银行档案管理工作计划范文

银行档案管理工作计划范文第1篇

1.传统管理模式遗留下来的超期保管的会计档案年代跨度长，累积量大，采取分散(粗放)管理，优劣不分，造成资源占用和浪费，档案保管状况令人堪忧，急待清理消化。

2.银行会计档案集约化和电子化处理工作主要集中于业务运营档案管理方面，而对银行内部财务会计档案管理等方面推进明显滞后，仍采用传统做法，使电子化整体效应难以充分发挥。

3.实行实物会计档案集中存管后，统筹规划和提质增效仍有许多工作要做。比如历史留存档案的数字化补录、集中存管纸质档案的到期鉴定销毁和新旧档案更新优化，以及档案管理系统提供必要技术支持等问题，都需要予先考虑安排。

4.在实现不同载体的会计档案以电子档案为主，纸质档案为辅的管理模式下，由于电子存档的法律地位尚未得到最终确认，其直接关乎银行会计档案存管发展取向和管理成本问题。（目前，在电子化存档能够极大满足利用需要的情况下，银行仍保管着数量庞大的纸质会计档案，且增长迅速，而其利用率很低，且越来越少，在保管与利用之间形成巨大反差，这对银行来说已构成不小的成本负担。）

5.对银行后台档案作业实行第三方服务外包，可缓解银行人员紧张矛盾，实现不同资源优化配置和工作效率提高，但安全因素始终是一个不容忽视的问题。

6.会计凭证的鉴定销毁标准单一，只考虑业务价值，而忽略历史价值，在一定程度上造成历史记忆的缺失。

二、转型中银行会计档案管理优化的对策与思考

1.对数字化前历史积存会计档案进行整体优化瘦身。最直接、最有效的方法就是开展档案的鉴定销毁工作。这项工作以前也开展过，但不是每家银行机构都做了，或者做得不彻底、不全面，档案超期保管的现象普遍存在。银行历史会计档案不能够及时鉴定销毁的主要原因，概括起来说：就是没有树立正确的档案观，没有明确的工作目标和建立必要的档案管理责任制，具体业务指导没跟上，才使“畏难求稳”、“无事无责”的错误观念得以存在和通行，以致贻误处理时机。因此，在转型中，必须对症下药，加快对沉淀、超期保管的历史档案进行去库存化，达到优化库存和轻装上阵的目的。对在去库存化中，保留下来的、有继续保存价值的历史档案，须经数字化处理后纳入档案系统管理，其实物档案则采取集中存管，实现新老档案合并管理。

2.加快银行内部财务管理系统的建设，推进其电子化进程。要建立统一的银行内部财务档案管理系统，实行分级授权管理。对各级银行机构的内部财务会计核算资料，均须转换成电子数据纳入管理系统处理，并由系统自动生成为电子档案保管，实现综合利用。其原始资料则由产生机构按纸质档案管理模式统一进行处理，从而实现全部会计档案的电子化管理和有效衔接，充分发挥系统整体综合效应。

3．科学规划，提高档案集约化科学管理水平。实物会计档案集中存管的核心是降低管理成本，实现规模效应。因此，在档案库建设规划时，须对档案形成、分布、数量及保管期限进行预测分析和成本核算（目前，银行集中入库的档案主要是15年和永久两个期限），要考虑库房的选址条件和成本、档案存管轮替周转使用等因素，合理规划确定库房位址、建设面积和档案存放划区。库房建设要符合档案保管要求，并根据档案的不同保管期限，采取差异化保管措施。对永久保管的档案，可按较高标准建设和管理；会计凭证则采取保基本，满足防盗、防火、防水等要求即可。要建立健全库房档案管理的各项规章制度，提高档案科学化管理水平。

4.改进对新到期档案的鉴定销毁工作方式。一是建立档案管理责任制，把新到期档案鉴定销毁工作纳入目标管理考核内容。上级行和档案行政管理部门要加强对档案业务的具体指导，通过专业培训等形式提高涉档管理人员的业务知识水平和工作能力，为开展鉴定销毁工作奠定基础。档案鉴定销毁工作须严格按照档案管理规程组织实施，落实计划、审批和监督等措施，确保工作有序规范进行，实现库管档案到期正常轮替周转，提高库房使用效率。二是构建档案管理系统技术支撑平台。为减轻档案鉴定销毁工作压力，必须将档案管理先进理念导入系统（前端）管理控制中。在新业务推出时，凡涉及会计核算资料的，都应先与会计部门沟通，对其名称、用途、性质、归档范围及保管期限等信息进行界定，详列明细，纳入系统控制管理，并提供会计信息的电子阅读和打印。对涉及债权债务、借贷关系的交易事项，须建立系统逻辑关系模型，实行跟踪管理和有效对接，提供银行债权债务管理支持。在档案到期鉴定时，通过向系统输入到期档案鉴定范围信息，计算机就可依据事先设定条件进行自动搜索筛选，提交未了结债权债务档案信息（如业务发生时间、机构、网点、柜员及金额、档案存放位置等），作为实物会计档案清分、存毁工作的重要依据，从而破解以往银行会计档案销毁鉴定分拣的难题，大大提高工作效率。

