，使得新业务品种在试办过程存在一定的风险，新的柜面风险出现时，才对原有制度规定进行补充、调整，缺乏对柜面业务拓展渠道和发展方向前瞻性的规范操作指引和风险管理控制。而且随着柜面业务品种的不断增多，一项业务的规章制度分散在各业务条线的管理办法、操作规程和会计核算制度当中，制度过多、过散，查找困难，柜员全面学习和执行这些制度存在一些的难度，在实际操作中不规范，潜伏着很大风险。

（三）管理人员重视程度不够，管理不到位

部分商业银行领导班子对柜面业务的风险防控工作重视程度仍显不足，在考核激励政策、人力资源配置上对柜面业务风险防控倾斜不够，抓柜面业务风险防控工作的主动性欠缺，深度不够，办法不多，抓基础管理时紧时松。重业务发展，轻风险防范，短期目标利益驱动，急功近利。表现为营业机构为了吸收存款，在开户资料不完整，手续不全的情况下，柜面人员盲目服从领导的指示，虚假开户。利用员工或控制账户进行虚假交易，如电子银行、账户金和自助交易，面临较大法律风险、外部欺诈风险和监管风险。

（四）培训力度不够，柜员履岗能力不足

检查发现，商业银行柜面业务风险管理的部分问题是由于主管柜员及临柜柜员对制度不掌握或理解不透彻造成的，反映出目前对于主管柜员及临柜柜员培训，特别是对新产品、新业务的培训不及时，对政策制度的传导缺乏联贯性。传统的“师傅带徒弟”或柜员仅凭自身理解进行操作，隐藏极大风险隐患。

（五）对于柜面业务风险管理检查出的问题整改深度和力度不够，整改工作表面化

对柜面日常检查、抽查出的问题，个别商业银行营业机构对问题的整改及责任追究工作表面化，不能从根本上解决问题。如“部分营业网点现金柜员尾箱日终未严格执行双人清点、双人封箱、加双锁寄库的规定，大额现金收付授权复核流于形式”等问题的整改，多停留在就事论事层面，未能从较深层次进行全面系统地分析检讨，提出和落实“治本”措施。

三、防范商业银行柜面业务风险的有效措施

（一）强化风险防范意识，养成良好工作习惯

首先要建立良好的风险防控文化氛围，牢固树立“合规创造价值，安全就是效益”的理念，管理人员要以身作则，组织柜面人员对照制度要求查漏补缺，积极引导柜员主动养成正确的操作习惯，审慎地对待每一笔业务。其次，要树立相互监督防范风险的意识，遵守银行业从业人员基本原则，使柜员明白同事之间的信任必须建立在遵章守纪的基础上，发现违反规章制度的行为要主动提示制止，视情况向相关管理人员报告。

（二）运用科学手段，建立完善监督控制机制

目前各家商业银行都在运用现代科技手段，由人控向机控过渡，不断完善柜面预警、实时监测、事后稽核等系统，对柜台的业务操作流程实行事前、事中和事后的监督控制。事前监督是指受理业务时，临柜人员要对业务的合法性、真实性、手续完整性及数据准确性进行认真审查；事中监督是按照业务级次、金额大小，对部分业务凭证、帐表内容和数据进行审查和复核；事后监督是对已经处理过的会计账务实行再核对，事后进行序时的不间断审查，对重要业务的处理过程包括柜员流水中的特殊业务进行重点监督，发现问题及时纠正。只有运用科学手段，建立完善监督控制机制，基层网点柜面操作风险才能得到有效控制。

（三）加强岗位制约管理，提高内控制度的执行力

随着各类监控系统的不断改进和完善，风险控制能力不断增强，制定科学完善的内控机制（如岗位责任制、复核制度、审批授权制度等），将内部岗位职责分配科学合理，相互制约，使每个员工在其岗，明其责，从而形成完善的岗位责任体系。管理人员要加强关键风险事项的监督检查，防止一些重要业务环节管理失控。例如督促柜员日终核对现金和单证；在授权时仔细核对业务凭证，确保业务的真实；同时对一些现金、挂帐类等重要科目和数据进行监控分析；对查库、开户、内部账管理等关键风险事项要认真把关核对，决不流于形式。办理柜面业务要做到初审到位，主管复审把关，非常规业务多请示，不轻率处理，加强岗位制约管理，有效提高内控制度的执行力。

（四）加强重要岗位轮换及交流工作

重要岗位轮换及交流工作是提高柜员的综合业务素质、及时发现问题、清楚风险隐患的重要手段之一，各商业银行要高度认识其现实意义，制定科学的轮岗办法和合理的轮岗方案，在保证不影响安全运行的前提下，每年对重要岗位操作人员进行必要的岗位轮换，同时对在同一机构工作满2年的人员进行跨机构轮换。在轮岗前要实施突击检查，通过突查揭示内控风险管理中的其它一些更深层次的问题。

（五）加大监督检查力度，抓好重点业务部位风险管理

要定期组织检查人员的集中培训和考核，确保检查工作质量。加大对票据、上门收款、现金调拨、长期不动户、柜员自（代）办业务、印章、通存通兑等近年来发案较为集中业务部位的检查力度。一是加强对账管理，保障客户资金安全。重点监控未生成对账单账户、系统不对账账户、网银不符账单账户、验印不符账单账户、争议账务、逾期未回执账户和客户自取对账单账户等七类账户，做到有疑必查；引导客户网银对账体验，加快推进网银电子对账，提高对账时效性便利性；全面清理账户信息，防止“应发未发账户”；做好与邮局的沟通，督促其加快对账单回收速度。二是核实重大交易，确保资金支付安全。严格执行大额支付授权审批，加大大额和可疑资金支付监督；开展结算账户风险滚动式检查，对于可疑交易及时组织核查，并按反冼钱相关规定报告。三是切实提高内控制度执行力。严格开户审查手续，加强支付结算业务单证真实性审核，防范伪（变）造票据等形式的诈骗风险；授权柜员操作做到“人到心到”，确保业务真实性和准确性；加强柜面重要事项、特殊业务的审批管理，确保内控制度有效落实。

（六）加强合规文化建设，培育良好的职业素养，遏制风险发生源头

没有错误的思想就不会有错误的行为，如果思想教育到位，员工认识到违规的惨痛代价，自然不想作案、不敢作案，便可以遏制风险发生的源头。要想抓好员工的思想教育，必须做好以下几点。一是要警钟长鸣，加强警示教育。可以通过观看警示教育片、听预防教育课、学习制度及案例、组织专项警示教育活动等形式，结合案件的惨痛教训，使大家认识到违规犯案得到的始终是暂时的，没有人能够逍遥法外，通过警示教育员工提高明辨是非的能力，树立正确的人生观、价值观、世界观，珍惜自己的职业生涯，灭杀违规犯案的思想源头。二是注重沟通交流。从细微处着手，及时对员工中存在的各种思想进行分析，及时掌握员工需要什么、要做什么，正视并解决在他们思想上存在的问题，树立民主意识，加强员工与单位负责人、员工与员工之间的沟通，增进团结，互帮互助，营造和谐向上的良好氛围。三是加强业务培训，总结出各项业务的风险点，提高员工知风险、识风险、化风险、抗风险的风险识别能力，以减少和杜绝工作中的盲从和失误，切实做到遵章按规操作，依法合规经营。

[参考文献]

[1]彭纯.商业银行组织管理模式研究[D].华东师范大学，2006

银行轮岗交流履职报告范文第6篇

第一章总则

第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。

第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。

第二章操作风险管理

第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：

（一）董事会的监督控制；

（二）高级管理层的职责；

（三）适当的组织架构；

（四）操作风险管理政策、方法和程序；

（五）计提操作风险所需资本的规定。

第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：

（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；

（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；

（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；

（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；

（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；

（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。

第七条商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：

（一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

（二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；

（三）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；

（四）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；

（五）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；

（六）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

第八条商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括：

（一）拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批；

（二）协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；

（三）建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序；

（四）建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理；

（五）为各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操作风险管理水平、履行操作风险管理的各项职责；

（六）定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况；

（七）定期向高级管理层提交操作风险报告；

（八）确保操作风险制度和措施得到遵守。

第九条商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：

（一）指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；

（二）根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；

（三）在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；

（四）监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

第十条商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

第十一条商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

第十二条商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。主要内容包括：

（一）操作风险的定义；

（二）适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；

（三）操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；

（四）操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；

（五）应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。

第十三条商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理。

具体的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。

第十四条业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。

第十五条商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

第十六条重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

第十七条商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：

（一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；

（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；

（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；

（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；

（五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；

（六）定期对交易和账户进行复核和对账；

（七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；

（八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；

（九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；

（十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；

（十一）案件查处和相应的信息披露制度；

（十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

第十八条为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

第十九条商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。

第二十条商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

第二十一条商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。

购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面政策和程序。

第二十二条商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

第三章操作风险监管

第二十三条商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会备案。商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应提交外部审计报告。

第二十四条商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：

（一）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；

（二）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；

（三）盗窃、出卖、泄漏或丢失资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；

（四）高管人员严重违规；

（五）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；

（六）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；

（七）银监会规定其他需要报告的重大事件。

银行轮岗交流履职报告范文第7篇

票据的出现不但极大的减少了现金结算的不便，也丰富了企业、客户与银行的结算方式，但随着票据的广泛推广和使用，一些不法分子也开始利用商业汇票与银行汇票进行诈骗，而由此产生的风险日趋突出。

