跨境电商的风险范文

跨境电商的风险范文第1篇

关键词：航空公司；货物运输；风险管理；SHEL模型；风险评估矩阵

一、跨境电商介绍

跨境电子商务是指分属不同国家或地区的交易主体，通过电子商务平台，达成交易、进行支付结算，并通过跨境物流送达商品、完成交易的一种国际商业活动。主要特征有全球性，无纸化，配送时间长及多样性。

二、跨境电商快件运输流程

跨境电商通过网商平台运作，接到用户订单时，就可安排发货。跨境电商主要分为两种发货模式，海外直邮及保税区发货。海外直邮为货物发到国外指定仓库（海外仓），消费者购买后直接由国外发货；保税区发货为货物发到保税区指定仓库（保税仓），消费者购买后直接由保税区发货。

下图是跨境电商的整个货物运输流程图：

三、跨境电商快件运输过程中危险源的识别与控制

根据流程的划分，我们就联检方面和地面运输部分分别进行不安全事件分析。对于危险源的识别，根据SHEL模型分析法，按被动的事件推导法，根据不同流程以及运输的不同快件发生的不安全事件，分别推导出导致事件发生的软件（S）、硬件（H）、环境（E）以及人员（L）四要素中的危险源，并汇总。对危险源进行后果的严重性和发生的可能性评分后，应用到风险矩阵评估。最后通过风险评估，进行风险控制。

1.联检方面不安全事件

在联检方面运输威胁主要来源于两类，一类是生物安全威胁，跨境电子商务贸易的生物安全威胁主要体现在进境货物的检验检疫过程中，关于在邮件、快件中发现外来生物的新闻报道经常可以看到。动植物寄生线虫是引起动植物病害的重要巧原物之一，严重影响生态环境安全。线虫主要通过木质商品（木材、苗木及其培养介质）及其包装入境。随着"跨境电商"（进口）贸易的发展越来越多，邮寄包裹已经成为外来生物跨境传播的重要途备。另一类是人生健康安全威胁，这里主要指"跨境电商"（进口）中的食品安全问题，给人的生命、健康带来巨大危害。我国跨境电商的质量安全问题集中在：网络销售尤其是跨境销售的法律法规极不健全、相关监督不到位、出入境流程冗杂耽误食品的保鲜期、冷链物流基础薄弱等。

（1）风险识别

（2）风险评估

有风险矩阵评估表可以得出位于不可接受接受区域的有前三条危险源，位于合理可降低区域的有4和6，因此针对这五条危险源：海关检疫规章制度不完整有缺陷、海关、政府相关监督不当、海关通关检验流程冗长，效率低、海关检测设备缺乏、货物包装人员专业知识欠缺，提出优化建议。

（3）风险控制

①尽快完善海关出入境的规章制度，严格打压不合标准的行为，并尽快建立统一完善质量标准等管理制度，控制进口食品的质量问题。

②海关应加大进口商品的检疫检查与监督，严格控制外来物种的进入数量与质量，对进口商品的检疫建立一系列标准化消毒隔离等，防止病菌病毒的侵入。

③优化海关检验流程，提高冷链物流运输能力。尽量提高出入境效率，保证生鲜商品及时进行运输。

④加大人员的培训，建立完整合理的培训机制，提高工作人员的专业知识与技能。

2.地面运输部分常规快件不安全事件

常规快件它自身很难会发生任何改变而导致危险事件的发生，它的危险源主要是在运输装卸过程中的一些人为因素造成的，所以主要分析了人为因素引起的危险源的爆发由以下四点造成，为个体能力态度差异，群体的共同失误，恶劣环境对人影响及单位的管理不当。同样，对其用SHEL模型分析识别风险来源，再对其进行风险评估。可得出不可接受和合理可降低区域有：人员管理规章制度不完善、工作人员沟通信息源有误、安检设备故障、货物收运不按流程操作运输、专业知识欠缺。

那么对其进行风险控制主要从以下几个方面进行：

（1）加强规范化管理，完善人员管理规章制度，从而减少人为因素对航空货运安全的负面影响。

（2）加强货运部门之间的沟通，多种有效沟通渠道并存，降低信息传递的不正确率。

（3）加强货运工作人员的安全意识与安全文化培养。

（4）加强员工综合技能训练。民航货运行业综合技能的训练不仅要提高员工的法律法规知识技能，还要增加专业技术知识，培养职业道德。

（5）加强设备维护和及时维修能力，提高设备的正常工作率，定期维护。

3.地面运输部分危险品不安全事件

对于危险品的运输，由于其本身就具有一定的危险性，所以危险事件的发生主要分为危险品本身和人为因素两种。同样对其SHEL模型进行危险识别并进行风险评估得出结论。提出建议主要在以下几方面：包装手册标准不准确、培训计划不合理、危险品检测设备故障或缺乏、天气高温或大暴雨等、托运人/人认知失调、操作技能欠缺及应急应对能力欠缺。

因此对其进行风险控制主要从以下几个方面进行：

（1）加大对航空运营人及航空货运的监管。防止危险品的误收误运，更要杜绝人或托运人以普通货物之名瞒报、谎报，来运输危险品。

（2）加强对货运上岗人员的培训。提高其对危险品及货物票单的检查、验视、识别能力，减少工作失误；同时训练工作人员的操作能力和应急知识，当意外来时能及时正确的处理。

（3）确定货物包装、操作等管理标准。明确货物分类、包装要求和如何操作这些危险品，并对每一包装件中危检品的数量进行限制，才可安全的通过航空进行运输。

（4）增加技术和设备投入，提高其自动化操作和安检水平。防止危险品在安检环节蒙混过关。

（5）提高室内仓储货物的控制能力。万一遇到恶劣天气，要有足够的仓储能力储藏危险品，防止危险品因环境而发生意外自然自爆。

参考文献：

跨境电商的风险范文第2篇

 

一、跨境电商介绍

 

跨境电子商务是指分属不同国家或地区的交易主体，通过电子商务平台，达成交易、进行支付结算，并通过跨境物流送达商品、完成交易的一种国际商业活动。主要特征有全球性，无纸化，配送时间长及多样性。

 

二、跨境电商快件运输流程

 

跨境电商通过网商平台运作，接到用户订单时，就可安排发货。跨境电商主要分为两种发货模式，海外直邮及保税区发货。海外直邮为货物发到国外指定仓库(海外仓)，消费者购买后直接由国外发货;保税区发货为货物发到保税区指定仓库(保税仓)，消费者购买后直接由保税区发货。

 

下图是跨境电商的整个货物运输流程图：

 

三、跨境电商快件运输过程中危险源的识别与控制

 

根据流程的划分，我们就联检方面和地面运输部分分别进行不安全事件分析。对于危险源的识别，根据SHEL模型分析法，按被动的事件推导法，根据不同流程以及运输的不同快件发生的不安全事件，分别推导出导致事件发生的软件(S)、硬件(H)、环境(E)以及人员(L)四要素中的危险源，并汇总。对危险源进行后果的严重性和发生的可能性评分后，应用到风险矩阵评估。最后通过风险评估，进行风险控制。

 

1.联检方面不安全事件

 

在联检方面运输威胁主要来源于两类，一类是生物安全威胁，跨境电子商务贸易的生物安全威胁主要体现在进境货物的检验检疫过程中，关于在邮件、快件中发现外来生物的新闻报道经常可以看到。动植物寄生线虫是引起动植物病害的重要巧原物之一，严重影响生态环境安全。线虫主要通过木质商品(木材、苗木及其培养介质)及其包装入境。随着"跨境电商"(进口)贸易的发展越来越多，邮寄包裹已经成为外来生物跨境传播的重要途备。另一类是人生健康安全威胁，这里主要指"跨境电商"(进口)中的食品安全问题，给人的生命、健康带来巨大危害。我国跨境电商的质量安全问题集中在：网络销售尤其是跨境销售的法律法规极不健全、相关监督不到位、出入境流程冗杂耽误食品的保鲜期、冷链物流基础薄弱等。

 

(1)风险识别

 

(2)风险评估

 

有风险矩阵评估表可以得出位于不可接受接受区域的有前三条危险源，位于合理可降低区域的有4和6，因此针对这五条危险源：海关检疫规章制度不完整有缺陷、海关、政府相关监督不当、海关通关检验流程冗长，效率低、海关检测设备缺乏、货物包装人员专业知识欠缺，提出优化建议。

 

(3)风险控制

 

①尽快完善海关出入境的规章制度，严格打压不合标准的行为，并尽快建立统一完善质量标准等管理制度，控制进口食品的质量问题。

 

②海关应加大进口商品的检疫检查与监督，严格控制外来物种的进入数量与质量，对进口商品的检疫建立一系列标准化消毒隔离等，防止病菌病毒的侵入。

 

③优化海关检验流程，提高冷链物流运输能力。尽量提高出入境效率，保证生鲜商品及时进行运输。

 

④加大人员的培训，建立完整合理的培训机制，提高工作人员的专业知识与技能。

 

2.地面运输部分常规快件不安全事件

 

常规快件它自身很难会发生任何改变而导致危险事件的发生，它的危险源主要是在运输装卸过程中的一些人为因素造成的，所以主要分析了人为因素引起的危险源的爆发由以下四点造成，为个体能力态度差异，群体的共同失误，恶劣环境对人影响及单位的管理不当。同样，对其用SHEL模型分析识别风险来源，再对其进行风险评估。可得出不可接受和合理可降低区域有：人员管理规章制度不完善、工作人员沟通信息源有误、安检设备故障、货物收运不按流程操作运输、专业知识欠缺。

 

那么对其进行风险控制主要从以下几个方面进行：

 

(1)加强规范化管理，完善人员管理规章制度，从而减少人为因素对航空货运安全的负面影响。

 

(2)加强货运部门之间的沟通，多种有效沟通渠道并存，降低信息传递的不正确率。

 

(3)加强货运工作人员的安全意识与安全文化培养。

 

(4)加强员工综合技能训练。民航货运行业综合技能的训练不仅要提高员工的法律法规知识技能，还要增加专业技术知识，培养职业道德。

 

(5)加强设备维护和及时维修能力，提高设备的正常工作率，定期维护。

 

3.地面运输部分危险品不安全事件

 

对于危险品的运输，由于其本身就具有一定的危险性，所以危险事件的发生主要分为危险品本身和人为因素两种。同样对其SHEL模型进行危险识别并进行风险评估得出结论。提出建议主要在以下几方面：包装手册标准不准确、培训计划不合理、危险品检测设备故障或缺乏、天气高温或大暴雨等、托运人/人认知失调、操作技能欠缺及应急应对能力欠缺。

 

因此对其进行风险控制主要从以下几个方面进行：

 

(1)加大对航空运营人及航空货运的监管。防止危险品的误收误运，更要杜绝人或托运人以普通货物之名瞒报、谎报，来运输危险品。

 

(2)加强对货运上岗人员的培训。提高其对危险品及货物票单的检查、验视、识别能力，减少工作失误;同时训练工作人员的操作能力和应急知识，当意外来时能及时正确的处理。

 

(3)确定货物包装、操作等管理标准。明确货物分类、包装要求和如何操作这些危险品，并对每一包装件中危检品的数量进行限制，才可安全的通过航空进行运输。

 

(4)增加技术和设备投入，提高其自动化操作和安检水平。防止危险品在安检环节蒙混过关。

 

(5)提高室内仓储货物的控制能力。万一遇到恶劣天气，要有足够的仓储能力储藏危险品，防止危险品因环境而发生意外自然自爆。

跨境电商的风险范文第3篇

【关键词】物流；跨境电商；诉讼应对；风险规避；互联网

一、跨境电商的含义

跨境电商，通过其名字的表义便可了解其主要涉及跨境贸易。它指的是交易主体分别属于不同关境内，通过电商平台达成买卖、支付结算，并借助跨境物流投递商品、完成买卖的一种国际商业活动。国际商会对电商权威定义为：电商指的是电子化整个贸易活动。跨境电商是电商在国际贸易领域的应用，可以从覆盖的交易范围、参与主体、电子通信方式等不同角度和层次去理解。

二、跨境电商发展中存在的风险

随着计算机技术、互联网的飞速发展，1993年国务院提出建立金关工程，旨在实现外贸电子信息网现代化，这一决策的下达，使跨境电商有了得以生存和发展的肥沃的土壤。在跨境电商产生之后的十年里，其发展呈现出凶猛的态势，因其快速、便捷、便宜等优点积累起雄厚的客户群，许多跨境电商创始人都因此积累了大笔财富。而到了如今，跨境电商逐渐增多，其发展态势也逐渐变缓，许多关于电商的问题呈现出来，其发展的风险与挑战也越来越大，正如中国著名企业家博所说：“如今，跨境电商是一个群雄争霸的战场。”[1]

（一）技术风险

国际电子商务以通信技术为基础，为此有必要建立必需的信息基础设施。要想达到真正实时的网上买卖，要求网络提供相当迅速的响应速度，这必然要求网络硬件的技术支持。然而，现如今大部分达不到这样的需要。另外，发展中国家信息终端设备仍不够普及。这些都从技术层面上给跨境电子商务带来了风险，制约了其发展速度。但是，随着电脑信息技术的迅速进步，当今跨境电商所面对的技术问题已越来越少，借助越来越优化的网络软件包括APP的开发，跨境电商的运行逐渐变得简单与方便。因此，跨境电商也由大公司向小零售商甚至是“草根”扩散，这也是得力于网络技术的发展与网络的普及。中国跨境电子商务呈现出欣欣向荣之状，不可否认这个行业成为了当今的朝阳产业。

（二）安全风险

1.在跨境电商中，无法通过手写签名或印章鉴别贸易方，大量的敏感信息要通过互联网在交易各方之间频繁地传输。

2.随着信息技术的爆炸式发展，信息安全问题也日益突出，支付安全亦是制约跨境电商发展的瓶颈，如何保障客户信息的安全而不被黑客窃取也包括跨境电商平台本身的网络安全问题，如何确保支付安全让客户消费的方便且放心，这些都需要技术人员的不断努力，需要软件开发人员、黑客（以系统防御和安全为目的的）等专业工作者的勤劳与智慧，此时不得不感叹“科学技术是第一生产力”这一论断的先见之明。故专门问题交给专业技术人员解决，在此不做无用的论述。

（三）法律风险

跨境交易往往涉及两国甚至多国之间的法律法规，如果企业不熟悉外国法律很容易出现违法行为。[2]例如，在跨境交易中，一些转运公司就可能采取违规操作，通过灰色地带来转运货物。如果海关认定为走私品，则货物将会被没收，给电商企业和消费者造成双重损失。另外，一些转运公司在没有资质的情况下，会铤而走险将商品层层转包。而一旦公司运营失败，这类公司就可能在收款后携款逃跑，给消费者带来巨大的经济损失。国际间的法律冲突也不利于企业利用法律手段维护自身的权利，这为交易行为带来更大的阻力。而且有些国家禁止跨境买卖行为，实行贸易保护主义，这无疑限制了跨境电商的销售市场。总之，根据当今国际、国内社会的相关法律、法规来看，相关的法律制度的制定远远滞后于跨境电商中信息工业商务要求。从宏观层面看主要有这几点：交易安全方面；电子支付方面；法律适用方面。从微观角度看，跨境电商的法律风险涉及甚广。如：电子商务合同的订立；电子商务合同承诺生效的时间与地点；跨境电子商务交易文件签字确认，等等。

（四）其他风险

1.物流费用占比较高。众所周知物流在电商贸易中占据着重要地位，但由于跨境贸易往往要通过层层关卡的检查，复杂了交易流程，延长了货物周转的时间，使得商品到达客户手中的时间大大延长。很多俄罗斯客户从中国购物网站上购买的商品甚至要1到2个月才能到达，这严重影响了客户的消费体验。如果物流不能更快速、便捷，将会导致客户大量丢失、失去企业竞争力。

2.消费者服务方面有很大问题。

正如现代营销学之父 Philip Kotler说的那样：“顾客就是上帝，若没有他们，企业就难以生存。”因此，企业所制定的所有计划都要以挽留顾客、满足顾客为出发点”。这要求跨境电商必须将消费者摆在很高的位置，为其提供相应满意的服务体验。而跨境电商面对的消费者来自国家不同，有着不同的文化背景和购物习惯。例如美国的大部分消费者更看重商品的质量而不是价格，而中国的消费者更追求物美价廉的商品，俄罗斯消费者在保暖商品方面需求量巨大。这就要求跨境电商能够想顾客所想，提前预知针对不同的市场投放什么样的产品，避免产品的滞销以及从而导致的大量仓储费用。

三、规避跨境电商中出现的风险的相关措施

（一）技术措施

Internet的EDI技术由于具备EDI和Internet的共同优势，成为目前规避跨境电商风险的技术措施重点。有人提出了XML/EDI方案，以取代现有的基于HTML语言的网络浏览器模式。目前人们使用的数据交换技术有很多种，XML就是其中最常见的一种。XML有着严格的语法规范，因此使用XML保存的数据格式都是一致的，从而能够很好地解决“信息孤岛”和信息异构问题。同时，在存入数据的时候，还能够依据XML的规范对数据进行判断，从而有效地避免数据的重复录入和数据不一致性问题。XML以其严格的标准和厉害的功效赢得了开发人员的青睐，并被认为是数据交换领域的重要标准。[3]