5.积极推进银行会计档案电子存档合法化。“以电子档案为主，纸质档案为辅”是现代银行会计档案管理的主要形式，即充分发挥电子档案在银行会计档案管理利用中的主导作用，同时，为满足司法需要保留纸档。现行银行会计档案保管期限按《银行会计档案管理办法》规定分为3年、5年、15年和永久四档，但在执行中，各行都明确规定：“同一会计档案采用不同介质保存的，应以电子档案为主，纸质档案为辅。除随传票装订的档案及其他必须打印的档案外，其余会计档案可不再打印，统一纳入会计档案管理系统或采用其他磁性介质储存和查询。”这样，3年、5年期限的电子会计档案已不再打印和保留纸质存档。实现会计档案的电子归档后，逐步减少纸质档案的保管已成一种趋势。《档案法》第二十一条规定“：各级各类档案馆提供利用的档案，应当逐步实现以缩微品代替原件。档案缩微品和其他复制形式的档案载有档案收藏单位法定代表人的签名或者印章标记的，具有与档案原件同等的效力。”这为确认银行电子档案的法律地位提供了政策依据。为适应银行会计档案的电子归档需要，建议国家有关部门加快推进银行会计档案制度的改革，研究制定对电子文件真实性、完整性确认的方法及相应法定确认程序，通过法定途径，实现银行会计档案电子存档合法化。

6.切实加强第三方服务外包的管理。一要严把准入标准。银行机构应该选择具有相关主管部门认可认证资质的第三方服务外包商，以避免服务外包政策风险。二要签署保密协议。银行机构应该与第三方服务外包商签署保密协议，明确双方的权利、义务和法律责任，防范会计档案信息外泄。三要加强风险管控。业务外包不是管理外包和风险外包，银行机构要加强对外包业务的管理，建立和健全服务外包管理规章制度，对关键岗位、部位做到现场有人员把关，落实全程监控措施，切实防范业务风险。

银行档案管理工作计划范文第2篇

档案管理现状

档案分类情况。辖区13家银行的档案分类均不相同，有的分类比较精细，主要分为文书、会计、人事、信贷、基建、声像、设备、实物等类；有的分类相对简单，主要分为文书、会计、人事三大类。从机构类别上看，国有商业银行的档案分类相对规范，而其他银行档案分类则过于简单。

机构设置、人员配备情况。辖区13家银行中，仅有2家设有独立的档案机构、3家设有独立的档案鉴定机构，其余各家均把档案管理工作挂靠在办公室或人事部门，也未成立独立的档案机构和独立的档案鉴定机构。13家银行共有档案员99名，其中专职档案员11名，兼职88名。

保管方式及评级情况。目前，辖区4家银行档案采取由市分行集中统一保管的方式，其余各家均实行支行分散保管。8家银行的档案工作先后通过市档案局或上级行的档案评级。

电子档案归档及档案数字化情况。目前，仅2家银行的档案全部实现了数字化并对电子文件相关数据和信息进行了归档；6家银行的档案管理使用了档案管理系统软件，档案目录实现了数字化，但仅限于查询使用，并没有对档案实物进行扫描归档。

存在问题

基础设施不达标。绝大部分单位没有对档案库房进行系统规划，现有的库房普遍存在面积偏小,防火、防虫、防潮、防盗设施不全，库房、阅档室和办公室不分等问题,部分单位甚至没有专门的档案库房。

管理机制不健全。目前，只有4家银行真正实现了档案的大集中管理。大部分银行档案管理仍处于各自为政、支行分散管理的状态，没有独立的档案工作机构和独立的档案销毁鉴定机构，缺乏统一标准、统一制度。这样的管理方式既不利于监督管理，也不利于统一规范，更不能充分发挥档案信息资源整体优势，对档案的安全保障也有一定的难度。

制度建设严重滞后。一是档案类别没有统一的分类标准。全市金融机构档案分类各不相同，处于各自为政的状态，部分国有商业银行档案是参照上级行的分类标准进行分类，而其他银行档案的分类大都参照地方档案局文书档案的分类标准进行分类。分类不够准确，也不够精细,难以体现银行档案的特殊性。二是档案保管期限表没有统一标准。针对银行会计、信贷等业务档案的特殊性，缺少统一的保管期限表，给档案保管及销毁工作带来了一定的难度。