一、票据风险的表现形式

票据风险是指银行在利用票据结算工具从事货币活动、资金清算过程中可能遭受的损失，主要有以下几种形式：

1.伪造变造票据，诈骗盗用银行或企业资金。这种手段主要是通过涂改、挖补等手段更改出票金额、收款人、出票日期等，伪造、变造票据行为，骗取银行和企业的资金；或者利用空头转账支票、作废支票进行诈骗，通过私刻企业预留银行印鉴开汇票委托书，骗取银行签发真汇票从中作案，这几种手段往往有银行内部人员参与或银行工作人员对票据审核不严，以及在银行对银行汇票、银行承兑汇票的签发、兑付、退汇等在管理和审查中不严格，缺乏自我约束机制，或者缺乏高精度的票据识别设备，使他人有可乘之机；

2.银行违规承兑、贴现商业汇票。银行在承兑银行承兑汇票时未严格审核承兑申请人的资信状况、商品购销合同，以及增值税发票的真实性，使一些无真实贸易背景的商业信用纳入了银行信用；或承兑银行承兑时未要求承兑申请人提供现实的资产担保及提供的抵押担保资产不足，造成到期票款难以收回，从而倒逼银行信用放款；或是票据贴现、再贴现银行对票据所记载的记载事项审查不严、致使一些背书不连续、绝对记载事项不全等有瑕疵的票据流入银行，从而卷入不必要的票据纠纷之中；

3.违规签发银行重要凭证，套取联行资金或盗用银行资金。这种风险常见于内部人集体勾结做案，往往是一些银行为了小集团利益或者个人利益，擅自签发空头银行汇票、联行报单及汇划凭证；或与企业相互串通，违规签发无资金保证的空头银行汇票、套取系统内或占用人民银行的联行资金，从而获取不法收益；有些企业想方设法恶意取得银行的信赖，银行违规签发空头大额定期存单或储蓄存单，骗取银行资金。如“1997年11月至2000年3月中旬，农业银行内蒙古乌盟分行所辖化德县等七个支行，帐外签发银行承兑汇票共156笔，金额达5.19亿元，主要采取利用空白的重要空白凭证签发无真实贸易背景的银行承兑汇票以盗用农行资金”（新浪纵横《内蒙14个行长栽在违规签发承兑汇票上》）；

4.受利益驱动，银行内部人作为中间人介绍票据贴现业务从事资金掮客活动。这类风险往往是由于银行银根收紧，部分企业缺少现金，银行承兑汇票成为企业之间交易的硬通货，而一些企业由于资金紧张急于将承兑汇票变现，便由银行内部人员充当资金掮客找其他公司为企业承兑汇票贴现。这种风险往往不会导致银行资金大量遭受损失，但是往往由于金额巨大，社会影响极大。如2012年5月11日经济参考报报道的《山西忻州曝数亿票据大案银行员工充当资金掮客》案件，该案中山西省忻州市定襄县新潮实业有限公司，年销售额仅几十万元，而每年经手的违法票据买卖竟然高达数亿元，直到其中1.4亿元的票据被别人骗走，该案才浮出水面。先后有民生银行银行太原大营盘支行员工贺翡以、某大行忻州分行员工刘再东参与其中。

二、票据风险的防范与控制策略

1.建立健全岗位责任制。营业机构要建立会计人员岗位责任制，针对银行会计工作的每一个岗位和每一个环节的业务特点和业务流程制定相应的制约措施，特别是对易出现风险的重要岗位，要实行岗位分工、换人复核，严禁一人兼岗或独自操作全过程。对记账员、复核员、同城票据交换员等重点岗位人员则要实行定期检查、定期轮换、交流和强制休假制度；对重要岗位的不合格人员要坚决予以调整，有必要时，即使是一般工作人员，也要进行离任审计和严格办理工作交接手续；

2.建立重要事项审批制度。会计人员在进行账务处理必须严格审查原始会计凭证，对不符合会计制度的会计凭证，要坚持原则不予受理，不得接受不符合制度的任何指令，上级行授权处理的事项必须履行必要的手续；制作内部记账凭证及错账冲正必须经会计主管审核签章，并由会计主管在坐班主任日志上详细登记每一笔自己审核过的帐务，禁止请他人代审核、代履行其职能等行为；

3.加强暂收、暂付款科目的管理，加强账务核对。严格按规定的核算范围使用、按规定权限审批暂收、暂付款科目，会计账务必须坚持“六相符”，并根据会计制度要求，对不同账务采取每日核对或定期核对的办法，账务不平要换人查找，当日查清原因，对当日不能平帐的，要次日查清后平帐，次日仍不能平帐的，要报告分行一级的财会部门，杜绝长期不明原因的挂帐行为；还要建立和完善外部对账制度，由事后监督人员定期按户核对，确保内外账核对相符，对于记帐员一人独自记帐、对帐等高风险行为，要绝对禁止；

4.加强会计事后监督制度及重要空白凭证管理。对银行每日发生的会计业务于当日帐平后，次日要进行全面核查，会计主管要重点抽查、及时发现和纠正差错。要加强重要岗位特别是易发生案件的环节重点监督，实行会计主管定期不定期检查制度；凭证管理要做到专人领导、专人管理、专库保存，对重要空白凭证的出入库、领用和销毁，必须按会计制度办理。落实专人保管和账实分管制度，并在财会部门、营业机构设置重要空白凭证管理员，不允许临柜人员既保管重空又签发重空；对于支行一级的银行汇票、商业汇票，集中到上级行财会部门管理，营业机构需要领用时，要由上级行严格审查，并定期不定期的进行核对；

5.按照《票据法》和《支付结算办法》准确及时办理支付结算业务。严格票据的审查，对票据的真实性、必须记载事项是否齐全、背书是否连续、更改是否合法有效、是否是合法持票人等要严格审查，尽可能避免因审查不严造成诈骗得逞；要严把大额款项的转帐、支付，大额转帐、大额现金支付要严格报批制度，明确支行相关人员、会计主管的审批权限，在各自权限内审批，对有疑问的票据和联行重要凭证要先查询后支付，严格遵守各项结算业务操作规程；

6.加强银行员工合规教育，防范内部人做案。人的因素仍然是居于第一位的，是决定因素，因此必须对银行内部员工开展任职资格审查制度及必要的道德教育。会计主管和重要岗位人员的任职变动，必须经过认真审核，挑选有能力、熟悉业务的会计人员担任，对业务量大的机构有必要的可执行会计主管离任审计制度，以明晰其履职时间内的职责。要采取多种方式，加强银行从业人员的政治思想教育和法制教育，增强他们的法制观念和职业道德观念及风险防范意识，增强抵御风险发生的道德防范能力。

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银行轮岗交流履职报告范文第8篇

不少会计核算中心的内部控制却不尽如人意。为此，笔者结合当前会计核算中心内部控制存在的缺陷，就如何加强会计核算中心的内部控制谈几点粗浅的看法。

2会计核算中心内部控制缺陷的表现

会计核算中心内部控制的实质是对资金安全管理和对会计核算、监督情况进行有效制衡，保障资金安全和核算质量。在强调机关作风建设和效能评价的当今，由于核算中心人手少、业务量大，为提高工作效率，方便核算单位报账，也由于风险意识淡薄、风险管理能力欠缺，许多会计核算中心都不同程度地存在内部控制缺陷，主要表现在以下几个方面:

(1)不相容职务混岗现象普遍存在。一些会计核算中心内部经常有不同岗位甚至是不相容岗位之间的人员相互帮忙替对方做事，导致彼此监督失效、制约失灵的现象，如窗口审核会计代为盖章，负责银行对账或印鉴管理的人员代窗口审核会计签发支票等。

(2)货币资金管理授权审批制度不严密。货币资金支付流程简单、手续简便，一般通过窗口审核会计签发支票—盖章—送银行付款，对于大额的货币资金支付也无须审批，会计职业道德成了最大的监管方。

(3)缺乏相应的会计复核制度。实行“一窗式”报账，对核算单位的前台报销和会计核算等工作由一人包干负责到底，缺乏相应的会计复核制度，出现审核和核算差错可能性较大，使会计核算业务质量难以保证。

(4)银行账户管理松弛，银行对账不及时。单位对支票、废支票管理混乱无序，窗口审核人员对空白支票随意乱放、保管不妥。支票领用登记形同虚设，相互间借用空白支票现象较普遍。丢失银行回单现象时有发生，缺少银行回单不及时向银行要求补单，银行对账随意，没有仔细核对未达账项并查明原因。对串户资金、错账导致未达账项未能及时调整。一旦单位内部人员法律意识淡薄，对自己要求不严格，或外来人员有预谋的作案，核算中心银行账户资金的安全将无法得到保障。

(5)银行印鉴管理不规范。印鉴管理没有遵循专人管理和不相容职务分离控制的原则，存在混岗现象，窗口审核会计兼任银行对账或银行印鉴管理，支票购买和保管人员兼管银行印鉴，从而无法从源头上对支票使用者进行监管。

(6)控制环境存在明显缺陷。信息沟通渠道不畅，管理层没能及时掌握会计核算与监督中的重大信息，内部财务管理松懈，内部控制机制缺失，监管不力。单位员工对内部控制约束的不理解，都对内部控制建设带来影响。良好的内控环境将使一个单位的发展充满了生机和活力，反之，将影响一个单位的整体发展前景，也可能会导致危机出现。