（二）监管措施

1.仓储管理实行智能化、规范化、定制化[4]

目前看来，仓储管理在跨境交易中需要重视。良好的仓储管理可以大量节约交易成本、交易时间，使消费者获得更好的消费体验，从而也为跨境电商赢的更好的市场。因此要实现4仓储管理的智能化、规范化、定制化。卓越亚马逊是这方面的代表商家，它实现了“预测试相应订单”，即可以根据长时间形成的数据资料库预测出某个产品的某种型号一天在某一个地区大概的订单量，从而提前在库房备好货，以便及时应对顾客的消费需求。这样不仅交易效率有所提升，而且也使发货成本降低。

2.简化支付手段

根据我们的问卷调查结果分析来看，很多人认为支付手段复杂阻碍跨境电商的进一步发展。由于跨境支付涉及到汇率、银行卡限定等问题，往往使消费者望而却步。[5]美国电商Pay Pal的支付方式由于简单方便，所以很值得借鉴。另外美国电子公司苹果开发了手机指纹支付功能，大大简化了交易流程，还能有效提高支付安全性，减少密码的泄露，这是未来移动支付的发展方向。

（三）法律措施

1.跨境电商与知识产权

跨境电商打破了传统国际贸易中买方下单卖家生产的模式，卖家有了更大的主动性，然而这对于众多中国跨境电商商家来说并非全是喜事。商家不得不把之前属于买家考虑的知识产权问题考虑到所销售的商品中1。

（1）建立统一的电子商务实体法

跨境电商属于电子商务的一种，跨境电商遇到的知识产权问题在一般的电子商务中也十分严重，二者亦无实质差异，因此一般电子商务法的规则即可规范跨境电商面临的知识产权问题。目前国内无统一完整的同电子商务相关的法律。仅有2004年制定的《电子签名法》，相关立法情况比较混乱，因此制定统一的电子商务法十分必要。早在2013年10月30日公布的第十二届全国人大常委会立法规划（共68件）中需要提前审议的草案（21件）就包括电子商务法 ，近期2015年10月公布的全国人民代表大会财政经济委员会关于第十二届全国人民代表大会第三次会议主席团交付审议的代表提出的议案审议结果的报告，尽快提请审议的法律中也包括电子商务法。我们希望电子商务法尽快出台，为解决跨境电商中知识产权纠纷提供解决纠纷的具体规则。

鉴于跨境电商的全球性，有关于此的知识产权的立法亦需要全球的共同努力。我国应加大同其他国家、国际组织和地区关于跨境电商知识产权领域的合作，签订更多的国际条约，逐步实现在各国跨境电商知识产权方面达成共识，为跨境电商知识产权纠纷的解决及保护知识产权打下良好的基础。以WIPO（世界知识产权组织）和WTO为框架，深入推进国际关于跨境电商与知识产权的合作，努力推进跨境电商知识产权立法国际一体化，施展我国在处理跨境电商知识产权纠纷的建设性作用。

（2）执法机关加强对跨境电商的监管力度

这是成立专门的行政机关或指定专门的行政机关如工商行政机关统一协动部署工作，形成联动协调、资源共享机制。目前我国的监管部门执法缺位现象严重，各部门相互推诿，这种情况体现在跨境电商的监管上更是严重，执法部门应不定期对跨境电商商家行商标、品牌进行检查，发现侵权、涉假等情况依法惩处。并与电商平台密切合作，增强对相关侵权行为的执法强度。

（3）强化跨境电商平台对知识产权相关内容的的准入审查义务

电商平台应加强审查卖家身份，尤其是涉及为某驰名品牌的商时，平台应规定卖家提供相关证明材料并对该材料的真实性进行核查。同时电商平添在接到对卖家的侵犯知识产权的投诉后应立即进行审查并及时作出处理，跨境电商平台在收到执法机关的通知后应积极配合，对侵权的卖家进行封号或者删除相关链接等处理手段。[6]

在跨境电商知识产权纠纷诉讼中，如果电商平台不能提供侵权商家的联系方式和联系地址的，电商平台对侵权行为应承担连带赔偿责任，除非能证明电商平台尽了严格的审查义务与准入信息登记机制。在此类诉讼的司法适用上关于电商平台的责任应做到承担连带责任的统一适用，最高人民法院可以出台相应解释或者在正在规划制定的“电子商务法”中进行规定。

2.跨境电商与电子支付

在上文提到的“电子商务法”的立法中，于电子支付也应作出明确规定。然而相对于一般电子商务而言跨境电商因其跨境具有多变性、世界性因而电子支付也更加复杂。目前跨境电商的电子支付主要采用国际信用卡或者国际第三方支付平台。[7]

（四）其他措施

1.提高质量

如今人们生活水平上升，在寻求商品价廉同时更寻求物美。所以跨境电商若想获得长足且稳定的发展就必须提高自己所营商品的质量，给客户好的购物体验。因此，要成立专门的品控部门。对于很多企业来说，产品质量参差不齐是一个最大的难题，正因如此，可在企业内部成立一个专门的品控部门严格把关产品质量，将质量好的产品投入市场运向海外，质量不好的产品留置退回重新制作，这样在短期内可能会给企业带来一定的损失，但从长期来看，能够提高企业声誉，为企业积累更多的客户源。此外，还要积极发展设计部门，进行创新。通过新的设计部门发展原创设计和定制化产品，这样不仅能够提高本企业的知名度，而且可以避免因抄袭其他企业原创设计而引起的诉讼风险。

2.注重营销策略

如何将自己的产品卖出去，这是每个商家都应重点考虑的问题，也是跨境电商能够盈利的根本保证。而由于跨境电商针对的客户群分属不同的国家，那么营销策略就应该从以下两个方面着手：

（1）定位目标市场。由于不同国家的顾客拥有不同文化生活背景，他们对产品的需求也有差异。（2）选取访问量高的网站投放广告，吸引买家进入。对于跨境电子商贸来说，广告的作用极其显著，它不仅能够提高企业的知名度，而且直接增加了企业网站的流量，从而提高流量转化为订单的比率。在国际知名网站中，像Facebook、Google都是承载广告的不错的选择，这样的社交媒体营销也是提高企业销量的重要方式。

四、遭受诉讼时的应对办法

（一）背景介绍

最近，出现了大量中国跨境电商商户在国际第三方支付平台PayPal上的账户被冻结的事件。这都是遭遇诉讼的结果。在商户不应诉的情况下，他们的账户还将会处于被清零的境地。2

近几年来我国频繁出现商户在PayPal上的账户被冻结的情况。据调查，大部分都是外国买家通过和我国卖家聊天，表明需要购买仿冒货品。之后再利用聊天记录来在该国进行。由此，我国商户便需要在国外应诉，但是这种应诉成本往往很高昂，导致了众多商家在应诉方面很不积极。面对这种情况，PayPal平台表示已经通过邮件向中国商户发出了通知且表示可能会将其账户冻结乃至清零。“134人，1794511美元，折合人民币约11149656元”，这是一个PayPal维权群的主管人对其群内被冻结商户及被冻结资金进行统计的结果 。可见，数额巨大。另外，我国也有3000多家的独立站被告。其中，主要是婚纱品类被诉。几年前，就有美国的公司联合向我国控告婚纱侵权。这在当时严重影响了我国跨境电商婚纱行业的发展。面对这种账户因被控侵权而冻结的情形，不少中小企业难以支撑，有的表示会竭尽全力证明自己没有侵权，有的表示自己因为诉讼困难会放弃诉讼，及时提现，减少损失并重新制定自己未来的发展方案。[8]

（二）诉讼应对建议

1.立即采取行动

（1）停止被指侵权的商品的生产与销售，这并不代表承认侵权，但是为了尽可能降低有可能的赔偿数额，出于谨慎起见，最好立即停止销售。

（2）立刻通过律师或者自行发送正式函件给国外受案法院及原告律师。准确说明以下几点：

第一，你是原告书中的哪家公司以及法定代表人、地址等信息。

第二，要求法院及方不可在发送法律文书时采用公告的手段。

第三，不同意在最终判决结果出来之前认证书中的任何违法事实。

通过这种方法，方必须通过合法的方式来发送法律文书。在这期间，中国卖家可以挣得必须的应诉时间，甚至是一年以上，这样原告的诉讼成本会大大增加，从而在一定程度上减少率。另外，还要争取谈判的主动性。

（3）寄送律师函给PayPal公司，说明其依照新加坡法律和注册时的合同条目，不可以随意冻结我国商家的PayPal账户并进行保护，防止损失的扩大3。另外，要明确写明，一旦PayPal公司不这么做，中国商户将会提起集体诉讼。此外为了减少诉讼成本，也可以在我国PayPal公司。根据我国相关法律4，我国对此案件有管辖权。

2.聘请合适的律师，积极应诉

（1）在遭受诉讼时，积极应诉以谋取自身利益是必不可少的。在选择律师角度需要注意以下原则：律师最好有个人办公室在商品商发讼地；律师具有相应技术背景并了解此项业务；律师对中国语言文化了解或配备了解的助理；律师执业经历丰富，有经验。

（2） 在美国，律师按照小时计费，不容易在案件初期就确定费用的多少。这需要根据案件的复杂程度等来确定。为了减少过多的花费，中国商户一方面可以选择集体诉讼，另一方面可以规定一个费用范围，一旦超过，需要提前得到批准。或者也可以同时邀请多家美国律所，让这些律所同时竞争，要求其在一定时间内给出一个诉讼方案，然后再选取方案最优且价格低廉的律所。

（3）积极应诉，还可采用集体诉讼来“抱团”签约律师。这样会大大降低诉讼成本。如果是被诉商标侵权的情况，中国卖家可向法庭提供相关证明材料来证实自己进货合法，产品不是伪劣产品。

3.尽力寻求诉讼期间的调解。由于诉讼成本的高昂，且繁杂的诉讼程序，为了不耗费双方当事人的金钱、时间、精力，多数案件符合商业利益的策略仍然是尽快调节，以继续集中精力进行正常的生产经营活动。而且从实际来看，大多数案件也是在判决前已经和解，这对原被告双方而言都是较好的结果，实现和解也是符合双方利益的。因此，形成长、中、短期调解方案有助于节约费用，从而尽快达成最终方案，使得自己在PayPal内的资金有效运转，尽最大可能保护自身权益。[9]

五、展望电商之未来

科技的发展为人类社会谋求更多的福祉，“互联网+”时代和国际化贸易必然成为世界的潮流。跨境电商正是搭乘这两班车，高速向前发展，其规模也只会越来越大。同时，跨境电商企业也必须注意到机遇与风险是并存的。因此，跨境电商商家一定要时刻警惕遵守业务相关国家的规定，从而防止纠纷的频繁发生。

但不管怎样，跨境电商的前景仍然是一片光明的，抓住机遇，做好克服困难的准备，共享跨境电商发展带来的成果。

注释

1在传统的国际贸易中，大多是国外买家直接大批订货，国外商家会在交易之前进行知识产权调查和风险防范，进行知识产权把关，因此国内卖家没有过多关注知识产权问题，也不会面临知识产权侵权风险。

2群内的郑先生说明，他是在ebay购物平台上遇到美国买家的。该买家询问是否其卖眼睛。而郑先生主要售卖摩托车配件，因此表示并没有销售。之后，该美国卖家便自己提供了要购买的商品图片，要商家去寻找，并给出了很大的购买价。他指出，这里的商户都有这种情况，一旦两方有交易的意向，美国买家便会要求卖家提供PayPal账户，之后卖家便会遭遇诉讼。

3这次事件中冻结中国商家账户的是新加坡的PayPal公司，不是美国的PayPal公司.

4根据我国民事诉讼法第二十八条关于侵权纠纷管辖的规定，侵权行为地人民法院有管辖权；最高人民法院法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第二十四条规定侵权行为地包括侵权行为实施地、侵权结果发生地，第二十五条规定信息网络侵权结果发生地包括被侵权人住所地。

参考文献

[1]翁晋阳.再战跨境电商[M]北京：人民邮电出版社，2015.2

[2]李国旗.电子商务法实务研究[M]杭州：浙江大学出版社，2015.06

[3]陈琦，秦进.基于XML的数据交换技术研究.Computer Knowledge and Technology[J] Vol.l1， No.17， June 2015

[4]王晓琼.跨境破产中的法律冲突问题研究[M].北京：北京大学出版社，2008.1

[5]博.揭秘跨境电商[M].北京：电子工业出版社，2015.06

[6]薛源.跨境电子商务网上争议解决机制研究[M].北京：中国政法大学出版社，2014.10

[7]黄岩.走出电商困局[M].北京：东方出版社，2013.7

[8]裴旭强.Paypal账户遭冻“劫”中国跨境电商迎大考[N]中国经营报，2015-02-02（C03）

[9]付金，明文.第三方支付阻击：跨境电商不可回避的一道槛[J].法庭内外，2015年07期，2-5页

作者简介

刘珊迪（1994-），女，汉族，河北，大学本科，重庆市西南政法大学（401120），法学。

苏杭（1994-），女，汉族，黑龙江，大学本科，重庆市西南政法大学（401120），法学。

叶子青（1995-），女，汉族，安徽，大学本科，重庆市西南政法大学（401120），法学。

跨境电商的风险范文第4篇

【关键词】小额跨境在线支付 支付方式比较

风险分析

【中图分类号】F275

一、跨境在线支付产生的背景

近年来，随着全球经济增长放缓、有效需求降低以及国内人力成本上涨，传统货物进出口“集装箱”式大额贸易方式受到一定的冲击。海关统计数据表明，2011～2015年，中国传统进出口贸易年交易额维持在25万亿上下，2011～2014年保持平稳增长，但增长幅度较小，2015年出现负增长，年增长率为-6.96%。外贸市场规模增长乏力，进出口增速趋缓已成为不争的事实。

与此同时，由于互联网技术迅猛发展和日渐成熟，我国跨境电子商务呈现快速增长的势头。跨境电商支付报告显示，2011～2015年中国跨境电商年增长率在25%以上；跨境电商交易额从2011年的1.7万亿元增加到2015年的5.4万亿元；跨境电商交易额与传统外贸总额的比例从2011年的7.19%增至2015年的21.96%。跨境电商已经成为中国进出口不可忽视的一个迅猛增长因子，成为我国外贸新的增长点。

另外，在人民币持续升值（近期开始出现贬值）的情况下，海淘、留学教育、出境游等产业增长速度快、增长幅度较大，中国跨境清算结算需求增长强劲。在经济金融、个人消费不断走向全球化、国际化的环境下，跨境在线支付服务的不断提升和完善对于促进跨境电商和跨境个人消费生活的发展发挥越来越重要的作用。

二、小额跨境电商支付方式比较

根据交易双方是否需要R柜办理转账业务，跨境支付可以分为线上支付和线下支付两大类。线下支付主要包括传统国际贸易结算方式（信用证、托收、汇付）、西联汇款和速汇金等，而线上支付主要包括国际信用卡和第三方支付方式，线上支付手段方便快捷，比较适合跨境电商零售的小额交易。跨境电商零售模式下，信用证方式与托收方式均极少使用，因为信用证作为传统国际贸易活动中常见的结算方式，主要适用于传统货物进出口“集装箱”式大额贸易方式，而托收多用于金额较大、往来多年的、彼此比较熟悉、信誉较好的客户，本文对此两种方式不进行阐述。

1.银行电汇T/T

银行跨境电汇是传统的进出口贸易跨境结算方式之一，汇款人通过所在地的银行将款项划转国内各指定银行，同时由汇入行通知收款人就近存取款项。也常常用于跨境电商零售模式中，适合跨境电商零售较大金额的交易付款。

（1）优点：在跨境电商零售模式中，采用电汇方式时，一般要求前T/T，即先付款后发货，可以较好地保护跨境电商卖家的利益；银行电汇设置汇款手续费的最高限，但是对汇款金额没有最低限和最高限的设置，不管汇款金额多少都可以使用；电汇对于汇款人的身份也不做限制，相对于传统结算方式中的信用证和托收，结算手续比较简单易于操作。

（2）缺点：作为传统的线下支付方式，汇款人需要去银行柜台办理相关业务，业务的发展受限于银行网点的分布；银行基本占领传统进出口贸易的跨境支付结算市场，买卖双方都要支付手续费，相对于新兴的线上跨境支付工具，手续费较高；在跨境电商零售交易中，一般卖方要求使用前T/T，买方承担较大的风险，不利于交易的迅速达成。

2.西联汇款Western Union

西联汇款是世界上成立较早并成功转型的金融服务公司，拥有先进的电子汇兑金融网络，在全球近200个国家和地区拥有众多特快汇款网点。西联汇款在中国的合作伙伴主要有中国建设银行、中国农业银行、中国光大银行、中国邮政储蓄银行、浦发银行等多家银行，适用于1万美元以下中等交易金额的支付。