档案管理不平衡。特别是地方性银行业金融机构“重文书档案、轻业务档案”的现象比较普遍。为了通过档案局或上级行的档案评级工作，部分银行在文书档案的库房建设、设备配置、电子化管理等方面投入了大量物力、财力，文书档案管理已接近或达到了档案局的相关要求，但对业务档案的管理重视程度不够。在调研中我们发现某农村金融机构的文书档案管理已达到市档案局二级标准，配备了密集架、空调等设备，但其业务档案库房简陋，保管条件较差，会计凭证乱堆乱放，管理非常混乱。

电子化进程缓慢。目前，只有两家国有商业银行的档案全部实现电子化管理，并对新时期产生的电子档案进行了归档，部分银行的文书档案目录已实现了电子化管理。但绝大部分银行档案还处于原始的手工登记归档保管状态，对历史档案的扫描及电子化管理进程缓慢，也没有对新时期产生的电子档案进行归档，一定程度上影响了档案的使用效率。

管理人员素质不高。目前，全辖13家银行兼职的档案人员占比达89%，专职的档案管理人员占比仅为11%。兼职档案管理人员一般缺乏专业的档案知识，往往一身多任，投入档案工作的精力有限，无法对档案进行科学有效的管理，也无法对档案进行系统的编研、收集和开发利用，档案管理只能满足于不丢失，装进袋子，锁进柜子，只停留在你查我调的阶段。兼职档案人员已很难适应新时期银行档案管理要求。

对策建议

进一步建立健全档案工作机制。各商业银行要将档案管理作为商业银行经营管理体系的组成部分，高度重视档案管理，将档案工作同业务工作放在同等重要的位置，同计划、同布置、同检查、同落实。建立与现代商业银行发展相适应的银行档案管理体制,从实际出发,因地制宜,建立独立的档案工作机构和档案鉴定机构。进一步建立健全银行档案工作规章制度，逐步由现在的多头分散管理过渡为大集中统一管理。

加强对业务档案的管理力度。随着银行管理体制改革与银行业务的不断拓展，银行档案的类型、载体形态更加复杂多样，银行档案部门要高度重视新型业务、新型载体的档案形成情况，及时将各种门类和载体档案纳入到档案工作的范畴，实现从注重文书档案管理到文书档案和业务档案管理并重的转变，不仅要重视银行传统的文书、会计、人事档案，而且要重视银行负债业务、资产业务、中间业务、国际业务、内部控制与稽核，风险等各种业务档案的管理,还应加强电子文件相关数据和信息的收集归档工作。

加强基础设施建设，改善档案保管条件。加大对档案基础设施的投入，做好规划，分步、分批建立符合银行档案保管要求的库房，同时配置必要的设施设备，不断改善现有档案保管条件，满足一定时期内档案数量增长的需要，确保档案实体绝对安全。

加快档案信息化建设步伐。一方面要加快做好历史纸质档案的数字化整理工作；另一方面要严格按照国家有关电子文件归档及管理规范、档案数字化技术规范等技术标准，统一本行系统档案数据库的建设，统一档案信息的存储格式，确保信息技术条件下各类档案能够全面收集、安全保管、有效提供利用。

加强档案信息资源的开发利用，提高服务质量。强化科学编研，在开发利用的深度和广度上下工夫，从而挖掘出档案信息资源潜在功能。强化服务意识，提高信息服务工作质量，在服务内容上围绕商业银行经营需要，优化档案结构，丰富资料种类，开发档案信息资源。

加强档案队伍建设，提高档案管理人员的素质。要根据各自的工作现状、档案数量等情况，配备相应的专职档案工作人员，并确保档案人员的相对稳定，逐渐改变银行大多数档案人员身兼数职、调换频繁的状况。通过建立岗位责任制，使档案工作与效益挂钩，开展专业技术职务评审、组织外出参观、学习交流、开展档案工作检查评比等，提高档案队伍的凝聚力，促进档案工作的健康发展和管理水平的同步提高。