3加强会计核算中心内部控制的方法和手段

针对会计核算中心内部控制存在的缺陷，笔者认为要进一步加强内部管理，健全内控制度，强化内控执行，以提高会计核算和监督的质量，保障财政资金安全完整，保证会计信息质量真实可靠，保护核算单位资产安全完整，促进会计法律法规有效遵循。具体要从以下几方面入手:

(1)健全内部控制建设，保障财政资金安全。一是明确职责分工和岗位轮换。单位加强内部控制的首要任务是建立职责分工制度，分清不相容职务岗位，明确岗位的职责权限，使不相容职务岗位间形成相互监督、相互制约的有效制衡机制。比如，加强资金管理，明确中心支票保管人、使用人和印鉴保管人之间不得兼任，并对资金支付流程上不同岗位的职权予以确定，确保资金安全使用。同时结合岗位特点和重要程度，建立定期或不定期岗位轮换制度，通过轮换及时发现存在的错弊情况和挖掘职工的潜在能力。二是建立授权批准体系。在日常业务管理活动中，根据职责分工和业务流程不同建立授权批准程序，规范具体业务操作，明确相关人员的责任和权力。比如，核算中心审核会计根据单位领导同意支付的报销凭证签发支票，报业务组长审核，业务组长根据大额支票授权批准程序，报分管副主任或中心主任审批签字，然后再盖财务专用章。

(2)强化内控有效执行，提高会计核算和监督质量。一是建立二级复核制度。为减少人为差错，审核会计对单位的财务报销进行审核和核算，业务组长再进行复核，以提高会计核算准确性和单位经费开支的合法性，确保质量控制到位。二是做好预算管理。审核会计要全面掌握分管核算单位的预算编制和预算执行情况，对专项经费要做到专款专用，避免单位超预算范围使用经费，杜绝发生单位经费超支使用现象。三是加强内部审计。核算中心内部审计主要通过检查核算单位的会计资料和银行资金，评价审核会计在进行会计核算和监督时是否遵循了相关法规政策和会计制度，针对发现的问题，采取有效的纠正措施进行整改并对整改情况进行验证，使内部审计成为核算中心进行内部质量管理的重要手段。四是建立质量考核评价与奖惩制度。加强考核奖惩力度，科学、合理地对每一员工会计核算工作进行定期考核评价，把考核评价的结果与每一人员的奖惩、晋升、追究风险责任挂钩，严格奖惩制度。

(3)实行内部报告制度，加强信息沟通。为了提高管理效能，促进员工全面履行职责，收集和交流各种有效的内部和外部信息，正确地核算和监督各核算单位的财务，核算中心应建立内部报告制度，要求各窗口会计对报销过程中出现的例外事项、异常事项或重大事项做出积极反应，强化自身的专业判断，而且要及时以口头或书面形式向相关领导请示汇报，以保证管理层对内部、外部的顺畅沟通，通过沟通及时做出正确的判断和决策。

(4)完善信息网络建设，加强信息技术控制。随着电子信息技术的发展，单位利用计算机从事管理的工作越来越普遍。会计核算中心使用科学合理。先进的管理软件，不仅可以提高工作效率，使工作人员从烦琐、大量的简单劳动中解放出来，加强单位财务管理和提高自身业务素质，而且可以建立电子信息内部控制系统，减少和消除内部人为控制的影响，确保内部质量控制的有效实施。如建立资金支付系统，防止伪造支票、印鉴到银行套取现金情况的发生，窗口审核会计登录资金支付系统开具支票，印鉴保管人员通过支付系统审核，经确认无误，电子签名并签章，银行通过系统认证、确认持票人所持票据与支付系统相关要素相符合后，方可支付资金，实现资金审核“三保险”，从而尽可能降低中心在支付资金环节上的风险。

(5)定期教育培训，塑造良好的控制环境。即使是设计完整的内部控制，也可能因为执行人员的粗心、判断失误、执行人员等影响内部控制的效果，影响核算质量及监管力度。因此，必须定期和不定期地对内部工作人员进行法制教育、职业道德建设和专业胜任能力建设，不断提高工作人员法制意识、道德水平和执业技能，增强风险意识和风险管理理念，为加强内部控制塑造良好的内部环境，更好地完成规定的目标任务。

4结论

银行轮岗交流履职报告范文第9篇

    (一)控制环境方面,内控文化、激励约束机制、会计组织结构、会计人员素质等均存在不同程度的缺陷

    1.内控文化存在欠缺。人民银行以行政管理为主,内部控制设计、运行的有效性有待进一步提高。部分员工把内部控制与规章制度等同,认为内部控制就是建章建制而忽视了内部控制的本质内涵。有的缺乏内部控制具体的执行落实,内部控制执行不到位。

    2.激励约束机制不足。目前人民银行由于体制问题,存在一定的“大锅饭”现象。考核奖惩制度及力度远不如商业银行健全;会计人员在培训、晋升等职业发展上的机遇相对较小,导致部分人员情绪懈怠,少部分人产生机会主义倾向;另外,由于县支行的前景长期不清,人员日趋老化,造成员工思想茫然,缺乏归属感。

    3.会计组织过于分散。目前人民银行的会计核算与管理分散于会计财务、货币金银、国库、营业等多个部门,要求各不相同,标准难以统一。在编制全行会计报表时,由于需要汇总多个部门的数据,报表容易出现偏差。

    4.会计人员素质有待提高。近年来人民银行会计核算和支付清算都发生了巨大的变化,呈现电子化、网络化、集中化的发展趋势,会计分工日趋细化,许多会计人员仅对自己从事的某一小类业务熟悉,缺乏对于整体业务的认知。

    (二)风险评估方面,重制度,轻风险评估的倾向存在在内部控制“五要素”中,风险评估是控制活动的前提和基础,是保证内部控制动态有效性的关键要素。在人民银行,制度观念已经深入人心,“按制度办事、靠制度管人、用制度规范行为”的长效管理机制正在逐步建立与不断完善。制度的风险控制效果与风险评估具有紧密的联系:当某项业务运行前,需要进行详细的风险评估来制定完善的规章制度;当该项业务运行后,仍然需要定期与不定期的风险评估来不断修改完善制度。但现实中,人民银行在制度制定后往往忽视风险评估,仅仅强调制度的执行与落实。制度制定时,也许就当时的情况而言针对各种风险的考虑设计比较全面,但是,随着内外部环境的变化,风险的产生范围和表现形式都会发生变化,如果不进行及时的风险评估,并根据评估结果对制度进行及时完善,制度的风险控制效果必然会大打折扣。

    (三)控制活动方面,制度执行不到位问题仍然存在,岗位制约有待加强与商业银行相比,人民银行部门间相互约束控制的有效性差,控制活动方面,制度执行不到位问题仍然存在,岗位制约有待加强。

    (四)信息与沟通方面,多个会计核算系统相互独立,信息沟通渠道不畅。

    1.多个会计核算系统并存,风险点成倍扩散。由于会计业务分散在多个部门,在推广会计核算电子化的过程中,各部门纷纷开发各自业务的会计核算系统,造成系统众多,每个系统都有相似的风险点,风险点成倍扩散,风险控制的工作量和工作难度都成倍增加。并且,这些系统的业务需求由各业务主管部门负责,独立闭环设计,许多系统之间缺少数据转换接口,互不支持,会计信息相互割裂。

    2.多个会计核算部门并存,横向信息沟通不畅。由于存在多个会计核算部门,这些部门都以条线管理为主,同级行各部门间缺乏有效的协调和沟通,信息相对封闭,会计信息资源得不到有效利用。虽然许多分支机构都制定会计联席会议制度,但是该机制主要是就重大会计工作进行协调,日常会计信息缺乏制度性、常规性的沟通渠道。

    3.会计内部控制信息缺乏报告制度,纵向信息不对称。在打击会计舞弊、保障财务报告质量过程中,人们逐渐认识到内部控制信息报告与披露的重要性。通过内部控制信息报告与披露,可以降低报告主体与报告接受方的信息不对称,促进报告主体定期对会计业务进行风险评估,从而相应采取更有效的内部控制措施。但是,迄今为止,人民银行还没有会计内部控制信息报告制度,上下级单位之间在会计内部控制信息上存在信息不对称。

    二、加强人民银行会计内部控制的思考

    会计内部控制建设不能仅仅是“头痛医头、脚痛医脚”,应当在《中国人民银行分支机构内部控制指引》的指导下,按照有效性、全面性、及时性、合理性的原则进行系统性建设。同时,会计内部控制作为会计管理的一部分,应当纳入“大会计”管理框架,由会计部门牵头,国库、支付、营业、发行、事后监督等部门参加,各部门相互配合,通力合作,共同建设。同时,内审部门作为全行内部控制建设的牵头部门,应当负责对会计内部控制的合理性与有效性进行监督与评价。因此,针对人民银行会计内部控制存在的问题,结合内部控制理论研究成果与实践,笔者提出以下思考。

