供应链风险防控范文

供应链风险防控范文第1篇

关键词:供应链管理；风险；控制

一供应链管理

供应链概念最早出现在1982年,管理大师Oliver&Webber(1982)对商业战略中流行趋势的变化做出回应,对商业活动的重新定义和合并,特别是物流和以制造业为基础的运营管理的整合,从而为客户提供更好的服务,为股东创造更多的财富。具体来讲,供应链管理(SCM)是基于最终客户需求,对围绕提供某种共同产品或服务的相关企业信息资源,以基于互联网技术的软件产品为工具进行管理,实现整个渠道商业流程优化的一个平台。此过程需要掌握信息资源并认为渠道是关键,而平台则是指能使不同企业进行商业活动的共同软件系统。其作为一种新的管理模式,从本质来看,供应链管理的核心在于,在满足顾客需求的前提下,追求从原料采购、产品制造、分销直至产品送达顾客手中各个环节综合成本的最小化。

经济全球化趋势日益增强,顾客消费理念多样易变,以及科学技术的飞速发展,使得市场表现为高度不确定、变化迅速和难以预测。为了适应瞬息万变的市场环境,企业的生产经营方式也在不断调整和发展,从最初的追求规模经济到现在的供应链管理,更多地利用信息技术,更加注重企业间的合作而不是恶性竞争,把各企业集合成为一个有机联系的整体,追求整体成本最低和快速响应顾客需求的总目标。

二供应链风险分析论文

伴随供应链管理出现的是供应链风险,广义来讲,风险是企业暴露在不确定事件中的程度,具体到供应链管理中,供应链风险有不同的分类方法,如JohnsonME(2001)将供应链风险分为需求风险和供应风险,丁伟东(2003)将供应链风险分为自然风险和社会风险两大类,而朱怀意(2006)将供应链风险分为供应风险、制造过程风险和需求风险等。还可以将供应链作为一个整体来研究,其本身还具有结构性风险,例如由于供应链变动带来的风险和供应链松散性、动态性带来的风险。

构建供应链的目的是为了满足供应链中企业的共同利益需求,以提高供应链整体的竞争优势,为此企业都进行了业务流程改造使得资源和信息共享,此时如果供应链发生变动,即某个企业违背契约或因其他原因退出供应链,那么整条供应链将无法正常运转,其他企业的商业机密还面临被泄露的风险。此外,一般供应链的结构比较松散,缺少统一的权威部门管理,风险协调机制也缺失,这会造成管理不能持续进行或前后不一致,从而降低供应链运行的效率。供应链本身的风险程度取决于链中企业结合的紧密程度、各企业文化、相互信任程度、对价值的认同、企业的信誉度结合方式、彼此的依赖程度等多种因素。

本文认为供应链风险主要分为内部风险、合作风险和系统风险。内部风险更多是由于供应链管理运作过程中制度缺失、内部控制不健全等产生。例如由于采购过程不科学导致无法及时满足客户的需求,由于需求预测不可靠造成存货积压,由于无法有效应对技术进步导致的生产率低于市场平均水平等而产生的风险;合作风险是供应链系统中的各关联企业在运行过程中,由于相互独立决策、企业文化差异、信息不对等、利益分配等与合作有关的不确定性所产生的风险。供应链管理研究的主体不再是单独的一个企业,而是整条供应链,这势必会产生不同企业之间的磨合问题,只有供应链上的企业意识到积极合作才能实现共赢,合作风险才能降低;系统风险是指由外部环境的不确定性对整个供应链系统产生的不利影响,主要是指宏观环境对供应链管理的影响,此类风险一般是企业无法控制的,但是却可以用预警系统进行适当地规避。

不管是哪种分类方法,供应链风险的性质一致。首先供应链风险具有客观性和必然性,不以人的主观意志为转移。例如自然灾害等不可抗力因素,以及经济周期波动造成的系统风险;其次供应链风险具有传递性,不同于以企业为主体的管理,供应链管理关注整条供应链,从原材料的生产、产品的制造、产品的分销到零售,链条上任何一个企业的风险都不再只影响其自身,而是会通过网链结构传递给链条上的其他企业,造成整个供应链的风险加大。再次供应链风险在一定程度上具有可控性,这主要是指内部风险和合作风险两类,它可以通过合理的制度设计,有效的内控执行以及合作的加强来控制,从而降低不确定事件发生的概率,提高供应链的效率。供应链管理对企业的内部控制提出了更高的要求。

供应链合作风险是供应链管理所特有的,所以本文将研究重点聚焦于这类风险。具体来看,供应链的合作风险主要包括以下几个方面:第一是企业文化不一致带来的风险,每个企业都具有自己独特的企业文化,这就导致企业的处事方法和原则有较大差异,而供应链管理使不同文化的企业处于同一流程中,有时候需要协调一致才能达到目标。此时文化冲突对供应链管理的冲击是很大的,如果处理不好则有可能造成供应链效率低下,最终导致供应链的破裂;第二是彼此依赖过度带来的风险,供应链形成后企业在上游有固定的供应商,在下游有固定的分销商,这在大大降低交易成本的同时带来另一个问题,即对供应链上的企业过分依赖从而使自己处于不利地位,这样一旦某个环节出现问题,整个链条就会受到影响,甚至崩溃;第三是企业发展不平衡的风险,供应链上的企业在发展规模、发展潜力、管理水平等方面往往是存在很大差异的,这就导致整个链条有非常强势的部分,也有非常薄弱的环节。根据木桶效应原理,供应链整体控制风险能力取决于最薄弱环节控制风险的能力,企业发展不平衡的风险增大了供应链整体风险;第四是业务流程优化的风险,业务流程重组和优化的过程必然影响到既有利益相关者的利益,所以势必会遭到阻挠,一旦不能再一次成功地达到利益平衡,就会造成业务流程重组的失败,从而影响整个供应链的运行;第五是供应链自身管理的风险,如前所述,供应链的结构具有松散性和动态性等特点,这就要求加强供应链自身的管理,这样才能达到共同的目标,实现共赢。例如可以设置专门的机构来管理供应链本身并制定供应链的整体目标并监督每个企业执行。

三供应链风险控制措施

(一)建立企业战略合作伙伴关系,而非一般性合作关系

企业既然要加入供应链管理,必然已经做好长期合作的准备,因为业务流程重组和优化不仅要花费大量的成本,而且其惯性很强,一旦决定了改变的成本很大。如果达不到长期合作的目的,那么企业就会得不偿失。因此,与供应链中的其他成员企业建立紧密的合作伙伴关系,成为供应链成功运作、风险防范的一个非常重要的先决条件。而建立长期的战略合作伙伴关系要求企业从以下几个方面努力:一是供应链成员要加强信任,信任是合作的前提;二是加强成员间信息的交流与共享,减少信息不对称从而降低不确定性,优化决策过程;三是建立正式的合作机制,以期在供应链成员间实现利益分享和风险分担。

(二)建立供应链风险管理系统,全面应对供应链风险

风险管理系统包括风险识别、风险评估、风险处理以及反馈等环节。供应链风险识别是指供应链风险管理者,通过对大量的供应链信息、资料、数据现象等进行系统了解分析,认清供应链中存在的各种风险因素,进而确定供应链所面临的风险及其性质。供应链风险既有明显的风险,也有潜在的风险。供应链风险评估是对某一特定供应链风险的测量。一般从两个方面考虑:一是供应链风险发生的概率,二是一旦供应链风险发生,造成损失的程度。供应链风险处理是供应链风险管理的核心,识别供应链风险、评估供应链风险,都是为了有效地处理供应链风险,减少供应链风险发生的概率和造成的损失。对于供应链风险处理的结果,风险管理者要进行评价,检查处理方法的效果,以及需要待进一步改进和提高的地方,评价结果可以作为后续风险处理的借鉴。为了更好地控制处理风险,需要对风险因素的发展变化情况进行跟踪,且对风险处理建立反馈机制,进而有效地对风险进行控制,减少风险发生的概率,减少风险发生的损失。

(三)关注供应链风险中的关键控制点,重点控制供应链风险

一是关注人的因素和人的可靠度。风险管理中人是极其重要的角色,风险管理中要坚持以人为本,通过改变业务流程,沟通、了解人员的风险认知与行为,提高人员的道德水平等改善人为因素对风险的影响。二是要优化选择合作伙伴,并加强伙伴间的沟通和信任。企业要按照公平价值判断流程选择合作伙伴,以确保选择最符合企业利益的供应商、获得最公平的采购价值,同时应该给予所有供应商平等机会,确保公平、公开和诚信,并制定一定的机制做保证。三是合理分摊和控制风险成本,提高风险管理绩效。风险成本的构成主要有承担的损失、保险费、损失控制成本和风险管理行政费用几项内容。在构建供应链风险分析系统之初就应该考虑成本因素,制定成本分摊机制,并坚持成本效益原则,提高风险管理绩效。四是防止对伙伴企业的过度依赖。要整合供应链流程,提高供应链效率的同时应该保持供应链的弹性。一旦发现某个供应商出现问题,能够及时调整供应链战略。五是完善管理制度,真正落实风险管理机制。各企业应该建立风险管理机制,并切实按照管理机制的要求开展企业的各项活动,而且整个链条都应该采用统一的安全策略和风险防范政策。六是积极防范突发事件、意外事件。对于一些偶发但破坏性大的事件,可预先制订应变措施,以减少甚至避免损失。七是通过签署具有法律约束力的协议等方式,防范可能的风险,保护各企业自身利益。

参考文献:

1.朱道立,龚国华,罗齐.物流和供应链管理[M].复旦大学出版社,2001

供应链风险防控范文第2篇

关键词：旅游 服务供应链 风险防控

进入21世纪以后，我国经济得到了迅猛发展，旅游业也逐渐成为人们偏好的休闲娱乐方式的重要选择。尤其是在国家相关政策的支持之下，以及在计算机网络技术的推动之下，旅游业更是获得了更大的发展空间。而在这种背景之下，旅游业服务虽然具有更加良好的发展空间，但是同时它的运作风险也大大增加。而要想在这种环境下，依然能够保持旅游业的繁荣，在抓住契机的同时，还应当消除风险。本文主要从旅游服务供应链的角度，阐明旅游运营风险的防控措施。

一、旅游服务供应链概述

供应链实质上就是指企业将自己的发展方向集中到更为专业的角度之上。相比较于传统经营模式，供应链能够帮助一个行业在最短时间内确定最佳的合作伙伴，并能够以最低的资源投入，获得最大的经济效益。在21世纪这样一个竞争异常激烈的市场之中，以供应链为自身的发展模式，无疑能够帮助企业或者一个产业实现更大的发展。

随着我国经济的不断发展，人们的物质生活水平已经得到了巨大的提高。在这种背景之下，休闲娱乐也成为人们关注的一个重点内容。而外出旅游无疑是一个非常重要的选择方向。旅游者为了满足自身更好的物质生活享受，他们对高质量的衣食住行的追求，都促进了这一过程当中的旅游产品的消费。作为影响旅客满意度的重要因素，旅游产品组合所能够带个旅游者的期望和实际的感知，将直接影响到旅游服务的成功与否。

纵观目前旅游业的发展，其形成一个以旅行社为核心，以提供旅行者服务为根本，并涉及到宾馆、餐厅等为一体的服务供应链条。在这个供应链条之内，实现自身的特色化和优质化服务提升，将是旅游业发展未来的一个重要的方向。

二、建立旅游服务供应链运作模式的重要性

通过上述内容不难发现，推动旅游业实现更大的发展，建立服务供应链是非常关键的途径。首先，建立旅游服务供应链能够有效提升我国整体旅游企业的核心竞争力。随着我国与世界各国之间联系的日益紧密，外资旅行社也开始大量涌入我国市场，这就与本土的旅游企业形成一个巨大的竞争。而且，由于我国旅游企业在经验、技术等方面的先天差距大大加重了我国旅游企业的发展负担。而如果我国企业能够利用自身的本土特色，以及所拥有的客户资源，而为旅客建立一个相对更加优质和完整的服务供应链条，必然能够有效提升企业的核心竞争力。

另外，建立旅游服务供应链能够为旅客提供更加个性化的服务，从而争取到更多的有效资源，实现促进经济发展的目的。一个完善的服务供应链，能够将有效的资源结合起来，并将其充分利用。对于旅客来讲，在一个更加完整的服务中，其个性化的需求更容易得到满足。一旦旅客在旅游的过程当中享受到被服务的乐趣，必定会大大提升他们的满意度。而这个满意度将促使旅客进行再次消费。在这个过程当中，旅游企业就能够获得更多的有效资源，而保证自己长足的发展。旅游业的发展又必定会带动经济的发展，从而形成一个良性的循环。

三、旅游服务供应链运作风险

在经济发展的推动之下，毫无疑问，我国旅游服务行业得到了巨大的发展。但是，在这种高速的发展模式之下，却也存在有一定的不和谐因素。这些不和谐因素的存在，都会演变成旅游服务供应链中的运作风险。这种运作风险是由内部环境和外部环境共同作用的结果。一方面，对于外部环境来讲，主要是自然灾害、政策变动等这些不稳定而不可抗的因素，造成旅游服务也在运营过程当中出现社会信用机制的缺失等风险。而内部环境因素，则主要是由于旅游企业自身在信息掌握程度的欠缺、经营方案不够科学或者是企业文化差异等方面的因素，为自身的发展运营造成了障碍。

就目前来讲，比较常见的旅游服务供应链运作风险主要包括以下几种：第一，环境风险。其中又包括自然和社会这两种环境风险。自然环境风险主要是指地震、洪水等因素，而社会风险主要是指政策和法律法规等内容。第二，信息技术网络风险。计算机网络技术的发展，为旅游行业提供了巨大的便利和优势，而信息在通过网络传输时，难免会出现一定的缺失。而这种信息传输中的失误，就非常容易造成旅游服务供应链条的断开。第三，系统风险。旅游服务供应链中所涉及的各个环节都将会对最终的结果产生影响。实际上它是一个整体的系统。而一个如此庞大的供应链条很难保证每一个环节的完美。这就造成了旅游服务供应链条运作的系统风险。第四，服务运作风险。这种风险就是指在旅游服务供应链运作过程当中，每一个环节所产生的风险，例如，计划服务风险、旅游服务传递风险等等。第五，合作风险。一个完整而科学的旅游服务供应链需要多个企业之间的相互合作方能完成。而由于企业文化的差异，以及获取信息方面的滞后性和利益分配等问题存在，很可能会造成企业合作的破裂，而形成旅游服务供应链运作的合作风险。

四、防控旅游服务供应链运作风险的措施

（一）建立供应链风险预警指标体系

要想将旅游服务供应链风险防控到合理的范围，最为基础的工作就是对这一风险进行必要的分析。建立供应链风险预警指标体系，既能够辅助旅游服务供应链运作风险分析工作，同时还能够对这一风险完成评估。由此可见，建立一个科学而完善的预警风险指标体系，对于防控旅游服务供应链运作风险是具有非常重要的意义的。而供应链风险主要分为三大类：环境风险、内部风险和整体风险。与之相对应的预警指标为环境风险预警指标、内部风险预警指标和供应链整体风险预警指标。其中环境风险预警指标体系的建立主要从旅游服务供应链所处的宏观环境出发。由于这些宏观因素具有抽象和不确定性的特点，因而在描述时可以选择定性方式。内部风险预警指标体系的建立是衡量供应链条内部风险的重要指标，其主要考虑的范围是企业自身、供应商和经销商这三大主体的风险。而整体风险指标体系的建立则需要从整体上考虑企业所面临的风险。其中需要特别注意的一点就是旅客满意度的问题。

（二）完善信息辅助决策系统

随着计算机网络的不断发展和应用，信息技术已经成为各行各业所使用的重要辅工具。对于旅游服务行业来讲，网络信息技术更是为其带来了巨大的发展空间。然而，由于技术本身的漏洞，致使旅游服务供应链中也出现了诸多的问题。因此，必须进一步完善信息辅助决策系统，以解决供应链运作风险中所出现的半结构化决策问题。而要做到这一点，就需要注意将旅游服务供应链信息服务决策系统分成两个独立的分支。一方面，是建立以管理信息系统为基础的供应链管理监控和采集系统。这一信息决策系统，有助于旅游企业进行科学的信息管理和最佳信息的获取，为将来的企业决策规划提供重要参考。另一方面，还应当建立起以人工智能技术为基础的预警模型推理系统。这一系统的建立能够大大节约企业的资源，节约企业的成本，为企业实现更好的经济效益提供了可能性。

（三）建立供应链运作监督机制

任何工作的高效运转都离不开一个严谨的监督机制的存在。作为一个正在逐步向上发展的新兴行业，旅游服务行业的发展还存在诸多的问题，而这些问题的存在都有可能造成旅游服务供应链实际运作的风险。为了将这一风险发生的可能性降到最低，就应当建立起一个科学而完整的监督机制。当然，由于旅游服务供应链中所涉及的企业很多，要想将这些环节监督起来，就需要建立起一个个与之相适应的具体化的监督机制。只有将所有的环节严格的监控起来，旅游服务供应链运作风险的防控才能达到预期的效果。

五、总结

全球经济一体化，为企业提供了空前的发展机会，同时也增加了经营的风险。随着信息技术的不断进步和经营环境的竞争加剧，供应链管理已经成为企业获得竞争优势的关键因素之一。随着供应链层数的增加，供应链的成员企业越来越多，供应链的结构日趋复杂，而供应链的复杂性导致供应链的风险。要实现供应链高效安全地运作，就必须针对供应链内外潜在风险而实施恰当的战略和行动来减少或化解风险。

参考文献：

[1]左小明.旅游服务供应链写作关系治理研究[J]. 现代管理科学，2011（4）：22―23

[2]舒波.基于复杂网络的旅游服务供应链集成性评价[J].统计与决策，2011（8）：50―51

供应链风险防控范文第3篇

Abstract： The supply chain structure of power enterprises which involve material intensive management is introduced. The risk of this kind of intensive supply chain is identified and analyzed. Through an example of a power grid enterprise， this paper introduces the whole process of risk identification and evaluation， and puts forward the coping strategies to manage the supply chain risk. The results show that among the risks of the intensive supply chain of electric power enterprises， the management risk is dominant， followed by effective risk. The significant risks are mainly concentrated in the tendering and procurement management， procurement contract management as well as demand planning management. Furthermore， the proportion of significant risk in the tendering and procurement management， as well as procurement contract management and the demand planning management is rather high.