银行档案管理工作计划范文第3篇

    自《银行会计档案管理办法》实施以来,我国有关银行档案的管理已经逐步地向规范化与完善性转变。当前,有关基层人民银行的管理方法,主要采取的是发行会计以及基层国库会计资料分散管理的方式:一是采取中心支行货币金银部门,对有关会计资料进行事后监督,在中心监督完毕后,将有关资料返回至货币金银部门,实现其自行装订、归档、保管等有关档案管理的工作;二是县支行国库业务的会计凭证、账表、清单、系统工作日志等会计资料经事后监督中心监督完毕后,有关的档案资料,需要定期返还至县支行综合档案管理部门,由县支行综合档案管理部门来实施有关档案管理的归档、查询以及事后监督中心对账表、清单、系统工作日志等会计资料负责装订的管理办法。但是这种分散的管理方式,对于基层人民银行的档案管理就造成了诸多不容忽视的问题。一是对于会计档案的定期检查与修复工作,没有依照预定日期如期进行;二是对于档案中的磁介质等相关的资料,管理不规范,容易产生磁介质失去信息;三是档案管理手段落后,有关档案管理的自动化程度不高,难以对会计档案的安全性以及完整性进行有效地维护;四是对于一些保管期满的档案没有进行及时的销毁与清理。五是磁介质管理,比如,个别行核算系统数据未做到双备份,对于个别行备份磁介质、光介质数据也没有实施异地的存放等管理模式。对于档案管理制度的执行等情况,有关当前档案保管安全性方面,基层人民银行的会计档案管理现状,主要体现在会计档案的查询、借阅以及检查等程序方面。首先,对于会计档案的查询,会计档案的查阅除应会计业务检查的要求恢复会计核算系统备份数据,以查看是否存在磁介质、光介质会计档案失效的情形外,均为纸介质的会计档案。基层人民银行能够实现按照会计档案管理制度中规定的相关法规,严格的建立以及执行有关会计档案的登记、审批等制度,实现有关会计档案的查询工作的严格办理,其次,对于会计档案的复制,在基层人民银行的会计管理中,为保证会计档案能够在有效的时间内得到妥善的保管,主要采取的是对邮政局传递的传真件形式的电报底稿进行复印保存的管理模式。再次,有关会计档案的销毁,基层人民银行的销毁工作的主要对象是一些纸介质的档案。但是由于基层人民银行档案销毁管理工作的疏忽,对于一些诸如会计核算系统月终备份等磁介质的会计档案,没有进行及时的销毁。

    二、基层人民银行会计档案管理中存在的问题及原因探究

    当前,人民银行在实施会计档案管理中,主要执行的是中国人民银行总行2005年制定、2006年月施行的《中国人民银行会计基本制度》,这一管理制度并为专门对于会计档案的管理制定专门的指导条款。但是随着经济的发展以及人民银行对于银行会计电算化管理要求的迅猛发展,对于人民银行实施档案管理的内容以及形式都发生了较大的变化。

    (一)会计档案管理部门分散,统一管理流于形式

    当前,基层人民银行在实施会计档案管理时,尽管一些档案资料的管理已经实现了事后监管部门的集中化管理与监督,尽管实施档案管理的部门没有进行统一的管理,对于一些资料的条约也主要是由事后监管部门进行有关资料的管理,这样就导致会计档案与全行档案的管理存在管理流于形式的问题。在这样的管理状态下,就会造成有关档案资料的使用存在的管理上的漏洞及弊端:一是会计档案入档不及时,存在档案遗失的风险;二是由于内部人员对于调阅档案不履行审批程序等问题,造成有关档案资料的归类以及登记存在失真、不完整等问题;三是由于会计档案资料主要实施的是各部门分散化管理,这就给有关会计档案资料的保存与监管带来了管理条件上的限制;四是调阅资料主要是由事后监管部门进行管理,这就给会计档案的登记与管理造成随意性大。上述有关会计档案存在影响会计档案安全性的问题,就很容易带来会计档案管理难以实现人民银行会计档案管理的“四防”“四无”基本管理标准。与此同时,由于会计档案管理与核算系统的升级没有实现同步化,结果就导致对于磁介质档案的调阅存在较大的难度。在实际的管理中,一些磁介质会计档案是在特定的应用系统中生成的,那么在实施磁介质的调阅中,就需要在特定的运行环境中进行。但是核算管理应用系统版本的升级、更新,对于一些旧有的磁介质档案已经无法实现调阅,这样就失去了档案管理在实施会计档案管理的有效使用。

    (二)内部保密管理制度与司法执行存在矛盾,会计档案管理存在风险

    为防止会计档案在管理中造成的会计数据丢失或者泄密,中国人民银行颁布了《银行会计档案管理办法》,对于会计档案的管理明确作出“各单位保存的会计档案不得借出。如有特殊需要,经本单位负责人批准,可以提供查阅或复制,并办理登记手续。”这一严格的规定。但是这一有关会计档案数据的内部管理制度,与行政司法管理中的公开化、透明化监管之间存在冲突,这就导致在实施的过程中存在执行难度大、实施效度不充足等问题。比如对于司法部门执行有关公务时,就会要求基层人民银行出具有关的会计档案凭证,基于上述分析,这样就给会计档案管理带来比较大的困难。与此同时,由于基层会计档案管理中存在的人手不足、职责不明以及会计档案管理知识欠缺等问题,导致对于一些会计档案的管理难以实现专人的保管,内部管理制度执行的不严格,就导致在会计档案的管理中存在诸多的管理与监督隐患。