    (一)加强会计人员教育,强化激励约束机制,提高会计人员的责任心、职业操守和履职能力

    会计内部控制关键靠“人”,要坚持以人为本,积极构建学习型队伍,加强员工的思想、作风和能力建设,加强金融法律法规和内部规章的教育和培训,培养员工形成良好的道德风尚、正确的价值观念、严谨的思维方式和行为方式,增强员工的风险防范能力,促使员工能够自觉堵塞业务流程漏洞,实现员工的自觉行为与制度约束的有机结合。加强会计人员的岗位培训与考核。定期进行岗位知识测试,培养员工学习新业务、新知识的自觉性;对于会计主管及其B角,应当定期进行全面业务考核,在一个部门内至少培养两位全面型会计业务能手。强化激励约束机制。建立科学合理的奖惩制度和明确的奖惩措施,制定问题整改和责任追究制度;尽快对县支行定位进行明确,提高县支行员工的归属感与荣誉感;在奖优评先、职称评定等方面向会计类岗位适当倾斜,激发广大会计人员的工作积极性和创造性。

    (二)改革会计组织机构,会计核算“横向集中”,实现由“部门会计”到“流程会计”的转变

    为改变会计核算业务分散在各个部门造成的会计管理困难、风险可控性差的弊端,以民生银行、浦发银行等股份制商业银行为先驱,国内商业银行近年来纷纷开展业务流程改造,将会计业务集中处理,分离前后台核算业务,实现由“部门银行”到“流程银行”的转变,这一经验做法值得人民银行借鉴。人民银行近年来进行了上下级行会计核算业务的“纵向集中”,但是并未进行同级行会计核算业务的“横向集中”,这直接导致了上文中罗列的一系列问题。从长远改革目标来看,“横向集中”必须实现,为此应当进行相应的会计组织机构改革,将目前分散在各职能部门的会计核算业务统一剥离出来,设立集中处理所有会计业务的综合运营中心和集中监督所有会计业务的会计监督中心,实现“一部基本制度,一套核算系统,一本账簿报表,一个监督平台,一个窗口服务”,加强会计统一管理,增强风险可控性。

    (三)重视风险评估,加强信息沟通渠道建设,建立会计内部控制信息报告制度

    风险评估之所以受到的重视程度不够,原因在于员工的风险意识不强,缺乏激励引导机制和有效的反映渠道。无论是操作者还是检查者,严格按照制度办事就可以几乎完全免责,员工缺乏动力去进行风险评估,即使发现了一些问题也缺乏能够引起重视的反映渠道。因此,要加强风险评估,首要工作就必须增强员工的风险意识,采取恰当的激励措施鼓励员工进行风险评估,如在考核指标中专设“风险评估”一项内容,对于提出有效建议的单位与个人进行奖励。同时,要拓宽信息沟通渠道,促使会计内部控制信息沟通的制度化。比如,分行在对外《金融运行报告》、《金融稳定报告》、《金融服务报告》三大报告的基础上,可以增加对内《风险评估报告》,由各相关部门轮流主编,按季度,通过该载体,促进在全行形成重视风险评估的良好氛围,增加风险评估的有效沟通渠道。在同级行各部门之间,以会计工作联席会议为纽带,由会计部门牵头组织各参与部门之间的沟通,在定期召开的会计工作联席会议上增加“风险评估”的固定议题,由各部门报告交流各自在上一时期的风险评估状况;在上下级行之间,建立会计内部控制信息报告制度,下级行定期向上级行报告会计内部控制建设情况,以定期报告这种制度要求促进各级行加强风险评估工作。此外,还须加强突发风险事件的快速反应能力,建立突发事件信息快速通道,提高应急管理水平。

    (四)紧抓制度落实,加强相互制约,构建多层次、全方位的监控体系

    严格执行各项规章制度仍然是会计内部控制的第一要求。要根据内部牵制的原则,合理定岗定责,在岗位设置上切合业务范围和业务处理需要,体现“责、权、利”相结合,坚持不相容岗位相分离,杜绝违规兼岗、替岗现象,加强岗位交流轮换,对于人员紧缺的县支行可以试行异地轮岗制度。要规范业务操作,实行流程控制,通过制定严谨的业务处理流程来控制业务处理环节中的风险重点,不允许会计人员逆程序或省程序操作,业务处理在相关岗位和相关部门之间传递时,实行权责对等,确保流程控制的有效性。要合理设置各个部门、各级岗位的职责权限,严格实行一般事项分级审批、重大事项集体决策。在目前集中采购、公务活动管理信息通报制度的基础上,合理加大公务信息公开的范围与力度,将相关决策过程和结果阳光化,以阳光化来抑止违规行为。要构建以核算部门内部监督、会计部门检查监督、内审部门审计监督、纪检部门党内监督、人民群众民主监督等为内容的多层次、全方位的监控体系。整合监督资源,完善监督机制,合理确定各部门监督职责与范围,统一编制监督计划,统一调配监督人员,根据监督内容联合部署,实施多部门联合检查,减少重复检查次数,提高监督效率与效果。

银行轮岗交流履职报告范文第10篇

声誉风险自查报告范文(一)

今年以来，XX市XX区联社坚持 标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住 制度、执行、监督 三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓 五个到位 ，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

高度重视，组织领导到位

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的 制度执行年 合规经营、合规操作管理年 活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了 制度执行年 活动和 合规经营、合规操作 自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 一把手 负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订 合规经营、合规操作 自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制 意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到 内控优先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX 个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX 人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造 流程银行 。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照 一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定 的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

狠抓制度执行，监督检查到位

区联社一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照2019-20XX年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《2019-20XX年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2019年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展 突袭式 的检查，按照省联社提出稽核工作实行 序时稽核，业务全覆盖 的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对 XXX案件 和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与 九种人 和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员 XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件 一把手 负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立 双向 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次(含分社、储蓄所)，经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了 红牌 ，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

声誉风险自查报告范文(二)

近年来，工行山东分行营业部一直高度重视声誉风险管理工作，严格按照“标本兼治、综合治理，正面引导、积极应对，分类分级、妥善处置”的工作总要求，积极开展声誉风险管理工作，全力做好声誉风险监测和排查，努力营造和谐的舆论氛围和良好的发展环境。

一、提高全员思想认识，确保组织管理到位。

牢固树立责任意识和大局意识，进一步增强政治敏锐性，强化责任感和使命感，从讲政治的高度，组织全员积极关注新形势下舆情工作可能出现的新的热点和难点问题，从业务流程上、管理制度上防控风险隐患，全面深入开展声誉风险日常监测和排查工作，不断完善风险防范长效机制。

二、周密组织日常监测，确保工作落实到位。

采取多种方式，全面细致、深入持久开展声誉风险日常监控，抓好舆情危机前期预防工作。通过摸清风险底数，明确盯防重点，完善应急预案，落实防控措施，把风险责任分解并落实到机构、部门和人员，确保责任到人、排查到点、层层落实、环环到位，对舆情信息早发现、早处理、早控制。特别加强防范由各类服务问题演变而成的声誉风险。

三、定期组织开展风险排查，确保排查到位。

严格按照声誉风险管理制度规定的排查范围、内容和标准，定期对全辖的客户、机构、业务、系统、产品、服务等各个方面，组织开展声誉风险排查工作，形成重点风险名单，建立风险档案，责成专人对风险名单进行盯防，落实责任人，严防因敏感性、普遍性、系统性问题引发声誉风险事件。

四、落实重大事件报告制度，确保信息反馈到位。

根据风险排查情况和报送规定，及时向上级行和银监局报送重大风险隐患。对于符合银监会和工商银行重大突发事件报告制度要求的重大突发事件，要求按照规定时限、路经和要求，及时报送，不得捂、拖、推、瞒，确保信息沟通和反馈及时到位。

五、不断完善应急管理机制,确保应对处置到位。

对排查出的风险隐患和风险事件，积极开展媒体和社会舆论正面引导，采取有效措施快速妥善处置，严密防控风险的积聚和事态的扩大。对负面舆情和声誉事件的处置周密制订预案，因情施策，对不同的情况实施不同的预案，不断提高妥善处置声誉风险的能力，确保各项业务稳健运营。

声誉风险自查报告范文(三)

一、重大声誉风险事件应急预案的目的

为引导我社有效管理声誉风险，完善全面风险管理体系，更好地维护金融消费者权益，做好惠民工作，指导各部门、各营业网点建立舆情分类报告机制，明确舆情监测责任和报告路径，逐步完善声誉风险管理信息报告体系。

二、职责及分工

(一)组织机构

成立了**信用社声誉风险管理领导小组。组长：***成员：***

(二)领导小组人员分工

组长：组织和部署各网点要以开放、积极的姿态，坚持及时准确、公开透明、导向正确的原则，做好舆情工作，把舆情工作作为为人民群众服务，提升经营管理水平，改善金融服务，增强风险管理能力的重要工作之一，主动有效地防范声誉风险和应对声誉事件，避免负面舆情升级和损害信用社声誉。

成员：做好舆情监测及时准确，要搜集调查传播源头和路径;要掌握传播范围，对舆论态度、评论、诉求有全面充分的认识，发现舆情第一时间及时上报;舆情引导要积极主动，正确有效，要将正面宣传、新闻调控、网评引导相结合，形成引导合力，舆情报告内容要完整，要将相关应对措施写入报告内容及时报告。

三、应急预案

根据联社声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响，监控我社声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

(一)各网点必须明确有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。

(二)全体员工负责我社声誉风险管理,配备与我社业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。

(三)明确我社各网点在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施。

(四)确保全社员工接受相关领域知识，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉。

(五)培育我社声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识。(六)各网点要将舆情监测工作制度化，明确分工，落实责任，并对监测应对情况进行记录，尤其是做好负面信息和舆情的记录，并开展舆情研判，评估声誉状况，评价应对效果从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。