（1）优点：跨境电商商家即西联汇款的收款人无需支付任何汇款手续费；西联全球安全电子系统提供操作密码和自选密码以核实款项的相关信息，确保每笔汇款的安全快速汇到指定的收款人手中；办理汇款手续简单，依托全球电子金融网络系统，收款人仅需短短数分钟即可收到汇款；西联国际汇款公司在国外的点包括银行、邮局、外币兑换点、火车站和机场等，网点分布众多，便于交易双方汇款和收款；西联汇款与国内银联电子支付共同推出在线汇款方式，实现从线下到线上的转变，更加方便快捷。

（2）缺点：对于汇款人而言，需要按照一定的比例支付汇款金额的手续费，如有其他额外要求，则加收附加服务费，对于小额款项而言手续费偏高；对于初次交易的买卖双方，先付款后交货，买方因承担较多风险而易于放弃交易；结算货币单一，目前仅支持美元汇款。

3.速汇金Money Gram

速汇金国际汇款是一种个人间的环球快速汇款业务，与西联汇款相类似，业务模式也基本相同，适用于年交易额在5万美元以下的跨境电商零售业务。采用速汇金汇款无需通过银行渠道，而是依托于速汇金的汇款通道。速汇金与国内的工商银行、中国银行、中信银行、交通银行均建立了广泛的业务合作关系。

（1）优势： 汇款速度快，在速汇金网点（包括汇出网点和解付网点）能够正常受理业务的情况下，速汇金汇款在汇出后十几分钟即可到达收款人账户；汇款手续费实现系统自动扣收，分为业务手续费和佣金两个部分，无其他附加费用和隐藏费用，收费略低于西联汇款。与西联汇款相似，手续费由汇款人支付，收款方无需承担任何的手续费或附加费；汇款手续简单，无需填写复杂的汇款路径，也不要求收款人预先开立银行账户。

（2）缺点：速汇金服务仅限工作日办理，因此非工作日无法为客户提供汇款服务；并且仅服务于境外汇款，汇款人及收款人均必须为个人，不适用于公司身份的交易双方；若客户使用现钞汇款，需交纳一定的现钞变汇的手续费；属于传统的线下支付模式，不能很好的适应跨境电商零售的发展需求。

4.第三方支付

随着跨境电商的不断发展，尤其是跨境电商零售如B2C、C2C、F2C模式的迅速发展，线下跨境支付方式日益不能满足小额跨境消费的支付需求，跨境电商第三方支付方式应运而生，如Paypel、阿里巴巴Secure Payment、CashrunCashpay、Moneybookers、Payoneer、WebMoney等众多在线支付方式层出不穷，相比于线下支付方式，第三方支付更适用于从事跨境电商零售平台的企业和个人。

（1）优点：方便快捷，无须临柜办理汇款手续，实现足不出户完成跨境交易的支付环节；在网络环境下可随时随地完成跨境在线支付，不受时空分布的影响；支付成本较低，操作方便，交易双方不必考虑背后复杂的技术操作过程；第三方支付平台在交易中充当信用保证的作用，可以促进跨境交易的达成；整合多种支付方式，并与银行相关联完成交易结算，交易双方可根据需要选择相应的支付方式，使网上购物更加快捷便利。

（2）缺点：第三方支付平台的提现手续费较高；容易造成收款方资金沉淀，在缺乏有效的流动性管理的情况下，存在资金安全和支付风险；由于没有强制性的付款约束，在交易纠纷中第三方支付往往更偏向保护客户的利益，收款方存在被拒付风险。

5.国际信用卡方式

信用卡兼具支付和信贷功能，持卡人无需事先存款，即可先行刷卡消费，并享有一定期限内的免息还款的权利。国际信用卡支付方式适用于从事跨境电商零售交易平台和独立B2C平台。许多跨境电商平台支持信用卡支付方式，通过与国际信用卡组织合作如Visa、MasterCard等，或直接与海外银行进行合作，用于外贸中的1 000美元以下的小额支付。

（1）优点：买家付款过程简单方便，付款快捷，仅需3～5秒钟；信用卡的用户人群非常庞大，尤其欧美地区客户，因其习惯于提前消费，信用卡支付方式迎合国外买家提前消费的习惯；由于属于银行对银行模式，如果是恶意拒付，会影响持卡人在银行中留下的信用状况，给日后的生活学习工作会带来极大的不便，有助于降低拒付风险；采用信用卡方式进行支付，当涉及交易争议时，银行仅冻结该笔交易的金额，而不会对整个账户进行冻结。

（2）缺点：国际信用卡需要支付开户费和年服务费，用以国际银行支付网关的通道维护；一般而言，每张信用卡都设置了一定的信用额度，甚至部分信用卡还设有单笔限额和日交易限额，超出额度与限额的付款请求将无法完成；信用卡普及率在不同国家间有较大差异，一些国家和地区如中东，信用卡的持卡比率较低；国际信用卡有180天的拒付期，持卡人在拒付期内可以向银行申请拒付账单，因此收款方仍存在被拒付的风险。

三、跨境小额在线支付的风险

作为跨境电商零售业务的关键环节，小额跨境在线支付直接关系到双方的资金安全，当前跨境电商零售业务模式处于快速发展阶段，在线支付方式逐渐被交易双方所接受，但是其中仍然存在一些问题，例如在资金的安全行方面仍然避免不了可能发生的网络攻击、欺诈行为等，在线支付的L险也随之而来。

1. 交易信用风险

交易信用风险是指交易中的一方没有履行事先约定的承诺，而给交易另一方带来经济利益损失的可能性。在跨境交易中，由于交易双方存在时空差异以及商业习惯的不同，货款支付与货物收发往往并不同步。由于互联网的虚拟性及开放性，在跨境电商交易模式下，这种不同步极易带来交易的信用风险，即交易的一方收到货款却并不发货或者已经发出货物但对方却并不准备付款等等。交易参与者的信用问题成为阻碍行业发展的一大难题。目前，在跨境电商在线支付服务中，跨境信用协调体系尚未完善，银行或者第三方支付平台不能充分地了解交易主体的信用及信誉状况，难以确定交易的实际情况。在不同信用状况的国家中，第三方平台由于种种原因无法秉持客观公正的立场，比如PayPal在跨境电商交易纠纷时，往往更倾向于保护买家，而使我国卖家企业在面对交易纠纷时处于被动地位。

2. 交易核实风险

交易的真实性是跨境电商赖以运行和发展的根本，是跨境电商平台必须守住的底线。跨境交易的核实既包括对交易主体真实性的核实，也包括对交易内容的真实性的核实。

首先，从跨境交易的对象方面，跨境交易双方难以进行交易对象的审查，难以真正了解客户。在当前，跨境交易双方缺乏对交易对象进行审查的有效方法与手段，即使是第三方交易平台及第三方支付机构对交易者的身份识别也往往仅停留在形式审核的阶段。而在国家层面，也尚未出台相应的法律法规对身份识别加以指导和规范。

其次，跨境交易的内容真实性审核同样也存在一定困难。由于电商平台和支付平台属于两个不同的主体，它们之间的信息并不完全共享。作为支付平台而言，并不掌握交易的订单信息和物流信息，那么如何判断客户经营范围与交易内容是否一致？如何核实交易金额和交易商品是否匹配？网上交易的部分商品或服务是虚拟产品，虚拟产品定价的衡量标准是什么？买卖双方基于邮件联系达成交易而产生的付款请求，此邮件信息是否能够认定为交易真实性的材料？支付机构难以通过比对订单信息、物流信息、支付信息等方式，难以确认现金流与货物流或服务流是否匹配。此外，支付机构从电商平台和物流公司获取的信息可能滞后，信息的准确性也可能受影响。

在跨境电商交易中，由于交易核实的诸多困难，一方面导致了交易双方无法真正了解对方，另一方面可能出现网络诈骗和欺诈交易。

3. 跨境在线支付的网络风险

随着跨境电商的迅猛发展，尤其是跨境电商B2C与C2C的发展，迫切需要一站式跨境支付综合服务，开展线上支付、信用支付、移动支付等业务。而这些一站式跨境综合支付往往通过互联网渠道来进行，网络信息技术在为我们提供支付便利的同时，也带来了一定程度上的支付风险，危及交易双方资金的转账安全。这些风险包括电子信息传输系统故障或计算机故障造成的支付信息丢失的风险、因遭受黑客恶意攻击而造成支付信息的泄漏的风险、各种病毒及木马程序以及钓鱼网站泛滥造成资金流失的风险等。另外，跨境支付对支付信息的审核要求更高、审核时间更长、审核难度更大，因而相应的跨境支付需要更长的时间，进一步加大了跨境支付的风险。

4. 资金沉淀风险

在跨境支付业务中，交易方在第三方支付机构的虚拟账户中往往形成一定的沉淀资金，这些沉淀资金来源主要有以下三种：其一，客户选择第三方支付作为交易中介时，从客户款项汇入第三方账户到第三方将款项划入商家账户往往需要一定的时间，而这段期间资金在第三方账户上的停留，形成沉淀。其二，商家在支付平台需要保留的备付金，用于应对因货不对板、货损货差、恶意拒付等原因造成的退款，以Paypel为例，提现比例若超过80%容易使Paypel账号被限，再如国际信用卡对于跨境电商交易，收取10%左右的保证金，180天拒付期后再滚动返还给商家。其三，在诸多跨境第三方支付方式中，将虚拟账户的资金提现需要缴纳金额不等的手续费，同样以Paypel为例，每P提现需支付35美金的提现费用，商家为了降低提现成本，会将第三方支付系统中的资金累积到一定的金额才进行提现。

由于信息不对称、监管难度大、支付机构无需缴纳存款准备金，客观上造成第三方支付机构可以轻易挪用虚拟账户的沉淀资金；同时，第三方支付机构在管理上一旦出现失误，如资金调度不及时、资金操作指令错误等，也可能引发流动性风险；另外大量的沉淀资金容易引发洗钱、套现、、欺诈等非法行为。

5. 外汇监管风险

跨境支付外汇管理监测风险主要体现在以下几个方面：其一，部分跨境电商平台的参与者是个人用户，而在第三方支付平台中，没有对企业用户和个人用户进行区分，加大外汇管理的监管难度。其二，目前我国实行的资本项目下的外汇管制，而外汇经常项目基本处于可自由兑换的状态。对于个人结售汇实行年度限额管理，个人年度结售汇限额不超过等值5万美元。为了规避这个限额管理，部分跨境电商商家通过开设香港离岸账户以期实现账户资金的自由管控。其三，第三方支付机构为了保护交易双方的相关信息，对交易双方的银行账号、信用卡账号等进行保密，屏蔽资金的真实来源及去向，影响跨境电商商家的国际收支申报和外汇监管部门对其国际收支的监管。其四，第三方支付平台中沉淀资金的存在和不断积累，不仅产生流动性风险等资金安全问题，同样会影响国际收支的统计工作及监管问题。

四、小额跨境在线支付的风险应对措施

针对上述小额跨境电商在线支付中出现的如信用风险、网络风险等潜在的风险问题，从跨境电商商家、支付机构和监管机构角度出发，提出如下具有针对性的风险应对措施和建议，以期尽早发现跨境在线支付的诸多风险，并促进跨境电商零售业务模式的顺利进行和快速发展。

1.应对跨境电商在线支付中的信用风险

跨境电商发展的重要条件之一诚信。鉴于网络的虚拟性，买家和卖家没有面对面交流，大多数情况下都是通过沟通工具和视频工具进行交流，交易成功的关键取决于买家对于卖家公司、产品以及交易安全性的信心。

从跨境电商商家的角度，卖家也可以自己采取一些措施来鉴别买家的信用状况，如通过买家的平台信息和购买行为分析买家的真实购买意图（是否具有购买意向？或者仅仅是骗取免费样品？或者是网络欺诈或诈骗？），通过IP地址定位服务跟踪并核实送货地址，对于高风险国家和地区的买家保持高度警惕等。对于敦煌网和速卖通等小额外贸批发平台，除了信息、支付和物流服务外，可以充分利用系统平台上的风险预警系统。另外，商户可尝试可以建立信用评价机制，对于失信的客户及时将其纳入黑名单，终止与其业务往来和交易。

从跨境电商平台的角度，应建立健全客户身份识别机制，对客户实行实名制管理，向买家提供真实、可靠的卖家信息，鼓励卖家诚信经商，引入第三方诚信认证和自身诚信评价。目前，国内较大的B2B网站（如阿里巴巴、慧聪网、中国制造网、环球资源、酷配网、敦煌网、中国供应商、阿土伯交易网等）纷纷推出了自身网站诚信认证和第三方诚信认证两种方式。同时，跨境电商平台可与保险机构合作，推出针对平台卖家的跨境交易保险产品，如退货运费险、拒付货物损失险等网络购物类保险和个人消费信用类保险。

从政府层面的角度，建立跨境电商出口信用体系，搭建跨境电商公信息共享共服务平台，建立统一的信用主体数据库，将企业、个人、事业单位、公共组织和政府等五类信用主体纳入其中，营造良好的跨境电商交易环境，逐步建立社会信用体系和维护良好的市场秩序。同时，协同外国政府、机构或国际间组织，积极构建跨境信用保障体系，在跨境电商交易中能够秉承公平公正的态度，不给予国外买家过度的保护，给国内跨境电商商家提供一个公开的申诉渠道和公正的争端解决机制，以帮助跨境电商企业、个人商家和跨境电商平台更好地防控信用风险。

2.应对跨境电商在线支付中的网络风险

基于网络信息技术的跨境在线支付一方面给国内外消费者带来便利、给银行业带来新机遇，促进跨境电商业务的快速发展，另一方面也因在外贸业务、日常管理、跨境支付中大量运用网络信息技术，也隐藏着巨大的安全隐患，需要相关主体做好自身的网络安全防范，以降低网络风险。

首先，对于交易者应加强网络安全防范意识。不要随意下载未知软件系统，不随意登陆未知网站；加强密钥管理，定期修改系统登陆口令与支付口令；定期升级杀毒软件、查杀电脑系统，清除木马程序。

其次，对于交易平台与支付平台，应从技术、管理等多方面入手，加强网络风险防范。一方面要不断采用新的安全技术来确保网络支付的信息流通和操作安全，如防火墙、滤波和加密技术、网络使用记录检查评定技术、人体特征识别技术等。另一方面要采取物理安全策略、访问控制策略、构筑防火墙、安全接口、数字签名等高新网络技术，防止非授权用户如黑客对网络支付所存储的信息的非法访问和干扰。

再次，政府相关的监管机构应加强网络环境的检查执法力度。定期组织公安职能部门对支付安全违法犯罪的行为进行查处，为消费者营造一个和谐的网络跨境消费氛围。

3.应对交易真实性的核实风险

针对交易主体的真实性，从商家的角度，应通过IP地址查询、买家购买行为分析、买家购买意图等多方面进行买家身份的核实，以降低欺诈等情况的发生概率；从电商平台角度，应采用大数据信息技术实现对交易者信息的核查，通过数据比对防范交易主体利用技术漏洞伪造个人身份信息，确保交易主体身份真实；从政府监管层面，外汇管理局及央行应出台相关的信息审核指导意见，要求第三方支付机构按照有关指导意见，认真核实跨境支付业务中参与者的身份信息。

针对交易真实性的核实风险，从商家的角度，应本着诚信原则进行跨境电商交易，避免采用刷单、虚假信息引流等制造假交易的行为。从电商平台角度，应着力于构建有效的交易审查机制，对交易对象信息、订单信息、物流信息进行严格的审查；制定严厉的奖惩制度，对于不诚信提供虚假信息的交易对象予以产品下架、账号限制等惩罚，以尽量减少刷单、欺诈等行为的发生。从支付机构角度，做好对客户的风险警示工作，对于高风险业务尽量在操作前、操作中分别予以风险提示，提醒客户潜在的交易风险。从政府角度，应当建立多部门联动的工作机制，由央行、海关、税务、外汇局、邮政等多个监管部门联手构建统一的监管和服务体系；针对资金流、信息流和物流进行全面的监管，确保跨境电商运营过程中的真实性和合法性。

4.应对跨境电商在线支付的沉淀资金风险

首先，应建立健全风险准备金制度。根据2016年7月1日中国人民银行公布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》，“支付机构应当建立健全风险准备金制度和交易赔付制度……支付机构应在年度监管报告中如实反映上述内容和风险准备金计提、使用及结余等情况。”按照这一规定建立非银行支付机构风险准备金，可以有效避免账户里沉淀太多的资金，弱化部分支付机构账户体系的隐形清算结算功能，从而减少风险的积累和信息的不透明。

其次，设计风险监控指标，建立风险预警机制。支付机构应将客户备付金账户资金与自有外汇资金严格区分，并设立自有外汇资金风险监控指标、系统后台交易与客户端交易的相关监控指标，对后台操作和客户的危险转账行为进行风险评估和风险级别划分，逐步建立和完善风险预警机制。一旦出现可疑交易便立即触发风险指标预警，针对不同风险预警等级采取不同的应对措施。

再次，监管部门可在借鉴国外经验基础上，逐渐尝试分层监管的模式。在风险可控的前提下，允许支付机构在支付清算、资金融通、风险和信息管理等方面进行创新探索。

最后，必须限制支付机构沉淀资金的投资范围。在跨境支付过程中的沉淀资金，其实际所有人是参与交易的客户，而支付机构应归属于资金的保管人。为了确保资金安全，必须出台相应措施，限制支付机构将沉淀资金投资于一些高风险的产品和领域，防范和化解由此产生的投资风险。

5.应对跨境电商在线支付中的监管风险

现行的国际收支申报制度及其主要规定是建立在贸易方式传统、货物贸易占交易额巨大多数的基础之上的。随着越来越多的贸易由线下转移到线上、服务贸易占比逐渐攀升，虚拟商品大量出现，已经出现了一些贸易找不到对应的国际收支统计项目。需要对国际收支统计申报项目进一步细化，保证国际收支统计的准确，缩小国际收支统计误差。国家外汇管理局应当协同有关部门（工商、海关等）共同建立跨境电商监管信息共享平台，建立信息共享机制、细化统计项目和内容，使得跨境电商交易的信息监测更加准确。

支付机构应加强对客户进行交易信息进行分类管理，对客户账户进行风险分级管理，定期向外汇局或央行等监管机构汇报客户备付金资金状况。

主要参考文献：

[1]中国人民银行.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（2016）.