    (三)会计档案制度制定不完善,有关会计档案监督不到位

    在目前运作的会计档案管理模式中,全辖市、县两级行包括事后监督中心、业务核算部门和综合档案管理部门共9个部门参与会计档案管理工作。对于会计工作检查而言,会计档案属于其中一项最为基本的内容,但是部分人民银行在实际的会计工作检查中,普遍存在只看登记簿的建立或档案的装订整理等,对于一些档案的入档是否及时以及档案的归类是否正确等问题,实施检查的比较少,结果就造成会计档案监督管理上存在漏洞。会计档案制度制定不完善,主要表现在:一是对于会计档案的保管期限不明确。在《中国人民银行会计档案保管期限表》中,涉及会计财务、国库会计、货币发行会计等业务产生的会计资料的规定较为明确,但未提及事后监督过程中产生的监督资料保管期限。2004年下发的《中国人民银行事后监督中心工作规程》第二十七条规定:“事后监督产生的文档资料,由事后监督中心按照档案管理规定保管。”由于上述制度、规程对事后监督过程中产生的监督资料保管期限没有明确、具体的规定,基层人民银行在实施有关会计档案的管理会出现真空和时紧时松现象,造成会计监管的分散保存、多头管理,这就造成一定程度上,有关会计档案管理质量得不到有效的保证。二是有关会计档案监督形成的资料归类不明确。新的《中国人民银行会计基本制度》明确了事后监督部门的会计监督职能,由于分别隶属会计序列和政工序列的会计档案管理部门,工作职责的侧重点不同,管理力度、操作要求、执行标准也不尽相同,涉及监督形成的资料管理没有明确归属哪一类会计资料。

    三、提升基层人民银行会计档案管理质量的建议

    (一)严格会计档案统一管理,明确管理部门责任划分

    针对当前存在的档案管理部门分散带来的问题,就应在制定与实施相关会计档案管理制度的基础上,对档案管理部门的职责进行明确的划分,依据各部门之间存在的差异有效地规范会计档案管理部门的职责。首先,为彻底解决基层人民银行会计档案管理存在的职责不明确、操作不规范、硬件不配套等问题,建议逐步实施“集中监督,集中管理”的会计档案管理模式。通过实施会计档案资料的异地保管,定期对会计档案进行复制,由事后监督部门对监督完毕的会计资料以及会计核算辅助资料进行统一整理归档,不再将监督完毕的会计资料进行返还。其次,由于档案管理涉及到多个管理部门,因此各部门要高度重视会计档案管理工作,不断强化自身在关于会计档案制度管理方面的学习,在掌握基本规定要求的基础上,严格按照规章制度操作,严厉杜绝会计档案管理工作中存在的主观性和随意性问题。再次,规范会计档案交接、归档操作,严格会计档案查阅手续,库房设施要满足规定要求。不断加强指导基层人民银行还应按照自身发展的实际,不断地对本行的内控制度中存在的问题进行及时的修订,明确自身职责,积极地将有关会计档案管理的工作落实到人,对于档案管理中存在的风险进行有效的规避与防范。

    (二)完善基层人民银行的制度管理,切实加大会计档案的检查力度

    为切实的强化基层人民银行的日常管理,对于人民银行的基层管理,就应积极的强化自身的制度建设。首先,针对《中国人民银行关于改进和加强事后监督工作意见》强调了事后监督职能定位,这一管理弊端,应积极的将有关事后监督资料划归到会计资料的管理范畴中,并及时的对事后监管部门在实施监管的过程中产生的主要监督资料保管期限进行及时的明确;其次,针对会计档案管理工作中的检查,应积极的从有关档案登记薄记录的完整性、整理的规范性、归类的正确性以及入档的及时性等方面着手,对于销毁手续是否健全、安全措施是否符合规定等进行全面化的监督与管理,以实现会计档案保管的妥善以及存放的有序;再次,积极地对司法部门调阅会计档案审批制度进行有效的完善,不仅要强化会计档案管理人员的安全、保密教育,还应对其在实施会计档案管理中的保密与安全意识进行有效地提升,以积极的确保会计档案的不泄密和信息的绝对安全;最后,为有效防止会计信息的安全管理,就应加强与司法部门之间的沟通与联系,积极的就基层人民银行会计档案信息的管理措施,进行有效的交流,从根本上确保人民银行的信息管理安全。

银行档案管理工作计划范文第4篇

工作上面踏实认真，积极主动，上班时间不做与工作无关的事情，不大声喧哗，不说不利于团结的话；具有团结协作精神，能积极配合部门内、外其他人员的工作，能主动帮助别人，能主动承担本职之外的工作；责任心强，工作认真细致，正确领会和认真、及时、有效的完成部门经理交办的各项工作，不拖拉，不推诿。