Key words： electric power enterprise； supply chain risk； material intensive management

0 引 言

随着经济全球化的发展，企业在市场竞争中将面对各种各样的风险，如何有效地进行风险管理已成为所有企业共同关心的一项十分重要的工作[1]。电力企业作为一个涉及公用利益和公共安全的企业，尤其需要重视风险管理[2]。

电力物资是支撑电力行业的物质基础，在电网安全、平稳、高效运行中起着重要的作用。同时，电力物资具有种类繁多、技术要求复杂、质量和安全性要求高、专业性强、供应链复杂程度高等特点。电网物资供应链属于风险厌恶型供应链，需要对其风险进行评估，进而提出风险防控的措施[3]。

另一方面，近年来，电力企业物资管理模式逐渐从松散、粗放型管理向集约、精益化管理转变，实行物资集约化管理[4]。因此对物力集约化供应链进行风险防控，对保证电力企业物?Y管理水平、保障电网安全、平稳、高效运行具有十分重要的意义。

本文基于物力集约化供应链，结合电力物资的特点以及电力企业的生产实践，对电力企业的物力集约化供应链的风险进行识别，提出供应链风险的防控措施。

1 物力集约化供应链架构

物力集约化是指从生产物资的采购到各个生产环节，从管理物资的筹备到各个使用环节，应用标准化、信息化手段，做到统一管理和全程管控，以达到规范物资管理、优化资源配置的目标。

物力集约化供应链架构如图1所示。该供应链架构包括需求计划、采购、合同、仓储、配送、废旧物资处置、质量监督、供应商管理、应急物资这九项关键业务。通过对九大业务进行全过程闭环管理，强化各环节的业务衔接和管理成果关联互动，实现物资供应链全过程的集约化。

在物力集约化供应链模式下，物资管理各个环节环环相扣，彼此依赖，相互影响，其中任何一个环节出现问题都可能波及其他环节，影响企业整个供应链体系的正常运作。

2 物力集约化供应链的风险识别与评估

2.1 风险识别

（1）风险识别的步骤方法

对物力集约化供应链风险的识别路径，如图2所示，包括：第一步，基于供应链业务流程，对供应链9大关键业务各流程进行梳理，识别风险相关业务；第二步，梳理并识别业务内的风险相关流程；第三步，针对风险相关流程，梳理并分析流程内风险涉及的步骤及节点；第四步，针对流程每个阶段及具体节点识别风险点，即产生风险的具体业务行为或方式。

（2）分析风险原因

根据鱼骨图的原理，对可能会产生的风险事故进行原因分析，得出可能导致风险产生的全部风险因素[2]。通过对某个风险点各风险因素进行综合分析与比较，从中识别出导致风险产生的关键风险因素。具体分析过程包含以下几方面，如图3所示。

（3）分析风险影响

依据风险产生损失的传导路径，对风险影响进行分析。具体分析过程包含以下几方面，如图4所示。

第一步，针对物资业务中导致风险产生的某个具体业务行为，分析该业务行为对本业务环节产生的不良影响。

第二步，分析风险行为对下游业务环节产生的不良影响。

第三步，依据风险行为对本业务环节及下游业务环节产生的不良影响，对其导致的风险损失进行分析与界定。

（4）风险分类

根据上述分析的结果，结合风险所属流程环节的业务特点，可将电力企业物力集约化供应链的风险划分为外部和内部两个维度。外部风险包括法律风险和舆情风险；内部风险包括廉洁风险、效率风险和管理风险。

2.2 风险评估模型

风险评估实际上就是估算、衡量风险，由风险管理人运用科学的方法，对其掌握的统计资料、风险信息及风险的性质进行系统分析和研究，并在此基础上运用数量化的方法，对风险发生的概率和风险发生后造成的损失进行估计和预测，最终确定风险水平，为决策是否采取措施应对风险提供支撑[5]。

风险评估包括以下两个方面：①评估风险的概率：通过资料积累和观察，发现造成损失的规律性。②评估风险的强度：假设风险发生，导致企业的直接损失和间接损失，对于容易造成直接损失并且损失规模和程度大的风险应重点防范。

风险评估模型以风险值量化理论为基础，通过风险发生的可能性与风险造成的损失度两个维度计算风险值。具体公式如下：

Risk=P×L （1）

式中：Risk代表风险大小，P代表风险发生的可能性，L代表风险造成的损失度。

可能性用风险发生的概率或者频率来进行评估，根据同类风险在企业发生的历史数据进行估测，依据发生频率划分为5个等级，如表1所示。

结合电网行业的特殊性，风险损失包括：经济损失S

。经济损失指因风险造成的财产损毁、引起和牵连的其他损失，包括失去的在正常情况下可以获得的利益和为恢复正常的管理活动或者挽回损失所造成的各种开支、费用等；人员损失指因风险造成自然人的生命、健康、身体受到侵害，造成伤害、残疾、死亡及精神损害，或者由于人员违规行为造成的行政处罚；效率损失指因风险造成的施工项目进程、效益、目标等受到的损害；舆情损失指因风险造成企业在社会公众中的美誉度、知名度与忠诚度受到损害。

对损失度采用分级评价方法，分为极小、较小、中等、较大、严重5个等级，最终形成损失度评价表如表2所示。

因此，电网物资供应链风险评估模型为：

其中：S为第i个风险的损失度评价分值i=1，2，3，4。

3 某电网企业供应链风险分析实例

根据该企业9大业务，共识别出风险点112个，风险点分布如下：需求计划管理风险点共10个，占比9%；招标采购管理风险点共34个，占比34%；采购合同管理风险点共19个，占比17%；仓储物资管理风险点共11个，占比10%；产品质量监督管理风险点共7个，占比6%；供应商关系管理风险点共9个，占比8%；应急物资管理风险点共4个，占比4%；物资配送管理风险点共5个，占比4%；废旧物资管理共13个，占比12%。

依据风险分类方法，将这112个风险点按照法律、舆情、廉洁、效率、管理进行分类，如表3所示。可以看出，在物力集约化供应链中，风险中占比最多的是管理风险，其次是效率风险。廉洁风险占比最少，涉及风险点较少，共涉及招标采购管理、采购合同管理、供应商关系管理以及废旧物资管理4大业务领域。

通过风险值评估结果，112个风险点中重大风险47个，占比42%；中等风险51个，占比46%；一般风险14个，占比13%，如表4所示。

从表4中可以看出，重大风险主要集中在招标采购管理、采购合同管理以及需求计划管理3大业务中，其中招标采购管理风险占重大风险总数的49%，其次是采购合同管理，占比23%；需求计划管理风险占比17%。中等风?U在供应链9大业务中分布相对平均。一般风险以仓储物资管理、产品质量监督管理以及废旧物资管理为主。

表5为各业务风险点在各风险等级的分布情况。可以看出，需求计划管理、招标采购管理以及采购合同管理风险中重大风险占比明显高于该业务其它等级风险，其中需求计划管理风险中重大风险占比73%，中等风险占比27%；招标采购管理重大风险占该业务全部风险总数的70%，中等风险占比30%；采购合同管理重大风险占比61%。中等风险占比33%。供应商关系管理、应急物资管理、物资配送管理以及废旧物资管理这4大业务风险以中等风险为主，其中供应商关系管理风险中中等风险占比67%，物资配送管理业务中等风险占比60%，废旧物资管理中等风险占比71%，应急物资管理全部风险皆为中等风险。仓储物资管理和产品质量监督管理两大业务中没有重大风险，全部风险点都分布在中等风险以及一般风险两个等级。

4 风险应对

根据上述的分析结果，提出如下应对措施：

（1）预防与监控

机制防范：在电力企业现有物资管理体制下，健全各单位内部管理制度、明确部门管理职责，设置科学的工作流程及操作程序。

技术防范：开发电力企业物力集约化信息系统，涵盖物资管理9大关键业务，运用信息平台固化操作流程，规范操作程序。

教育防范：定期不定期开展物资领域从业人员的法律法规、业务技能知识教育培训，提高从业人员的廉洁责任意识，规范管理行为。

（2）监督检查

物资管理体系监督检查，内容包括：电力企业下设的物资管理相关机构设置是否合理，人员配置是否合理，是否明晰了管理职责及其内容；制度体系是否科学、是否覆盖物资管理全业务；法律法规及企业相关制度、办法的培训是否到位。

物资管理业务流程监督检查：对物资供应链中的计划、采购、合同、仓储、配送、供应商管理、产品质量监督、专家管理及废旧物资处置等业务流程中各项管理要求的执行情况进行全面的监督检查。

投诉信访：按照“有诉必查、查必查清、澄清事实、有责必究、有信必复”的原则办理投诉信访的登记、办理、结案存档及答复。

物资监察问题处理与考核：针对物资监察过程中发现的问题，由监察单位或者监察小组提出相应的书面监察报告。业务监察部门根据问题情况，可以书面告知被监察对象，在一定范围予以通报，下达监察建议书，提出行政处理建议意见，责成被监察对象对存在的问题及时整改并完善相应防范措施。对重大违法、违纪问题及时移交相关单位、部门处理。对物资监察暴露出来的问题，按企业相关规定纳入考核。

5 结 论

供应链风险防控范文第4篇

【关键词】 互联网 供应链 风险 防范

随着全球市场经济和信息技术的快速发展，越来越多的企业把建立基于互联网的供应链纳入了企业日常生产经营活动，并从企业战略的高度对其进行规划，企业界也因此掀起了一轮关于供应链及其管理的研究热潮。在激烈的竞争环境下，企业间需要更高层次的合作与集成，它们之间的关系也由纯商业的买卖关系转变发展为一种相互依存的战略合作伙伴关系，在建立基于互联网的供应链关系后企业间的合作也将更富有成效。一般认为，基于互联网的供应链管理的重点和核心是建立战略性合作伙伴关系，管理的关键在于供应链各节点企业之间（包括供应商、制造商、分销商、零售商及客户等）如何进行联接和合作，以及相互之间如何在设计、生产、竞争策略等方面进行良好的协调。建立这种基于互联网的供应链合作伙伴关系对于企业适应新形势、解决新问题无疑是大有裨益的。但是20世纪90年代以来的实践说明，由于各企业之间存在着目标差异和利益差异，在应用互联网后这些差异并未消除，反而新增加了一些带有现代信息技术特征的风险，因而供应链各节点企业在基于互联网的合作过程中除了存在固有的风险外，也会产生一定的新风险。我们可以把企业在建立基于互联网的供应链后而相应产生的风险统称为供应链风险，它包括供应链固有的风险和带有现代信息技术特征的风险。下面我们就企业供应链风险及其防范进行简单的探讨。

一、基于互联网的企业供应链的重要性

供应链是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体的功能网链结构模式。供应链管理（scm）强调企业如何凝造自己的核心能力，以便和其他企业建立战略合作伙伴关系，通过业务外包，委托合作企业完成部分业务工作，自己则集中资源经营更擅长于竞争对手的，能为本企业创造特殊价值的关键业务，在利益分享、风险分担的前提下，实现“双赢”甚至更多企业“共赢”的目标。

过去，企业之所以选择合适的经营伙伴，其主要目的在于降低采购成本和销售成本，从而达到降低产品成本、增加经营利润的目的。随着科学技术的进步和生产力的发展，市场全球化的趋势愈发明显，企业之间的竞争日益加剧，社会从原有的卖方市场进入了买方市场。企业面对这样一个变化迅速而且很难准确预测的全球化的买方市场，为了提高综合竞争力，不得不采取更先进的制造技术和管理方法，于是许多企业把目标瞄向建立基于互联网的供应链。

实际上，企业供应链管理包括短期计划管理和中长期计划管理。短期计划管理的主要内容有：（1）何时采购何种原材料；（2）如何充分利用生产资源安排生产；（3）怎样合理安排运输路线；（4）如何编制合同履行计划；（5）怎样履行对客户的承诺等等。中长期计划管理的主要内容有：（1）以何种策略与供应商建立关系；（2）在何处设立工厂为宜；（3）怎样才能建立国际运输网络；（4）如何开展网络营销；（5）如何应对国际国内市场的变化等等。在基于互联网的供应链管理思想看来，企业选择合适的合作伙伴已经转变为一种战略性的活动，其主要目的是为了建立稳定的合作关系，借助于互联网远程处理，资源共享和实时监控的优势，将合作伙伴的资源与企业自身的生产经营相统一，从而稳定整个供应链，达到降低供应链总成本、降低供应链总库存、实现资源共享、相互协调的目的，并保持供应链各合作伙伴相互之间在操作上的一贯性，使供应链节点企业在财务状况、服务质量、产品产量、用户满意度和业绩等方面均能有大幅度的改善与提高，从而更富有成效地解决供应链短期计划管理和中长期计划管理的问题。常见的基于互联网的企业供应链模式如图1所示。

二、基于互联网的供应链风险的主要类型

（一）企业供应链固有的风险

企业供应链固有的风险是指不论供应链基于何种模式都可能存在的风险。实践证明，企业供应链固有的风险主要有以下类型：

1.目标冲突风险

在供应链模式下，供应链中的各个企业是具有独立利益要求的经济主体，单个企业的行为目标从根本上说还是自身利益的最大化，因而它们都面临着双目标决策的问题，即企业自身的利润最大化以及满足供应链的整体要求。这两个目标在很多时候是一致的，但在下面两种情况下往往会有冲突：

（1）在满足供应链整体利益要求时可能会损害企业的短期利益。

（2）如果一个企业同时为多条供应链提供服务，则面临着多目标决策问题而在短期内难以作出全面合理的取舍，并由此面临一定的风险。

2.信息不对称风险

网络技术的发展并未完全消除信息不对称问题，因此由于信息不对称而产生的委托问题仍然存在，并给供应链带来相应的风险，主要有逆向选择风险和道德风险两大类。

（1）逆向选择风险。在供应链环境下，制造商（委托人）在选择供应商（人）时，供应商掌握了一些制造商所不知道的信息，而这些信息可能是对制造商不利的，供应商因此与制造商签订了对自己有利的契约，致使制造商可能蒙受损失。

（2）道德风险。在供应链环境下，由于制造商无法观察到供应商的某些行为，或者是由于某些外部环境的变化仅为供应商所观察到，而供应商为了自身的利益，在有契约保证的前提下可能采取一些不利于制造商的行为，如推迟供货时间或降低产品质量，从而损害制造商的利益，致使制造商面临一定的风险。

（二）基于互联网的带有现代信息技术特征的企业供应链风险

企业在建立基于互联网的供应链关系后，由于互联网具有分布式、开放性的特点，与原有的集中式、封闭性的供应链相比，将可能产生一些带有现代信息技术特征的风险。基于互联网的带有现代信息技术特征的供应链风险主要来自以下几个方面：

1.系统故障的风险

任何计算机系统都存在着由于操作失误或硬件、软件、网络本身出现故障，而导致系统数据丢失甚至瘫痪的风险。在互联网结构的供应链系统中，由于其分布式、开放性、远程实时处理的特点，系统的一致性和可控性降低，一旦出现故障，其影响面更广，系统恢复处理的成本更高。

2.内部人员道德风险

这主要是指企业内部人员对系统数据进行非法篡改、泄密和破坏等所造成的风险。需要注意的是，由于互联网供应链系统不仅与企业内联网完全融合，而且与整个互联网相联，因此其内部人员道德风险远远超过了以往的范畴。从地域上看，已从企业内部扩展到企业外部，即风险不但有可能从企业内部进入供应链系统，还有可能从企业外部的互联网进入供应链系统。

3.供应链系统关联方道德风险

这主要是指关联方（如客户、供应商、合作伙伴等）非法侵入企业内联网，进行以剽窃数据和知识产权、破坏数据、搅乱某项特定交易或事项等为目的的活动而产生的风险。在互联网条件下，企业内联网与关联方内联网之间需要建立外联网联接，由于存在数据交换和实时处理关系，需要相互之间开放一定的数据库资源，从而使供应链系统的数据库资源面临着风险。

4.社会道德风险

这主要是指来自社会上的不法分子通过互联网对企业内联网的非法入侵和破坏，这是目前媒体报道最多的风险类型。目前互联网社会道德风险主要来自网上的信息截收、仿冒、窃听、黑客入侵、病毒破坏等，尤其是黑客攻击和病毒破坏，已成为全球普遍存在的问题。

三、企业供应链风险的防范方法

（一）供应链固有风险的防范方法

1.明确选择供应链合作伙伴的准则

供应链合作伙伴的选择至关重要，企业在选择合适的供应链合作伙伴时首先必须明确选择准则。日前国内外很多学者（如weber和dickson）已提出了较多的供应链合作伙伴的选择准则，可供企业参考。weber在总结dickson的23项评价供应商选择准则的基础上，对它们重新进行了排序，在他看来，最重要的影响因素是价格、准时送货、质量、装备能力、地理位置、技术能力、管理与组织、行业名誉与地位等方面，如下表所示。