[2]赵小娟，朱建明.第三方跨境电子支付发展战略研究[J].当代经济管理，2015（12）.

[3]郭立甫，王素君.跨境电子商务人民币结算的兴起与发展中的问题[J].对外经贸实务，2015（04）.

[4]艾瑞咨询2014年中国跨境电商行业研究报告简版[R].艾瑞咨询，2014（12）.

[5]叶华文，旷彦昌.第三方跨境支付存在的问题及对策研究[J].电子商务，2014（09）.

[6]严圣阳.我国跨境电商支付现状与发展前景[J].经营与管理，2014（05）.

[7]汪文进.第三方支付机构跨境外汇电子支付管理问题研究[J].华北金融，2013（01）.

跨境电商的风险范文第5篇

[关键词]跨境电商；国际结算；网上支付

[DOI]10.13939/ki.zgsc.2017.12.273

近年来我国跨境电子商务的迅速发展，彻底颠覆了传统的购物方式和商业模式，而传统的线下支付方式，如信用证（L/C）、电汇（T/T）或托收等结算方式，由于其结算周期较长、结算手续较为复杂等问题，在线上支付时鲜少使用，因此，各种新型跨境电子商务业务结算方式应运而生，不断发展壮大。

1 跨境电商企业的商业模式

跨境电子商务，是指分属不同海关关境的交易商通过电子化方式完成传统进出口贸易中的展示、洽谈和成交环节，并通过跨境运输商品完成交易的一种国际商业活动。目前，跨境电商企业在跨境商品交易中主要有五种不同的商业模式：传统跨境交易资讯平台模式、门户型B2B综合平台模式、综合型自营跨境B2C平台、垂直型自营跨境B2C平台以及第三方服务平台代运营模式。[1]

在以上商业模式中跨境电商零售企业通过邮政包裹或快递直接将货物邮寄给境内外消费者，没有经过报关、商检等一般贸易流程，货物流和资金流不匹配。银行无法依据外贸资金管理规定为企业提供资金进出和结售汇服务。因此，跨境市场商业模式的发展促进了跨境支付业务的发展。

2 跨境电商的主要支付方式

传统国际贸易的结算主要是通过信用证等方式完成，而跨境电子商务支付，大多是通过第三方支付的手段来进行结算的。跨境电子支付方式主要分为跨境购汇支付方式和跨境收汇支付方式两种方式。

2.1 跨境购汇支付方式简介

（1）借助第三方支付工具统一购汇支付。这种支付方式是指第三方支付机构为境内持卡人的境外网上消费提供人民币支付、外币结算的服务。可以分为两类：一类是购汇支付，以支付宝公司的境外收单业务为典型；另一类是线下统一购汇支付，以好易联最为典型。[2]

（2）境外电商平台接受人民币支付。跨境电子支付作为跨境人民币贸易结算体系的新突破口，推进了人民币的国际化，境外一些跨境电子支付公司为了拓展我国巨大的跨境网上支付市场，接受用中国大陆人民币实现境外网上支付币种。

2.2 跨境收汇支付方式

（1）借助第三方支付工具收款结汇。这种支付方式是指利用第三方支付机构为境内电商的外币收入提供人民币结算服务。即第三方支付机构收到买方支付的外币货款后，由第三方支付企业集中、统一到银行办理结汇，再付款给国内卖家。这种提现服务可以导致没有真实贸易背景的资金流入，容易造成管理上的漏洞。

（2）通过汇款到国内银行，以结汇或个人名义拆分结汇流入。此种资金流入方式可分为两类：一类是比较有实力的公司采取在境内外设立分公司，通过两地公司间资金转移，实现资金汇入境内银行，集中结汇后，分别支付给境内各个生产商或供货商；另一类是规模较小的个体老板，通过在境外亲戚或朋友收汇后汇入境内，再以个人经常项下名义结汇。

（3）通过地下钱庄实现资金跨境流动和结汇。地下钱庄是一种非法金融组织，主要从事外汇买卖、跨境资金转移和资金存贷活动。通过地下钱庄，跨境电商的外币能够按照钱庄汇率兑换成人民币，不仅耗时短，而且汇率高于银行，所以对很多商户来说具有很大的吸引力。当然，这种模式存在着法律风险，而且万一遇到钱庄卷款，货款也无法收回。[3]

3 第三方支付平台

目前，国际网上跨境支付的主体形式为通过第三方支付平台进行资金的清算。国内第三方支付机构主要通过与银行合作开展跨境网上支付服务，提供与银行支付结算系统接口的交易支付平台的网络支付模式。这种方法是目前比较安全通用的结汇渠道，以下重点介绍PayPal和国际支付宝两种第三方支付平台。

3.1 PayPal

PayPal是全球最大的第三方支付平台，是全球最安全、接受度最广的支付方式之一，目前是小~跨境贸易工具中最主流的付款方式。PayPal在线资金安全，付款快捷、方便，可以使用各种工具管理交易，买家付款后，立刻显示PayPal余额，另外可以解除买家付款收不到货的担忧。国外买家使用率占80%以上，买家在欧美地区覆盖广，只需要一个邮箱便能注册，开户免费。

3.2 国际支付宝

阿里巴巴国际支付宝是一种第三方支付担保服务，而不是一种支付工具。由阿里巴巴与支付宝联合开发，旨在保护国际在线交易中买卖双方的交易安全所设。目前国际支付宝支持的支付方式有信用卡、T/T银行汇款。它的风控体系可以防止用户在交易中免受信用卡盗卡的欺骗，而且只有当且仅当国际支付宝收到了客户的货款，才会通知卖家发货，这样可以避免用户在交易中使用其他支付方式导致交易欺诈。

4 跨境电商的国际结算风险

虽然跨境电子商务及其支付业务得到了迅猛发展，但是同时也存在着巨大的风险，体现在以下方面。

4.1 跨境电商支付交易信用风险

跨境支付交易的信用风险主要分为三类：一类是第三方支付机构本身的交易风险。因为，目前跨境电商作为一种新型业态，行业的一系列规则和法规还不成熟。我国第三方支付机构在缺乏相应的市场准入和相关管理的条件下，必然存在诸多经营风险。另一类是支付平台用户遭遇的交易风险。因为，在跨境支付交易过程中平台用户可能会遭遇各类网络支付安全问题，将面对支付信息丢失、个人隐私信息被窃取、银行卡被盗用、账号被盗等风险。还有一类是信用风险。由于跨境支付属于商业信用，对于交易双方而言，在某种程度上都存在着一定的信用风险。

4.2 跨境电商支付欺诈风险

跨境电商支付欺诈是很多跨境电商都遭遇过的问题。跨境支付交易过程中发生的大多数欺诈交易需要经历很长周期，往往要两到三个月才能判定一笔交易是否属于欺诈交易，并且跨境支付交易的主体遍布全球各地，这些无疑都加大了跨境电商支付欺诈风险。

4.3 跨境电商支付资金风险

很多从事跨境电商的中小企业都存在自身资金实力不足的问题，而在跨境支付结算过程中还会存在资金到账时间问题，一般情况下资金不能立即到账，需要经过结算银行购汇或结汇支付，支付平成交易资金清算常常需要7～10天，这些资金风险可能会导致企业的资金周转存在问题。

5 跨境电商的国际结算风险应对策略

5.1 建立风险预警机制

建立起一套完整的风险预警管理机制对跨境电商和支付机构都非常重要。面对不断发生的跨境电商欺诈交易，可以建立信用管理系统，将失信的交易方纳入信用黑名单中，限制其跨境交易范围。设置支付平台用户防盗系统，以防账户盗用和信息泄露，并最终借助管控交易数据等手段降低交易风险欺诈的可能性。

5.2 加强部门监管力度

在跨境支付交易的过程中，支付机构应严格按照相关法律法规，并遵循有关部门的指导意见审核交易信息的真实性及交易p方的身份。国家相关部门也应定期抽查并审核交易双方的身份信息，并对没有严格执行规定的第三方支付机构进行处罚。同时应制定科学的监管方案对支付机构进行监管，并促进支付机构联合海关、工商、税务部门进行合作，建立跨境贸易信息共享平台，使得跨境交易的监测更加准确和高效。

5.3 经营者提高自身法律意识

跨境电商经营者在日常经营过程中应该持续学习支付平台的规则和条款，在实际的跨境经营中要善于保护好自己的账户信息和资金安全。另外，跨境电商支付平台的用户在遇到风险后要善于利用行业协会的优势，积极应诉取得诉讼的主动权，保证自己的资金安全。

参考文献：

[1]严圣阳.我国跨境电商支付现状与发展前景[J].经营与管理，2014（5）.

跨境电商的风险范文第6篇

关键词：数字经济；跨境电商；生态系统

随着数字化信息技术在全球范围内的发展和普及，数字经济的发展趋势逐渐加快，成为推动经济和产业发展的重要力量。跨境电商是我国数字经济的重要体现，数字经济在此背景下不可避免地改变了传统的国际贸易方式，为跨境贸易提供了新的窗口，扩大了国际市场份额，在发展跨境电商的前提下改变外贸发展方式和国际贸易规则。它兼具结构调整和整合世界资源的优势，即形成有效的跨国合作新渠道，提供发展空间，优化产业结构，解决产能过剩问题。经过不断的发展和探索，中国跨境电商正在进入跨境电商生态系统建设的可持续发展阶段。随着数字化技术发展的不断成熟，跨境电商的应用也越来越广泛。因此，构建跨境电商生态系统对于促进高质量可持续发展具有重要意义。

1数字经济及其对跨境电商的影响

1.1基本概念

数字经济是一个以大数据技术为基石的全新经济形式，以大数据技术为发展导向，实现社会经济的高效可持续发展，实现社会资源的快速优化配置与资源再生。数字经济将促进经济社会在各领域的相互渗透与融合，推动各领域与国际贸易合作的进程，推动社会经济成长，提升劳动生产率，培养新市场、新增长点。跨境电商，是指在全球商务活动中与世界各个国家的交易主体开展跨境交易，并通过电子商务平台结算和跨境物流配送完成交易。在国家大力推动数字经济发展的政策和“一带一路”政策倡议下，我国跨境电商交易量持续稳定增长。

1.2数字经济对跨境电商的影响

在中国数字经济的带动下，跨境电商的发展越来越快，这也带动着中国外贸企业跨界融合的快速发展。自2016年数字经济成为我国创新发展战略提出以来，地方政府的政策扶持、庞大的市场需求和新型信息的广泛运用，都推动了中国跨境电子商务的高速发展，但也面临着一些挑战。随着数字科技的日益发达，无形商品和服务在世界范围内越来越流行。数字化服务主要通过电子商务等网络平台进行跨境服务，将原来有形的产品和服务，逐步地向无形的产品和服务转化。无形产品和服务的输出，已经彻底改变了中国以往的线下贸易流程，实现了线上即时交付，并由此大大提高了贸易效率。但如今，由于交易内容和贸易模式的改变，导致了中国现行的跨境电子商务规则体系已经无法支撑中国现实发展的市场需求，因此跨境电子商务规则体系迫切需要弥补中国数字商品市场与服务领域的空缺。

2数字经济中跨境电商生态系统存在的主要问题

2.1跨境电商服务平台存在缺陷

跨境电商平台的综合业务能力定位，由于缺少对行业和企业发展的深度认识，仅在经营策略上重视企业利益，而忽略了客户的现实业务需要，最后造成了资源投放走向偏离，企业服务质量无法提高，使基本业务功能难以实现，也难以实现整个企业综合业务能力的改善与提升。同时，因为没有跨境电商平台服务体系的策划与构建，在交易过程中就会存在着环境风险、流程风险与结果风险。目前，国内的跨境电子商务平台仍然着眼于基本业务，而不是从企业需求的视角来思考问题，系统平台需要从结构、业务、系统、标准化、便利化等方面进行重新规划和重建。

2.2跨境电商物流系统有待完善

现有的物流运输模式已经不能适应跨境电商的发展。海铁联运作为跨境物流的主要运输方式，在实际应用过程中存在着联运不畅、松散等问题，这增加了运输成本，使使用环节更加复杂，也浪费了时间。根据跨境电商的业务运作，物流模式可分为商流和物流。构建跨境电商生态系统，最重要的是建立跨境物流体系。由于交通枢纽和物流设施建设时间长、周期长，物流运输对跨境电商的帮助有限。同时，不同的物流模式有着不同的物流标准，往往无法顺利对接，影响跨境电商的有效开展。物流设施的不同标准也在很大程度上降低了跨境电商的工作效率。这些成本最终会由跨境电商企业承担，不利于跨境电商企业的发展。

2.3海关流程仍旧处于模糊监管

由于货物种类繁多，不同的部门需要协同工作来协调和监督。由于中国各地海关的监管职责分工边界并不清楚，各监管部门任务目标的不同，工作重心也有所不同，监管流程和监管成本增加，从而造成了跨境电子商务的经营成本和商品价格增加,这也最终在一定程度上造成了销售额的减少。同时，跨境电商是一个服务性的营销活动，需要满足消费者的心理需要。但国外顾客的需要无法精确预估，企业无法根据不确定的需求制定相应准确的运输计划。当货物到达顾客手中时，顾客经常会因为对货物不满意而退换货，因此他们不得不支付退货或换货所需的关税。虽然我国的保税制度可以在一定程度上解决这一问题，但其实施过程存在一定的局限性和复杂性，会增加跨境电子商务的时间和成本。

2.4跨境电商经营理念陈旧

跨境电子商务企业是生态系统中的核心点，其自身陈旧的经营理念，阻碍了企业的进一步发展。首先，供应链的风险很大。跨境电商作为一个长产业链，其经营风险不易控制，上游商品供应出现虚假宣传的行为，下游服务出现退货流程繁琐、时效延长的现象。其次，资本流转风险较大。在资本流转中，最主要的条件是安全性和便捷性，但是目前的跨境支付方式面临着不少风险，比如由于现在的外汇管制制度，使人民币无法自主地兑换和在全球流动，使跨境出口的公司主要在境外采用第三方付款方式。这样，就可能会面临着帐号被盗、资金冻结乃至洗钱和套现的经营风险，不仅对消费者的资金安全构成了威胁，也给跨境支付安全带来了挑战。最后，缺乏数字思维。在实际运行中，跨境电子商务企业的组织结构和管理模式通常较为简单，其管理主要集中在库存和供应链管理等方面。使库存的预测与实际销售产生一定的差异，因此库存成本控制不科学。跨境电子商务企业的发展是基于信息技术，而缺乏数字管理思想导致的静态库存管理和落后供应链管理能力问题，使其发展无法赶上数字经济发展速度。

2.5跨境电商生态系统不平衡

数字经济的迅速发展，带动着我国跨境电子商务企业的快速发展，从而参与到全球数字商务中来。由于跨国电子商务公司的初始数字化管理水平相对较低，没有数字化人才和数字化管理理念，其数字化发展水平也和公司增长速度不相适应，从而造成了其抗经营风险能力相对薄弱，无法对抗因国际数字商业而产生的各类经营风险。跨国电子商务公司通过积极参与国际交易，能够更好地实现全球贸易，但是经营风险也会增加，比如中美贸易摩擦、数字贸易壁垒等。跨境电商企业数字化水平落后，缺乏竞争优势，无法应对各种风险。数字经营中的跨国运营，对数字水平提出了更高的需求。同时跨国电子商务企业也必须向数字化经营转变，才能更好地处理各种风险。