（二）在具体工作指标方面

在实习期的三个月，主要是学习和熟练会计核算业务，熟悉信托业务系统的操作方法，网银制单，支票以及电汇的填写；也掌握了凭证、账簿的装订以及档案的整理等工作。

我在工作当中，严格遵循会计准则，根据公司信托业务特点，及时准确做好信托业务核算工作，合理归集费用，正确计算信托收益。同时在项目进行分配时，制作管理项目的核算明细表，供业务部门和领导参考。对业务部门的结算单、划款指令以及相关数据进行复核，根据信托合同年末正确计提应收信托报酬，及时清算代垫费用。对分管的信托业务有关账簿及时准确登记，满足对具体信托项目的核算要求，为信托项目管理提供财务信息，保证信托项目顺利进行。

做好会计基础工作，准确编制信托业务会计凭证；及时收集所管理项目的银行回单和对账单。及时编制月报信托业务会计报表。月报要求在每期末终了4日内完成，每季度末按时提交信托业务部门；提醒业务部门在每季度末及时领取所管项目的信托报表。并根据信托项目会同有关部门做好信托业务的披露工作；对于集合类项目，严格按照信托合同的约定，计算受益人收益及分配，并向业务部门出具收益分配表，同时根据理财中心收益分配表，及时办理信托收益分配，无漏划错划现象，并保证应付受益人帐实相符。

信托账户管理，妥善保管银行帐户资料；及时向银行要回单和对账单，当有银行工作人员上门来开户，而李强老师又不在时，协助银行工作人员准备开户资料，盖章等。项目结束后及时办理信托资金银行账户的清户手续，尽量保证本地开立的银行账户在信托项目结束时，在一个月内将信托专户注销。

对于资金划拨，负责所管项目的资金划拨，包括支票、电汇等单据填制及网银单据的制作，保证资金安全及时划拨。同时做好与银行的协调工作，有新项目成立时，提前向银行保头寸，保证资金能够按时，准确的划拨出去。严格执行公司资金管理办法，审查资金划拨程序，手续完备程序合规，无违规越权现象；办理资金划款手续及时，不压票，认真核对银行账，编制分管项目余额调节表。

会计档案管理。负责分管信托项目会计凭证、报表、收益分配财务报告等信托核算档案资料的管理工作；负责会计凭证，报表等档案资料的整理装订归档工作；项目结束后及时整理上交项目档案。所管项目的明细账和会计报表已经全部装订完毕。按照公司会计制度办理会计档案借阅查询手续；配合内部审计部门和外部审计部门，及时提供审计所需要的档案资料。

受托人报酬计提，按照权责发生制，根据信托合同等资料，每季末计提存续信托项目的受托人报酬；年末按照考核办法，对业务部门的受托人报酬计算进行复核审查。

沟通与协调，做好与各对口业务部门有关会计核算的协调沟通工作，对业务部门要求定期或不定期提供有关数据资料及时、准确提供，并配合业务部门做好会计资料的查找和对账工作，对新成立的项目及时配合好业务部门进行系统的录入工作。如果业务部门有需要查看项目资金是否到账，或者企业是否还款时，都会及时进行查账，把查账结果第一时间反馈给理财中心和业务部门。如果企业是还款，我也会及时把还款凭证开好，并提供给业务部门。

银行档案管理工作计划范文第5篇

做好一个完整的工作计划，才能使工作更加有效的快速完成。工作计划是我们完成工作任务的重要保障。制订工作计划是为了很好地完成工作，下面是小编为大家整理的职工阶段性工作计划文本2022，希望能帮助到大家!

职工阶段性工作计划11、认真履行国家、行业和省市有关标准、法规，按照公司《质量手册》规范公司内部质量、环境等管理体系有关的日常工作。

2、对公司的质量体系管理工作负主要责任。

按ISO9000：__、YYT0287-__标准要求，建立、实施和保持质量管理体系;确保质量管理体系过程得到建立和保持;负责与质量管理体系有关之外部联络。

3、负责体系文件控制，审核质量手册、质量方针、目标;

指导各部门负责人对相关文件之使用、保管、收集、整理与归档。负责对现有体系文件定期评审。

4、审查各部门编制之质量记录在案格式，并审批;

负责监督、管理各部门之质量记录;指导各部门对质量记录之整理和保管。

5、向总经理报告质量管理体系运行情况，提出改进建议;

制定管理评审计划、收集并提供管理评审所需之资料，编写管理评审报告，协助、协调、监督实施管理评审中相关纠正、预防措施。

6、评审、设计开发验证报告，协助审核试产报告;