华中科技大学管理学院cims课题组在调查后认为，目前我国企业在选择供应链合作伙伴时，主要的标准是产品质量，这与国际上重视质量的趋势是一致的；其次是价格，92.4%的企业考虑了这个标准；另有69.7%的企业考虑了交货提前期；批量柔性和品种多样性也是企业考虑的因素之一。同时也指出，我国企业在选择合作伙伴时，持过多的主观成分，有时往往根据对企业的印象来确定合作伙伴的选择；选择的标准不全面，不能对企业作出全面、具体、客观的评价，没有形成一个全面的综合评价指标体系。因此企业在优先考虑价格、准时送货、质量、装备能力、地理位置等因素的同时，也要考虑服务、所处的内外环境、内务状况、信用程度等因素，并且要注意，选择的准则是多方面的且会不断发生变化。

2.设计恰当的激励机制

根据博弈论观点，供应链长期合作伙伴关系在一定程度上可以认为是一个博弈过程，供应商出于私利往往会产生机会主义行为，继而破坏供应链的正常运转，造成供应链的不稳定。因此，外部的适当的激励机制是保证供应链正常运作的必要条件。对供应链合作伙伴的激励机制可以从以下几个方面进行；

（1）价格激励。价格往往是供应链各合作企业最为敏感的要素。

（2）订单激励。在拥有多个供应商的情况下，订单的分配是一种有效的激励手段。

（3）商誉激励。如果在供应链合作协议条款中包含败德行为公开条款，则会对潜在的投机者施加有效的约束。

（4）淘汰激励。谁违反供应链合作协议并破坏供应链的稳定运作，谁就有可能遭受淘汰出局的际遇，它是一种有效的负向激励机制。

3.在供应链各合作方之间建立信任机制

增进相互间的信任是防范供应链风险的关键。企业可以从以下方面着手：

（1）进行专用性投资。这意味着企业的业务经营活动将更多地依赖于合作的业务部分，使对方相信双方的良好合作关系是获得长期利益的一个保证。

（2）确立“正和”思想。根据博弈论，“零和”甚至“负和”博弈意味着合作的双方必须重新分配原有资源，从而导致冲突。因此，合作伙伴关系要求双方合作的基础是要赢得“正和”的博弈结果。

（3）追求公平。在供应链各合作方之间形成公平竞争、获取公平利益的氛围，也有助于增进相互间的信任。

（二）基于互联网的带有现代信息技术特征的企业供应链风险防范方法

基于互联网的企业供应链系统涉及企业的许多方面，因而其安全问题必须全面考虑，既要考虑管理和控制方面的措施，也要考虑监督措施，还要充分利用现代计算机安全控制技术。总的来说，企业可以采取如下措施进行风险防范：

1.建立和完善计算机技术控制体系

运用软件和硬件技术建立完善的计算机安全管理体系是计算机系统的重要特征。具体地说，企业可以运用如下关键技术来防范风险：

（1）利用防火墙技术预防外来攻击。防火墙（firewall）是一组介于互联网和企业内联网之间的访问控制系统，它充当屏障作用，保护企业信息系统（内联网）免受来自互联网上的攻击。防火墙可以软件形式运行于计算机上，也可以硬件形式设计在路由器上。

（2）利用漏洞扫描技术增强系统的安全性。漏洞扫描技术就是通过对系统安全脆弱点的自动检测，找到安全漏洞，并给予修复的一种安全技术。根据扫描对象的不同，漏洞扫描技术可分为互联网扫描技术、系统扫描技术和数据库扫描技术等几大类，它们分别负责扫描和修复不同的安全漏洞。

（3）利用入侵检测技术防范黑客攻击。入侵检测技术是通过对计算机网络系统中的恶意使用行为进行实时识别和响应的一种安全主动控制技术。它可以在系统被破坏前主动中断并响应安全漏洞和误操作，实时监控用户的活动，其入侵检测记录还可用来追究入侵者的法律责任。

（4）利用病毒检测与消除技术防范计算机病毒的攻击。为了检测和消除计算机病毒，国内外已经研制出很多种反病毒软件，一般都能有效地检测和消除许多种计算机病毒，并具备在网络环境下实时监控的功能。但目前的技术尚无法做到制止新计算机病毒的产生，因此反计算机病毒技术需要不断发展和提高。

（5）运用计算机信息加密技术实现对系统程序和数据文件的保护。通过密码技术对信息进行加密是一种古老而有效的安全手段，利用该技术可以保护系统程序和数据文件的安全。

2.建立完善的单位内部控制和管理体系

内部控制是指企业为了保护资产安全，保证数据记录的正确性和可靠性，提高经营管理效率，保障经营管理政策的执行而采取的全部方法和措施。内部控制分为一般控制和应用控制两类，一般控制是对供应链系统环境的控制，应用控制则是对系统运行过程的控制。显然，不同的环境和应用系统模式，其内部控制的方法和措施是不同的。由于企业规模和生产经营特点的不同，基于互联网的企业供应链系统的应用模式也会有所不同。但不论是哪一类型的系统结构，其系统组成的基础部分都是企业的内联网（包括分支机构的内联网）。因此，基于互联网的企业供应链系统的内部控制主要是内联网的控制，其主要的内部控制点如图2所示。

从图2可知，基于互联网的供应链系统内部控制点主要包括八个方面，分别是：①操作系统；②数据库系统；③系统开发；④系统维护；⑤应用系统；⑥计算中心；⑦组织结构；⑧工作站。企业必须对这八个控制点制定相应的内部控制措施，建立完善的内部管理体系，以保护供应链系统的安全。

3.建立和健全外部控制体系。

在互联网环境下，企业内联网不再是独立、封闭的系统，已成为互联网世界的组成部分。要保护基于互联网的供应链的安全，还必须对企业内联网以外的系统空间进行控制，也就是面向企业内联网的外部环境所进行的控制。企业内联网与外联网及互联网的关系如图3所示。

供应链风险防控范文第5篇

【关键词】 互联网 供应链 风险 防范

随着全球市场经济和信息技术的快速发展，越来越多的企业把建立基于互联网的供应链纳入了企业日常生产经营活动，并从企业战略的高度对其进行规划，企业界也因此掀起了一轮关于供应链及其管理的研究热潮。在激烈的竞争环境下，企业间需要更高层次的合作与集成，它们之间的关系也由纯商业的买卖关系转变发展为一种相互依存的战略合作伙伴关系，在建立基于互联网的供应链关系后企业间的合作也将更富有成效。一般认为，基于互联网的供应链管理的重点和核心是建立战略性合作伙伴关系，管理的关键在于供应链各节点企业之间（包括供应商、制造商、分销商、零售商及客户等）如何进行联接和合作，以及相互之间如何在设计、生产、竞争策略等方面进行良好的协调。建立这种基于互联网的供应链合作伙伴关系对于企业适应新形势、解决新问题无疑是大有裨益的。但是20世纪90年代以来的实践说明，由于各企业之间存在着目标差异和利益差异，在应用互联网后这些差异并未消除，反而新增加了一些带有现代信息技术特征的风险，因而供应链各节点企业在基于互联网的合作过程中除了存在固有的风险外，也会产生一定的新风险。我们可以把企业在建立基于互联网的供应链后而相应产生的风险统称为供应链风险，它包括供应链固有的风险和带有现代信息技术特征的风险。下面我们就企业供应链风险及其防范进行简单的探讨。

一、基于互联网的企业供应链的重要性

供应链是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体的功能网链结构模式。供应链管理（scm）强调企业如何凝造自己的核心能力，以便和其他企业建立战略合作伙伴关系，通过业务外包，委托合作企业完成部分业务工作，自己则集中资源经营更擅长于竞争对手的，能为本企业创造特殊价值的关键业务，在利益分享、风险分担的前提下，实现“双赢”甚至更多企业“共赢”的目标。

过去，企业之所以选择合适的经营伙伴，其主要目的在于降低采购成本和销售成本，从而达到降低产品成本、增加经营利润的目的。随着科学技术的进步和生产力的发展，市场全球化的趋势愈发明显，企业之间的竞争日益加剧，社会从原有的卖方市场进入了买方市场。企业面对这样一个变化迅速而且很难准确预测的全球化的买方市场，为了提高综合竞争力，不得不采取更先进的制造技术和管理方法，于是许多企业把目标瞄向建立基于互联网的供应链。

实际上，企业供应链管理包括短期计划管理和中长期计划管理。短期计划管理的主要内容有：（1）何时采购何种原材料；（2）如何充分利用生产资源安排生产；（3）怎样合理安排运输路线；（4）如何编制合同履行计划；（5）怎样履行对客户的承诺等等。中长期计划管理的主要内容有：（1）以何种策略与供应商建立关系；（2）在何处设立工厂为宜；（3）怎样才能建立国际运输网络；（4）如何开展网络营销；（5）如何应对国际国内市场的变化等等。在基于互联网的供应链管理思想看来，企业选择合适的合作伙伴已经转变为一种战略性的活动，其主要目的是为了建立稳定的合作关系，借助于互联网远程处理，资源共享和实时监控的优势，将合作伙伴的资源与企业自身的生产经营相统一，从而稳定整个供应链，达到降低供应链总成本、降低供应链总库存、实现资源共享、相互协调的目的，并保持供应链各合作伙伴相互之间在操作上的一贯性，使供应链节点企业在财务状况、服务质量、产品产量、用户满意度和业绩等方面均能有大幅度的改善与提高，从而更富有成效地解决供应链短期计划管理和中长期计划管理的问题。常见的基于互联网的企业供应链模式如图1所示。

二、基于互联网的供应链风险的主要类型

（一）企业供应链固有的风险

企业供应链固有的风险是指不论供应链基于何种模式都可能存在的风险。实践证明，企业供应链固有的风险主要有以下类型：

1.目标冲突风险

在供应链模式下，供应链中的各个企业是具有独立利益要求的经济主体，单个企业的行为目标从根本上说还是自身利益的最大化，因而它们都面临着双目标决策的问题，即企业自身的利润最大化以及满足供应链的整体要求。这两个目标在很多时候是一致的，但在下面两种情况下往往会有冲突：

（1）在满足供应链整体利益要求时可能会损害企业的短期利益。

（2）如果一个企业同时为多条供应链提供服务，则面临着多目标决策问题而在短期内难以作出全面合理的取舍，并由此面临一定的风险。

2.信息不对称风险

网络技术的发展并未完全消除信息不对称问题，因此由于信息不对称而产生的委托问题仍然存在，并给供应链带来相应的风险，主要有逆向选择风险和道德风险两大类。

（1）逆向选择风险。在供应链环境下，制造商（委托人）在选择供应商（人）时，供应商掌握了一些制造商所不知道的信息，而这些信息可能是对制造商不利的，供应商因此与制造商签订了对自己有利的契约，致使制造商可能蒙受损失。

（2）道德风险。在供应链环境下，由于制造商无法观察到供应商的某些行为，或者是由于某些外部环境的变化仅为供应商所观察到，而供应商为了自身的利益，在有契约保证的前提下可能采取一些不利于制造商的行为，如推迟供货时间或降低产品质量，从而损害制造商的利益，致使制造商面临一定的风险。

（二）基于互联网的带有现代信息技术特征的企业供应链风险

企业在建立基于互联网的供应链关系后，由于互联网具有分布式、开放性的特点，与原有的集中式、封闭性的供应链相比，将可能产生一些带有现代信息技术特征的风险。基于互联网的带有现代信息技术特征的供应链风险主要来自以下几个方面：

1.系统故障的风险

任何计算机系统都存在着由于操作失误或硬件、软件、网络本身出现故障，而导致系统数据丢失甚至瘫痪的风险。在互联网结构的供应链系统中，由于其分布式、开放性、远程实时处理的特点，系统的一致性和可控性降低，一旦出现故障，其影响面更广，系统恢复处理的成本更高。

2.内部人员道德风险

这主要是指企业内部人员对系统数据进行非法篡改、泄密和破坏等所造成的风险。需要注意的是，由于互联网供应链系统不仅与企业内联网完全融合，而且与整个互联网相联，因此其内部人员道德风险远远超过了以往的范畴。从地域上看，已从企业内部扩展到企业外部，即风险不但有可能从企业内部进入供应链系统，还有可能从企业外部的互联网进入供应链系统。

3.供应链系统关联方道德风险

这主要是指关联方（如客户、供应商、合作伙伴等）非法侵入企业内联网，进行以剽窃数据和知识产权、破坏数据、搅乱某项特定交易或事项等为目的的活动而产生的风险。在互联网条件下，企业内联网与关联方内联网之间需要建立外联网联接，由于存在数据交换和实时处理关系，需要相互之间开放一定的数据库资源，从而使供应链系统的数据库资源面临着风险。

4.社会道德风险

这主要是指来自社会上的不法分子通过互联网对企业内联网的非法入侵和破坏，这是目前媒体报道最多的风险类型。目前互联网社会道德风险主要来自网上的信息截收、仿冒、窃听、黑客入侵、病毒破坏等，尤其是黑客攻击和病毒破坏，已成为全球普遍存在的问题。

三、企业供应链风险的防范方法

（一）供应链固有风险的防范方法

1.明确选择供应链合作伙伴的准则

供应链合作伙伴的选择至关重要，企业在选择合适的供应链合作伙伴时首先必须明确选择准则。日前国内外很多学者（如weber和dickson）已提出了较多的供应链合作伙伴的选择准则，可供企业参考。weber在总结dickson的23项评价供应商选择准则的基础上，对它们重新进行了排序，在他看来，最重要的影响因素是价格、准时送货、质量、装备能力、地理位置、技术能力、管理与组织、行业名誉与地位等方面，如下表所示。

华中科技大学管理学院cims课题组在调查后认为，目前我国企业在选择供应链合作伙伴时，主要的标准是产品质量，这与国际上重视质量的趋势是一致的；其次是价格，92.4%的企业考虑了这个标准；另有69.7%的企业考虑了交货提前期；批量柔性和品种多样性也是企业考虑的因素之一。同时也指出，我国企业在选择合作伙伴时，持过多的主观成分，有时往往根据对企业的印象来确定合作伙伴的选择；选择的标准不全面，不能对企业作出全面、具体、客观的评价，没有形成一个全面的综合评价指标体系。因此企业在优先考虑价格、准时送货、质量、装备能力、地理位置等因素的同时，也要考虑服务、所处的内外环境、内务状况、信用程度等因素，并且要注意，选择的准则是多方面的且会不断发生变化。

2.设计恰当的激励机制

根据博弈论观点，供应链长期合作伙伴关系在一定程度上可以认为是一个博弈过程，供应商出于私利往往会产生机会主义行为，继而破坏供应链的正常运转，造成供应链的不稳定。因此，外部的适当的激励机制是保证供应链正常运作的必要条件。对供应链合作伙伴的激励机制可以从以下几个方面进行；

（1）价格激励。价格往往是供应链各合作企业最为敏感的要素。

（2）订单激励。在拥有多个供应商的情况下，订单的分配是一种有效的激励手段。

（3）商誉激励。如果在供应链合作协议条款中包含败德行为公开条款，则会对潜在的投机者施加有效的约束。

（4）淘汰激励。谁违反供应链合作协议并破坏供应链的稳定运作，谁就有可能遭受淘汰出局的际遇，它是一种有效的负向激励机制。

3.在供应链各合作方之间建立信任机制

增进相互间的信任是防范供应链风险的关键。企业可以从以下方面着手：

（1）进行专用性投资。这意味着企业的业务经营活动将更多地依赖于合作的业务部分，使对方相信双方的良好合作关系是获得长期利益的一个保证。

（2）确立“正和”思想。根据博弈论，“零和”甚至“负和”博弈意味着合作的双方必须重新分配原有资源，从而导致冲突。因此，合作伙伴关系要求双方合作的基础是要赢得“正和”的博弈结果。

（3）追求公平。在供应链各合作方之间形成公平竞争、获取公平利益的氛围，也有助于增进相互间的信任。

（二）基于互联网的带有现代信息技术特征的企业供应链风险防范方法

基于互联网的企业供应链系统涉及企业的许多方面，因而其安全问题必须全面考虑，既要考虑管理和控制方面的措施，也要考虑监督措施，还要充分利用现代计算机安全控制技术。总的来说，企业可以采取如下措施进行风险防范：

1.建立和完善计算机技术控制体系

运用软件和硬件技术建立完善的计算机安全管理体系是计算机系统的重要特征。具体地说，企业可以运用如下关键技术来防范风险：

（1）利用防火墙技术预防外来攻击。防火墙（firewall）是一组介于互联网和企业内联网之间的访问控制系统，它充当屏障作用，保护企业信息系统（内联网）免受来自互联网上的攻击。防火墙可以软件形式运行于计算机上，也可以硬件形式设计在路由器上。

（2）利用漏洞扫描技术增强系统的安全性。漏洞扫描技术就是通过对系统安全脆弱点的自动检测，找到安全漏洞，并给予修复的一种安全技术。根据扫描对象的不同，漏洞扫描技术可分为互联网扫描技术、系统扫描技术和数据库扫描技术等几大类，它们分别负责扫描和修复不同的安全漏洞。

（3）利用入侵检测技术防范黑客攻击。入侵检测技术是通过对计算机网络系统中的恶意使用行为进行实时识别和响应的一种安全主动控制技术。它可以在系统被破坏前主动中断并响应安全漏洞和误操作，实时监控用户的活动，其入侵检测记录还可用来追究入侵者的法律责任。

（4）利用病毒检测与消除技术防范计算机病毒的攻击。为了检测和消除计算机病毒，国内外已经研制出很多种反病毒软件，一般都能有效地检测和消除许多种计算机病毒，并具备在网络环境下实时监控的功能。但目前的技术尚无法做到制止新计算机病毒的产生，因此反计算机病毒技术需要不断发展和提高。