3数字经济下跨境电商生态系统的发展策略

3.1专注于平台服务

跨境电商平台是跨境电商生态系统的核心，应加强对跨境电商综合服务平台的建设，特别是适合本土企业需求的综合服务平台的建设。政府部门应加强与企业的合作，积极推动贸易便利化；大力支持本土跨境电商平台的发展，推动具有国际影响力的跨境电商平台建设；在发达国家和重要节点国家适时布局，沿着“一带一路”路径，加快跨境电商平台全球化覆盖的进程；通过完善基础设施网络，促进综合服务平台、公共服务平台、通关服务平台的融合发展，提升各平台的协调服务能力，从而加快信息、资金、货物自由流通。同时跨境电商企业应通过国际合作或并购等方式扩大销售网络、物流网络和支付网络，并通过本地化经营提高对海外市场的认识和服务能力。

3.2完善物流体系

跨境电商应逐步按照核心和的方式适应数字经济环境。除了打造更完善的跨境电商平台外，也要重视跨境物流体系的完善。随着数字经济的快速发展，互联网技术已经进入每个家庭，这种信息和网络环境被应用到各个领域，这就为跨境物流运输业务流程的改进提供了保障。跨境电商存在着许多不可预测的因素，如对消费者市场的认识不准确、消费者心理不一致等，提升了供应链管理的难度和退换货的风险。要解决这些问题，就需要更为完善，更加灵活的物流体系的支撑。外贸企业可以比较国内港口到世界各地的运价，降低物流成本，实现利润，帮助客户获得最高的性价比。“海外直销、本地配送”的新模式和仓储物流的进一步转型升级，为跨境电商卖家提供了新的机遇，通过投入资金和资源，创造更高效的国际贸易市场，建立更为高效的物流体系势在必行。商流与物流深度融合，并协调发展，共同促进跨境电子商务的发展。

3.3完善海关作业设备和流程

为了支持跨境电商业务的发展，海关监管部门和相关业务流程部门应共同完善通关流程，解决如海关监管严格、流程复杂、等待时间长、用户需求大等问题。因此，海关监管部门应在不降低监管效果的前提下，充分利用电子技术和设备，在推进电子口岸建设的前提下，提高工作效率。对于不同信用的跨境电商企业，海关监管部门应采取不同的监管政策。例如，对跨境电商进行分类监管，将不同诚信、信誉等级的跨境电商企业进行分类监管。同时，还需要对海关管理系统方案进行修改设计，完善部门的业务操作流程。要明确职责，减少空白处和监管重叠，各部门要在监管管理范围内恪尽职守，做好本职工作，使通关手续更加灵活，海关审批手续更加便利。此外，要加强各业务监管部门的监管合作，提高进出口货物的质量，共同建立一个严格维护、协调、高效的通关环境。

3.4采用先进的经营理念

在发展过程中,跨境电商企业必须注意对数字技术的投资,确保数字技术发展有稳定的资金来源。跨境电子商务公司要从模块经营转变为数字化管理,并高度重视经营中的数字化发展,把数字化发展融入到公司发展的整体规划中,如编制相关的数字化发展计划,制定相关预算,并设立年度技术研发专项资金等。在数字技术的开发过程中,公司应重视科技研究成果的转化,对取得的研究成果加以检测与评价,使得新的数字科技可以促进跨国电子商务公司的数字化发展。对跨国物流来说,打通环节不仅是宏观政策层面的，也是技术层面的。新一代信息系统的引入,显著提高了跨境电子商务的产业竞争力、服务效率和服务质量。其中,区块链技术手段大大改善了传统底层的支付技术,显著提升了支付效率。另外,由于大数据分析、新一代人工智能、云计算等现代信息系统的运用,使以往许多非标准化问题转变为标准化问题,大大促进了企业管理过程规范化的进展。虚拟现实技术和增强现实产品与服务,极大地提升了使用体验。因此必须大力支持和引导创新，运用区块链技术手段,强化企业合作关系,保障跨境支付的安全性。要更加重视企业内外部数据建设,进一步丰富信息应用手段，建立和健全信息管理网络平台,增强供应链管理的有效性,运用信息推动跨国电子商务的蓬勃发展。

3.5优化生态环境

首先，从政治制度与社会文化环境的视角，加强信用风险管理工作,特别是政府监管。政府部门要抓好政策保障工作,形成跨境电子商务发展的总体布局,通过采取税费优惠政策或政府财政补贴等相关政策措施，促进国家生态战略的落实,以宏观策略的视角引导中小企业规范运营；同相关国家开展政治沟通和文化交流，积极降低贸易壁垒与摩擦；推动各级、各地方政府、各监管部门之间的有效沟通和协作；全面开通国际监管协作平台,建立全球信用风险监测系统。其次,从技术环境的视角,关注数字人才的培育,建立科学合理的人才培养体系。在中国数字经济蓬勃发展的大背景下,数字人才培养已成为从根本上促进中国数字经济发展的关键因素之一。因此跨境电子商务公司也应该更加重视对数字人才的培育。一方面,跨国电子商务公司应该主动吸纳优秀的数字人才,并利用校企合作与产教融合培养优秀的数字人才。此外,跨国电子商务企业还应该定期地对现有人才开展数字技术培训,并构建好数字人才发展评价系统,建立自己的数字人才团队。唯有如此，数字化管理思想才能代替传统的管理思想，而数字化人才的优势，也才能充分体现到中国跨境电子商务的经营管理工作中。

4总结

生态系统建设是跨境电商企业发展的重要支撑和路径，特别是在数字经济时代下，研究和发展跨境电商的生态系统建设就显得尤为重要。相关人员需要结合现有条件进行探索和实践，依靠数字化信息技术为跨境电商开发新的商业模式和物流模式，以改进和加强跨境电商的生态系统建设。本文通过研究，指出数字经济时代下，跨境电商的生态系统建设应明确遵循核心原则，构建适应数字经济时展的生态系统。同时，跨境电商应该以主营业务为方向，以相关产业为支柱，构建具有优势资源的核心业务生态集群。此外，跨境物流业务具有的独特复杂性和货物流通高风险的特点，决定了跨境物流是跨境电商快速发展的主要障碍。因此，跨境物流应通过优化物流业务流程，提高跨境物流与跨境电商的融合程度，这有助于跨境电商生态系统建设中物流资源的高效利用。数字经济时代下的跨境电商生态系统建设是一项综合性工程，通过对综合性人才的引进和管理，可以实现跨境电商生态系统的高质量建设。

参考文献

[1]戴永辉等.基于广义生态群落的跨境电商软性供应链仿真分析[J].上海大学学报(社会科学版),2020,(3).

[2]曲维玺,王惠敏.中国跨境电子商务发展态势及创新发展策略研究[J].国际贸易,2021,(3).

[3]肖亮,柯彤萍.跨境电商综合试验区演化动力与创新实现机制研究[J].商业经济与管理,2020,(2).

[4]熊励,叶凯雯.跨境电子商务生态发展与政策组合维度的关联性研究[J].软科学,2020,(2).

跨境电商的风险范文第7篇

关键词：境物流；外汇管理；电子商务；资金监管；新常态

一、跨境物流行业发展概述

1.电子商务

我国拥有世界上约五分之一的网民数量，市场基础十分庞大。跨境电商的订单凭借着高质量、高频次、小批量的特点迎合了国内外众多消费者的需求，“中国制造”名声的打出，也使越来越多的本土产品走出国门，再加上我国整体经济水平的大幅度稳步提升也加大了人们对更加美好生活的向往，由此推动了跨境物流的发展进程。传统电商为了追随市场需求的变化，着力于自主创新，壮大了我国跨境订单供应链。从最初的欧美市场到现在的东南亚、中非等，各个国家和地区积极的响应我国的消费及供给市场，从而互利共赢。与此同时，跨境电子商务交易市场的快速发展得到了政府的重视与支持。为鼓励中小企业的创新进步，进一步提高国民经济水平，政府大力支持跨境电子商务行业的发展。2020年RCEP经济自贸区的正式形成，为跨境电子商务提供了前所未有的机遇，跨境电子商务发展展现出新常态。

2.跨境物流

跨境物流方式目前有两种，直邮和海外储仓；前者适合对于交易量较小的商品，降低物流成本。后者主要是针对运输成本高，需求量大的商品设置。直邮的物流方式又分为以下五类，国际小包、B2C外贸企业联盟集货、B2C外贸企业自身集货、国际物流公司仓储集运、外贸B2C电子商务平台仓储集运，风险系数最高的是国际小包，丢件率在五种方式中居第一，但速度快，便捷性高，此外B2C外贸企业联盟集货和自身集货的速度也相对较快。国际物流仓储集运及第三方平台仓储集运速度慢，优势是成本和前三种方式相比低很多。此外，由于跨境物流人才的缺乏，政府政策支持力度不够，技术信息化水平及融资能力低下等原因，我国的跨境物流水平仍旧滞留在运输、配送和储存这些最基础的服务，始终缺乏更高端和增值的服务水平。也正基于此，即使近些年跨境物流行业突飞猛进，但我国跨境物流行业与国外跨境物流相比核心竞争力处于劣势，长期无法形成更高水平的供应链。

二、我国外汇管理制度特点

1.监管范围逐渐扩展

国内电商虽然起步时间晚于欧美国家，但是经过近些年科学技术和国民经济水平的提升，发展态势迅猛，电商行业已经非常成熟，如今已经成为着世界上最大的电商市场，这使我国外汇监管范围逐渐扩展。我国外汇监管政策并非是一成不变的，会随着国际经济环境的变化做出调整，不仅会对各个国家的外汇监管的范围进行更改，也为随着主体的扩大而扩展范围。以“一带一路”为例，与我国签署“一带一路”合作文件的从2018年的68个国家增加为2019年的123个，随着外汇监管范围也会相应的扩大。

2.监管渠道日益多样

随着跨境交易量的增大，监管任务量也愈加繁重，再加上物联网的虚拟性，海外用户信息的未知性，第三方支付机构国际收支申报不规范，种种因素的叠加更加加大了外汇监管的难度。由于异常的、违规的外汇资金流入或流出的渠道日趋多样化，因此出台的相应的监管渠道也日渐丰富。外汇监管不单单是一个部门的职责，更需要加强各部门之间的协作，公安、商务、海关、工商、银监会等部门的共同配合，严阵以待，共同围堵违规资金的流动渠道。

3.监管方式更加科学

外汇监管日益信息化、科学化是我国外汇管理制度改革的显著特点。注重建立科学的监测指标，信息化技术的运用，大大提高了监管的效率和准确性。严格的监管方式极大地限制了国际投机资本的大规模流入，使我国的外汇环境更加安全有序。跨境物流行业的外汇交易量庞大，可与跨境电商平台进行信息互换，不仅可以增强交易的流畅性、准确性，同时方便银行通过核验模块查询相关数据，实现共赢，将外汇数据“在阳光下”进行。我国逐步放松对部分正常资金的流动限制，推动企业利益最大化，进一步优化我国外汇管理体系。

三、电子商务对跨境物流行业资金流动的影响

1.外汇资金流动更加频繁

2015年至2019年五年期间，我国海淘用户规模不断扩大，从2015年的0.23亿人增长为2019年的1.54亿用户，同比增长率为52.5%。与此对应的交易额从2015年的5.4万亿人民币增长至2019年的10.5万亿人民币，同比增长率16.66%。再加上“一带一路”的深入发展，沿线与我国合作的国家不断增长，随即开展的“中欧班列”也成为中欧物流的中流砥柱，2019年，8225列中欧班列开通，与上年相比增长29%。直邮需要通过跨境物流的方式运输，海外仓储则不需要，直邮在两种邮递方式中所占的比重为60%，跨境物流依旧是电商平台包裹运输的主力军。据相关数据显示，仅2019年，通过直邮运输的跨境包裹约20亿件。显然，如此巨大的交易量将会随之带来的相当规模的资金流动。

2.外汇管理面临严峻挑战

消费者在电商购买商品之后会进行交易结算，但该账款并不会直接打到卖家账户，而是通过第三方平台作为中介，防范违规诈骗的发生，确保交易安全有序进行，方便日后退款申请的处理。当消费者收取到自己买的商品，并确保无误后点击确认收入，至此账款才会抵达卖家账户。中间存在大约二至三周的时间差，这段时间汇率发生的变动就是跨境电商将要承担的风险。除此之外，物流的配送时间是影响确认收货时间的主要因素，物流的配送需要经过多个程序，从发出地到海关，这中间需要经过国内的物流，国内海关到目的地海关中间需要国际物流，目的国到消费者中间还需要目的国的物流，从发出地到消费者中间的时间差造成的汇率变动所造成的风险同样需要跨境电商来承担，这些变动为外汇监管带来严峻挑战。

3.小额零散流动趋势明显

跨境电子商务交易以小额为主，与国内的淘宝网类似，对应的消费群体由国内转变为海外消费者。该交易的特点是交易额小，订单量大。小额跨境电子商务现有的物流方式主要有六种，前五种都是由国内向海外发货，分别是国际小包、B2C外贸企业联盟集货、B2C外贸企业自身集货、国际物流公司仓储集运、外贸B2C电子商务平台仓储集运，最后一类是海外仓储，也是唯一一种不需要跨境物流的邮递方式。前三种的物流成本偏高，但快捷性较强，第三方平台仓储集运及国际物流公司集运成本相对较低，相应的物流速度较慢。跨境贸易的物流方式虽然成本不同，但均属于相对小额的资金流动，并且由于物流的运输时间地点具有不确定性，资金流动较为零散。

四、跨境物流行业外汇管理策略

1.重视日常基础监测，优化数据处理模式

跨境物流作为大数据时代的产品，不同于传统的外汇管理。传统物流被动地为第一、第二产业提供服务，现代物流贯穿一二三产业，它融合了个人、企业、金融等不同的主体，将产品、贸易和服务结合，跨越时间、空间，如果继续用传统的管理方式，必将产生矛盾。外汇管理策略需要紧跟潮流，充分运用互联网云储存、大融合技术，将各监管部门采集的信息汇总起来，扩大信息数据库，不同部门拥有各自不同的权限，还可以交叉使用多个共同的管理数据，从各个不同的角度去发现和分析风险，将风险值降至最低。加强跨境电商物流企业的信息化水平建设是提升其服务能力的必由之路。

2.提高政务服务质量，降低物流企业负担

外汇管理工作不能一味的要求企业，需要政府和企业的共同努力与配合。推动外汇服务窗口规范化、标准化工作，端正服务态度。此外，外汇业务部门可以和税务部门加强合作关系，促进信息的交换共享，让信息在部门之间流通起来，降低企业手续办理时间，提高办事效率。在保证交易的真实可靠的前提下，进一步的完善外汇管理制度。真正做到提高政务服务质量，降低企业负担，温暖企业，促进发展。

3.树立风险管理理念，提高风险控制水平

外汇市场的交易是高风险的金融活动，企业和政府需要时刻准备紧急应对机制，居安思危。提高对国家经济环境的前瞻性和实时性。根据当下的国际局势对未来经济环境做出预判，对外汇储备是否会遭遇风险，风险的种类，风险的水平做出初步的界定，随即做出风险应对措施。风险评估作为风险管理的主要理念，重要性不言而喻。对风险的评估不能一味的依赖外部的评价，内部要对风险进行自我的评估测试，这就需要进一步提高风险评定的系统性，可以从其资金规模、期限、信用等级等方面进行测评，并密切跟踪发展势态，及时调整风险等级以及相应的应对策略。

4.把握行业发展特点，提高外汇管理效率

针对跨境物流行业来看，它的行业发展特点主要有三点。第一，由于运输方式主要为空运或海运，增值服务少，服务内容单一化。第二，受地区割裂限制，物流行业虽然市场竞争者众多，但地域性竞争行业尤为激烈，不同区域的物流公司竞争并不明显。第三，企业集中分布在东南沿海地区，同时方便空运和海运两种运输方式。做好外汇管理工作，需要清楚市场是如何运作的，它有什么特点，明白这些，再优化自己的监管方式，划分监管的重点区域，配置好相关资源,随之才能提高外汇的管理效率。

参考文献

[1]李洁.我国跨境电商与跨境物流协同发展研究[D].大连海事大学,2019.

[2]唐力维.跨境电商交易发展现状及外汇管理政策探析———以成都跨境电商发展为例[J].西南金融,2017(12):23-28.

[3]张旖涵.中国跨境电商现状分析[J].中国商论,2017(24):15-16.

[4]谭俊兰.我国跨境电子商务物流发展存在的问题及对策分析[J].对外经贸,2017(08):34-37.