为工程部经理批准项目建议书、量产报告提供质量方面参考意见;指导采购部对所需物料采购之质量检查工作，市场调研或分析，市场信息及新产品动向;指导研发质控部负责新产品检验和试验、新产品的加工试制和生产。

7、负责协调、协助工程部设计、开发产品之组织、协调、实施工作，设计开发、策划、确定设计、开发组织之技术接口、输入、输出、验证、书、下达设计开发任务书，设计开发方案设计开计划书、设计开发。

8、指导生产部进行生产过程控制、生产设施之维护保养、编制必要之作业指导书、负责产品防护，指导生产主管对《月生产计划》之审批;

指导工程部编制工艺规程;指导质检部进行了产品验证和标识及可追溯性控制;负责对设施采购的质量审批，指导销售部在各方面售后服务之工作。

9、协助总经理定期召开管理评审会议;

全面负责内部质量管理体系审核工作;选定审核组长及审核员，并审核年度内审计划、审核实施计划、审核报告。

10、指导质量体系办公室编写《年度内审计划》并负责组织实施;

组织、协调内审活动之开展;指导审核组长编写内部审核报告。对内审或管理评审提出的纠正预防措施之指导、跟踪、监督、验证。

职工阶段性工作计划2一、加强学习，不断提高思想业务素质

“学海无涯，学无止境”，只有不断充电，才能维持业务发展。所以，一直以来我都积极学习。一年来公司组织了有关电脑的培训和医药知识理论及各类学习讲座，我都认真参加。通过学习知识让自己树立先进的工作理念，也明确了今后工作努力的方向。随着社会的发展，知识的更新，也催促着我不断学习。通过这些学习活动，不断充实了自己、丰富了自己的知识和见识、为自己更好的工作实践作好了预备。

二、求实创新，认真开展药品招商工作

招商工作是招商部的首要任务工作。__年的招商工作虽无突飞猛进的发展，但我们还是在现实中谋得小小的创新。我毛司的商比较零散，大部分是做终端销售的客户，这样治理起来也很麻烦，价格也会很乱，影响到业务经理的销售，因此我们就将部分散户转给当地的业务经理来治理，相应的减少了很多浪费和不足;选择部分产品让业务经理在当地进行招商，业务经理对商的情况很了解，既可以招到满足的商，又可以更广泛的扩展招商工作，提高公司的总体销量。

三、任劳任怨，完成公司交给的工作

本年度招商工作虽没有较大的起伏，但是其中之工作也是很为烦琐，其中包括了客户资料的邮寄，客户售前售后的电话回访，商的调研，以及客户日常的琐事，如查货、传真资料、市场销售协调工作等等一系列的工作，都需要工作人员认真的完成。对于公司交待下来的每一项任务，我都以我的热情把它完成好，基本上能够做到“任劳任怨、优质高效”。

四、加强反思，及时总结工作得失

反思本年来的工作，在喜看成绩的同时，也在思量着自己在工作中的不足。不足有以下几点：

1、对于药品招商工作的学习还不够深入，在招商的实践中思考得还不够多，不能及时将一些药品招商想法和问题记录下来，进行反思。

2、药品招商工作方面本年加大了招商工作学习的力度，认真研读了一些有关药品招商方面的理论书籍，但在工作实践中的应用还不到位，研究做得不够细和实，没达到自己心中的目标。