(七)舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息。

(八)做好声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。

(九)声誉风险管理后评价，对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估

四、预防措施

(一)在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。

(二)各网点指定有责任心的员工担任此项工作，明确处置权限和职责。(三)按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外相关信息。

银行轮岗交流履职报告范文第11篇

一、抓住要害，跟踪监督，用敏锐的视角监控央行案发风险点

内审部门作为监督工作的职能部门，要主动地发挥再监督工作的作用，必须抓住风险点，有的放矢地开展工作。

（一）要抓住“九大”业务风险点，防范案件发生。

目前，基层人民银行会计、票据交换（清算）、国库、货币发行、安全保卫、金融科技、货币信贷、外汇管理和调查统计等部门，不仅是央行形象的代表，同时也都具有潜在的资金安全风险。作为内审部门，就要根据各个部门的不同特点，指导业务部门，特别是要害部门和岗位，制定完善内控制度和风险点防范措施，用制度管人管事，明确岗位职责，严格岗位制约，理顺业务处理流程，严格业务操作规范，变“要我抓”为“我要抓”，并按照各司其职、各负其责的原则，充分发挥各部门的整体效能，增强各部门的责任意识。要督促各个部门根据改革的要求和工作职责，不断完善行为准则和职业道德规范，继续推行公开办事制度和服务承诺制，把行业作风建设置于社会的有效监督之下，增强干部职工的社会责任感和案件防范的意识。具体来讲，基层央行内审工作应主要围绕以下重点业务展开再监督：一是加强对重要业务操作系统的核算再监督。要加强会计财务系统中同城清算管理和财务费用开支管理操作程序合规性的再监督；加强货币发行系统中发行基金调拨管理、库款安全管理、出入库管理制约环节合理性的再监督；加强国库业务系统中预算收支管理和退库管理合法性的再监督；加强外币清算业务系统中业务的受理、录入、复核、查询查复等操作合规性的再监督；加强资金管理、金融统计系统中数据准确性和全面性的再监督；加强征信系统中相关资料真实性的再监督。二是强化安全保卫管理的再监督。主要是内控制度建设与执行情况、枪枝弹药是否按规定管理情况和群防群治等组织体系建设情况。三是加强对金融科技运作管理的再监督。主要监督各项业务系统是否按规定进行管理与维护和系统安全运作环境培植情况，重点是监督人民银行内联网与互联网的物理隔离情况和中心机房安全管理情况。四是检查监督货币信贷资金使用和管理的合法性，尤其是人民银行支农再贷款资金是否严格按规定发放、管理和收回。

（二）要抓住“六大”重要事务风险点，规范操作，防范风险。

基层央行内审门要准确把握监督工作内在规律，紧紧围绕“钱、权、人”等重要事务，科学设计大监督工作程序。一是要加强用人机制的监督，防止钱权交易的现象发生。重点放在干部的使用是否符合民意，干部晋级是否符合规定，干部的提拔是否按照《中国人民银行干部使用管理条例》执行（目前上级行已基本不作要求）。二是要加强大额物品采购（处置）的监督，防止损公肥私行为的产生。三是要加强基建项目招投标的监督，防止腐败思想的萌生。四是加强规章制度的监督，防止与上级精神相违背情况发生。五是要加强金融执法的监督，防止人情监管和有损央行形象滋生。六是加强对历史遗留问题的再监督，防止产生新的违规情况发生。

（三）要把重点人员监督管理到位。一是加强对县支行一把手和部门主要负责人的监督管理。定期对其履职履责和遵守党风廉政建设有关规定情况进行督查，实行中支行长与各部门负责人定期谈话制度，中支纪委与县支行一把手廉政谈话制度。二是加强对会计、出纳、联行、采购、国库、发行、保卫等要害岗位人员的教育和管理，这些人员位于案件防范第一线，直接接触票证、钱物和枪弹，是案件防范工作的重点。

二、防范案件、风险发生有关对策、措施

审计发现，基层人民银行在在履行职责过程中主要存在内控机制不够健全、业务行为不规范、履行职责不充分和基础工作有薄弱环节等问题。这些问题如不及时有效整改，很有可能导致风险事故发生。

（一）、以人为本抓教育

在不断健全“大教育”工作机制的基础上，紧密联系实际，重点加强三项基础教育，提高员工政治思想素质，自觉规范业务操作，抵制犯罪意识。

1、加强政治思想教育，坚定为人行事业作奉献的理念。结合人民银行“三定”及内部改革，个别县（巿）支行干部职工对支行机构是否存在的疑虑，从而导致思想波动的现状。要解决这一问题，一方面加强对人民银行各项改革政策的学习，切实组织好对政策的宣传和解释工作，让干部职工真实吃透和领会精神，安心工作，支持改革，防止因改革而人心不稳、放松管理和自我约束，导致贪污、挪用等突发案件发生的思想隐患。另一方面加强马列主义、思想、邓小平理论、三个代表重要思想、党的十六大和十六大四中全会精神等政治理论学习，用科学的、发展的世界观武装头脑，树立正确的世界观和人生价值观，使大家的思想行动同中央和上级行保持一致，不做任何有损人民银行形象和人民银行整体利益的事，坚定为人民银行事业奋斗终生的崇高理想。还要通过职工思想分析会，分析职工思想变化，重点研究解决职工思想上的“疙瘩”。

2、加强道德品质教育，坚定以行为家踏实工作的观念。根据公民道德建设实施纲要，以提升职业操守为重点，增强行员的道德品质修养。通过加强《人民银行行员守则》等规范性文件的学习，逐步形成良好金融职业道德观念和金融职业道德习惯，从而自觉遵守基本道德规范，自觉诚实守信、爱岗敬业、讲文明、讲道德、遵纪律、守制度、依法规；从而正确认识自我，增强自信，乐观向上，处理好人与人、人与事业、人与服务的关系，一心思考提升人民银行的服务水平，远离消极腐败。

3、加强职业纪律教育，坚定廉洁奉公的信念。结合人民银行工作的特点和性质，着重加强《中国共产党处分条例》、《中国共产党党内监督条例》、《中国人民银行法》、《行政许可法》、“四大纪律八项要求”、“五个不许”、“九条禁令”，以及各项业务纪律规定，提高政策水平，增强事业心、责任心，依法办事，不、徇私枉法。大力加强警示教育，组织组织广大干部职工观看有关纪律教育专题片，举办预防金融职务犯罪专题讲座，运用反面教材，举一反三，自省自警，强化廉政意识和法纪意识，做遵纪守法的模范。

（二）以规范为先抓管理。

建立用制度管人、管事、管物的工作机制，把制度贯穿工作全过程，按制度办事，堵死案件发生的漏洞。

1、建立健全制度，杜绝制度“真空带”。从实际出发，抓住各项案件易发和多发点，及时对有关规章制度进行清理、修改、完善，确保制度健全有效。重点加强财务管理、资产管理、后勤管理、保密管理、计算机安全管理、综合治理、重大事项决策、行务公开、监督检查与再监督等各项规章制度，使各项内控管理工作和业务操作有章可循，为案件防范打下基础。

2、严格执行制度，杜绝“两张皮”。坚决执行岗位轮换和强制休假制度。严格按照制度规定，制定计划，分步实施，对涉及本行资金的重要岗位、环节的工作人员实行定期轮换和随时强制休假，坚决纠正轮岗影响工作效率、轮岗无关紧要的错误思想，以及片面强调人手不够和业务忙等客观原因，而忽视强制休假制度的倾向。坚持重大事项报告制度，建立重大风险预测预警化解机制，部门负责人随时向行领导报告风险隐患情况，行领导对风险隐患要及时研究对策，制定措施，落实人员及时化解。坚持党风廉政制度，支行领导班子成员带头遵守各项纪律规定，经常开展批评和自我批评，广泛听取群众意见，自觉接受群众监督，发挥廉政勤政的示范作用。坚持依法行政制度，严格按《行政许可法》依法行政，杜绝执法不公、执法不严和执法违法的行为。

3、严格对重点要害岗位人员的管理。选配到重点要害岗位的人员必须德才兼顾，具备政治思想好、业务技术精、工作原则强、组织纪律严等基本条件，对其思想和行为动态要定期进行考核，有不良表现的，要及时进行帮教，做好思想和行为转化工作，该调整岗位的要及时进行调整，防止对素质脱化者失察导致案件。

（三）以查纠为保障抓监督

构建纵向到底、横向到边的监督网络，把各种风险消灭在萌芽状态。

1、实行分层管理。实行行级管理，成立中心支行风险案件防范领导小组，以监察、人事、事后监督、内审、保卫等部门为依托，对重点部门、岗位、环节定期进行突出抽查，排查风险；实行股室管理，以部门为单位，部门负责人对本部门重点岗位和环节进行日常关注，随时掌握工作人员的思想和行为动态，对各项业务操作定期进行一次回头看，查找漏洞，及时整改；实行岗位管理，建立岗位相互制衡、相互制约机制，防止业务“一手清”。