跨境电商的风险范文第8篇

［关键词］跨境电子商务;风险;对策

经济全球化和网络技术的迅速崛起推动了电子商务的发展，跨境电子商务在促进国际贸易快速发展的同时也带来了一定的问题。本文针对出现的风险问题提出了解决措施。

1研究背景及概念界定

经过近二十年的发展，我国逐渐成为全球最大的电子商务市场，其中，交易额从2011年的6万亿元增长到2015年的21.8万亿元。电子商务逐渐成为引领中国经济发展的新引擎，而电子商务的快速发展主要体现在以下三个方面。第一，网购逐渐成为一种重要的消费方式。2011年我国的网络零售总额为7500亿元，2015年我国的网络零售总额为3.88万亿元，增长率超过400%。［1］第二，电子商务吸引的投资数额不断增多。截至2015年，以在线数字为代表的电子商务投资额为153.62亿美元，占全国创业投资额的28.5%。［1］第三，跨境电子商务成为推动外贸发展的新型动力。跨境电子商务试验区取得重要成就，交易额不断增长，成为推动外贸发展的新型动力。电子商务是指买卖双方通过运用互联网技术和通信技术进行交易的一种贸易方式。跨境电子商务是指处于不同国家和地区的贸易双方通过互联网的形式进行交易，从而实现跨境贸易。［2］作为一种新型贸易方式，跨境电子商务具有以下特点:一是以互联网技术为核心，方便快捷。二是大大减少了中介环节，交易成本大幅度降低。三是交易方式灵活多样，适合各种类型的企业。基于此，各级政府十分重视电子商务尤其是跨境电子商务的发展，将其作为中小企业进入国际市场的一种重要手段。

2跨境电子商务的风险问题

2.1国际市场进一步萎缩

2008年爆发的经济危机给全球经济发展带来了巨大的影响，导致世界整体消费数量急剧减少，消费者的消费观念更加理性。国际市场的萎缩给我国跨境电商的发展造成巨大的压力。近年来，以特朗普为代表的西方领导人相继提出了反全球化的观点，纷纷实行贸易保护主义，提高关税，导致我国跨境电子商务企业的成本大大增加，利润被进一步压缩，中小企业的发展面临不利的局面。

2.2跨境电子商务企业竞争加剧

目前发展较好的跨境电子商务企业有阿里巴巴、京东、唯品会等，大量的跨境电子商务企业雨后春笋般发展起来，而在快速发展的背后是企业之间恶性竞争，同质化问题突出，企业的经营状况不佳，据知情人士透露，2013—2014年，最大的电商平台天猫国际日均接单数量不足2万，稍大的电商平台接单数量为1000～2000，而一般的电子商务企业接单数量仅仅为几十。［3］

2.3法律风险

跨境电子商务交易往往涉及多个国家和地区，因此，熟悉各个国家的法律法规是十分必要的，例如:在跨境贸易中，一些企业通过灰色地带的方式运输商品，一旦被查处，产品将被没收，给跨境电子商务企业造成巨大的损失。除外，一些转运公司在没有获得相应资格的条件下运输商品，这些公司一旦被发现，可能会携款潜逃，给广大跨境电子商务企业造成巨大的损失。总体来看，法律法规的制定落后于跨境电子商务的发展需求。

2.4信用风险

信用体系是我国社会主义市场经济发展的制度保障，随着我国市场经济的主板完善，对于信用体系的要求越来越高。整体而言，我国的信用意识与社会主义市场经济要求不相符合，企业缺乏对于信用的认知。而在信用体系不完善的环境中，跨境电子商企业信用意识淡薄，在同国外国家和地区进行交易时，企业自身的信用问题凸显，信用的缺失不利于企业的长远发展。

2.5安全问题

跨境电子商务交易是通过网络的方式进行交易，而国家难以准确计算跨境电子商务企业的交易额，因此，国家难以对于跨境电子商务企业进行征税。除外，作为一种新型的经营方式，跨境电子商务企业的管理存在一定的问题，例如:电子商务企业容易遭受黑客的攻击，对于信息进行修改，使信息失真和不完整。除外，第三方可能假冒交易一方的来破坏交易，破坏交易一方的声誉。与电子商务类似，跨境电子商业的支付形式有电子支票、信用卡支付等。但是消费者习惯“一手交钱，一手交货”的支付方式，而采用网上支付要求消费者先付款，然后商家再发货，而这种交易方式可能存在诚信问题。

3跨境电子商务的风险问题监管及对策

(1)以创新引领发展，以提高产品质量为基本目标。面对国际市场的激烈竞争以及跨境电子商务的巨大贸易压力，我国的跨境电子商务市场主体应该积极主动提高自身的产品质量水平，加大转变电子商务模式的创新力度，提高电子商务的创新发展水平。电子商务在发展的同时也要加快第三方物流在海外的发展进程，鼓励第三方物流公司提高服务质量、加快物流运送速度、采用信息化和科学化的管理方法，从而在提高自身整体素质的基础上逐渐向海外扩张。(2)我国的电子商务与海外的电子商务企业竞争激烈，但是想要提高自身的竞争力就需要增强电子商务企业的产品质量，促进跨境电子商务经营模式的转型升级，对恶性竞争行为予以监管，实行差异化战略，专注开发某种产品，开发新产品，提供优质的服务，为老顾客提供优惠。(3)从法律法规的角度对跨境电子商务存在的风险进行监管。跨境电子商务的顺利进行必须经过海关、检验检疫以及双边经济合作等合法程序，但是针对现在许多电子商务企业为谋求更大利润而钻法律空子的行为，首先，海关部门需要加大对电子商务产品的检查和检验，包括产品质量、真伪以及是否具有有害物质、疫情以及危害本土物种的生物物种等。其次，为提高效率，应统一跨境电子商务通关管理平台和监管标准，改善税收监管方式，优化信息化的监管系统，并加强对境外资金流的监管力度。最后，第三方物流和第三方支付平台也在随着电子商务逐渐发展，跨境电子支付平台和物流平台为电子跨境电子商务提供了发展的基础，因此需对第三方支付和物流平台加强监管，提供一定的优惠政策，保证跨境电子支付和物流的健康有序发展。(4)提高对跨境电子商务企业的诚信监管力度。首先应该加大对跨境电子商务企业的诚信制度建设，提高企业自身的诚信意识，弘扬诚实信用精神，严格履行承诺和合同，加大对企业诚信文化建设;其次加大对跨境电子商务第三方支付平台和第三方物流平台的诚信建设，建立和完善客户诚信档案，做好支付、物流与电子商务平台的衔接与合作，还可以引入第三方监督机构，有效健全企业的信用管理系统，降低企业的经营风险。(5)网络交易安全的保障和管理。电子商务企业必须严格遵守我国的网络安全标准，建立健全电子商务防护机制以及应急处置机制，及时更新网络和评估检测电子商务网络的安全性，从而防范和降低网络安全风险。积极配合管理部门的监管、检查，保护用户隐私以及用户的合法权益，为消费者和市场提供一个网络环境，发现违反网络安全行为予以严厉的打击，追究其法律责任。

参考文献:

［1］董一臻.跨境电子商务海关监管探究［D］．北京:首都经贸大学，2016.

［2］曹生翔.广东黄埔海关跨境电子商务监管问题研究［D］．兰州:兰州大学，2016.

跨境电商的风险范文第9篇

关键词：跨境电子商务;经济全球化;交易模式

基金项目：哈尔滨商业大学大学生创新创业训练计划校级项目（项目编号：201410240045）

中图分类号：F724.6 文献标识码：A

收录日期：2015年11月26日

一、跨境电子商务发展现状

跨境电子商务是指通过电子商务平台不同国别或地区间的交易双方达成信息或商品交易的国际商业活动，是电子商务应用过程中一种较为高级的形式。近年来电商市场规模的不断扩大，伴随着国家对外贸易政策积极有效的引导和地方政府相关部门的鼎力支持以及电商人努力适应市场建造服务平台，都推动跨境电商行业积极健康地发展，并为它创造了一个成长的黄金时代。2016年我国跨境电子商务交易规模预计将增至6.5万亿元，年均增速接近30%。

二、跨境电子商务存在的问题

（一）指导跨境电子商务发展的法律法规仍不健全

1、海关通关。随着跨境电子商务潮流的愈演愈烈，通关速度在越来越多商家的营销战略中取得了举足轻重的地位，这不仅是电商企业所面临的巨大挑战，也为海关通关监管带来了一定的难题。现如今我国的跨境电子商务贸易主要是小额进出口货物贸易，特点是品类多批量小，其中多数货物通过快件和邮递这两个渠道进境，这为传统的海关监管制度带来了一定的难题。

2、关税税收。随着跨境电商的日益发展，现如今的出口征退税政策已经不能满足其需求，繁琐的手续和较高的费用支出给卖家和消费者都带来了一定程度的经济负担，即使有些商家选择委托通关服务来降低通关成本，但终究是治标不治本。只有从政府到媒体到企业都认识到跨境电商的发展潜能并支持和提供更好的政策环境，才能从根本上促进跨境电商的快速发展。

（二）信用保障具有一定的局限性

1、支付风险。跨境电子商务支付存在着较高的信用风险，交易双方若没有在完善的信用协调体系的监管下交易，一旦决策失误则很容易陷入资金清偿的困局之中，使自身资金的周转流通受阻。当然，这与银行的风险监管技术和规则是密不可分的，在跨境电子商务支付系统中，不论其是独立的或是公开的网络支付体系，都有一定技术风险的存在。

2、售后服务风险。跨境电子商务贸易是存在着地域差异以及人文差异的交易，尽管经济发展已是全球化和信息化，但不同国家在相应的政策下有不同的行为标准，而跨境贸易的交易双方正是处在不同的国家或是地区，这样货物的自由流动仍然会受到国界的限制。因此，跨境电商是难以按现有的政策进行退税、结汇等事项的，尤其是通过快件和邮递这两个渠道进境的货物无法享受出口退税政策，以至于中小型电商由于对成本的节制无力关注售后服务，所以在售后服务方面，消费者也承担着很大的风险。

（三）物流服务体系仍不健全

1、基础设施不健全。跨境电子商务是电子商务与国际物流的结合体，缺一不可。我国的跨境电子商务贸易主要是小额进出口货物贸易，主要通过快件和邮递这两个物流渠道，跨国界的交易本就受流程复杂的海关通关的制约，加以我国物流基础设施建设并没有达到现代化的全面覆盖，随着业务量的增大，而周转速度却没有提升，导致货物积压，物流网络瘫痪，这样不健全的物流服务体系是不能满足跨境电商的物流需求的，所以物流运输不仅无法为高效便捷的电子商务提供有力的后盾，反而阻碍了其发展。

2、复合型人才的欠缺。跨境电子商务的浪潮已随着经济全球化的发展席卷整个世界，我国部分企业家与时俱进涌入这片广阔的市场，推动中国跨境电子商务的发展，但跨境电子商务在我国毕竟是一个新兴产业，我国物流企业整体水平偏低，运行和发展这样复杂庞大的系统工程需要大量的专业人才，只有专业过硬、知识广泛的创造性人才进入这个市场，企业才能发展，行业才能发展。

三、跨境电子商务发展建议

（一）完善法律法规，政府加强引导。针对跨境贸易在快速通关、规范结汇、出口征退税等方面出现的问题，政府应当积极学习借鉴他国成功的经验并基于我国跨境电商的需求制定一些适合我国国情的有效的相关政策，鼓励跨境电子商务行业的发展，并对商家进行正确的引导，从根本上给予跨境电商合法的保障，成为中国跨境电商的强大后盾。

（二）完善信用保障服务体系。现如今，越来越多的中小企业看到跨境电子商务广阔的市场和更丰厚的利润，使得跨境电子商务支付中存在的信用风险和售后服务风险进一步扩大，所以跨境电商行业内部有必要建立一些行业联盟组织和监管机构，进行自我监督和管理。另外，政府需要通过相关政策建立完善跨境电子商务公共服务信息平台，建立完善信用中介体系，并加强对违法违规商家的打击力度，促进信息透明化，通过技术创新进步推动跨境电子商务高端化发展。

（三）健全物流服务体系。针对物流基础设施不健全以及复合型人才欠缺的问题，政府应当加大建设力度，加快跨境物流体系的建设，例如建立跨境电子商务监管区域和相应的快捷通道以及对国内物流业的发展创新提供相应的政策经济支持，并对国内整体的三方物流进行统一规划和全国的基础设施建设，扶持相关产业的发展。

主要参考文献：

[1]叶华.浅谈中国外贸跨境电子商务的发展[J].湖北经济学院学报，2013.11.

跨境电商的风险范文第10篇

一旦通关效率提升，对跨境电商企业以及消费者都将是利好消息，平台商、服务商、贸易方才能够更好地与国外企业进行贸易。而只有消费者的购物体验提升后，电商才能更好地发展。

5月7日，国务院明文下发的《大力发展电子商务加快培育经济新动力的意见》（下称《意见》），不仅将中国电商发展目前所涉问题一一涵盖，还将电商发展推至国家重视并鼓励达到新高度的地位。其中涉及金融扶持、鼓励境内上市、对物流建设提出指导意见、研究跨境电商等问题。

跨境电商制度的不断完善，可以看出国家对电商发展的支持力度，但在不断发展的过程中，跨境电商企业如何结合自身特点、利用这些利好政策实现自身利益的最大化，才是最核心的问题。

跨境电商监管逐步完善

《意见》明确了如何推进跨境电商加速发展。包括加强电子商务国际合作，积极发起或参与多双边或区域关于电子商务规则的谈判和交流合作，力争国际电子商务规制制定的主动权和跨境电子商务发展的话语权。提升跨境电子商务通关效率，大力支持中国（杭州）跨境电子商务综合试验区先行先试，尽快形成可复制、可推广的经验，加快在全国范围推广。

据中国电子商务研究中心监测数据显示，2013年中国海外代购市场交易规模达767亿元，较2012年同比增长58.8%;2014年这一数字是“超千亿元”，预计2015年将达到2478亿元。

中国电子商务研究中心高级分析师张周平在接受《法人》记者采访时表示，跨境电商的主要交易形式有几种，发展多年的B2B形式以及C类的进口方面，出口方面也有涉及C类的小额外贸由B类的演变成为C类的模式，即中国的商品直接卖到国外的消费者手中，国外的厂商通过亚马逊等平台卖到中国的消费者手中。

艾瑞咨询行业分析师张向丽在接受《法人》记者采访时亦认为，目前我国电商进行跨境交易的具体方式包含B2B以及B2C等交易模式，就整体而言，B2B占整体90%以上的份额。

我国跨境电商之所以呈现这样的结构，与我国的一般贸易特点相关，我国的进出口贸易更加偏向于企业与企业之间的交易。所以在跨境电商领域来看，虽然有一部分是跟着跨境零售走的，但整体上还是B2B模式。

从我国目前的进出口结构来看，出口大概占88%左右。从进出口贸易的类型来看，我国进口的商品大多是加工型的贸易方式，在国内经过一个流转程序之后，最终还是转变为出口。所以从我国的跨境电商来看，业务也是以出口为主的。

张周平同时认为，国内跨境电商的发展具备鲜明的新特点，与传统电商相比，跨境电商属于近两年刚刚爆发的领域，国内的消费者有强大的购物需求且还在不断壮大。跨境电商的发展，离不开跨境物流，这对跨境电商的发展至关重要，是不可避免的组成部分。

相对国内电商，国外跨境电商的物流时间会持续一个星期到十五天左右，这也将考验顾客的耐心和电商的服务水平。

此外，支付便利性也是跨境电商很重要的一个标准，尤其在出口上，因为各国的消费情况不同，在进入各国时，是不是能够满足目标国的支付习惯。

通关效率仍待提高

“在2012年之前，跨境电商的发展模式比较偏向将中小企业加入到整体的交易中，随着2012年以来大量的外贸企业以及进出口的公司及国内的大的电商公司都在进入跨境电商市场，该市场呈现出一种多元化的趋势。”针对跨境电商发展的新特点，张向丽对《法人》记者说。

此外，就跨境电商的产业链而言，无论国内传统电商还是跨境电商，一开始都是从交易发展起来，此后才会出现物流配套等相应的服务性支撑产业。随着跨境电商前期的发展，已经有大量的提供物流以及支付服务的企业得到发展，因此，现在已经出现了一些专业化的服务第三方。换言之，目前物流、仓储、推广等集一体的专业化第三方服务实体，是作为整个跨境电商生态体系的一部分出现的，共同促进整体衍生的支撑服务越来越完善。

另外从运营方式来看，可以看到早期跨境电商的发展借助的是中国制造大国优势，商品物美价兼的特点。而现在，我们可以看到大量的企业开始走品牌化运营的道路，整个市场的竞争日益激烈，只有通过品牌化的方式，才可以提升跨境电商的价值。

互联网法律专家、辽宁亚太律师事务所董毅智律师在接受《法人》记者采访时表示，针对促进跨境电商的发展，《意见》聚焦在通关效率上，表示要积极推进跨境电子商务通关、检验检疫、结汇、缴进口税等关键环节“单一窗口”综合服务体系建设，简化与完善跨境电子商务货物返修与退运通关流程，这其中涉及的政府部门包括海关总署、财政部、税务总局、质检总局、外汇局等。

跨境电商是一个涉及众多中间环节的长链程序。相比于国内电商的次日达、甚至当日达的配送体验，目前跨境进口电商主要有保税和直邮两种模式，像2014年“双十一”，一些海外商家就利用大数据分析提前将“爆品”备货至宁波等中国沿海的保税仓库，消费者下单后的配送体验已经类似于在本土购买。

日前，阿里通过旗下1688平台打造B2B跨境进口分销平台，其思路也是为海外进口商提供打包式的单一窗口，相比传统的进口模式，国内批发商如果从1688全球货源平台进货，成本可降低20%～40%，时间也可节省15～60天。