（5）运用计算机信息加密技术实现对系统程序和数据文件的保护。通过密码技术对信息进行加密是一种古老而有效的安全手段，利用该技术可以保护系统程序和数据文件的安全。

2.建立完善的单位内部控制和管理体系

内部控制是指企业为了保护资产安全，保证数据记录的正确性和可靠性，提高经营管理效率，保障经营管理政策的执行而采取的全部方法和措施。内部控制分为一般控制和应用控制两类，一般控制是对供应链系统环境的控制，应用控制则是对系统运行过程的控制。显然，不同的环境和应用系统模式，其内部控制的方法和措施是不同的。由于企业规模和生产经营特点的不同，基于互联网的企业供应链系统的应用模式也会有所不同。但不论是哪一类型的系统结构，其系统组成的基础部分都是企业的内联网（包括分支机构的内联网）。因此，基于互联网的企业供应链系统的内部控制主要是内联网的控制，其主要的内部控制点如图2所示。

从图2可知，基于互联网的供应链系统内部控制点主要包括八个方面，分别是：①操作系统；②数据库系统；③系统开发；④系统维护；⑤应用系统；⑥计算中心；⑦组织结构；⑧工作站。企业必须对这八个控制点制定相应的内部控制措施，建立完善的内部管理体系，以保护供应链系统的安全。

3.建立和健全外部控制体系。

在互联网环境下，企业内联网不再是独立、封闭的系统，已成为互联网世界的组成部分。要保护基于互联网的供应链的安全，还必须对企业内联网以外的系统空间进行控制，也就是面向企业内联网的外部环境所进行的控制。企业内联网与外联网及互联网的关系如图3所示。

供应链风险防控范文第6篇

【关键词】互联网供应链风险防范

随着全球市场经济和信息技术的快速发展，越来越多的企业把建立基于互联网的供应链纳入了企业日常生产经营活动，并从企业战略的高度对其进行规划，企业界也因此掀起了一轮关于供应链及其管理的研究热潮。在激烈的竞争环境下，企业间需要更高层次的合作与集成，它们之间的关系也由纯商业的买卖关系转变发展为一种相互依存的战略合作伙伴关系，在建立基于互联网的供应链关系后企业间的合作也将更富有成效。一般认为，基于互联网的供应链管理的重点和核心是建立战略性合作伙伴关系，管理的关键在于供应链各节点企业之间（包括供应商、制造商、分销商、零售商及客户等）如何进行联接和合作，以及相互之间如何在设计、生产、竞争策略等方面进行良好的协调。建立这种基于互联网的供应链合作伙伴关系对于企业适应新形势、解决新问题无疑是大有裨益的。但是20世纪90年代以来的实践说明，由于各企业之间存在着目标差异和利益差异，在应用互联网后这些差异并未消除，反而新增加了一些带有现代信息技术特征的风险，因而供应链各节点企业在基于互联网的合作过程中除了存在固有的风险外，也会产生一定的新风险。我们可以把企业在建立基于互联网的供应链后而相应产生的风险统称为供应链风险，它包括供应链固有的风险和带有现代信息技术特征的风险。下面我们就企业供应链风险及其防范进行简单的探讨。

一、基于互联网的企业供应链的重要性

供应链是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体的功能网链结构模式。供应链管理（SCM）强调企业如何凝造自己的核心能力，以便和其他企业建立战略合作伙伴关系，通过业务外包，委托合作企业完成部分业务工作，自己则集中资源经营更擅长于竞争对手的，能为本企业创造特殊价值的关键业务，在利益分享、风险分担的前提下，实现“双赢”甚至更多企业“共赢”的目标。

过去，企业之所以选择合适的经营伙伴，其主要目的在于降低采购成本和销售成本，从而达到降低产品成本、增加经营利润的目的。随着科学技术的进步和生产力的发展，市场全球化的趋势愈发明显，企业之间的竞争日益加剧，社会从原有的卖方市场进入了买方市场。企业面对这样一个变化迅速而且很难准确预测的全球化的买方市场，为了提高综合竞争力，不得不采取更先进的制造技术和管理方法，于是许多企业把目标瞄向建立基于互联网的供应链。

实际上，企业供应链管理包括短期计划管理和中长期计划管理。短期计划管理的主要内容有：（1）何时采购何种原材料；（2）如何充分利用生产资源安排生产；（3）怎样合理安排运输路线；（4）如何编制合同履行计划；（5）怎样履行对客户的承诺等等。中长期计划管理的主要内容有：（1）以何种策略与供应商建立关系；（2）在何处设立工厂为宜；（3）怎样才能建立国际运输网络；（4）如何开展网络营销；（5）如何应对国际国内市场的变化等等。在基于互联网的供应链管理思想看来，企业选择合适的合作伙伴已经转变为一种战略性的活动，其主要目的是为了建立稳定的合作关系，借助于互联网远程处理，资源共享和实时监控的优势，将合作伙伴的资源与企业自身的生产经营相统一，从而稳定整个供应链，达到降低供应链总成本、降低供应链总库存、实现资源共享、相互协调的目的，并保持供应链各合作伙伴相互之间在操作上的一贯性，使供应链节点企业在财务状况、服务质量、产品产量、用户满意度和业绩等方面均能有大幅度的改善与提高，从而更富有成效地解决供应链短期计划管理和中长期计划管理的问题。常见的基于互联网的企业供应链模式如图1所示。

二、基于互联网的供应链风险的主要类型

（一）企业供应链固有的风险

企业供应链固有的风险是指不论供应链基于何种模式都可能存在的风险。实践证明，企业供应链固有的风险主要有以下类型：

1.目标冲突风险

在供应链模式下，供应链中的各个企业是具有独立利益要求的经济主体，单个企业的行为目标从根本上说还是自身利益的最大化，因而它们都面临着双目标决策的问题，即企业自身的利润最大化以及满足供应链的整体要求。这两个目标在很多时候是一致的，但在下面两种情况下往往会有冲突：

（1）在满足供应链整体利益要求时可能会损害企业的短期利益。

（2）如果一个企业同时为多条供应链提供服务，则面临着多目标决策问题而在短期内难以作出全面合理的取舍，并由此面临一定的风险。

2.信息不对称风险

网络技术的发展并未完全消除信息不对称问题，因此由于信息不对称而产生的委托问题仍然存在，并给供应链带来相应的风险，主要有逆向选择风险和道德风险两大类。

（1）逆向选择风险。在供应链环境下，制造商（委托人）在选择供应商（人）时，供应商掌握了一些制造商所不知道的信息，而这些信息可能是对制造商不利的，供应商因此与制造商签订了对自己有利的契约，致使制造商可能蒙受损失。

（2）道德风险。在供应链环境下，由于制造商无法观察到供应商的某些行为，或者是由于某些外部环境的变化仅为供应商所观察到，而供应商为了自身的利益，在有契约保证的前提下可能采取一些不利于制造商的行为，如推迟供货时间或降低产品质量，从而损害制造商的利益，致使制造商面临一定的风险。

（二）基于互联网的带有现代信息技术特征的企业供应链风险

企业在建立基于互联网的供应链关系后，由于互联网具有分布式、开放性的特点，与原有的集中式、封闭性的供应链相比，将可能产生一些带有现代信息技术特征的风险。基于互联网的带有现代信息技术特征的供应链风险主要来自以下几个方面：

1.系统故障的风险

任何计算机系统都存在着由于操作失误或硬件、软件、网络本身出现故障，而导致系统数据丢失甚至瘫痪的风险。在互联网结构的供应链系统中，由于其分布式、开放性、远程实时处理的特点，系统的一致性和可控性降低，一旦出现故障，其影响面更广，系统恢复处理的成本更高。

2.内部人员道德风险

这主要是指企业内部人员对系统数据进行非法篡改、泄密和破坏等所造成的风险。需要注意的是，由于互联网供应链系统不仅与企业内联网完全融合，而且与整个互联网相联，因此其内部人员道德风险远远超过了以往的范畴。从地域上看，已从企业内部扩展到企业外部，即风险不但有可能从企业内部进入供应链系统，还有可能从企业外部的互联网进入供应链系统。

3.供应链系统关联方道德风险

这主要是指关联方（如客户、供应商、合作伙伴等）非法侵入企业内联网，进行以剽窃数据和知识产权、破坏数据、搅乱某项特定交易或事项等为目的的活动而产生的风险。在互联网条件下，企业内联网与关联方内联网之间需要建立外联网联接，由于存在数据交换和实时处理关系，需要相互之间开放一定的数据库资源，从而使供应链系统的数据库资源面临着风险。

4.社会道德风险

这主要是指来自社会上的不法分子通过互联网对企业内联网的非法入侵和破坏，这是目前媒体报道最多的风险类型。目前互联网社会道德风险主要来自网上的信息截收、仿冒、窃听、黑客入侵、病毒破坏等，尤其是黑客攻击和病毒破坏，已成为全球普遍存在的问题。

三、企业供应链风险的防范方法

（一）供应链固有风险的防范方法

1.明确选择供应链合作伙伴的准则

供应链合作伙伴的选择至关重要，企业在选择合适的供应链合作伙伴时首先必须明确选择准则。日前国内外很多学者（如Weber和Dickson）已提出了较多的供应链合作伙伴的选择准则，可供企业参考。Weber在总结Dickson的23项评价供应商选择准则的基础上，对它们重新进行了排序，在他看来，最重要的影响因素是价格、准时送货、质量、装备能力、地理位置、技术能力、管理与组织、行业名誉与地位等方面，如下表所示。

华中科技大学管理学院CIMS课题组在调查后认为，目前我国企业在选择供应链合作伙伴时，主要的标准是产品质量，这与国际上重视质量的趋势是一致的；其次是价格，92.4%的企业考虑了这个标准；另有69.7%的企业考虑了交货提前期；批量柔性和品种多样性也是企业考虑的因素之一。同时也指出，我国企业在选择合作伙伴时，持过多的主观成分，有时往往根据对企业的印象来确定合作伙伴的选择；选择的标准不全面，不能对企业作出全面、具体、客观的评价，没有形成一个全面的综合评价指标体系。因此企业在优先考虑价格、准时送货、质量、装备能力、地理位置等因素的同时，也要考虑服务、所处的内外环境、内务状况、信用程度等因素，并且要注意，选择的准则是多方面的且会不断发生变化。

2.设计恰当的激励机制

根据博弈论观点，供应链长期合作伙伴关系在一定程度上可以认为是一个博弈过程，供应商出于私利往往会产生机会主义行为，继而破坏供应链的正常运转，造成供应链的不稳定。因此，外部的适当的激励机制是保证供应链正常运作的必要条件。对供应链合作伙伴的激励机制可以从以下几个方面进行；

（1）价格激励。价格往往是供应链各合作企业最为敏感的要素。

（2）订单激励。在拥有多个供应商的情况下，订单的分配是一种有效的激励手段。

（3）商誉激励。如果在供应链合作协议条款中包含败德行为公开条款，则会对潜在的投机者施加有效的约束。

（4）淘汰激励。谁违反供应链合作协议并破坏供应链的稳定运作，谁就有可能遭受淘汰出局的际遇，它是一种有效的负向激励机制。

3.在供应链各合作方之间建立信任机制

增进相互间的信任是防范供应链风险的关键。企业可以从以下方面着手：

（1）进行专用性投资。这意味着企业的业务经营活动将更多地依赖于合作的业务部分，使对方相信双方的良好合作关系是获得长期利益的一个保证。

（2）确立“正和”思想。根据博弈论，“零和”甚至“负和”博弈意味着合作的双方必须重新分配原有资源，从而导致冲突。因此，合作伙伴关系要求双方合作的基础是要赢得“正和”的博弈结果。

（3）追求公平。在供应链各合作方之间形成公平竞争、获取公平利益的氛围，也有助于增进相互间的信任。

（二）基于互联网的带有现代信息技术特征的企业供应链风险防范方法

基于互联网的企业供应链系统涉及企业的许多方面，因而其安全问题必须全面考虑，既要考虑管理和控制方面的措施，也要考虑监督措施，还要充分利用现代计算机安全控制技术。总的来说，企业可以采取如下措施进行风险防范：

1.建立和完善计算机技术控制体系

运用软件和硬件技术建立完善的计算机安全管理体系是计算机系统的重要特征。具体地说，企业可以运用如下关键技术来防范风险：

（1）利用防火墙技术预防外来攻击。防火墙（Firewall）是一组介于互联网和企业内联网之间的访问控制系统，它充当屏障作用，保护企业信息系统（内联网）免受来自互联网上的攻击。防火墙可以软件形式运行于计算机上，也可以硬件形式设计在路由器上。

（2）利用漏洞扫描技术增强系统的安全性。漏洞扫描技术就是通过对系统安全脆弱点的自动检测，找到安全漏洞，并给予修复的一种安全技术。根据扫描对象的不同，漏洞扫描技术可分为互联网扫描技术、系统扫描技术和数据库扫描技术等几大类，它们分别负责扫描和修复不同的安全漏洞。

（3）利用入侵检测技术防范黑客攻击。入侵检测技术是通过对计算机网络系统中的恶意使用行为进行实时识别和响应的一种安全主动控制技术。它可以在系统被破坏前主动中断并响应安全漏洞和误操作，实时监控用户的活动，其入侵检测记录还可用来追究入侵者的法律责任。

（4）利用病毒检测与消除技术防范计算机病毒的攻击。为了检测和消除计算机病毒，国内外已经研制出很多种反病毒软件，一般都能有效地检测和消除许多种计算机病毒，并具备在网络环境下实时监控的功能。但目前的技术尚无法做到制止新计算机病毒的产生，因此反计算机病毒技术需要不断发展和提高。

（5）运用计算机信息加密技术实现对系统程序和数据文件的保护。通过密码技术对信息进行加密是一种古老而有效的安全手段，利用该技术可以保护系统程序和数据文件的安全。

2.建立完善的单位内部控制和管理体系

内部控制是指企业为了保护资产安全，保证数据记录的正确性和可靠性，提高经营管理效率，保障经营管理政策的执行而采取的全部方法和措施。内部控制分为一般控制和应用控制两类，一般控制是对供应链系统环境的控制，应用控制则是对系统运行过程的控制。显然，不同的环境和应用系统模式，其内部控制的方法和措施是不同的。由于企业规模和生产经营特点的不同，基于互联网的企业供应链系统的应用模式也会有所不同。但不论是哪一类型的系统结构，其系统组成的基础部分都是企业的内联网（包括分支机构的内联网）。因此，基于互联网的企业供应链系统的内部控制主要是内联网的控制，其主要的内部控制点如图2所示。

从图2可知，基于互联网的供应链系统内部控制点主要包括八个方面，分别是：①操作系统；②数据库系统；③系统开发；④系统维护；⑤应用系统；⑥计算中心；⑦组织结构；⑧工作站。企业必须对这八个控制点制定相应的内部控制措施，建立完善的内部管理体系，以保护供应链系统的安全。

3.建立和健全外部控制体系。

在互联网环境下，企业内联网不再是独立、封闭的系统，已成为互联网世界的组成部分。要保护基于互联网的供应链的安全，还必须对企业内联网以外的系统空间进行控制，也就是面向企业内联网的外部环境所进行的控制。企业内联网与外联网及互联网的关系如图3所示。

供应链风险防控范文第7篇

所谓信贷产业链，是指针对产业中产、供、销环节，发掘拓展信贷客户，将区域内某一产业链上的产、供、销各环节企业纳入我行授信客户集群中，通过信贷要素（贷款、承兑、贴现）的分配整合，形成我行特有的信贷输出循环。

所谓系统化风险防控机制，是指依托我行信贷产业链，充分利用产业链上企业之间产供销环节中的合作关联和熟悉度，将单一企业客户不确定、潜藏的风险显露在信贷产业链这一循环回路中，变“单一客户风险单一排控”为“集群客户风险系统排控”。例：A、B、C三家企业为同一产业链上原料供应者、产品生产者和产品使用者，三者之间有长期稳定的合作关系，且均是我行授信客户，如果我行想要排查B企业是否发生风险，通过A或C企业即可了解掌握，同理A或C企业的风险也可通过B企业了解掌握，以此形成一个循环回路，可以系统性的防控授信客户风险。

二、具体措施

（一）外掘内拓，发展培育产业链客户集群

一是外部发掘，积极营销对接符合国家产业政策、符合我行信贷政策的产业核心企业或优势企业，并以该企业为中心，延伸对接与其合作时间较长、关系稳定的上下游企业，建立授信关系，形成我行信贷产业集群；二是内部拓展，在我行存量优势客户中，分析筛选出与其合作年限长、关系稳定的上下游企业，利用该优势企业的业务合作关系，将其上下游企业营销至我行，形成我行信贷产业集群。

（二）联防联控，建立系统化风险防控机制

依托我行信贷产业链，实现链上信贷客户集群风险联防联控，有两种操作模式：一种是“风险联防通告”模式，即信贷产业链上的企业与我行统一签订“信贷风险联防通告协议书”，由处于同一产供销链上的合作企业承诺“一旦发现链内企业出险便及时通告我行”，我行则对在风险联防中起到实质风险预防作用的客户企业给予一定的信贷政策优惠（如贷款利费优惠），以此提高客户企业风险联防意愿和积极性；另一种是“自行风险排控”模式，即由我行以一个信贷产业链为系统化风险防控循环，充分利用同一信贷产业链内企业间稳定的合作关系和彼此熟悉度，对该链内企业采取联动风险排防。

供应链风险防控范文第8篇

关键词:供应链金融;风险;防范策略

中图分类号:F832.2 文献标志码:A 文章编号:1673-291X(2010)20-0112-03

一、供应链金融的含义

供应链金融指银行通过审查整条供应链,基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握,对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。由于供应链中除核心企业之外,基本上都是中小企业,因此,从某种意义上说,供应链金融就是面向中小企业的金融服务。供应链金融服务的创新发展,为突破中小企业融资困难的瓶颈,拓宽融资渠道,加强供应链的整体竞争力提供了切实可行的解决方案。

二、供应链金融风险来源

发展物流金融业务虽然能带来“共赢”效果,但同样存在各种各样的风险。有效地分析和控制这些风险是物流金融能否成功的关键之一。作为一种金融创新,它所面临的新的金融风险主要包括:

1.来自于核心企业的信用风险。由于供应链融资的信用基础是基于供应链整体管理程度和核心企业的管理与信用实力,因此随着融资工具向上下游延伸,风险也会相应扩散。在这种情况下,虽然最大的金融利益会向核心企业集中,但其实风险也相对集中了。因为如果供应链的某一成员出现了融资方面的问题,那么其影响会非常迅速地蔓延到整条供应链。而核心企业作为供应链的最大受益者一定会受到最大影响。所以这对其自身的资金管理和综合管理是一个相当大的考验。特别是国内很多企业没有建立起完善的信用和资金管理体系,而供应链金融往往会对核心企业的资金管理能力提出很高要求,稍有不慎就会引发大的金融灾难。

另外,在实际操作中,国内的银行通常会将核心企业的信用放大10%~20%,用以对供应链上的企业进行更大的授信支持来开发业务。但现实的问题是,如果这家大企业用10家银行,每家银行都对他们进行类似授信支持的话,无形间这个核心企业的信用被扩大了100%~200%,这对企业应付如此巨大的信用增长及银行监管如此巨大的增长风险的能力均提出巨大的挑战。

2.来源于供应链上中小企业的财务风险。近些年来,虽然中国的中小企业取得了长足的发展,但与大型企业相比,产业进入时间晚,其本身仍有许多不利于融资的因素,具体表现在:财务制度不健全,企业信息透明度差,导致其资信不高。据调查,中国中小企业 50%以上的财务管理不健全,许多中小企业缺乏足够的经财务审计部门承认的财务报表和良好的连续经营记录。

3.来自银行内部的操作风险。供应链金融的创新之处就在于将仓单甚至物流过程纳入质押对象,这势必牵涉到对仓单和物流过程的定价评估问题。一方面,由于价格的变动,会导致质押对象的价值发生升值或者贬值,从而引起一定的抵押风险;另一方面,对银行内部来说,要严防内部人员作弊和操作失误。在对抵押品的估值和评价中,要客观公正,以科学的方法来保证估值和评价的准确性,确保银行的利益不受损失。

4.来自于物流企业仓单质押风险。对物流企业来说, 风险主要来源于客户信贷、质押货物的选择和保管以及内部操作运营。其主要表现形式有:(1)客户资信风险。客户的业务能力、 业务量及商品来源的合法性, 对仓库来说都是潜在的风险。在滚动提货时提好补坏, 有坏货风险, 还有以次充好的质量风险。(2)仓单风险。仓单是质押贷款和提货的凭证, 是有价证券也是物权证券, 但目前仓库所开的仓单还不够规范, 如有的仓库甚至以入库单作质押凭证,以提货单作提货凭证。(3)质押商品选择风险。并不是所有的商品都适合作仓单质押, 因为商品在某段时间的价格和质量都是会随时发生变化的, 也就是说会有一定程度的风险。(4)商品监管风险。在质押商品的监管方面, 由于仓库同银行之间的信息不对称, 信息失真或信息滞后都会导致一方决策的失误, 造成质押商品的监管风险。

5.来自于供应链各企业信息传递的风险。由于每个企业都是独立经营和管理的经济实体,供应链实质上是一种未签订协议的、松散的企业联盟,当供应链的规模日益扩大,结构日趋复杂时,供应链上发生的错误信息的机会也随之增多。信息传递延误将导致上下游企业之间的沟通不够充分,对产品生产以及客户的需求在理解上出现分歧,不能真正满足市场的需要。这种情况将可能给商业银行传递一种不正确的或有偏差的信息,影响商业银行的判断,从而带来风险。

三、供应链金融风险的防范对策

化解物流金融潜在的金融风险,应该从多方面入手,涵盖整个供应链的各个环节,如银行、核心企业、中小物流企业等多方当事人。

1.对核心企业的经营情况进行跟踪评价,成立物流金融公司或者核心企业的资本部门,专门从事物流金融服务。要化解来自于核心企业的风险应从两方面入手,一方面,对核心企业经营情况进行跟踪评价。对核心企业的经营情况存在问题进行分析,对其业绩、设备管理、人力资源开发、质量控制、成本控制、技术开发、用户满意度和缴获协议等方面做出及时调查,并进行科学的评估。一旦发现某重要供应商可能出现问题,应及时通知关联企业进行预防和改进。要针对可能发生的供应链风险制定应急措施。同时银行通过调阅财务报表、查看过去的交易记录和电话调查等手段,帮助核心企业评估供应链成员,并把潜在的不良成员剔除去,保证供应链的发展,也间接保证自己的资金安全。另一方面,成立物流金融公司或者核心企业的资本部门,专门从事物流金融服务。因为我国现在的供应链金融必须靠核心企业和银行的合作进行,依靠优势互补来进行操作,但这仍然会因为双方的信息不对称带来种种风险存在诸多弊端。再者我国现阶段的银行间的业务以及银行与金融机构之间的业务往来仍然有衔接的诸多不便和漏洞。如果建立物流金融公司将二者合二为一,那么由于银行间及银行与金融机构的信息不对称而对核心企业信用过分放大的风险自然减少,同时也有助于提高效率,使物流金融业务更加专业化,也给监管带来便利。

2.提高对中小企业的风险识别和控制能力。中小企业的特点是投资风险相对较高,因而就对银行风险管理和控制能力提出了更高的要求。一是银行要努力提高对中小企业真实信息的掌控能力,把握好企业经营活动、管理能力、信用意识、资金运营、资产分布及关联交易等的真实情况。二是银行要通过建立适合中小企业客户的信用等级评定体系,如实揭示中小企业客户的信用风险,合理确定中小企业的授信控制量,防止信用评级不客观和授信不及时而把优质中小企业排斥在信贷支持对象之外;最后,银行还应加强对中小企业的贷后管理,规范贷后管理操作程序,深入企业跟踪检查,实行贷后动态监控,掌握企业的贷款使用、存货增减、货款回笼、固定资产变化等情况。通过对借款人现金流量、财务实力、抵押品价值、行业与经营环境的变化等因素的连续监测和分析,了解企业的偿还能力是否发生变化,从而帮助银行及时地发现问题、及时地调整相关政策和措施、及时地解决问题,有效防范和降低贷款风险。

3.建立灵活快速的市场商品信息收集和反馈体系并强化内部控制,规避银行内部风险。买方市场时代,产品的质量、更新换代速度、正负面信息的披露等,都直接影响着质押商品的变现价值和销售。因此,物流企业和银行应根据市场行情正确选择质押物,并设定合理的质押率。一般来讲,选取销售趋势好、市场占有率高、实力强、知名度高的产品作为质押商品,并对其建立销售情况、价格变化趋势的监控机制,及时获得真实的资料.避免由信息不对称引起对质押货物的评估失真,控制市场风险。同时,强化内部控制是防范银行内部风险的重要手段。商业银行的内部控制是一种自律行为, 是为完成既定工作目标, 对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的一种方法。要强化商业银行供应链金融业务处理过程中的内控机制建设, 首先要搞好“三道防线”建设, 严禁有章不循、执纪不严等失控行为的发生; 其次要遵循内控的有效性、审慎性、全面性、及时性和独立性原则, 任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力。

4.加强信用整合并建立灵活的市场商品和反馈体系,规避仓单质押风险。首先, 物流企业要加强信用的建立和整合。如上所述, 客户资信风险、仓单风险、商品的监管风险都与信用有着联系。所以, 在开展仓单质押业务时就需要仓库建立和整合这些信用。其次,必须加强对客户的信用管理。通过建立客户资信调查核实制度、客户资信档案制度、客户信用动态分级制度、财务管理制度等一系列制度,对客户进行全方位信用管理。第三, 建立灵活快速的市场商品信息收集和反馈体系。这样使物流企业能把握市场行情的脉搏, 掌握商品的市场价值和销售情况变化规律, 及时获得真实的资料, 以利于质押货物的正确评估和选择, 避免信息不对称的情况下对质押物的评估失真。第四, 仓单的管理和规范化。目前我国使用的仓单还是由各家物流企业自己设计的, 形式很不统一, 因此要对仓单进行科学的管理, 使用固定的格式, 按规定方式印刷 同时派专人对仓单进行管理, 严防操作失误和内部人员作案, 保证仓单的真实性、惟一性和有效性。

5.建立高效的信息传递渠道,规避供应链企业信息传递风险。利用现代化的通讯和信息手段管理并优化整个供应链体系,通过EDI(电子数据交换系统)对供应链企业进行互连,实现信息共享,使供应链企业之间实现无缝连接,所有供应链企业分享业务计划、预测信息、POS数据、库存信息、进货情况以及有关协调货流的信息。从而供应链上的客户、零售商、分销商、生产厂、各级原材料供应商、物流运输公司和各个相关业务合作伙伴在信息共享的基础上能够进行协同工作。一般来说,若企业上下游之间有先进的通讯方式,及时的反馈机制、规范的处理流程,供应链风险就小;反之就大。信息技术的应用在很大程度上推倒了以前阻碍信息在企业内各职能部门之间流动的“厚墙”。供应链企业之间应该通过建立多种信息传递渠道, 加强信息交流和沟通, 增加透明度, 加大信息共享力度来消除信息扭曲, 从而降低供应链金融风险的不确定性并有效防范风险。

四、结论

供应链金融服务的创新发展,为突破中小企业融资困难的瓶颈,拓宽融资渠道,加强供应链的整体竞争力提供了切实可行的解决方案。发展供应链金融业务虽然能带来“共赢”效果,但同样存在各种各样的风险。有效地分析和控制这些风险是供应链金融能否成功的关键之一。作为一种金融创新,它所面临的风险主要是信用风险、市场风险、运营操作风险等潜在风险,因此结合风险来源加强相应的风险管理,有效控制风险,是供应链金融业务能否成功的关键。为此,化解供应链金融潜在的风险,应该从多方面入手,涵盖整个供应链的各个环节,包括:对核心企业跟踪评价,成立物流金融公司;提高对中小企业的风险识别控制能力;银行贷款制度创新并规范内部操作环节;加强信用整合并建立灵活的市场商品和反馈体系等。通过以上措施,以期达到减少和防范风险, 从而实现供应链金融可持续发展的目的。

参考文献:

[1] 张方立.供应链金融――值得关注的金融创新[J].金融纵横,2007,(20).

[2] 张华,俞梦曦,陈丹. 面向金融供应链的风险防范机制构建[J].中国市场,2007,(41).

[3] 闫琨.供应链金融:银行中小企业金融产品的经营模式[J]. 农业发展与金融,2007,(5).

供应链风险防控范文第9篇

[关键词] 供应链 供应链风险 防范措施

一、引言

供应链从其诞生之日起就因其信息共享、凝聚各企业核心竞争力，能够对市场需求做出快速响应，有效配置和优化资源，减少不必要的流通环节，降低成本，提高顾客满意度，提高企业参与全球经济一体化的竞争能力，而受到企业界和学术界的追捧。但在供应链这个规模庞大，结构复杂的组织中，任何一个环节出现问题，都将引起连锁反应，后果将不堪设想。因此，提高供应链系统的可靠性和发挥供应链优越性的一个至关重要的课题。

二、供应链风险分析

由于供应链具有多参与主体、跨地域、多环节等天然特征，使其容易受到来自外部环境和链上各实体内部不利因素的影响，形成供应链风险。它是一种潜在威胁，会利用供应链系统的脆弱性，对供应链系统造成破坏。从目标控制的角度来说，供应链风险我们可以理解为是供应链偏离预定目标的可能性。

从风险来源分类，供应链风险可分为供应链内部风险和外部风险两类。

内部风险来自组成供应链系统构成要素之间的互动关系。它由供应链上各个环节之间的潜在互动合作关系所致。这类的风险通常是由于信息缺乏透明性，缺乏深层次合作意识，JIT的错误应用和不准确的预测等所造成的。内部风险主要包括过程风险和控制风险。

外部风险来自供应链与外部环境之间的互动，此类的互动关系包括罢工、恐怖活动和自然灾难造成的破坏等，供应链中任何阶段发生的破坏与外部因素有关的故障都可归类于外部风险。主要包括:供给风险和需求风险，以及环境风险,如图1所示:

三、供应链风险特征分析

尽管供应链能带来诸多好处，但供应链中的各节点企业毕竟是市场中的独立存在的经济实体，所以彼此之间必然存有潜在利益冲突和信息不对称。在这种不稳定的系统内，各节点企业需要通过不完全契约方式和无形的道德约束来实现协调顺畅，因而导致供应链风险存在的必然性，且这种风险与单个企业的风险有很大不同。与一般的企业风险相比，供应链风险除了客观必然性外还具有以下特征:

1.传递性

传递性是供应链风险最显著的特征，也是由供应链自身组织结构所决定的。由于从产品开发、原材料采购、生产加工到仓储配送整个过程，都是由多个供应链节点企业共同参与完成，根据流程的顺序，各节点企业的工作形成了一个交错的混合网络结构，其中某一项工作既可能由一个企业完成也可能由多个企业共同完成；某一个企业既可能参与一个环节也可能参与多个环节。因此各节点环环相扣，彼此依赖和相互影响，任何一个节点出现问题，都可能波及其他节点，进而影响整个供应链的正常运作。这种风险在供应链节点企业之间进行传递，给上下游企业以及整个供应链带来危害和损失。如最具代表性的“牛鞭效应”。一般来说供应链越长，中间的非价值因素越多，“牛鞭效应”越严重，供应链效率越低下。

2.复杂性与多样性

由于供应链组织特有的组织结构导致其从构建起就不仅要面对单个成员企业所要面对的风险，如市场风险、资金风险等;还要面对由组织结构而决定的特有风险，如企业之间的合作风险、信用风险、文化冲突风险、利润分配风险等。因此供应链风险相比一般企业的风险，种类多、范围广，复杂性更高。

3.实际运作性

供应链的外部风险是客观存在的，很多也是不可控制和预测的。但由系统内部因素引起的一些风险，如合作风险、信用风险、企业文化风险、利润分配风险等，从本质上来说是实际运作风险。只有企业之间以供应链方式存在实际运作时，才有这些风险发生。

4.此消彼长性

供应链中的很多风险是此消彼长的，一种风险的减少会引起另一种风险的增加，下面从两方面来说明这个问题：

(1)供应链系统内各节点企业之间风险的此消彼长性，即一个企业风险的减少可能会导致相关的企业风险的增加。如制造厂商为了减少自身的库存风险，要求上游供应商采用JIT方式送货，在保证整条供应链顺畅运行的条件下必然导致上游供应商送货成本、库存的增加，即制造商库存风险减少某种程度上是以供应商库存风险的增加为代价的。

(2)是从整体来讲，把供应链看作一个虚拟企业群，企业内一种风险的减少会导致另一种风险的增加，如营运风险和中断风险，减少库存营运风险减少，但中断风险随之而增加。所以在制定风险防范措施时一定要考虑到风险之间的联系。

四、供应链风险防范措施分析

由于供应链趋于复杂性和不确定性的方向发展，所以出现问题时不仅损害节点企业的自身利益，而且会影响供应链的整体利益。因此，为了能够对供应链中的各种风险进行准确地分析评价，必须根据供应链风险的类型与特征建立相应的防范机制。具体防范措施如下:

1.建立供应链风险预警部门，及时地预测风险，分析风险，控制风险供应链风险。

预警部门受供应链核心企业决策层领导，一般由各个合作企业的各职能部门的人员组成。运用预测、预审、预报、预控等措施，分析和预测供应链上的各种风险因素，提出处理可能风险事件的措施。供应链风险预警流程，如图2所示:

2.建立并完善物流合作法律、法规

政府应切实执行法律调控手段国家应建立物流经营合同法规、物流企业合作法规，明确物流经营企业的基本法律责任和权利；行业协会充分发挥导向和监督作用，防止少数企业的单方面违约活动，从而保证供应链长期合作的稳定性。

3.建立企业间的相互信任机制，促进供应链上企业之间的相互协作

建立广泛有效的供应链合作伙伴关系应是一种基于彼此严守承诺、彼此相互信任的关系。只有供应链企业间形成相互信任、总体优化便利的合作关系才可能降低整个供应链的总成本，最终实现企业提高利润和优化服务的目标。然而建立相互信任的有效机制，需要做以下具体工作:

(1)提高企业的欺骗成本。企业的失信行为是因为企业失信带来的收益大于其支出成本，失信有利可图。因此提高合作企业的欺骗成本是防止机会主义行为的有力武器。通过提高欺骗成本，使采取欺骗行为的企业在获取眼前利益的同时承受更大的远期成本，减少企业的失信行为。

(2)提高合作的预期利益。企业相互合作的目的就是为了取得共同的预期利益。因此，要想使企业更少的合作就必须使预期利益远大于目前利益，从而合作伙伴为了更大的预期利益而相互信任、相互合作。这里的预期利益不仅包括可见的各项利润，而且也包括各种无形资产。

4.实现供应源的柔性化管理

为确保产品供应稳定，重要产品应该由两个或两个以上的供应商提供，不能单单依靠某一个供应商，否则一旦该供应商出现问题，势必影响整个供应链的正常运行。设计柔性的多头供应链是预防供应链风险的重要措施，多头的供应商机制不仅使供应链具有足够的柔性，而且还能在供应商之间形成竞争态势，保证产品的稳定供应。

5.建立企业间的激励机制，增进供应链合作

在供应链管理过程中，建立并实施相关激励机制，有利于协调供应链中各方企业的利益，有利于保持长期稳定的合作关系。供应链上主要的激励方式包括以下几种:

(1)价格激励。在供应链环境下，供应链中各个合作伙伴间的利益分配主要体现在价格上，价格包含供应链的利润在所有企业间的分配，以及供应链优化而产生的额外收益或损失在所有企业间的平衡。供应链的利润的合理分配有利于供应链企业间合作的稳定和运行的顺畅。