2、强化同级监督。强化事后监督，把会计、国库、发行、外币清算等核算业务完全置于事后监督范围之内。强化民主监督，充分发扬民主，让全员参与管理，积极参政议政，对本行基本建设、大额采购、财务开支等重大事项进行公开和评议，接受职工的监督，防止、贪污、受贿、挪用等案件发生。强化职能监督和效能监察，充分发挥内审、纪检监察在内部管理与监督工作中的组织协调作用，定期收集一次风险关注信息，定期对重要部门、重要岗位制度落实情况开展检查，对各岗位职责履行情况开展监督，督促各项风险防范措施落实，提高监督的效率和效果。加强对规章制度落实情况的监督，重点是强化三道监督关口，即：业务岗位相互监督，业务主管部门的专业监督，内审、事后监督中心、纪检监察等执纪监督部门的再监督，建立“大监督”机制。这些必将对预防案件起到重要作用。

3、资源互享，建立监督信息沟通机制。要建立《内部监督管理联席会制度》。定期召开纪检监察、内审、事后监督中心、会计、人事等部门参加的内部监督管理联席会议；要建立通报制度，定期通报监督工作信息、移送监督资料，共享监督成果，并对案件防范工作存在的问题进行综合分析，研究整改的措施，消除案防工作盲区。形成一个监督资源互享、情况互通、措施互商、决策互动的防范体系。

4、积极推行行务公开。把职工最关心、反映最强烈基建竞标、大额采购、小额购置、汽车保险与修理、绿化与保洁职工工资、招待费、会议费、通讯费等项目纳入公开内容，把晋职、晋级、评先、入党、提干也纳入民主监督范畴。通过行务公开一方面可减少权力寻租机会，避免采购中的不廉洁行为；另一方面可以通过公平支点，激发了职工努力工作的热情，牢固树立了保资金安全、保本行安全的自觉性。

5、建立干部职工八小时以外的监督管理机制。对金融系统发案原因分析表明,大部分案件是由经商、炒股、、挥霍和高消费等八小时以外不良行为引发的。因此，要有效防范各类案件发生，除加强思想教育外，还要建立起干部职工八小时以外的监督管理机制，加大对干部职工行为的排查力度，对在八小时以外有不良行为的职工予以重点帮教和监督，单位、家庭齐抓共管，行内行外齐心协力，并充分发挥纪检监察、人事等部门的监督作用，将案件防范工作由八小时以内向八小时以外延伸，掌握干部职工八小时以外的社会交往情况，并将其等列为提拔、考核、使用干部的依据之一。

（四）以奖惩为机制抓责任追究

按照权、责、利结合的原则，实行责任追究和奖惩，各负其责，层层设防，防微杜渐。

1、落实责任。按照“责权结合”的原则，进行责任分解，建立行长、分管领导、部门负责人、一般工作人员四级责任制。行长负总责；根据分工和职权范围，分管领导者和部门负责人各负其责；根据业务特点，分解细化职责，具体经办人员负岗位责任，形成责任界限分明、人人有责、人人负责的责任机制。并层层鉴定责任状，一级抓一级，逐级抓落实。

银行轮岗交流履职报告范文第12篇

述职报告是任职者陈述自己任职情况，评议自己任职能力，接受上级领导考核和群众监督的一种应用文，具有汇报性、总结性和理论性的特点。述职报告的写法依据报告的场合和对象而定，一般来说采用总结式写法。下面就让小编带你去看看会计主管年度个人述职报告范文，希望能帮助到大家!

会计主管年度述职报告

尊敬的领导：

您好!

在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设

作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《____银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。

二、履行岗位职责积极参与全行经营管理

一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额____万元、中间业务收入____万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了____万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行POS机及联社的“一卡-通”，秋季收购全面实现非现金结算。

三、加强队伍建设创建文明规范窗口

今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：

一是建立奖惩制度，树立积极的____行新风。

开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立“周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。

在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”;在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”;要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到“六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心”的服务承诺，切实将职业文明落到实处。

三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。

为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造。

此致

敬礼!

述职人：______

20____年__月__日

会计主管年度述职报告

20____年是我在____分理处担任会计主管的第三年。在这一年中，我积极学习相关业务知识，努力工作，认真履行岗位职责，圆满地完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下：

一、加强网点业务知识和技能学习，使我分理处内勤的业务知识和技能水平得到提高。

20____年我根据支行要求制定落实了各项内勤学习例会制度，组织全体内勤职工及时对于上级行下发的文件和办法及时学习讨论，通过采取互通形式的方法，使业务学习取得了良好的效果，通过坚持开展内勤业务学习制度使我分理处柜员牢固的掌握了各项业务知识。虽然我分理处今年的业务量有了大幅增加，同时今年总行各类业务新品种也层出不穷的推出，但我分理处员工通过业务学习制度，提高了自身的业务知识和技能，在面对对各类业务时都能熟练的应对。

二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高

1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标，从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。比如：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、资料(material)不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，制定出相应的交换岗位职责，防止了各类差错隐患的再次发生。

2、在工作中，我正确处理两个关系，加强内控管理，一是正确处理制度的建立与贯彻落实的关系。各项会计出纳制度是内勤员工做好本职工作的基本依据和行为准则。在完善制度和贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。充分发挥内控的监督和规范作用，使我分理处内控工作制度化、规范化。二是正确处理好临柜监督与事后监督的关系。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、每日、定期的监督和审核，其次做好和事后监督中心的沟通工作，正确处理好事后监督中心发现的相关差错，及时做好事后监督差错的分析反馈工作。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我分理处的内控机制。

三、加大力度强化管理，全面推进内勤整体工作的开展，确保各项内控工作上台阶。

今年以来我分理处业务大幅度提高，但我分理处内勤人员少，业务量大，各项内控工作又点多面广，所以我分理处内控工作压力巨大。但我和我分理处的内勤员工们克服种种困难，大胆管理，努力推动我分理处的各项内控工作，在原来的基础上有了新的提升。

1、今年事后监督上线以后对柜员各项业务的操作提出了更高的要求，因此需要每个柜员都具有较高的业务知识和业务技能，在工作要严格按照相关规定进行业务操作，对于事后监督过程中发现的问题必须及时进行整改。所以我在日常工作中我加强了临柜业务的监督，要求柜员必须规范操作每一笔业务，每一个细节都必须按总行相关文件的规定操作，对于操作过程中碰到的各类问题必须及时提出，不得对业务随意操作。更不得为了逃避事后监督而变造各类会计凭证。对于事后监督过程中发现的相关差错及时组织柜员学习，并及时整改。

2、从事后监督上线以来的差错率情况来说，我分理处一直保持着较低的水平。会计主管述职报告2、由于我分理处今年内勤员工流动较大，同时新柜员业务又不全面，为了应对迅速增长的柜面压力，我在做到不违反总行各项内控制度的前提下，采取柜员业务交叉和现场指导等方法，使各柜员在较短的时间内全面掌握了各类业务，并通过合理的业务分工，缓解了我分理处的柜面压力。提升了我分理处柜员的业务技能，推动了柜面服务质量的全面提高。我分理处今年以来无一起由于柜面操作而引起的客户投诉事件。

3、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的

现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我分理处内控制度得到了进一步完善。以上是我一年来工作汇报，成绩只代表过去，在新的一年，我将继续努力工作，努力学习各项业务知识，不断提高业务能力和管理水平，使我分理处内勤工作再上一个新台阶。

会计主管年度述职报告

尊敬的领导：

您好!

20____年年底岗位调整，此刻的我由一个普通员工成为一名会计主管，压力也相应的增加了!羡慕的眼神、支持和赞许的话也听了不少!而我到觉得没什么，心里比较平静，心中似乎也没有什么可喜悦的!可能是因为上学就当过班干部，工作后也有从事过管理的岗位。又是一个新的起点新的开始，确实是个锻炼人的机会!

20____年将要过去，回顾近一年来的工作，感触良多，收获不小。近一年来，在行长的正确领导下，各部门的全力支持下，严格自律，规范管理，踏实工作，热情服务，履职尽责，任劳任怨，锻炼了自己，提高了财务管理水平。当然，也存在些许不足，在此，对大家给予我的关爱和帮忙表示衷心的感谢!下面就我近一年的工作状况简要汇报一下：

一、主要工作

本人将工作重点放在财务服务、规范上，我感到只有搞好服务才能做好工作，只有坚持规范才能减少风险与差错。此后，以优质服务为先导，以规范制度为理念，立足做好常规工作，着眼推进重点工作。取得了必须进展，收到了必须成效，做了超多事务性的工作。

工作方面：踏实工作，履行职责，认真执行《会计法》，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。按规定时间完成每个季度单位存款账户的对账工作，另外按时完成市行布置的补发信用机构代码证得工作，及时申报各项税金。在各类年中审计、年终预审及财政税务检查中，用心配合相关人员工作。

学习方面：虚心请教，不断提高，完善各项财务基础制度，加强业务学习，提高业务水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，摆正自身位置，寻求良好的工作方式，提高工作效率，探寻人性化管理，振作精神，严格要求，胜任本职工作。在工作中学习，在总结中提高，在培养全面素质上下功夫，注重细节，养成良好习惯，做好工作。

思想方面：用心上进，团结协作，充分发挥主观能动性和工作用心性，不断提高团队整体素质，营造和谐氛围，树立开拓创新、务实高效的形象。不断加强财务人员之间的相互学习、相互交流、互帮互助、互相补台，打造和谐高效工作团队，到达在工作中相互认同、相互理解、相互支持、共同提高。

二、存在不足

1、自身学习抓的不紧，理论学习不够认真，学得不深不透，忙于事务，创新不足;

2、疲于应付日常事务，前瞻性、系统性研究较为欠缺;

3、财务分析、预测水平有待提高，财务信息的决策潜力有待增强;

4、工作中有时缺乏耐心有点急躁的现象，以后有待加以克服。

三、下步工作思路

20____年我国的社会经济形势将发生更加深刻的变化，将蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战。新年意味着新起点、新气象，随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进，继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，用心探索解决新形势下财务工作面临的新状况新问题，理好财、服好务、办好事。

用心主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资效益、确保财务优化管理。把财务做精做细，搞好成本归集。拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值，充分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源，切实防范财务风险，最大限度降低成本，促进单位全面健康发展。在提高企业竞争力方面尽更大的义务与职责，不断鞭策自己，加强学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步，与公司共同成长。

此致

敬礼!