“因为跨境电商与国内电商最大的不同是：跨境电商要涉及到国与国之间跨境的交易，很容易受到政策的影响。国家的进出口、税收、通关等政策，都会对跨境电商的发展产生特别重要的影响。”张向丽对《法人》记者说。从整体来看，基于这样的一些条件，比如针对税负以及金融支撑的一些利好政策，国内的一些企业可以利用这些政策红利进一步的发展，但是，更多还是要看国家对整个行业的政策导向。

《意见》中提出的提升跨境电商的通关效率，对跨境电商会有一定的促进作用，尤其是在零售业，很多都是通过快件或者邮件的方式进行通关。随着跨境电商的发展，这样进出口邮件、快件的量就会大幅度的增长，这对海关而言，是非常大的通关压力。而国家提出这样的政策，无论是采用目前分送集报还是将口岸、物流的数据进行对接及共享以实现数据共通来看，其目的都是为了提升通关效率。

“提升跨境电商的通关效率对跨境电商是有一定意义的。”张周平亦对《法人》记者表示，跨境电商跟国内电商最主要的不同在于配送时间较长，原因即是通关的效率较为烦琐，一旦通关效率提升，对跨境电商企业以及消费者都将是利好消息，平台商、服务商、贸易方才能够更好地与国外企业进行贸易。而只有消费者的购物体验提升后，电商才能更好地去发展。

警惕跨境交易法律风险

跨境交易中不同地域的法律适用是不可避免的需要考虑的问题。董毅智认为，在跨境交易中现在主要容易出现如下法律问题：

一是面临逃税避税、涉嫌走私等合法性问题;二是部分跨境经销商真假掺卖、不提供售后，消费者维权困难;三是一些跨境卖家利用微信等私密社交通信工具进行营销，采用见面交易、第三方即时支付等方式进行交易，监管部门难以察觉，消费者一旦购买到假货或商品有质量问题难以维权;四是对于统一商业代码、知识产权保护等一系列新问题，需与各国加强对话与合作。

董毅智同时认为，知识产权保护的冲突也可能是跨境电商遭遇的问题之一。他举例称，蓝牙标志大家都很熟悉，常见于3C产品的包装盒或者产品上，不过有蓝牙图标的产品今后可能要注意了，蓝牙标志不是想用就能用了。

董毅智介绍说，该蓝牙图标的注册人为布鲁特斯SIG有限公司、爱立信有限公司，注册地址为美国华盛顿州柯克兰350克套房，华盛顿胡大道5209号，组织为中国专利（香港）有限公司。使用商品范围包括自动和投币启动的娱乐机器、航海器械和仪器、传真机、电子检测器（计算机硬件）、计算机显示器、读出器（数据处理设备）、光学设备和仪器、衡器、测量装置和仪器、录/放等。早在2002年，该蓝牙图标就已被注册，截止日期为2022年。

“一位客户有一批出口到美国的耳机，在这批产品上印有‘Bluetooth’（蓝牙）的英文单词，因为权利人在海关备过案，所以这批货就被海关查扣了。”义乌知识产权服务联盟负责人、义乌市徐杰商标专利事务所主任徐杰也表示。

善用法律维权

中国企业在走出去的过程中，应避免在对外贸易中可能出现的法律风险。董毅智建议道：为规避外贸法律风险，企业应签订正式的书面合同，并完善各项合同条款。现实中，很多交易形式的发票或订单虽经双方签字后也具有合同效力，但规避外贸法律风险应注意了解外贸或投资对象所在国国家风险的变化。一国政策和法律的变动可能对外贸活动产生直接影响。比如，俄罗斯2008年上半年的央行政策就直接影响了俄罗斯银行对信用证的支付。而根据相关权威机构做出的国别风险报告，2008年金融危机爆发后，世界各国的国别风险已经出现了较大的变动，欧美一些国家风险升高，而非洲、拉丁美洲等一 些国家风险则有所下降。

至于一旦遭遇法律风险，如中企被诉，应如何进行维权的问题，董毅智以商标侵权为例称，收到跨国后，中国企业应立即开展以下事项：

首先是立即停止销售被控侵权的商品。如果有买家满意的替代品，应当立即停止在境外销售被指控的侵权产品。这一举动并非承认侵权，而是尽可能降低有可能的赔偿数额。如果没有替代品又没有任何不侵权的法律意见，谨慎的做法仍然是停止销售。

其次是聘请合适的律师处理案件。由于跨国商标权诉讼是在境外应诉，聘任的律师必须是具有执业资格的当地律师。在聘选律师方面一般应当遵循以下原则：律师在品牌商提讼地最好有办公室;律师深谙知识产权诉讼业务并具备相应技术背景;律师了解中国语言文化或配备相应技能的法律助手。

国外律师事务所往往按小时收费，在案件初期很难提出一个准确的费用数字，因为所用时间的长短取决于案件的复杂程度、原被告诉讼的力度以及案件调解的早晚。但中国公司可以要求一个费用范围，并对于超过一定时间的工作采取预先批准制度。在聘任律师时，可以同时向多家知识产权律师事务所发出邀约，选定若干家事务所作为竞标对象，并指定日期要求答复，一般的事务所都会在短期内提出诉讼方案。

跨境电商的风险范文第11篇

商务部部长助理张骥于2016年1月8日表示，有记者提到的跨境电商规模达到了数万亿人民币，占了外贸的20%，这显然是夸大了，是不准确的。应当说跨境电子商务的增速是很快的，但是它的规模还是很有限的，在整个外贸当中比重很小。

国务院新闻办公室今日举行国务院政策例行吹风会，请商务部部长助理张骥介绍新设跨境电子商务综合试验区的有关情况，并答记者问。

张骥表示，杭州跨境电子商务综试区虽然只有6个多月时间，但是，它作出了很可贵的探索，这个经验是很宝贵的。探索的“六大体系两大平台”非常好，但是还有待进一步试点。因为有的是在先进行的，有的是刚刚开始的。

杭州市初步建成以“六大体系两大平台”为核心的一套适合跨境电子商务发展的政策体系和管理制度，已经开始显现它的优势。具体来讲，这“六大体系”是指信息共享体系、金融服务体系、智能物流企业、电子商务信用体系、统计监测体系、风险防控体系。

一是信息共享体系。它将实现企业、金融机构、监管部门信息的互联互通，这是很大的进步，解决了企业无法通过一次申报实现各部门的信息共享问题。部门和企业都能够共享信息，同时还解决企业过去多次申报的情况。

二是金融服务体系。鼓励金融机构第三方支付机构、第三方电商平台、外贸综合服务企业之间规范的开展合作，为具有真实交易背景的跨境电子商务交易提供在线的支付结算、在线融资、在线保险等一站式的金融服务，缓解了中小微企业融资难、融资贵的问题。

三是智能物流体系。通过云计算、物联网、大数据等技术和现有的物流公共的信息平台，构建物流智能信息系统、仓储网络系统和运营服务系统等，实现物流供应链全过程的可验可测可控，解决了跨境电商物流成本高、效率低的问题。

四是电子商务信用体系，指建立跨境电商信用数据库和信用评级、信用监管、信用负面清单系统，记录和积累跨境电商企业、平台企业、物流企业以及其他的综合服务企业的基础数据，实现对电商信用的分类监管、部门共享和有序公开，着力解决跨境电商商品的假冒伪劣和商家不诚信的问题。

五是统计监测体系。建立跨境电子商务大数据中心和跨境电子商务统计监测体系，完善跨境电子商务统计方法，为政府监管和企业经营提供决策咨询服务，着力解决跨境电商无法获取准确可靠的统计数据的问题。六是风险防控体系。主要是指建立风险信息的采集、评估分析、预警处置机制，有效防控综合试验区非真实贸易洗钱的经济风险，数据存储、支付交易、网络安全方面的技术风险，以及产品安全，主体信用的交易风险，以有利于确保国家安全、网络安全、交易安全、产品质量安全。

张骥还表示，“两大平台”是指“单一窗口”平台和线下的综合园区平台。其中线上的单一平台坚持了一点接入的原则，与海关、检验检疫、税务、外汇管理、商务、工商、邮政等政府部门进行数据交换和互联互通，在实现政府管理部门之间信息互换、监管互认、执法互助的同时，为跨境电子商务企业提供物流、金融等全套供应链方面的服务。

跨境电商的风险范文第12篇

一旦通关效率提升，对跨境电商企业以及消费者都将是利好消息，平台商、服务商、贸易方才能够更好地与国外企业进行贸易。而只有消费者的购物体验提升后，电商才能更好地发展。

5月7日，国务院明文下发的《大力发展电子商务加快培育经济新动力的意见》（下称《意见》），不仅将中国电商发展目前所涉问题一一涵盖，还将电商发展推至国家重视并鼓励达到新高度的地位。其中涉及金融扶持、鼓励境内上市、对物流建设提出指导意见、研究跨境电商等问题。

跨境电商制度的不断完善，可以看出国家对电商发展的支持力度，但在不断发展的过程中，跨境电商企业如何结合自身特点、利用这些利好政策实现自身利益的最大化，才是最核心的问题。

跨境电商监管逐步完善

《意见》明确了如何推进跨境电商加速发展。包括加强电子商务国际合作，积极发起或参与多双边或区域关于电子商务规则的谈判和交流合作，力争国际电子商务规制制定的主动权和跨境电子商务发展的话语权。提升跨境电子商务通关效率，大力支持中国（杭州）跨境电子商务综合试验区先行先试，尽快形成可复制、可推广的经验，加快在全国范围推广。

中国电子商务研究中心高级分析师张周平在接受《法人》记者采访时表示，跨境电商的主要交易形式有几种，发展多年的B2B形式以及C类的进口方面，出口方面也有涉及C类的小额外贸由B类的演变成为C类的模式，即中国的商品直接卖到国外的消费者手中，国外的厂商通过亚马逊等平台卖到中国的消费者手中。

艾瑞咨询行业分析师张向丽在接受《法人》记者采访时亦认为，目前我国电商进行跨境交易的具体方式包含B2B以及B2C等交易模式，就整体而言，B2B占整体90%以上的份额。

我国跨境电商之所以呈现这样的结构，与我国的一般贸易特点相关，我国的进出口贸易更加偏向于企业与企业之间的交易。所以在跨境电商领域来看，虽然有一部分是跟着跨境零售走的，但整体上还是B2B模式。

从我国目前的进出口结构来看，出口大概占88%左右。从进出口贸易的类型来看，我国进口的商品大多是加工型的贸易方式，在国内经过一个流转程序之后，最终还是转变为出口。所以从我国的跨境电商来看，业务也是以出口为主的。

张周平同时认为，国内跨境电商的发展具备鲜明的新特点，与传统电商相比，跨境电商属于近两年刚刚爆发的领域，国内的消费者有强大的购物需求且还在不断壮大。跨境电商的发展，离不开跨境物流，这对跨境电商的发展至关重要，是不可避免的组成部分。

相对国内电商，国外跨境电商的物流时间会持续一个星期到十五天左右，这也将考验顾客的耐心和电商的服务水平。

此外，支付便利性也是跨境电商很重要的一个标准，尤其在出口上，因为各国的消费情况不同，在进入各国时，是不是能够满足目标国的支付习惯。

通关效率仍待提高

此外，就跨境电商的产业链而言，无论国内传统电商还是跨境电商，一开始都是从交易发展起来，此后才会出现物流配套等相应的服务性支撑产业。随着跨境电商前期的发展，已经有大量的提供物流以及支付服务的企业得到发展，因此，现在已经出现了一些专业化的服务第三方。换言之，目前物流、仓储、推广等集一体的专业化第三方服务实体，是作为整个跨境电商生态体系的一部分出现的，共同促进整体衍生的支撑服务越来越完善。

另外从运营方式来看，可以看到早期跨境电商的发展借助的是中国制造大国优势，商品物美价兼的特点。而现在，我们可以看到大量的企业开始走品牌化运营的道路，整个市场的竞争日益激烈，只有通过品牌化的方式，才可以提升跨境电商的价值。

互联网法律专家、辽宁亚太律师事务所董毅智律师在接受《法人》记者采访时表示，针对促进跨境电商的发展，《意见》聚焦在通关效率上，表示要积极推进跨境电子商务通关、检验检疫、结汇、缴进口税等关键环节“单一窗口”综合服务体系建设，简化与完善跨境电子商务货物返修与退运通关流程，这其中涉及的政府部门包括海关总署、财政部、税务总局、质检总局、外汇局等。

跨境电商是一个涉及众多中间环节的长链程序。相比于国内电商的次日达、甚至当日达的配送体验，目前跨境进口电商主要有保税和直邮两种模式，像2014年“双十一”，一些海外商家就利用大数据分析提前将“爆品”备货至宁波等中国沿海的保税仓库，消费者下单后的配送体验已经类似于在本土购买。

“因为跨境电商与国内电商最大的不同是：跨境电商要涉及到国与国之间跨境的交易，很容易受到政策的影响。国家的进出口、税收、通关等政策，都会对跨境电商的发展产生特别重要的影响。”张向丽对《法人》记者说。从整体来看，基于这样的一些条件，比如针对税负以及金融支撑的一些利好政策，国内的一些企业可以利用这些政策红利进一步的发展，但是，更多还是要看国家对整个行业的政策导向。 《意见》中提出的提升跨境电商的通关效率，对跨境电商会有一定的促进作用，尤其是在零售业，很多都是通过快件或者邮件的方式进行通关。随着跨境电商的发展，这样进出口邮件、快件的量就会大幅度的增长，这对海关而言，是非常大的通关压力。而国家提出这样的政策，无论是采用目前分送集报还是将口岸、物流的数据进行对接及共享以实现数据共通来看，其目的都是为了提升通关效率。

“提升跨境电商的通关效率对跨境电商是有一定意义的。”张周平亦对《法人》记者表示，跨境电商跟国内电商最主要的不同在于配送时间较长，原因即是通关的效率较为烦琐，一旦通关效率提升，对跨境电商企业以及消费者都将是利好消息，平台商、服务商、贸易方才能够更好地与国外企业进行贸易。而只有消费者的购物体验提升后，电商才能更好地去发展。

警惕跨境交易法律风险

跨境交易中不同地域的法律适用是不可避免的需要考虑的问题。董毅智认为，在跨境交易中现在主要容易出现如下法律问题：

一是面临逃税避税、涉嫌走私等合法性问题;二是部分跨境经销商真假掺卖、不提供售后，消费者维权困难;三是一些跨境卖家利用微信等私密社交通信工具进行营销，采用见面交易、第三方即时支付等方式进行交易，监管部门难以察觉，消费者一旦购买到假货或商品有质量问题难以维权;四是对于统一商业代码、知识产权保护等一系列新问题，需与各国加强对话与合作。

董毅智同时认为，知识产权保护的冲突也可能是跨境电商遭遇的问题之一。他举例称，蓝牙标志大家都很熟悉，常见于3C产品的包装盒或者产品上，不过有蓝牙图标的产品今后可能要注意了，蓝牙标志不是想用就能用了。

董毅智介绍说，该蓝牙图标的注册人为布鲁特斯SIG有限公司、爱立信有限公司，注册地址为美国华盛顿州柯克兰350克套房，华盛顿胡大道5209号，组织为中国专利（香港）有限公司。使用商品范围包括自动和投币启动的娱乐机器、航海器械和仪器、传真机、电子检测器（计算机硬件）、计算机显示器、读出器（数据处理设备）、光学设备和仪器、衡器、测量装置和仪器、录/放等。早在2002年，该蓝牙图标就已被注册，截止日期为2022年。

“一位客户有一批出口到美国的耳机，在这批产品上印有‘Bluetooth’（蓝牙）的英文单词，因为权利人在海关备过案，所以这批货就被海关查扣了。”义乌知识产权服务联盟负责人、义乌市徐杰商标专利事务所主任徐杰也表示。

善用法律维权

中国企业在走出去的过程中，应避免在对外贸易中可能出现的法律风险。董毅智建议道：为规避外贸法律风险，企业应签订正式的书面合同，并完善各项合同条款。现实中，很多交易形式的发票或订单虽经双方签字后也具有合同效力，但规避外贸法律风险应注意了解外贸或投资对象所在国国家风险的变化。一国政策和法律的变动可能对外贸活动产生直接影响。比如，俄罗斯2008年上半年的央行政策就直接影响了俄罗斯银行对信用证的支付。而根据相关权威机构做出的国别风险报告，2008年金融危机爆发后，世界各国的国别风险已经出现了较大的变动，欧美一些国家风险升高，而非洲、拉丁美洲等一 些国家风险则有所下降。

至于一旦遭遇法律风险，如中企被诉，应如何进行维权的问题，董毅智以商标侵权为例称，收到跨国起诉后，中国企业应立即开展以下事项：

首先是立即停止销售被控侵权的商品。如果有买家满意的替代品，应当立即停止在境外销售被指控的侵权产品。这一举动并非承认侵权，而是尽可能降低有可能的赔偿数额。如果没有替代品又没有任何不侵权的法律意见，谨慎的做法仍然是停止销售。