(2)淘汰激励。淘汰激励是在供应链系统内形成一种危机激励机制，让所有合作企业都有一种危机感，这样一来，供应链成员企业为了在供应链管理体系获得群体优势的同时自己也获得发展，就必须承担一定的责任和义务，这种激励方式对防止合作伙伴短期行为给供应链带来的风险起到了一定的预防作用。

(3)研发激励。邀请战略合作伙伴参与企业的新产品新技术的共同开发和共同投资也是一种激励机制，它可以让供应商全面掌握产品的开发信息，有利于新技术在供应链企业中的推广和开拓供应商的市场，同时也能增强供应商的责任感。

6.加强企业间的信息共享，增强透明性

由于供应链企业间的信息不充分，不可避免地影响了各个供应链企业决策的正确性，同时导致双方的信任危机，妨碍了相互之间合作关系的存在与发展。利用IT技术，供应链上的各个成员企业可以拥有大量的有用信息，并且可以实现信息的快速传递，使之成为一种战略资源加以应用，从而形成信息强化的供应链，如图3所示。在信息强化的供应链中，接受来自顾客的事前需求信息，同时向供应链中的供应商、制造商、分销商、零售商传递这些信息。从而实现上游企业和下游企业的信息共享，建立互信机制，共同抵御各种市场风险。

五、总结

供应链中存在多种安全风险。其防范不是仅靠上述几条措施简单的应用就能取得显著成效的。而是要依靠供应链上及周围相关群体联合努力将防范措施融化到日常工作中才会慢慢显示功效。因为在供应链时代只要“货物处于静止状态就是处在风险之中”。所以对于供应链风险的防范要时刻保持警惕，针对不同的风险采取相应的预防措施和解决方案.才能够最大限度地规避风险及将风险对供应链造成的损失降到最低限度。

参考文献：

[1]George A.Zsidisin,Gary L.Ragatz ,and Steven A.Melnyk.The Dark side of Supply Chain Management. Supply Chain Management Rrview[J].3.2005

供应链风险防控范文第10篇

1.供应链中金融风险的种类

供应链金融风险指的是商业银行无法预测可能发生的各种各样不确定因素的影响，导致在对企业的供应链提供资金融资的过程中出现种种风险性的情况，例如：投入资金无法回收导致银行承受损失从而影响其正常运作；或投入与产出不成正比，实际与预期有较大出入。因此，认识并准确识别这些风险以及导致这些风险的可能因素对于商业银行正常运作和健康良好发展有着重要的意义。供应链中的金融风险可能又一下几种情况：

1.1自然风险

自然风险主要指的是自然中某些不可避免的因素对于企业造成的伤害，包括：地震、洪涝、火灾、泥石流等等。这些自然灾害作用于银行融资的供应链中某个企业，对其造成一定损失从而影响了整个供应链的稳定和正常流转，导致企业正常的经营活动和利益受影响，从而间接导致商业银行蒙受损失。

1.2国家政策变化

以公有制为主体，多种经济形式共同发展是我国的基本经济制度，我国的经济形式或情况会很大程度地受到政府宏观调控的影响，如果企业没有独到的眼光，不能很好地适应国家政策的变更，与时俱进，那势必会影响到自身的发展。而企业作为供应链中的一员，牵一发而动全身，可能会对供应链中提供金融支持的商业银行造成一定风险。

1.3供应链中其他存在的危险

供应链是作为一个整体存在的，是由多个企业组成的，企业的供应链只有协调一致才能使供应链中物质流转平稳顺畅的进行，但供应链作为一个利益共同体，不只有共同利益还有个人利益。每个企业都需要将自身的利益最大化，导致在其经营的过程中和供应链中的其他企业需要进行不断的协调与配合，但不同企业存在的差异采取的方式不同可能导致矛盾协调破裂而造成供应链的混乱。

1.4法律法规的影响

经济活动的运行离不开法律的规范和制约，需要依法保护权利、执行义务。而国家在发展，形式在变化，每个国家的法律制度也需要不断完善和修正以适应新的形式，而这种变化虽然一般是有利于大体环境的，但仍可能对于某各产业链或某个企业诱发一些不良影响，其中产生的金融风险可能需要商业银行进行承担。

1.5信用不足

中小企业属于市场竞争中的弱势群体，其发展之初不免存在各种经营上的问题，不够成熟，信用度较低。但中小企业为了谋求进一步的发展不得不需求资金上的支持，其自身发展的不够成熟又导致为其提供资金存在较大风险。因此中小企业的信用风险也是危及商业银行的风险因素之一。

1.6市场风险

市场就是一个不断变化的巨大供应产业链，其供求情况每时每刻都在发生着变化，在其中极有可能产生蝴蝶效应，上游企业某个环节发生某些变化，进而诱发下游企业做出一系列调整，这种调整不及时有时候可能会产生企业生产的商品供大于求，无法完成销售任务而将投入的资金回收，商业银行与企业属于利益共同体，企业流失的资金也会使商业银行承担资金流失的风险。

2.商业银行供应链金融风险的管理

2.1商业银行供应链金融风险管理的宏观思路

对供应链的金融风险进行管理首先需要和融资企业进行细致的沟通，对于风险信息进行具体的了解和详细的分析，据此提出一套有效的最佳应对方案，保证成本最小、风险最低，并且不能放松对资金的监控，以保证金融安全，大体上有以下几个步骤：

2.1.1识别风险这是金融风险管理的基础，只有对于风险进行了正确地识别与准确地认识才能作出有效的决策和进行有效地行动。

2.1.1风险评估在准确识别风险的基础上可以对其进行详尽的分析与衡量，即风险发生的可能性及发生后损失的程度，投入多少资金较为合适等等。

2.1.2控制风险风险之所以需要管理的目的就是发生损失的可能性以及万一造成损失后损失的大小。要达到这一目标，就需要将可用于风险管理的资源做出最适当的分配组合，来达到对风险的良好控制。此外，还可以配合风险管理工具的使用，不断地优化的风险控制方案，以达到最优效果。主要有两种形式：第一是风险预防，即在风险将要发生之前对其采取一定的预防措施，以阻止其发生；第二是风险回避，这种方式比风险预防更加绝对，在风险发生前就通过回避切断了联系，一般用于可能有较大风险发生的情况。

2.1.3处理风险控制风险是为了减少风险发生的可能性，但在商业银行的供应链中不可能做到零风险，还是不可避免地会面临一些风险的产生，这是就需要我们去处理已经发生的风险，将已经发生的损失控制到最小，总体上来说处理风险有以下三种形式：

1）、银行作为提供资金融资的一方，本身就具有一定承担风险的资本和能力，所以商业银行可以选择以自身的财力来承担风险损失，这也是对商业银行自身损失最大的一种方式。

2）、银行可以选择转移风险，商业银行可以选择减少其所获得的利润的方式，将部分投资利润让给第三方，并将风险转移出去。

3）、风险补偿，即用没有风险的产品或风险较小的产品来补偿有一定风险的融资。

2.2商业银行供应链面临金融分析按可以采用的具体对策

2.2.1建立信用档案，明确信任对象可以通过社会各部门的沟通协调，对每个需要融资的企业和个人进行信用评价，创建社会信用系统，即企业和个人的信用档案，档案中可对其信任度进行评价后登记，对有较高信任度的对象可认定为可以信任且有较低的金融风险，而对于恶意拖欠或逃避商业银行债务的企业则可以判定为信任度较低的企业，可以联合各个信用部门对其进行制裁、追究其责任，以维持企业正当利益。对于供应链来说，保障了各方的利益，保障各方金钱流通的安全；对于社会来说，创造了一个良好的信用环境和公正的法制环境。

2.2.2把供应链看做是整体的系统，对整体的系统进行优化一个庞大的供应链是由各个小的系统组成，供应链中每一个部分都是相互关联，相互作用的，而这种相互联系的关系导致供应链中任何一个细微部分的变化都有可能造成不可预估的影响。因此我们需要有宏观的整体思维，从定性和定量两个方面分析这个系统来优化供应链系统，确定融资方案。这样协同有序的管理，不仅可以降低商业银行的融资风险，从另一方来说也保障了在供应链中各方的利益。

2.2.3优化金融实施方案优化金融实施方案是指商业银行对供应链上的各个环节所作出的把控，比如优化对上下游企业提供金融时的决策方案，金融方案一般可分为整体优化和局部优化两种。整体优化需要耗费大量的精力，它需要提出大量的解决方案，并将最优的方案给予实施。但是由于信息和实践经验的有限，有时无法知道选择的方案是否是最佳方案，因此有一定的困难。局部优化的工作量则相对较小，它只需要从大量类似的方案中寻找出相对最优的方案即可，因此较为有针对性，针对实际情况给出相应方案，这便使其成为了优化金融方案的重要选择。

2.2.4对供应链中关键的环节进行监控供应链中每个部分风险所导致损失各有不同，核心企业在供应链中的作用尤为重要。控制商业银行供应链中的金融风险需要对核心企业进行金融方案的严格把控，包括经营状况、业绩利润、硬件设施情况、人员状况、生产过程中的成本和技术开发、产品质量和销售情况、在市场中中份额，以及用户体验等等方面。另外也需要请专家对现有存在的问题所可能带来的威胁进行预估，如有叫严重问题者则需要其及时提交相应的解决方案并进行改进和预防，同时银行方面也需要制定相应应对风险的措施以避免企业应对不良而导致风险危害到银行自身。

2.2.5进行风险预估，要做到防于未病风险已经发生才采取措施不能彻底地规避风险而只能有限降低风险带来的损失，但如果在风险发生之前就能进行很好地预防至少能降低风险发生的可能性，甚至规避风险。商业银行可以在风险发生前先进行预见，认真分析供应链内部本身问题带来的风险和供应链所处环境中的特点来鉴别风险的类别及情况，尽早做出行动，来将风险损失降到最低。

2.2.6将业务外包现当今，国家政策鼓励中小企业发展，中小企业也成为了各个商业银行战略定位的重要对象。金融服务的形式也随着供应链模式的变化不断地演变，出现了将业务外包的经营模式。业务外包就是指，在供应链中将部物流、信息流等不属于商业银行核心业务的部分外包出去，而将主要的精力放在资金流的管理和控制上。主要是建立有关的物流监管和评估，以第三方货物的存储、运输、和现场监管的专业操作实施物流监控。其次，了解外购商品的价格信息，即通过了解各个类别的商品价格信息来实现对供应链中企业生产经营及产品的价格状况进行把控。最后，建议客户购买保险来对货物在物流过程中存在的风险进行防范，不仅仅为企业的资金安全构建一道屏障，也保障了商业银行资金流通的安全。

2.2.7协调供应链各个部分之间的差异与矛盾上文提到供应链是由于利益关系而形成的共同体，但在其中各个部分均有其“个性”，每个企业的经营理念和行为方式都有所不同，但由于各个企业处于一种相互联系的关系之中，难免会在联系中产生一些矛盾，导致供应关系出现一定的问题。而要使供应链这个整体的利益最大化，则需要抓住一些共性，求同存异，对于差异相互尊重，多理解包容，减少矛盾与冲突，把共性作为互利共赢，共同发展的基础，营造团结一致的文化氛围，增加凝聚力。这样可以减少内部矛盾所带来的风险与损耗，更多的创造共同的价值与利益，保证供应链稳定发展。

3.结束语

供应链风险防控范文第11篇

关键字：食品供应链 食品安全 应急管理

中图分类号：F407.82 文献标识码：A 文章编号：

0引言

纵观近年来爆发的食品突然事件，绝大部分源自于食品产、供、销等环节对风险疏忽防范，从而引致食品供应链中安全隐患不断积聚而最终爆发。因此，从供应链的角度建立食品供应链突发事件预警机制，是预防和杜绝食品突发事件的有效途径；同时，借助供应链集成管理机制，将食品供应链风险、危机和突发事件纳入一体化管理框架中，从而有效遏制供应链风险的蔓延、危机的突变，从而有效控制食品供应链突发事件的发生。

1食品供应链突发事件的涵义和类型

食品供应链突发事件属于食品供应链危机事件范畴中具有突发性、灾难性的事件。食品供应链突发事件与食品供应链危机事件在概念上有相似之处，但却不同。主要区别是，食品供应链危机不一定属于食品供应链突发事件，而食品供应链突发事件一定会导致食品供应链严重危机出现；食品供应链突发事件往往只有“危险”，没有“机遇”。

按照导致食品供应链突发事件发生因素可将食品供应链突发事件分为食品供应链外部因素和内部因素引发的两大类。食品供应链外部因素引发的有自然灾害型、恐怖事件型、能源资源型等，食品供应链内部因素引发的有意外事故型、系统运营型、原料供应型等。

2食品供应链突发事件-“三鹿事件”分析

三鹿奶粉事件的失败源于企业内部控制的失效，是企业一味追求利益而忽视和淡漠风险的结果，是企业对风险认识和估计不足的结果，是企业危机公关沟通不畅的结果，也是企业监督与改进机制缺乏的结果。

在风险管理方面，引发三鹿奶粉事件主要是由于三鹿集团没有很好的识别、评估、处理以及监控企业的内部风险，这其中包括信息风险、策略风险、道德风险。由于在这些关键风险方面的认识不够深刻，又不能很好的监控和处理风险，从而导致整个事件的越演越烈，最终使企业倒闭。

在危机应对方面，三鹿集团在了解导致毒奶粉事件的原因后并没有认识到其中的重要性，只是简单的认为只要控制舆论就能解决问题，并没有采取任何补救措施，导致问题严重。

在应急处置方面，三鹿集团在收到多宗消费者投诉，指饮用该公司的奶粉的婴儿尿液中出现红的沉淀物，并调查证实奶粉问题为三聚氰胺含量过高后，只是开始回收产品，并没有对消费者和经销商告知，而是控制舆论，对事件保密。这种危机应对方法并没有降低或化解危机，并把危机可能造成的危害减到最小，相反，他们的这种做法使大多数毒奶粉仍旧在市场上流通，其危机处理不当最终导致风险失控。

在风险管理方面，三鹿不应单纯的用打价格战来提高销售额，应从改变营销方法、产品创新、扩大用户群体等方面来突破，单纯的压低价格只会挤压没有话语权的产业链前端环节利润，因此上游企业要想保住利润，就必然会牺牲奶源质量。同时作为与人们生活饮食息息相关的乳制品企业，应加强奶源建设，充分保证奶源质量，加强牛奶源头的质量管理。同时加强集团工作人员的思想教育，对企业负责奶源收购的工作人员应定期调配，以避免工作人员与奶站供奶方暗中勾结，导致不合格的奶制品就在商业腐败中流向市场。在危机应对方面，企业应充分认识到食品安全的重要性，要本着为人民负责的态度来生产。在应急处置方面，企业应与媒体配合，在出现产品问题时，通过向媒体新闻稿的形式，间接透露有关信息，表明公司的立场和态度，安排好问题产品回收和赔偿等问题，并立即展开调查，不定期的通过召开新闻会的方式，向媒体和公众主动公开有关问题的调查处理情况，传播信息，主动消除公众的疑虑和不安情绪，在调查清楚后应主动赔偿受害用户的一切损失并公开道歉。

3食品供应链突发事件应机管理

面对错综复杂的突发事件，不能仅仅是预防，还要在突发事件发生之后有能力及时、妥善地解决，保证安全食品的平稳供应。在这一点，与食品供应链风险管理、食品供应链危机管理注重“发现--预防”式的管理方法有着显著的不同。研究食品供应链突发事件应急管理的最终目的就是建立和完善食品供应链突发事件应急管理对策，使其更加有效和优化，主要从以下几个方面着手。

①食品供应链突发事件应急管理应与供应链风险、危机管理相配合，构建一个完整的体系。从突发事件的风险潜伏期，就应该考虑这些风险可能导致的突发事件问题，根据不同风险的来源及突发事件的构成因素，采取相应的食品供应链危机管理措施，将食品供应链突发事件消灭在潜伏状态。

②将食品供应链突发事件防范工作渗透到食品供应链风险分析、危机预警之中，按照识别-评估-预警-应对-善后等过程形成集成管理过程，将非常规管理纳入常规管理工作之中。

③规范和优化食品供应链突发事件应急管理过程。在食品供应链突发事件发生后，从识别控制到应急处置，应做到临危不乱、分工明确、责任清晰，防止事件扩大、演化，或在事件已经演化时能及时控制事件的发展。

④注重食品供应链突发事件的善后管理。也就是在食品供应链突发事件的事后，注重善后处置的工作，防止次生影响的产生。并在应急处置完成后，尽可能快速的完成善后工作，最大程度的缩短应急管理周期，降低突发事件对食品供应链的影响，以使食品供应链在短时间内恢复正常运行。

供应链风险防控范文第12篇

关键词：供应链物流业务 财务风险 货权控制

市场经济中每个企业都面临着无处不在、无时不在的风险，风险是指事物发展的未来结果与期望结果产生差异的可能性，或者说是人们对某事物发展的未来结果的一种不确定性。企业风险控制是对企业内可能产生的各种风险进行识别、衡量、分析、评价，并适时采取及时有效的方法进行防范和控制，用最经济合理的方法来综合处理风险，以实现利益最大化的一种科学管理方法。财务风险作为一种客观存在的贯穿于企业各个财务环节的经济风险，是企业运行过程中各种风险因素在财务上的集中体现。