银行轮岗交流履职报告范文第13篇

关键词：外资商业银行 花旗银行 合规管理 合规风险

一、花旗银行简介

花旗银行（Citibank， N.A.）是美国花旗集团属下的一家零售银行，其主要前身是1812年6月成立的纽约城市银行（City Bank of New York），经过两个世纪的发展、并购，花旗银行成为一家在全球超过160个国家及地区开展业务的国际大银行。花旗银行1902年入驻中国，2007年成为首批注册本地法人银行的国际银行之一，花旗银行（中国）有限公司为美国花旗银行公司全资所有。

二、商业银行合规管理及目标

中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》将合规定义为“商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”。同时将这一定义中的“法律、规则和准则”具体界定为“适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”。

《指引》指出，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

商业银行根据《指引》设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。其目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

三、花旗银行合规管理概述

花旗银行秉承“合规经营”的宗旨，将合规管理视为核心风险管理活动，根据管理架构、公司治理要求以及业务发展水平情况，设置了由董事会、高级管理层、风险和合规管理委员会、合规部门、风险管理部门、内部审计部门等组成的合规风险管理框架，控制合规风险，确保合规经营。董事会对合规管理负最终责任，下设风险管理委员会和合规部负责统一管理和协调合规管理工作。高级管理层履行合规风险管理责任。花旗银行在总行和各分行设立合规部，专职负责管理和协调日常合规工作，总行合规部对董事长和风险管理委员会负责。分行层面，各分行行长对分行的合规工作总体负责，职能部门负责人对本部门合规事务具体负责，各业务条线设立的合规联络员对该部门合规政策的落实负责。分行合规部和业务条线的合规人员定期举行会议，讨论、通报有关合规政策及其实施情况、日常业务中的合规问题等。内审部门对包括合规部门在内的各部门合规管理履职情况进行独立检查。

四、花旗银行合规管理体系

（一）合规管理制度和依据

在《巴塞尔协议》的总体框架下，花旗银行的合规制度由以下三部分组成：首先，本地法规。以花旗中国为例，本地法规包括中国人民银行、银监会、外汇局、证监会和保监会的相关规定。其次，员工行为准则。主要有海外腐败行为法，员工个人投资账户规定，外部职位和披露，信息保密性和信息隔离墙，强制性休假，重要岗位轮换管理办法等。再次，美国相关法规。作为一家美国花旗银行全资拥有的子行，花旗中国也要相应遵循美国的相关法令，包括《美国海外腐败行为法》，美国资产管制及贸易禁运，反抵制/禁运，美国报税原则等。

（二）合规管理部门结构和职责

花旗的合规风险管理组织体系。如图1所示：

1、董事会的合规管理职责

审议批准银行重大合规政策并监督实施，审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，授权下设的风险管理委员会履行合规风险管理职能。

2、高级管理层的合规管理职责

合规政策的制定、修订和贯彻执行，为合规部的设置及独立性提供资源和保障，每年向董事会提交合规风险管理报告。

3、合规部

向董事会、风险管理委员会、管理层及相关部门提示合规风险，制定和执行年度合规计划，积极与监管机构沟通，落实监管意见和监管要求，督促各相关部门落实当地法律法规及花旗内部政策，关注重大道德问题及业务实务问题，协调解决不同地区分行与集团内部不同法律实体进行交易时可能产生的利益冲突，知悉当地法律及其他相关外国法律，协调并追踪针对合规的内部审计、监管机构的检查，在新产品开发和新流程设计方面提供合规建议，提供合规培训，监督合规制度执行，识别、量化和评估合规风险，统筹反洗钱方面工作。

花旗银行在总行及各分行均设有合规部，专职负责统一管理和协调日常合规管理工作。在组织架构上，花旗银行合规部由首席合规官领导。首席合规官作为风险管理委员会的非投票成员，在定期召开的风险管理委员会会议上向董事会和风险管理委员会汇报合规情况。下设五个子部门：企业银行合规部、个人银行合规部、合规事务部、反洗钱合规部和合规监测部。其中，企业银行合规部负责与企业银行产品相关的合规事务；个人银行合规部负责管理与个人银行有关的合规事务；合规事务部负责监管机构监管要求的接收及传达，全行日常监管报告和调研，新分（支）行设立的申请，高管任职申请，风险监管矩阵的开发和维护等；反洗钱合规部负责公司银行业务及个人银行业务的反洗钱工作；合规监测部负责对重要法规和内部控制制度执行情况的检测和评估。

4、业务条线层面

各职能部门负责人对本职能部门合规事务总体负责。各业务条线设立合规联络员，根据业务发展需要与合规人员进行横向沟通，协调配合相关合规政策和要求的实施。合规部和业务条线的合规人员定期举行会议，讨论有关合规政策实施情况，解决业务中遇到的合规问题。

银行轮岗交流履职报告范文第14篇

述职报告的主体要选择几项主要工作，细致地将过程、效果或失误及认识表述出来。这一部分要写详细，对一些重大问题的决策过程，对棘手事件的处理思路，对群众迫切关心的问题的认识和处理，都要交代清楚。小编为大家准备了银行干部个人述职报告范文参考，供大家阅读。

银行干部个人述职报告范文参考一

我是xx银行会计xx年xx月从学校毕业分配到xx银行工作，现任xx银行出会计一职.下面我将任职一年以来的工作情况向各位领导和同志们述职，请予评议.

一、加强学习，更新观念，努力提高自身素质。

优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上，彻底改变我行社会形象，营业室全体人员确实动了一番脑筋。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。

二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。虽然我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的服务质量仍是不尽人意。三是努力学习新业务知识大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。

一是给客户服好务，由于我主要任务是分管前台，柜员几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给我，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。

就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给本营业室的柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给各网点服好务，因营业室是全行业务的中心枢纽，我和各网点的业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。

二、勤奋务实，真抓实干，全力搞好银行工作

今年，可以说是我行产品的营销年，今年以来我行新的金融产品层出不穷，我本人也抓紧时间在最短的时间内领会新业务，掌握新技能，把我行的产品营销作为今年的重点，大力宣传和营销我行产品，同时指导、协助其他网点开展新业务的推销活动，努力发展中间业务。截止到年底，由我主持办理的基金业务有十余种，金额近200余万元，记帐式和电子国债200余万元，在市行排名中名列前茅。我还在行里的安排下对全行柜员就网上银行、CALLCENTER系统、贷记卡业务、VIP客户等新业务进行了多次授课。

三、身先士卒，发挥了党员的先锋模范作用

过去的一年是建设银行重大改革的一年，在xx年中，我本人除认真学习与改革相关的文件精神，作好心理准备外，还积极主动的和营业室的同志们谈改革，探讨改革的必要性，加强同志们对我行改革的信心，端正同志们对改革的态度。日常工作中，自己身先士卒，加班加点工作多干，主动关心帮助他人，发现问题及时汇报，主动解决。尽的努力体现出一个党员、一个中层干部应起到的带头作用。

四、存在的不足和下一步打算。

现在存在的问题主要是理论水平还有待提高，是应急处理水平还不够，只有不断地加强理论学习，积极吸取先进经验，广泛听取意见，才能不断地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作职责。本文来自一枝笔写作网

下一步，我将在银行的领导下，加强自己党性修养，以更饱满的热忱，端正的工作姿态，以社会主义荣辱观为准绳，认真钻究业务知识，加强团结，努力工作，把我的工作提高到一个新的高度。

银行干部个人述职报告范文参考二

20xx对我们国家来说是很不寻常、很不平凡的一年，祖国在冰雪中挺立，在震荡中坚强。20xx年也是经济金融形势复杂多变，不稳定不确定因素明显增多的一年。我国经济运行中的困难增加，经济下行压力加大，企业经营困难增多，金融领域潜在风险增加。

欣喜的是，中国xxx银行股改方案获得国务院的批准，终于让我们踏上了建设股份制商业银行的新征程。

一年来，在分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。

为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。

会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《xxxx银行xxx省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。

4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20xx年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20xx年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。

1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：

（1）、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作。

全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。

（2）、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。

学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和本文来源：公务员在线xx操作风险；有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。

银行干部个人述职报告范文参考三

20XX年是我在XX支行担任会计主管的第一年。在这一年中，我从一个完全没有接触对公业务的个人客户经理，迅速的转变成为一名会计主管，除积极学习相关业务知识，努力工作之外，能够认真履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理精神，狠抓会计内控建设。

1、坚持按月开展自查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。自查是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对支行全部网点开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、无通知、有记录、有整改、对责任人有处理、有通报。

监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。把实质重于形式作为自查的重要原则，通过持续、认真细致的自查，支行的会计内控管理比以往年度水平有了明显的进步。