其次是聘请合适的律师处理案件。由于跨国商标权诉讼是在境外应诉，聘任的律师必须是具有执业资格的当地律师。在聘选律师方面一般应当遵循以下原则：律师在品牌商提起诉讼地最好有办公室;律师深谙知识产权诉讼业务并具备相应技术背景;律师了解中国语言文化或配备相应技能的法律助手。

国外律师事务所往往按小时收费，在案件初期很难提出一个准确的费用数字，因为所用时间的长短取决于案件的复杂程度、原被告诉讼的力度以及案件调解的早晚。但中国公司可以要求一个费用范围，并对于超过一定时间的工作采取预先批准制度。在聘任律师时，可以同时向多家知识产权律师事务所发出邀约，选定若干家事务所作为竞标对象，并指定日期要求答复，一般的事务所都会在短期内提出诉讼方案。

跨境电商的风险范文第13篇

2016年4月8日，跨境电商新政（以下简称4・8新政）出台。随后，新政先后两度延期。

2017年3月17日，经国务院批准，商务部会同相关部门明确，现阶段对跨境电商零售进口商品暂按个人物品监管（以下简称3・17谈话）。

实际上，自2016年5月，4・8新政第一次延期后，商务部承担了牵头制定过渡期后跨境电商零售进口监管政策的重任，而财务司正是商务部具体负责该项工作的业务司局。

过渡期政策出台后，商务部财务司主要负责人员数次带队到杭州、广州、郑州等地调研，不定期与跨境电商平台、企业、专家学者以及传统贸易企业座谈，听取各方意见。

商务部财务司副司长袁晓明坦陈，这是一项复杂且艰难的任务，因为跨境电商零售进口是一个新型外贸形态，没有可借鉴的监管经验，政府部门需要厘清很多东西去创新监管方式。

“监管的方向是尽可能做到既有利于促进整个行业的健康有序发展，又能有效保障消费者的利益。”近日，袁晓明接受了《t望东方周刊》独家专访，首度详细阐释了3・17谈话的意涵，并向外界披露了过去一年来跨境电商零售进口监管政策调整背后的种种细节。

是对监管方式的安排，非定性

《t望东方周刊》：4・8新政自2016年出台以来便备受外界关注，其中争议最大的就是到底该如何监管。此次商务部在3・17谈话中明确，将对跨境电商零售进口商品按个人物品监管，这是否意味着对其完成了定性？

袁晓明：需要澄清的是，3・17谈话中明确对跨境电商零售进口暂按个人物品监管，只是对其监管方式的安排，并不是对跨境电商零售进口商品作出了最终定性。

根据现行的法律法规及部门规章，我国将进口商品分为货物和个人物品两类，分别适用不同的监管要求，而跨境电商零售进口商品恰恰在一定程度上兼具了货物和个人物品的双重特点，但从法律上来看，并没有介于货物、个人物品两者之间的进口商品属性。

基于行业特点和目前的发展实际，跨境电商零售进口还难以满足货物监管的条件。为促进行业平稳发展，继续发挥其积极作用，本着在“发展中规范”的总体思路，我们才提出现阶段对跨境电商零售进口暂时按照个人物品监管。

《t望东方周刊》：为何不对跨境电商零售进口直接定性？定性的难点到底在哪？

袁晓明：现阶段没有必要非要去作这个定性，因为跨境电商零售进口作为一种新型外贸业态，现在的主要矛盾是监管问题，到底该如何监管，而不是如何定性。从我个人角度来看，这个行业还在发展之中，很多东西还不确定，不用这么早就给它定性。

我们认为，当前跨境电商零售进口的监管难点在于如何处理好促进行业平稳健康发展和做好质量安全风险防控的关系上。

正如前面所说，跨境电商零售进口商品具有贸易属性，但由于它的行业特点和现阶段的发展实际，导致其难以满足传统货物贸易监管的要求。

比如说，与一般贸易直接从国外生产商采购不同，跨境电商零售进口企业主要通过境外市场采购货源，难以提供商品国内注册所需要的厂商授权及产品配方、生产工艺等安全性相关材料，加之跨境电商所涉产品批次繁多，电商企业没有能力完全满足货物监管要求。

同时，部分跨境电商零售进口商品不符合国标要求，监管部门还面临着职业打假人和消费者投诉等方面的监管压力，而且一些电商平台和商家选择在境外注册，对其落实主体责任的监管也难以到位。

不会完全照搬个人物品监管模式

《t望东方周刊》：3・17谈话中使用了“暂时”一词，就是对跨境电商零售进口暂时按照个人物品监管，这是不是说跨境电商零售进口的监管方式未来还存有变数？

袁晓明：由于跨境电商零售进口发展较快，且不适用传统货物贸易的监管要求，监管部门在跨境电商零售进口商品的风险监测过程中发现了一些质量安全问题，主要包括截获负面清单内商品、木质包装检疫不合格、携带有害生物、货物包装、标识标签等。

2016年，国家质检总局对跨境电商零售进口食品、化妆品监测的不合格率为4.6%。

根据现行的监管规定，对于进口的个人物品，相P部门仅履行必要的检疫，商品出现其他质量安全风险由消费者个人承担；如果是按货物监管，监管流程和要求则完全不同。

消费者既希望享受便利的购物，也希望国家能够帮助其监管风险。从保护消费者利益出发，如果在按照个人物品监管的过程中，跨境电商零售进口的商品出现大的质量安全风险，不排除我们在监管上会更加严格。

我们在3・17谈话中也明确指出，在暂按个人物品监管的基础上，会进一步优化完善监管措施，做好质量安全风险防控。也就是说，新的监管安排并不会完全照搬个人物品监管模式。

至于未来监管政策是否需要调整，我们会在统筹考虑跨境电商零售进口发展实际、《电子商务法》等相关上位法规定的基础上，会同有关部门适时研究。

《t望东方周刊》：3・17谈话中既然明确了对跨境电商零售进口暂按个人物品监管，那正面清单的问题会如何处理？还有一个消费者比较关心的问题，就是跨境购物的限额，4・8新政的规定是单笔消费限额为2000元，每人年度限额在2万元。很多人觉得这个限额有点低，会不会考虑上调？

袁晓明：关于清单和限额问题，相关牵头部门正在抓紧研究。商务部也会继续广泛征求地方、行业和企业意见，在统筹考虑行业发展、消费需求和监管要求等多方面因素的基础上，配合做好调整完善工作。

跨境电商的风险范文第14篇

较之这一愿景，目前中国家具企业却显得过于传统与封闭。即使近几年互联网思维被广泛运用到传统行业，并成就了诸多“传奇”，但家具行业由于其特殊性，并没有完全没赶上互联网热潮的“快车”。

注重电商运营

虽然家具行业站在“跨境电商”的风口上，但对于其他传统行业来说已经晚了一步。不过，在未来的全球市场环境下，家具行业更需要通过互联网思维打破信息不平衡，传统营销方式和理念。未来3～5年，互联网将给传统家具行业带来致命冲击。

近几年，在跨境电商涌动之下，亚马逊针对中国市场推出了许多扶持政策，不断降低中国卖家的准入门槛。

当然，亚马逊只是一个平台，并不完全是家具企业开展跨境电商业务的必经之路。对没做过跨境电商的家具企业而言，其往往难以判断自己的产品是否适合在亚马逊或其他平台上销售。这恰恰是电商运营的战略性步骤，从精心选品到合理设计产品和营销品牌规划，一个都不能少。

工厂想为自家产品投入海外市场做出努力，所需的不仅是海外群体大数据分析，更需要有专业团队的指导，这样才能将走出国门的每一步走稳当、走踏实。有了专业团队的指导，工厂只需专注做好自己产品的品质即可。

其实，对跨境电商的运营工作来说，最重要的还是一个“商”字。跨境电商的“商”与传统贸易行业的“商”本质区别在于：跨境电商的精髓在于给消费者提供更高品质的产品和更优质的服务。所以，工厂千万不要产生误解，认为跨境电商只是营销手段，只是锦上添花的技巧，因为运营才是成功做电商的基础和根本。

把控物流风险

跨境电商的风险范文第15篇

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2016）01-177-02

一、网上银行交易主要支付方式

1.跨境支付。（1）是通过第三方提供支付工具进行统一购结汇支付业务。其中分为支付宝公司这类办理境外收单业务为首的型购汇支付，另外就是以好易联为首的办理线下统一购汇的支付业务。（2）透过境外的电子支付平台直接接受人民币支付的方式。也有许多境外第三方电子支付公司为拓展中国的网上交易市场，实现可以直接接受人民币在境外进行网上支付。

2.收入结汇。通过汇款的方式将钱款打入国内银行，再通过集中结汇或者个人名义拆分结汇的方式将钱流入。这种方式可以细分为两种：通过以两地公司资金转移的名义，将资金汇入境内银行集中之后再分别支付于各个生产商的账户，这是比较有实力的公司的具体操作办法。还有一种是个体老板，经在美国或者我国香港朋友的账户，把收益回到境内，再通过个人侨汇来进行结汇。

二、网上跨境支付交易风险

1.通过第三方将买方注入的资金在一定时间内默认付款后再支付给卖方，其中弥补了交易双方的信用缺失，这是第三方支付的主要特点。而在这默认的一段时间，也就是第三方企业规定的结算周期，这笔资金不可避免地成为了第三方企业滞留下来的沉淀资金，造成了一定的资金风险问题。加上在交易过程中，物流等环节导致时间长，国际资金结算周期也随之加长，总之，其中资金风险尤为突出，很容易因为第三方企业的变化而引发一系列风险。

2.第三方支付平台现已可以通过小额提现的业务，是一种可以不花费任何的手续费用的套现方式，违反了信用卡的管理办法，对发卡行也带来了很大恶意透支风险。

3.非法资金的流入。因为电子商务和网上支付，买卖双方很少见面交易，很难了解客户的信息，造成了很大的信用风险，并为非法资金和洗钱等违法活动创造了缺口。

4.诈骗和违法交易。网上交易存在很大的虚拟性，跨境欺诈交易发生风险增大。

三、跨境电子商务外汇管理存在的问题

1.跨境电子商务业务真实性审核管理存在问题。具体来说，一是主要体现在第三方机构和企业存在很大程度上的违法行为。在对应的跨境支付业务中，企业需要借助第三方支付结构的力量，不用直接通过银行就可以办理一系列外汇业务。而在这个过程中，一旦第三方支付机构以用户身份信息为基础进行虚假交易，在经过一系列操作之后，能够为境内外不法分子跨境转移“黑钱”提供便利，使企业、第三方机构存在安全风险，不利于机构的完善与发展。二是在个人分拆结售汇的行为上存在隐蔽性。调查发现，大多银行并没有按照国家外汇管理局颁布的《关于进一步完善个人结售汇业务管理通知》的规定进行业务办理，就是说默认了paypal使用虚拟电子账户来识别用户，对银行账号和信用卡账号保密，屏蔽资金的真实来源与去向，影响了国际收支核查工作的有效性，也是银行无法正常履行相关部门的规定，不利于跨境电子商务支付在国际收支方面的申报。在支付过程中，以电子支付平台为纽带，境内外那些电商已有的银行账户是不能直接实现跨境资金的流动，需要借助相关媒介。即使完成交易资金的结算，也需要经过好几天的时间。在交易过程中，如果交易的方式不同，会对国际收支申报主体造成不同的影响，阻碍其在国际收支中的申报。

2.跨境电子商务支付在外汇备付金账户管理方面存在的问题。随着跨国电子商务、支付结构的日益完善，外汇备付金账户管理问题不断明确化。对于这方面，我国并没有制定可行的方案，解决存在的问题，留下了安全隐患。

3.第三方支付机构在以个人名义个人外汇收售结汇的业务时，银行无法知道业务中的个人信息，很难执行个人年度结售汇的管理政策。开展跨境电子商务的商户透过个人外汇账户收取钱款时，在年度总额下，商户是不需要提供材料证明的，很轻松就回避了管理规定办法，也就是说个人外汇结算账户的管理也是存在突破口，很容易被钻空子。

4.以地下钱庄为纽带，实现资金的跨境流动、结汇。目前，大多数规模较小的、私营企业，在跨境贸易和虚拟产品交易有巨大的市场，他们往往透过个体老板或虚拟游戏商提供国外注册的paypal账号来提取外币或者现汇到境外其他银行，再通过地下银行转为人民币，注入国内其他银行账户。

5.部分第三方支付机构有名无实。据统计，就河南省来说，15家支付机构有3家具有业务资格却没有开展实质性业务，没有符合规定的办公地点、工作人员、业务，基本是属于市场开发前阶段。

6.国际收支的申报管理体系未完善。涉及到电子商务的虚拟交易，我国现行的国际收支统计申报项目并没有具体的对应措施。由于第三方支付平台的存在，境内外的交易双方都不能直接提供个人信用信息，完成个人交易只需要7到10个工作日，导致在规定时间内不能完成国际收支的申报，即使申报完成，申报时间与资金实际的跨境收支时间不吻合，这增大了工作难度，并为以后调查审核工作带来了不可估量的难度。

7.市场风险。突破了时空限制，世界各地都可以折射到交易，每个人都是潜在的客户，导致了经济金融和资金越发集中于网络交易平台，如某一个环节出现问题，就如食物链缺少了一环，那就有全链皆断的危机。所以，网上跨境支付的市场准入的规范性相当重要。

四、完善跨境电子商务外汇管理的策略

1.健全外汇管理制度，重视主体监管意识。对于外汇管理部门来说，首先，要以商业银行在办理结售汇业务时所参考的标准为依据，对跨境业务市场的准入机制进行完善，为跨境业务的进行提供有利的外部环境。在此基础上，外汇局要对第三方支付企业在跨境交易中的相关方面予以全面的监督管理，比如，跨境交易的业务范围。此外，还要以第三方支付的实际状况为基点，对其具有的代位监管职责予以完善，加大宣传力度，使不同类型的业务管理更加规范化。同时，还要建立第三方支付方面的各种业务管理制度，比如，能够有效识别用户身份的制度，对支付交易进行记录、保存的制度。以此，使各种业务管理都能处于有序运行之中，避免安全风险。

2.规范对跨境电子商务个人外汇的环境要素。要有对第三方支付企业完善的管理前提，适当放宽个人的购结汇业务的资格限制为基础，严格执行个人外汇账户管理的相关规定。

3.严厉审核第三方支付平台跨境电子的商务的有效性。

（1）扩大外汇监管范畴，将跨境电子商务在第三方办理业务纳入其中，对业务办理的审核工作交予外汇局，对经办跨境电子商务办理业务的监管职能授予第三方支付平台，可以留存下客户的资料。

（2）与工商等部门一起协商为跨境电子商务搭建起一个信息交互平台，正确引导第三方支付机构将网上交易的信息都放上这个平台，快速实现电子商务交易的数据信息共享模式，有效确保交易的真实合法性。

4.国际收支统计申报项目的具体化。根据电子商务的发展需求，进一步细化国际收支统计的申报项目，具体可以增设一些较为全面的项目，保证国际收支统计的具体化和完整化。与此同时，在虚拟商品贸易和外汇交易管理办法上，可以将各个部门职责联合起来，加强对个人外汇账户等真实性的审核力度，要网上监控境内外的交易，留存单据备用。

5.建立完善的监管、服务体系。就跨境电子商务来说，它在运作过程中，涉及到很多领域，比如，税务、海关。因而，需要从这几个方面入手，构建适宜的监管以及服务体系。一是，以我国已有外汇制度为基础，以体现外汇政策的稳定、持续为媒介，加强跨境电子商务相关部门之间的协调配合。以此为基础，建立可行的联动工作机制，不断优化监管、服务体系，对跨境电子商务进行全方位的监督管理，不断推动第三方支付产业的健康发展。二是，相关部门需要构建对应的基础平台，并制定该行业切实可行的标准。进而，构建信用监管方面的数据库，其中包含了各种数据信息，比如，电子商户的具体支付情况。最为重要的是所构建的网络平台能够对网上各种交易信息数据进行公证，在实现信息流、资金流、物流相统一的基础上，对各种交易信息进行交叉审核。有效解决跨境电子商务交易在真实性、合法性方面存在的问题，使其更具有可行性，为相关方面提供可靠的数据信息。

6.对第三方支付企业的外汇管理具体化。（1）明确跨进支付交易的办理市场准入条件，考虑限制和整顿现有的商务交易平台，并且确立一种对第三方支付企业的分类监管办法。（2）限制跨境支付交易的付业务发展范围。（3）确立业务主体，禁止经常转移项目和可疑企业的流入，并且要求第三方支付企业单独进行国际收支申报。（4）还要明确规定第三方支付企业针对客户的沉淀资金的托管缴纳一定比例的担保金。（5）严肃整顿现行的第三方企业，规范外汇管理体制。

7.与非政府组织的合作。根据欧美各国实践经验，注重与非政府组织的合作，可以很大程度上加强社会责任对企业的监管作用，强化企业社会责任。学习国外的先进理论与国际接轨，根据我国实际情况，建立符合我国现今发展阶段的审计制度，发动广大群众的力量，来一起监管第三方企业的运行，促进国家对第三方交易平台跨境支付的监管力度。