在目前宏观经济环境中，随着我国银根紧缩政策的执行，以及银行风险意识加强和任务指标考核等影响，往往对规模较大的企业表示青睐，而对中小企业则较为冷淡，造成中小企业资金紧张，因此供应链物流业务模式应运而生。供应链物流业务是指核心企业利用自身的资源优势，整合供应链中供应商、制造商、分销商、零售商及最终用户的资源，沟通整个供应链的商流、物流、信息流及资金流渠道，通过合理策划、设计和优化，提高运行效率、降低运行成本，以达到供应链整体效益最佳而开展的一种大宗商品交易和物流经营相结合的一种商品交易模式。这一模式中核心企业是供应链的组织者和发起者，享受利益的最大化，同时承担着最大的财务风险。供应链物流业务核心企业财务风险是指由于供应链上下游企业经营的不确定性、企业间交易的复杂性和上下游企业能力的有限性而导致核心企业实际收益达不到预期收益，甚至导致核心企业生产经营活动失败的可能性。为了确保这一模式的有效开展、安全运行，就必须找出其风险点，并针对提出其相应的对策。为此本文旨在分析这一业务模式中可能存在的财务风险，并探索相应的风险控制对策。

一、供应链物流业务的必要条件

供应链物流业务既是一个物资流转过程，同时更是一个价值流转和信息流转的过程。物流贯穿于整个供应链的各环节，是企业间联系的纽带，也是核心企业货权控制的主要形式。它在传统的物流管理的基础上，不仅集成了市场和制造功能，而且包括了供应链上下游企业之间的协调管理功能。因此要有效开展供应链业务必须满足具有三个基本条件：

第一具备完善的可控物流监管配送网络体系；

第二供应链参与企业中必须包含生产性企业，即供应链物流服务的上下游客户至少有一家是生产性企业；

第三核心企业具有资金、信息、物流等资源优势。

基于以上分析我们可以归纳供应链物流业务中核心企业的主要经营管理环节有：资信调查、合同签订、付款、收货和在途、信用、收款、发货和开票结算等，这些环节中任何一个差错都可能造成核心企业的财务风险。

二、供应链物流业务核心企业的财务风险分析与风险控制对策

鉴于以上分析供应链物流业务过程的分析，探索了各环节可能存在的财务风险，并给出了相应的风险控制对策。

（一）上下游资资信风险及控制对策

供应链物流业务的核心企业必须全面掌握参与企业的资信，并作出全面评估，确保所有参与企业具有良好的信誉。而目前由于整体经济环境不佳，信息来源的局限性，而核心企业急于扩大业务规模，或业务员为了自身的业务业绩，对客户资信状况无法做深入的了解，无法确认客户的经营状况和财务状况，客户的资信调查主要靠业务部门对客户的了解。

为防范资信风险建议引入了中信保等成熟的商业信用评估模型，利用其信息资源优势了解客户的主要资信信息，建议对重要客户通过中信保资信调查，对客户资信情况作出较为准确的评价，以确定其信用额度，将风险控制前移至业务发生前。

（二）货权控制风险及控制对策

鉴于目前整体经济环境不佳，而业务员为了自身的业务业绩，若在业务合作中缺少对货权的实质控制，则会增加了供应链物流业务中核心企业的财务风险性；特别是对上家客户，在非现货交易的订单采购时，预付货款完全是基于对上家客户的信用预付，并无实际的货权控制；尤其是对于有些大宗商品采用从生产者到需求者直发的模式，控货权控制的风险更大。例如为钢厂采购焦炭的业务，合同签订后虽然核心企业尚未支付上家货款，但实际货已直发给下家，而下家也一直未支付货款，形成了实际的应付、应收账款。特别是由于这样的模式在没有开票结算以前不会通过财务账面反映，形成帐外的应付应收账款，容易掩盖风险的存在。

因此，开展供应链物流业务的前提是核心企业必须具有可控的物流网络体系，并制定严格的管理流程，对货权控制需要作出严格的规定。在合同中明确物流流程和控货原则，对货权控制作出严格的规定，将物流过程中货权的控制掌握在核心企业中；在具体管理中实行商流、物流和资金流三流分离的控制办法，通过业务、财务和管理部门的互相制衡，同时加强与客户对账，防范坏账损失风险。

（三）票据管理风险及控制对策

由于目前开展供应链物流业务的核心企业多数是与钢厂建立双向供应链的合作模式，即钢厂是核心企业一个供应链的上游企业，又是另一个供应链的下游企业，形成了较为特殊的票据关系，可能会出现多次票据背书问题，存在较高的财务风险。

加强票据管理，制定防范票据业务风险的要求，建立完善票据管理制度，明确规定票据的取得、贴现、背书、保管等要求；严格审查票据的真实性和合法性，防止票据欺诈；落实专人负责票据保管，定期核对盘点；规范票据贴现、背书审批流程，建立票据备查簿，严格执行票据法的规定。特别是加强商业汇票管理，防范连续背书过程中的连带责任。

（四）合同管理风险及控制对策

由于供应链物流业务是一种新型的大宗品交易模式，目前还处于摸索阶段，其业务运行方式随时可能变化，并且存在双向供应链的情况，合同具体执行过程中业务情况的变化以及客户的合作要求，导致合同执行中出现一对多、多对多、合同交叉、客户交叉等复杂情况，造成合同后续管理困难，隐含大量的风险。

建议业务部门在操作过程中，力求避免合同的交叉情况发生，若业务情况发生变化，尽量结束前一合同后，重新签下一合同，减少环节过多，客户关系过于复杂的情况。同时也要防止逾期合同和长期挂账尾款的发生，以避免坏账的产生。

（五）业务保证金的管理风险及控制对策

供应链物流业务的开展中核心企业通过控制货权和业务保证金等手段规避自身的风险。一般核心企业会通过财务测算规定一个合理的比例的保证金（如18%），而目前由于整体经济环境不佳，核心企业急于扩大业务规模，或业务员为了自身的业务业绩，在实际业务执行中出现了低于合理保证金的合同；同时目前大宗商品如钢材、焦炭的价格波动较大，特别是出现价格大幅下行阶段时，存在跌价造成的客户弃单风险。

建议在合同签订阶段一定要合理确定价格，规定合理的保证金，以化解跌价风险，同时在合同执行阶段要密切跟踪价格的变化，及时补足跌价保证金，防止跌价造成的客户弃单风险。

三、结束语

供应链物流业务模式是一种新型的大宗商品交易模式，本文对其概念、运行必要条件、存在的财务风险及对应的风险控制对策作了一些必要的探讨，旨在分析该模式运行过程中可能存在的风险问题，以引起该模式的核心企业的重视，规避相应风险。

参考文献：

[1]彭韶兵.财务风险机理与控制分析[M]，上海，上海立信会计出版社，2000

供应链风险防控范文第13篇

近年来，为解决中小企业融资难的困境，各商业银行纷纷推出供应链金融产品，但风险防范质量却参差不齐。本文首先说明了供应链金融的产生背景与含义；其次简要介绍了供应链金融的参与主体；最后从五个方面分析了供应链金融的风险防范，从而得出加强商业银行供应链金融的风险防范的必要性的结论。

【关键词】

商业银行；供应链金融；风险防范

供应链金融的产生有其深刻的历史背景和市场需求，它发端于20世纪的80年代，是由世界级企业巨头寻求成本最小化全球性业务外包衍生出供应链管理概念。全球性外包活动导致的供应链整体融资成本问题，以及部分节点资金流瓶颈带来的“木桶短板”效应，实际上部分抵消了分工带来的效率优势和接包企业劳动力“成本洼地”所带来的最终成本节约。由此，供应链核心企业开始了对财务供应链管理的价值发现过程，国际银行业也开展了相应的业务创新，以适应这一需求。供应链金融随之渐次浮出水面，成为一项令人瞩目的金融创新。

供应链金融是从整个供应链管理的角度出发，提供综合的财务金融服务，把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效注入到供应链上的相关企业，提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资创新解决方案。供应链涵盖了从原材料供应商到最终消费者的整个过程，要求能够对物流、信息流和资金流进行集成管理。供应链金融通过对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务，促进了供应链核心企业及上下游配套企业产-供-销链条的稳固和流转畅顺。

自改革开放以来，我国对于竞争性国有大企业实行了股份制改革，对于中小企业更是全面放开，其目的在于激发市场活力、鼓励创新、刺激需求等，中小企业的发展承载了相当一部分推动国民经济前进的重任，也是创造就业、维护社会稳定发展的重点，可以说中小企业已经在我国社会经济发展中占有十分重要的地位和作用。但是中小企业，一般而言，普遍存在着资产质量低、管理不系统、财务报告不规范的问题。这些问题的存在使得中小企业的融资需求往往得不到满足，公司无法利用财务杠杆进行再扩大生产，甚至由于强势上下游的压货、赊账问题，连生存都无法保证。在这种前提下，大力发展供应链金融就显得极为重要。

1 供应链金融的含义

供应链金融 （Supply Chain Finance），是商业银行基于企业供应链管理需要而发展起来的创新金融业务。它通过将核心企业与其供应链上下游企业联系在一起，结合动产，提供有针对性的信用增级、融资、担保、结算、账款管理、风险参与及风险回避等金融产品和组合服务，可在为企业盘活资金流的同时提高企业供应链管理的质量和效率。 是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。 供应链金融目前已经出现多种典型的业务模式，它们包括但不限于进口业务、出口业务、保兑仓、境内外物流、海陆舱和池融资等。

2 供应链金融可以解决的问题

供应链金融作为商业银行针对中小企业开发的一种创新型金融服务模式，改变了过去银行对单一企业主体的授信模式，过去中小企业由于征信有难度、贷款额度小，被银行默认为“放弃”的一块业务。可以说，中小企业是我国民营经济链条上数量最大、资产最薄弱的“草根企业”，而这些这些企业，没有专业融资的CFO或财务总监，甚至没有会计，融资十分困难。同时由于产业链竞争加剧及核心企业的强势，赊销在供应链结算中占有相当大的比重，企业通过赊账销售已经成为最广泛的支付付款条件，赊销导致的大量应收账款的存在，一方面让中小企业不得不直面流动性不足的风险，企业资金链明显紧张；另一方面，作为企业潜在资金流的应收账款，其信息管理、风险管理和利用问题，对于企业的重要性也日益凸显。在新形势下，盘活企业应收账款成为解决供应链上中小企业融资难题的重要路径。而供应链金融，银行通过与各行业链的核心供应商、制造商、分销商、零售商合作，给予行业成员全方位的融资服务，解决中小企业融资难的问题。但是显而易见，这种授信模式流程长、主体多、操作复杂、而且各个环节之间环环相扣、彼此依赖，任何一个环节出现问题，都可能涉及其他环节，影响整个供应链的正常运行。这些特征决定了供应链金融业务的风险形态、风险特征和风险管理方式有别于传统的信贷模式。如果商业银行只为抢占市场而专注于产品推出和市场营销，而未能适时建立起相对应的风险识别、控制制度和防范措施，必然会影响到供应链金融业务的长期、健康发展。因此，如何有效识别和防范供应链金融业务风险是当前摆在各家商业银行面前的一项重大课题。

3 供应链金融的参与主体

供应链金融可以涉及供应商、制造商、分销商、物流商、零售商及终端用户。从供应链金融的概念分析，构成供应链金融的主要要素包括：

①银行：银行作为该业务的资金提供者，通过整合一个行业上下游的合作关系，将基于正常贸易背景的企业信用进行捆绑，并基于此对该行业中短缺资金的企业提供支持。

②企业：这里的企业是指资金需求方，也是供应链中相对弱势的企业。这些企业由于其自身资质的制约，按传统融资方法较难筹集资金，容易发生资金链紧张、断裂的可能性。

③核心企业：核心企业是指在供应链金融中为上下游提供担保的企业，也是整个供应链金融的核心。这种企业通常规模大，自身实力雄厚，在行业中处于龙头或领先地位，对于上下游有较强的价格谈判能力。商业银行发展供应链金融的实质即是通过对核心企业的审核，判断其商业信用和价值，帮助核心企业稳定上下游的资金链，进而推动整个供应链的共同发展。

④第三方：第三方是该业务的主要协调者，包括货物监管方、物流公司等，为银行及企业提供专业的资产管理服务，是银行在物流方面为实现规模优势和专业优势，降低质押贷款成本，而将一部分业务进行外包，主要包括在物流过程中对货物的监管、向银行与企业双方就到货情况进行通告、货物入库时出具仓单、对货物质量的日常监管、企业赎货货物出库时的数量监管、以及其他需要与企业、银行沟通的事项等。

供应链金融与传统的银行信贷业务有着显著地差异，其特点表现为参与主体众多，链条环节长，操作程序复杂，在各个环节上都容易出现风险点，加之供应链金融将上下游的信用风险进行了捆绑，风险可能进行纵向传递使风险控制更加复杂。因此，对于商业银行而言，要切实发挥供应链金融的作用，其前提条件即是如何防范供应链金融中的各项风险。

4 供应链金融的风险防范

4.1 规范授信前的尽职调查

授信前的尽职调查是银行把控供应链金融风险的前提条件。银行第一线业务人员应对核心企业所处行业有一定程度的深入了解，包括行业所处的经济地位、有无国家或地方政策影响、前景如何、行业的运转周期及特点、产能是否过剩，并应尽量精准的反应在授信报告中，以方便上级审批人员审阅判断。审批人员应通过各种渠道实际了解该行业特点，并据此批复合适的授信额度、物流及还款时间，避免批复意见不合实际，流于形式。业务人员及审批人员都应该在尽职调查过程中保持理性，不盲目跟风，优先选择适合发挥自己优势的行业领域提供供应链金融服务。2012年光伏企业由于产能过剩导致整个行业出现风险，究其原因也有一部分是因为银行盲目对其提供保理业务，贷款盲目扩大所致。

4.2 严格控制核心企业准入条件

除了对行业需要进行选择外，对于行业内的核心企业也需要精挑细选。商业银行在提供供应链金融时应审查核心企业在行业内的排名、市场占有率、商誉、内部管理制度等，明确核心企业的准入条件。审核的重点在于该企业是否有足够的能力（经济与信誉两方面）为上下游企业提供担保，并考虑该企业内部权责是否明晰，以保证业务开展后有专人专岗对接。

4.3 严格把控上下游信用风险

供应链金融是通过核心企业将其供应链上下游企业联系在一起，结合动产，提供有针对性的金融产品，是1+n的形式，虽然该业务的核心在于“1”，但是上下游的“n”才是该金融产品的第一还款来源，换言之，上下游众多企业的信用风险必须在供应链金融中着重考虑，应杜绝只审核核心企业，不关心上下游企业资质的情况。为把控供应链金融风险，在选择授信企业时，应审查该企业与核心企业的业务紧密度、运营及财务情况、实际控制人与高级管理层的资信情况等，确保还款的安全、稳定。

4.4 严格控制监管方准入。

监管方一般由仓储管理公司及仓库两方组成。银行在监管方的选择上必须审慎，确认监管方与企业无关联关系、内部管理职责完善、场地规划合理等，优先选择信誉良好、自身经济能力较强的，与监管方订立的监管协议中应明确监管范围、货物的出入库细则、质押物的核对细则等。另外，确保质押物的安全还包含合理的保存质押物，防止质押物变质、损坏，从而导致银行与企业的利益受损。

4.5 优化操作流程、防范操作风险

供应链金融有别于传统贷款的“一年一查”，是根据质押资产的动态变化核定具体贷款金额，并不固定，体现了业务灵活性的同时也增加了管理风险的难度。另外，供应链金融的参与主体除了传统的借贷双方之外，还有核心企业与监管方的参与，使得整个流程较为复杂，为了防范操作风险，流程的设计就显得尤为重要。以厂商银 业务为例，在操作流程中应至少注意以下几方面：

1）签立的合约应明确各方的权利义务，确保质押资产全程在监管之下。

例如在厂商银合作协议中明确厂方的监管义务是到码头的还是直接到仓库的；如果为水陆联运， 水上监管如何落实；各监管路程中如有货物短缺如何定责。在实务操作中，一般断点出现于货物刚到达码头或刚运到仓库，监管方仍未接货的情况，需重点注意。

2）监管方应与银行充分合作。

由于供应链金融的动态特点，银行需要随时知道企业准确的货物情况，并据此核定企业的授信余额，这就要求监管方与银行共享物流信息，有条件的甚至可以对接系统，保证货物批次与购买合同严格对应，预防货物外漏。此外，当企业向银行偿还一定数额贷款要求从仓库提货时，双方信息通畅才能保证企业赎回货物的效率，这种效率才最终保证供应链金融并非只是一个融资的外壳，而是确实地解决了中小企业融资的问题。

3）建立快速的市场价格收集及补仓系统。

厂商银业务的实质依然是质押业务，所以足值的质押物是银行授信收回的保证。厂商银选择的质押物普遍具有价值稳定、不易变质、规格统一、易变现的特征，但是质押物的公允价值仍然会随着市场供求变化，而银行为企业支付货款则是根据合同价格核定的，这两者之间必然出现差额，在质押物市场价格下降较大的情况下，就会出现风险敞口。为了防止这种风险，就需要银行内部建立完善的市场价格收集系统，并在价格波动超过警戒线时，要求企业补货或者增加保证金。实务操作中，一般警戒线设置为质押物价值的70-80%。

4）加强对质押物的监管。

上文已有提及，厂商银业务仍然是依托于质押业务的，所以确保质押物安全是防范风险的核心。在实际操作中，为了减少成本、提高效率，质押物的保管一般由银行外包给专业的第三方监管，尽管如此，银行仍应该实地考察、定时盘点，并督促仓库方合理规划区域，严格区分不同货权方货物的堆放。谨慎设置企业提货出库流程，设立专人登记台账，确保银行与监管方的账账相符、台账与质押物的账实相符。

5）建立完善的应急处理机制。

银行在撰写合约时就应尽力考虑各种可能发生的情况，并建立相应的应急措施，这些应急措施除了质押物市场价值大幅波动之外，还应包括：为预防发生自然灾害导致质押物受损，是否要求保险；如果借款企业无法还款，核心企业在多少时间内完成回购，运费如何分配等。沪上曾有案例，在2011年钢贸行业出现系统性风险时，有众多中小企业无法还款，但是鉴于初始合约签订时回购条款不明确，导致银行进入清收程序时间很长，质押品钢材由于生锈价值大幅下跌，为银行与企业带来了巨大的损失。所以建立完善的应急措施才能确保在问题发生时，有理可据，防范法律风险。