2、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我支行内控制度得到了进一步完善。

二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳工作基础规范化水平的提高

1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标，从工作制度、员工素质入手，高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。比如：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规范、资料不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，防止了各类差错隐患的再次发生。

2、在工作中，我坚持日常及时制度检查和事后稽核通报，加强内控管理。各项会计出纳制度是员工做好本职工作的基本依据和行为准则，在制度的贯彻落实上，我注重双管齐下、标本兼治。一是充分发挥日常内控的监督和规范，利用实时监督和监控检查的机会，使我支行内控工作制度化、规范化。

二是正确处理好事后稽核发现的问题。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳业务进行即时、定期、不定期的监督和审核，其次做好和事后稽核的沟通工作，正确处理好事后稽核中心发现的相关差错，及时做好事后稽核差错的分析反馈工作，及时给予出错柜员通报，查找问题原因，及时落实整改。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我支行的内控机制。

3、注重提高自身的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。由于我之前的岗位是个人客户经理，因此，如此之大的角色转换对我的业务要求非常高，如果自己不对会计业务有一定的了解，就无法对支行的会计风险进行把控，因此，我坚持学习业务，虚心向老员工请教，积极与直管领导，主管行长进行沟通，通过自己的努力，熟悉业务，进入角色。

三、加大力度强化风险管理。

1、对公账户对账工作方面

在过去的一年中，营业部高度重视对账工作。在一、二、三季度对账工作中，营业部重点账户对账率达到了100%，完成了分行对账工作要求。

2、定期组织案防例会，强化员工风险意识

营业部按月组织全行案件防控工作会议，并定期传达总分行业务风险文件制度；定期配合综合部开展员工行为专项自查、互查工作；按照分行要求建立声誉风险防控体系，并定期组织演练。

3、加强晨会学习，堵截柜面风险

在每日晨会中，营业部开辟了风险防控工作专栏，组织进行每日风险提示工作。重点对突发事件处理、柜面风险防控、案件防控动态、操作风险防范等工作环节进行逐个剖析，在员工思想上构筑了牢固的风险防范平台。在过去的一年中，营业部有两人共两次次堵截了柜面诈骗案件，培训效果明显。

4、突发事件处理工作方面

按照分行文件制度要求，营业部梳理并建立了多项突发事件处理预案，如防抢劫处理预案、防火预案、声誉风险处理预案、理财产品应急处理预案等，并定期配合支行综合部组织全行范围的突发事件模拟演练工作。通过上述演练工作，进一步强化了员工突发事件处理能力，为在今后的工作中更好的处理突发事件打下了坚实的基础。

四、存在的问题

业务指标方面

1、20XX年支行营业部的中间业务相对偏低。总结原因，主要存在以下几方面问题。首先，支行的地理位置比较偏僻，客户的结构也较为单一，部门没有人手能够外出营销；其次部门经理工作监督存在疏漏，在产品培训及员工辅导工作上存在不足；最后，员工主动营销意识薄弱、营销能力有所欠缺，产品营销工作无论从员工营销开口率还是营销成功率上均为达到预期的效果。

2、存款业务方面，支行的存款90%来自于海关的存款，因此海关收税的高低严重影响支行的存款业务，而个人客户的数量又较少，来行办理业务的客户绝大多数都为老客户，所以营业部存款余额增长乏力。

4、对公网银对账工作推进迟缓

20XX年，营业部对企业账户签约管理工作重视度较高，全员几乎都参与到银企对账工作中，但是有极个别企业老总在国外治病，无法回国，造成支行的3季度对账率未达到双百。

基础管理方面

20XX年支行发生一笔重大差错，原因是在我休假期间，支行员工手工修改重空号码，造成严重的串号使用凭证。原因有以下几方面：

①我对员工的管理不够严格。

②员工的风险意识太差，我没有尽到相应的风险管理责任。

柜面服务方面

员工主动服务意识有待提高，柜面服务规范性有待加强。集中体现在，营业大堂人员主动服务意识不足，更多时候员工仍是被动接受客户咨询，提供被动服务；柜面规范服务的持续性不足，部分员工不能保证工作日全时段的规范化服务。

工作执行力方面

在过去的一年中，我在工作执行力上尚存差距，集中体现在：

1、工作计划性需加强，部分工作计划考虑不够充分；

2、制度落实不到位，部分业务流程为按照制度要求落到实处，检查监督力度不足；

3、对员工的风险教育需进一步加强。五、20XX年工作目标

1、加大员工的技能、服务培训力度

部门将以分行五岗位考试要求为模板、以支行服务检查要求为基准，定期、持续开展员工操作技能及服务培训工作，并按月进行评比。同时，加强检查落实工作，全面提升营业网点服务核算水平。

2、加强业务知识学习，全面降低差错率

部门需加强员工培训工作，来满足支行日新月异的业务对新员工的要求。同时，加大核算质量的考核力度，制定支行13年新的考核办法，联合全部网点，共同考核，赏罚分明，并与年度考核挂钩。最终实现审计检查及分行会计部差错考核双达标的目标。

3、加强风险培训

由于20XX年的重大差错，使我认识到，对于新员工来讲，风险意识需要日日灌输，天天培训，13年部门将大力加强风险方面的考核，一旦发现有可能出现风险的错误操作，支行将严肃处理，绝不姑息。

4、加强部门员工主动营销的意识

银行轮岗交流履职报告范文第15篇

关键词:银行;风险;研究

随着商业社会的发展,人们的信用理念发生了重大变化,热衷举债已发展成为潮流和趋势,债务规模急剧扩张,作为信用主体的商业银行潜伏着危机。只要市场和交易客观存在,商业银行必将承担相应的风险。操作风险作为商业银行承担的主要风险之一,其风险控制在实际工作中有着重要的意义,需要寻求多种控制方式。

一、建立操作风险识别与评估机制

在银行日常的风险管理中,为了对操作风险进行规范、统一管理,应依据操作风险事件起因、特征和表现形态等因素,确定起因风险类型、专门风险类型和事件风险类型的子分类和定义,完成操作风险分类标准的制定工作。

加强新产品、新业务领域中操作风险识别。针对金融服务和金融产品创新,银行的操作风险管理部门应制定新产品、新业务操作风险环节审查标准,提高识别操作风险的水平,减少操作风险发生的几率。对于理财产品应做到风险可控、成本可算、信息充分披露,加强售前、售中、售后全过程管理。在新产品发行时,严格执行新产品风险评估和对冲机制。推广新产品、新业务时,银行的风险管理部门应下发包括管理办法和操作规程在内的制度,并经专业操作风险管理部门审核。

商业银行应加快推广损失事件数据收集工具。在银行全行操作风险损失数据库的建立与数据收集,要依托全行信息体系和数据库。商业银行的总行各专业部门、各分行要逐步建立本专业和本机构的操作风险损失数据库,操作风险管理部门汇总形成操作风险损失数据库。对全行操作风险进行准确识别。

二、逐步建立操作风险监测和报告机制

各商业银行应完善自身操作风险关键指标监测体系。利用关键风险指标可对操作风险变化情况做出早期预警。可建立总、分行两级操作风险关键指标监测体系,总行关键风险指标至少包括客户投诉次数、持证上岗率、强制休假率、关键岗位轮岗率、会计差错率、银企对账率、应急预案完成率和操作风险问题整改率等指标。各专业条线、分行要定期对关键风险指标进行监测,对风险指标超出合理范围的要及时提出预警。

同时,商业银行应建立全行操作风险报告制度。专业部门可在相应的报告制度框架下,根据专业特点,提出专业要求,制定实施细则。

建立操作风险预警机制。商业银行总行操作风险管理部门在评估、监测、报告和外部信息的基础上,对全行操作风险进行早期预警,采取预防措施,防止风险进一步发展和蔓延。

三、逐步完善操作风险控制和缓释手段

继续将合规管理与内控管理作为操作风险管理的有效手段,强化案件防范责任制。商业银行应深化合规运行机制改革,倡导“每一个合规行为都是在消除风险”的合规理念,各分行、各专业条线要防止差错重犯,对发现的问题要“举一反三”,强化前中后台的内控职责,实现主动合规、全员合规、全过程合规。强化案件防范,对发生重大案件的分支机构,应严肃处理机构负责人。在其他合规方面,商业银行应对接触使用银行资产的记录进行安全监控;定期对交易和账户进行复核和对账;加强主管及关键岗位轮岗轮调、强制休假和离任审计等制度的执行力度;加强重点(风险)业务、热点业务、关键岗位的潜在风险环节排查、提早介入、提早预警。

进一步规范外包业务管理。业务外包作为一种缓释操作风险的手段在我行信息技术项目开发和维护、信用卡运行服务方面得到了普遍应用。但是业务外包也会带来相应的潜在和后续风险,如外包服务中断。所以商业银行应加强外包业务管理,强化外包业务风险评估与监测机制,充分审查、评估承包方的经营状况、财务实力、诚信历史、安全资质和实际风险控制与责任承担水平,并进行必要的尽职调查。各专业部门、分行在签订外包服务合同时,也应明确双方的权利、义务,并规定承包方在安全、保密、知识产权、应急预案等方面的义务和责任;要严格管理合同履约情况,应定期对外包服务提供者的服务情况进行检查,防范外包业务风险。

四、做好操作风险管理系统建设工作

商业银行要逐步建立操作风险管理系统,支持操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息的收集、整理、跟踪、分析、报告和预警。

五、全面提升操作风险管理理念和人才培养