5 结束语

供应链金融之所以发展迅猛，原因在于其既能有效解决中小企业融资难题，又为大型企业弥补被银行压缩的传统流动资金贷款额度，而且能通过上下游企业引入融资便利，使自身的流动资金需求水平持续下降；既为银行提供了比传统业务更丰富的利润、更多强化客户关系的宝贵机会，又在一定程度上减少了银行的信贷风险，因为银行不仅跟单一的企业打交道，还跟整个供应链打交道，掌握的信息比较完整、及时；既通过供应链金融解决方案配合收款方式的改进、库存盘活和延期支付，提高了经济效益和社会效益，又实现了“物流”、“商流”“资金流”、“信息流”等多流合一。

近年来，中国一直在加快了金融改革与创新的脚步，各金融机构与地方银行的崛起使得商业银行面临更市场化的竞争，而中小企业作为中国二次腾飞的中坚力量，供应链金融提供了一种解决其融资困难的模式，因此把控供应链金融的质量，防范各种可能的风险就成为了重中之重。

【参考文献】

[1]深圳发展银行-中欧国际工商学院“供应链金融”课题组.《供应链金融》 2009

[2]杨晏忠 .论商业银行供应链金融的风险防范 金融论坛，2007（10）

供应链风险防控范文第14篇

关键词：供应链风险；风险识别；风险评估

中图分类号：F273.7 文献标识码：A

随着经济全球化的发展，企业面临的竞争压力不断增加。为了取得竞争优势，企业管理者一直致力于提高供应链效率，高效的供应链为企业带来利益的同时，也增加了供应链的复杂性和脆弱性，潜在地增加了供应链的风险。供应链风险管理是供应链管理的一个重要方面，通过风险管理，充分考虑供应链管理过程中的各种不利因素，提高供应链的可靠性，避免风险发生给企业带来损失。

1 供应链风险管理

1.1 供应链风险的定义

供应链风险是一个比较新的概念，它是风险在供应链领域应用的一个特例。关于供应链风险的定义，不同的专家、学者从不同角度出发对供应链风险进行定义。Cranfield把供应链风险定义为供应链的脆弱性，认为供应链风险不仅产生于供应链内部，而且是外部风险严重混乱的表现[1]。Christopher将供应链风险定义为从最初供应商到最终产品的传递过程中产生的信息、物料和产品流上的任何风险[2]。国内学者马士华从供应链外在环境和内在结构的不确定性出发，认为在供应链企业之间的协调和合作过程中，存在着各种产生内生不确定性和外生不确定性的因素，并认为只要存在不确定性，就存在一定的风险[3]。

总结众多学者的观点，供应链风险就是指可能对供应链中的节点或整个供应链产生不利影响的各种不确定性，是一种潜在的损失，它存在于供应链的各个环节。

1.2 供应链风险管理的含义

供应链风险管理是指通过识别、度量供应链风险，并在此基础上有效控制供应链风险，采用经济合理的方法来综合处理供应链风险，最大限度地降低风险，并对供应链风险的处理建立监控和反馈机制的一套系统而科学的管理方法。

2 供应链风险识别

供应链风险识别是供应链风险管理的第一步，首先把供应链风险识别做好，才能在此基础上做好风险评估和风险控制。供应链风险识别是指供应链风险管理者在各类风险事件发生之前运用各种方法系统地认识所面临的各种风险以及分析风险事件发生的潜在原因。目前来看，供应链风险识别常用的方法有以下几种。

（1）德尔菲法

德尔菲法又称专家意见法，是一种简单、容易操作又实用的方法，该方法广泛应用到各种预测和决策过程中。在进行风险识别时，对一些影响较大而又无法用分析的方法加以识别的风险时，德尔菲法是一种有效的风险识别方法。

（2）财务报表法

财务报表法就是根据企业的财务资料来识别和分析企业每项经营活动可能遭遇到的风险。财务报表法是企业使用最普遍，也是最为有效的风险识别与分析方法。企业的资产负债表、损益表、财务状况变动表和各种详细附录就可以成为识别各种风险的工具。

（3）故障树法

故障树法是利用图解的方式将大的故障分解成若干小的故障，并且对引起故障的各种原因进行分解。由于原因分解后的图形呈树枝状，因而称故障树法。在对供应链风险识别时，该方法可以将风险发生的原因层层分解，排除无关因素，从而找到产生影响较大的风险及原因。

（4）风险问卷法

风险问卷法是以系统论的观点和方法来设计问卷，并发给供应链各节点企业内部各类员工去填写，让他们回答本企业所面临的风险和风险因素。可以为风险管理者提供更多有价值的信息，帮助风险管理者来系统地识别风险。

用于供应链风险识别的方法有多种，但是应该注意到每种识别方法都有其优势和劣势。任何一种方法都不可能完全识别出全部的风险，在选择供应链风险识别的方法时，不但要考虑供应链的类型、规模的大小，还要考虑识别方法的特点，两方面结合起来选择合适的方法进行风险识别。

3 基于模糊综合评价的供应链内生风险评估

3.1 供应链风险评估

供应链风险评估是指对风险发生的可能性或损失的范围与程度进行估计与度量。风险识别只是风险管理进行的第一步，还必须对可能出现的损失结果、损失的严重程度予以充分的估计和衡量。在进行供应链风险评估时不仅要考虑风险对供应链节点上某个企业的影响，还要考虑风险对整条供应链的影响。从风险造成的损失方面来看，不仅要考虑风险发生带来的经济损失，还要考虑风险发生带来的其他损失，如信任危机、客户的流失、企业名誉下降等一些无形的损失。

一般来说，根据供应链风险产生的来源进行分类，可以将供应链风险分为内生风险和外生风险。供应链内生风险是指由供应链内部因素造成的风险，一般表现为供应链管理风险、信息风险、合作伙伴关系风险等。供应链外生风险主要指由外界的不确定性导致风险发生，一般指自然灾害、社会环境、经济环境等。

本文主要对供应链内生风险建立模型进行量化评估，从风险发生的频率来说，内生风险发生的频率远远高于外生风险。进行风险评估时，选择内生风险中具有代表性的管理风险、合作风险和信息风险作为一级指标建立模型。

3.2 模糊综合评估模型的建立

最后根据最大隶属原则，可以评估供应链内部风险的级别，一般可以分为风险性高、中等和低3个级别。

3.3 算例分析

对某供应链进行内生风险评估，根据历史数据及专家打分，可以得到对管理风险、合作风险和信息风险3个一级指标对供应链内部风险的权重，以及3种内部风险的5个二级指标权重，见表1。

为了评估该供应链内生风险的大小，运用模糊综合评价模型进行计算。

（1）因素集的确定：一级指标有管理风险、合作风险和信息风险3个因素，一级指标的3个因素分别包括5个二级指标。

按照最大隶属原则，该供应链内生风险高。并且内生风险的3个一级指标的风险性也可以根据最大隶属原则得出，从数据中可以看出管理因素风险性一般，合作因素风险性高，信息因素风险性较高。如果要有效地防范该供应链的内生风险，重点要控制信息因素产生的风险。

4 结束语

供应链风险管理是供应链管理的重要组成部分，是确保供应链健康、持续、稳定发展的前提条件。供应链风险管理是一个复杂的过程，系统地认识供应链风险，深入研究供应链风险管理，使企业管理者对供应链可能发生的风险有一个明确的认识，对风险的预防以及规避都有积极的意义。

参考文献：

[1] Cranfield School of Management. Supply chain vulnerability[R]. Cranfield University， Report on behalf of DTLR， 2002.

[2] Christopher M， Lee H. Mitigating supply chain risk through improved confidence[J]. International Journal of Physical Distribution & Logistics Management， 2004，34（5）：388-396.

[3] 马士华. 如何防范供应链风险[J]. 中国计算机用户，2003（3）：21.

[4] 丁伟东，刘凯，贺国先. 供应链风险研究[J]. 中国安全科学学报，2003（4）：64-66.

供应链风险防控范文第15篇

关键词：供应链；风险管理；主体

Abstract: Supply chain risk is the hot topic of conversation now. this paper probes into three models to establish of risk management subject. One is the core enterprise as the subject; One is a spcial risk management agency set up in SC as the subject; One is the third agency out of the SC as the subject. And then analysis their strong and weak points in details. Finally， states the responsibilities of SC risk management subject and how to do.

Key words: supply chain; risk management; subject

供应链管理作为一种系统化、集成化、敏捷化的现代化管理模式，在国内外一些企业取得了巨大的成功。但随着供应链管理技术在国内外企业的普及，许多重大负面事件的相继发生，给供应链运作管理带来了巨大的冲击，引起国内外产业界、学术界对供应链风险的极大关注。

从检索文献来看，目前供应链风险研究主要集中以下几个方面，供应链风险的来源、分类及其风险影响因素，供应链风险的防范措施，少数对风险的定量评估做了研究，另有一部分对供应链风险中的某一具体风险做了详细分析。而有关供应链风险管理主体确立的研究较少，因此文章就这一方面进行了探讨。

供应链风险管理首先应该是确定风险管理主体，只有风险管理主体确定以后，其他后续工作如风险识别、风险评估及风险防范处理等才能展开。供应链风险在供应链成立之时就已经客观存在，并且伴随供应链的整个生命周期（组建、运行、解体），因此对其管理应该从供应链构建开始，而不是等到供应链某一风险发生后才引起注意，处于被动，所以对于风险管理主体也应该在供应链构建之时确立。

由于供应链是多个相互独立的利益体的结合体，在对整体进行风险管理时有一定的难度，简单的单个企业的风险管理并不一定能保证整个供应链的稳定运行，特别是一些节点企业在规避自身风险的同时可能会损害其他上下游相关企业的利益，给对方带来风险，这样不利于整个供应链的风险管理。如下游分销商为了应对缺货，在有退货的情况下，可能会大量囤积产品来规避缺货风险，而在期末没有销售出的产品则退还给上一级分销商，这样必然会损害上游企业的利益。因此从整体的角度来考虑，有必要成立一个专门的风险管理机构负责整个供应链的风险管理。

1供应链风险管理主体确立的三种模式

供应链的风险管理工作有别于一般企业风险管理，特别是在风险管理主体方面。单一企业其风险管理的主体就是其自身，风险管理的客体（对象）即企业内部的各种风险事件，由于是同一个经济利益体，在目标协调上具有灵活性。而供应链是由多个相互独立的经济实体组成的一个大企业群，风险管理范围广泛，内容复杂，不但要考虑整个供应链的运作，还要顾及链中的每一个节点企业的经营，其风险管理难度也相对较大。

就风险影响面来说，供应链风险管理面向的对象应该是整条供应链而不是单独的某个企业，执行风险管理的组织应该具有管理供应链全局的权力和能力。一般而言，核心企业应该首当其冲担起这个责任，不过这不是唯一的选择，另外还可专门成立供应链风险管理小组或者交由供应链外的第三方来管理，下面分别进行讨论。

1.1核心企业担任风险管理的主体。供应链是围绕核心企业建立而成，一般拥有人才、资金、技术、管理等诸多优势，在整个供应链中占据主导地位。因此在整个风险管理和控制中，应充分发挥其领导作用。核心企业一般是供应链的信息、物流交换中心，上下游所有伙伴企业都围绕其运作，因此有能力也方便获取各方面的信息，并进行相关的协调。另外由于其核心地位，拥有比较优势，有一定的决策和控制权，因此有条件对供应链中一些成员企业诸如不合作的情况采取强制手段。如沃尔玛凭借其在供应链中的核心地位，不断地向供应商施加压力，迫使供应商进行流程改造，使其同沃尔玛一样致力于降低成本的运作；同时沃尔玛依靠其先进独特的营运管理技能，为供应商的人工成本、生产场所、存货控制及管理工作提供咨询，帮助他们降低成本，从中获益。这种做法在通用汽车和丰田汽车等世界著名的供应链管理体系中得到广泛应用。核心企业的影响力在降低节点企业运作低效率等所带来的风险方面有明显的作用。 转贴于

1.2在链内成立专门的风险管理机构。供应链整体风险管理也可像一般企业的风险管理，在供应链内部成立一个专门的供应链风险管理机构或小组。具体的风险管理机构人员，可由对供应链的整体运作有比较重要影响的一些成员企业各自抽调一部分人员组成，这样风险管理人员来自不同的成员企业，因此对每一个企业的详细运作情况比较了解，也容易管理。

1.3链外第三方风险管理机构。除了上述两种形式外，还可以把整个供应链的风险管理交由链外的第三方机构来管理，比如一些专门的供应链管理咨询公司或风险管理组织如保险公司等。这样链中的成员企业都不参与风险管理，也避免了强权控制的出现。

1.4三种模式比较分析。以上三种成立模式有各自的优点和缺点。第一种核心企业来行使风险管理权，可能会造成其他成员企业的不信任，由于核心企业本身处于比较优势的地位，有可能基于自身利益而制定一些强制性的标准或措施，要求其他企业必须服从；或者在行使管理权的过程中处理不公，偏袒一方导致另一方的不利等。第三种由链外的第三方来管理，虽然可以让链中的各企业集中精力搞好自己的业务，但存在很大的商业信息泄露风险，因为第三方要对供应链进行风险管理必然要对链中每一个企业的运行情况掌握清楚，对供应链存在哪些风险或哪些薄弱环节都很了解，这样可能造成对供应链信息的泄露，并且各企业也不一定全愿意与第三方合作，也许会隐瞒一些真实情况。第二种在供应链内部成立专门的风险管理机构，这种方式相对第一种和第三种方式而言弥补了它们的不足，是一种比较好的风险管理方式。至于究竟采用哪一种方式，要视各个供应链的情况而定，并且要综合考虑链中各成员企业的反映，可以让各企业参与讨论共同选定一种方式来管理。

2供应链风险管理主体的职责

不论是哪一种风险管理主体，在供应链的风险管理方面都需要承担以下职责：风险评估、信息传递、流程分析及防范措施的采取。

2.1风险评估。供应链风险评估的目的是对风险产生的原因及其影响进行周期性预计，以便能及时采取措施进行预防。它主要包括两个方面内容：一是对影响供应链运作的主要因素及其后果进行预测，如对经济波动和产业政策波动评估，供应商评估鉴定，自然灾害、战争和突发事件发生概率进行预测等；二是对供应链本身抵御风险的能力进行评估，如供应商的供应能力、物流企业的运输能力、生产和销售企业的库存能力等。需注意的是，风险评估是一个连续不断进行的过程，当出现薄弱环节，应该及时进行协调改进。

2.2风险信息传递。风险评估后，风险管理主体应该及时地将发生预期和影响大小等信息传递给供应链各成员，使它们做好风险防范准备。各成员也要及时地将有关准备情况反馈，使得供应链能够协调一致的行动。

2.3供应链流程分析和防范措施采取。对于不同原因产生的风险，影响范围、环节和后果都不尽相同，采取的措施也相应的不同。风险管理机构必须要对供应链流程进行分析，识别出最容易遭到中断的环节，并及时通知相应的主体采取措施。当某成员企业由于能力限制或其他原因不能顺利执行应急措施时，管理机构必须协调其他主体给予帮助。汽车行业的ContinentalTeves公司对此做出了很好的榜样。该公司拥有一个由采购和物流经理组成的“危机小组（Crisis Team）”。

“9. 11”发生的当天下午，危机小组就把所有顾客、零部件供应商的代表召集在一起，讨论零部件的供应流程，在分析出北美的海运是易发生延迟的环节后，他们立即决定将部分部件改为陆运。在欧洲，Teves公司启动了与Emery等运输公司的应急关系（Contingency Relationship），让它们帮助进行空运。

3供应链风险管理的具体实施

供应链风险管理主体在风险管理具体实施过程中可以集中管理也可分工管理。

3.1供应链风险集中管理。集中管理即风险管理小组成员共同对整个供应链中的每一个成员企业及整个供应链进行风险识别与评估，然后汇总，对于成员企业凭自身难以解决的问题可以共同来研究。

3.2供应链风险分工管理。分工管理，是指把风险管理小组成员分成几个小部分，每一部分负责一个或相关的几个企业的风险管理，或是负责一部分领域或层级的风险具体又有以下几种方式。

（1）按运行环节分工管理。可以分为供应商风险管理小组、制造商风险管理小组、分销商风险管理小组及物流服务商风险管理小组，分别负责供应链运行中的供应环节、生产环节、分销环节及物流运输环节。（2）按内外部风险分工管理。可分为供应链外部风险管理小组和供应链内部风险管理小组。前者主要负责监控和预测供应链系统外部因素，如自然灾害、意外事故、经济政策、市场环境、竞争环境等导致的风险；后者主要是协调供应链内部运作中出现的风险，如信息传递风险、采购风险、价格风险、道德风险、违约风险、合作风险、质量风险及库存风险等。（3）按风险层级性质分工管理。按照风险层级的高低可分为经营决策层风险小组、管理控制层风险小组和执行操作层风险管理小组三个层级。决策层是负责供应链最高层次所产生的风险，如市场预测风险、经营及产品生产决策风险等；管理控制层负责供应链的中间层次风险，如采购过程中供应商的选择风险、分销过程中分销商的选择和零售商的选择风险、组织及文化差异风险等；执行操作层主要负责供应链中诸如运输、配送等具体活动所发生的风险。

4结论

随着供应链管理的普及，相应的风险事件也不断出现，使得供应链成立一个专门的风险管理机构迫在眉睫。文中对此探讨了三种可能的管理模式，并对风险管理主体的职责及具体实施进行了阐述，期望对供应链管理人员有一定帮助。

参考文献：

[1] 郑称德，赵曙明. 面向中断风险防范的准时制供应链——后成本时期供应链管理研究[J]. 生产力研究，2003(6):215－217.