3、招商工作中没有自己的理念，今后还要努力找出一些药品招商的路子，为开创公司药品招商的新天地做出微薄之力。

4、工作观念陈旧，没有先进的工作思想，对工作的积极性不高，达不到百分百的投入，融入不到紧张无松弛的工作中。

“转变观念”做的很不到位，工作拘泥习惯，平日的不良的工作习惯、作风难以改掉。在21世纪的今天，作为公司新的补充力量，“转变观念”对于我们来说也是重中之首。

职工阶段性工作计划3一、指导思想

以理论为指导思想，坚决贯彻党中央的一系列方针政策，紧密团结在中央周围，以共产党员标准严格要求自己，爱岗敬业，做好本职工作。

二、具体工作

认真学习贯彻学校工作计划，坚持小计划配合大计划，具体作好每项工作。

(一)图书馆工作

1、配合计算机管理人员做好师生的图书借阅工作，督促教师按时归还，不损坏图书。

2、为广大师生提供良好的阅读环境，做好阅览室阅览工作。

3、为教师教学工作提供方便，服务于广大师生。

4、做好学生阅览工作，保证学生阅览图书的质量和数量。

5、对学生阅览作出相应指导，为学生提供有益的书籍，指导他们做读书笔记

6、备好读书活动教案，定期开展读书活动，记录好学生的阅读情况。

7、做好图书的编码录入工作，用中图法进行图书采编，确保图书管理现代化。

8、保持图书室整齐干净，定期整理书架，将图书按标准摆放。

(二)校门值周工作

1、按时到岗，做到不迟到，不早退，坚守岗位。

2、配合门卫值周时杜绝陌生人进入校园，杜绝学生走出校园。

3、做好值周学生的培训工作，让学生明确自己的任务，从而完成好值周工作。

4、配合领导检查班级卫生情况，督促值日生按时打扫，不拖拉，铃声响后回到教室。

5、做好清校工作，督促各班按时让学生离校。

职工阶段性工作计划4为加强档案管理基础工作，推进制度化、规范化、信息化建设，提高档案工作整体水平，更好地为今后的各项工作服务，依据集团公司有关文件精神，宿松风电__年档案工作计划要点以下：

一、提高认识，加强档案管理的组织建设工作

认真学习贯彻国资委、国家档案局、国电集团有关文件精神，切实加强项目建设和项目公司的档案管理组织体系建设。明确项目筹建处和项目公司的第一责任人为档案管理工作的第一责任人，综合管理部为档案管理工作机构。在岗位配置、职责、经费、设备设施等方面予以落实和保证。根据岗位情况有计划的选送人员进行业务技能培训，满足岗位工作要求。

二、做好档案管理的体系建设基础工作

认真贯彻国家档案局《企业档案工作规范》和集团关于档案管理的要求和标准，以档案的完整、齐全、安全和利用为目标，制定和完善各项档案管规章制度，构建科学、合理、配套的档案管理制度体系。规范档案编目、台帐资料分类等基础性工作，确保归档资料账实相符，同时按要求建立档案管理评价办法。

三、加强对档案管理人员的业务培训

根据岗位情况有计划的选送人员进行业务技能培训，满足岗位工作要求。积极参加集团内部及档案协助组的工作、业务交流和培训学习活动。

四、加强硬件配备和信息化建设

根据档案管理和集团公司相关要求，针对目前实际情况及时添置档案柜及相关设施，做好档案资料的防盗、防光、防尘、防潮、防鼠、防火、防腐、防高温。同时根据项目工作进度将档案管理信息化建设同步纳入企业信息化建设整体规划。

五、规范管理操作程序，依法科学管理

做好档案资料整理、收集工作，认真做好日常的档案管理工作，保证档案资料的齐全、完整。依据档案管理工作要求，制定符合风电项目建设和管理的科学分类办法，根据分类方案和保管期限类，切实做好平时的立卷工作。

职工阶段性工作计划5一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍：

1、把好进人用人关。

银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

银行档案管理工作计划范文第6篇

做好一个完整的工作计划，才能使工作更加有效的快速完成。工作计划是我们完成工作任务的重要保障。制订工作计划是为了很好地完成工作，下面是小编为大家整理的职工阶段性工作计划文本2022，希望能帮助到大家!

职工阶段性工作计划11、认真履行国家、行业和省市有关标准、法规，按照公司《质量手册》规范公司内部质量、环境等管理体系有关的日常工作。

2、对公司的质量体系管理工作负主要责任。

按ISO9000：__、YYT0287-__标准要求，建立、实施和保持质量管理体系;确保质量管理体系过程得到建立和保持;负责与质量管理体系有关之外部联络。

3、负责体系文件控制，审核质量手册、质量方针、目标;

指导各部门负责人对相关文件之使用、保管、收集、整理与归档。负责对现有体系文件定期评审。

4、审查各部门编制之质量记录在案格式，并审批;

负责监督、管理各部门之质量记录;指导各部门对质量记录之整理和保管。

5、向总经理报告质量管理体系运行情况，提出改进建议;

制定管理评审计划、收集并提供管理评审所需之资料，编写管理评审报告，协助、协调、监督实施管理评审中相关纠正、预防措施。

6、评审、设计开发验证报告，协助审核试产报告;

为工程部经理批准项目建议书、量产报告提供质量方面参考意见;指导采购部对所需物料采购之质量检查工作，市场调研或分析，市场信息及新产品动向;指导研发质控部负责新产品检验和试验、新产品的加工试制和生产。

7、负责协调、协助工程部设计、开发产品之组织、协调、实施工作，设计开发、策划、确定设计、开发组织之技术接口、输入、输出、验证、书、下达设计开发任务书，设计开发方案设计开计划书、设计开发。

8、指导生产部进行生产过程控制、生产设施之维护保养、编制必要之作业指导书、负责产品防护，指导生产主管对《月生产计划》之审批;

指导工程部编制工艺规程;指导质检部进行了产品验证和标识及可追溯性控制;负责对设施采购的质量审批，指导销售部在各方面售后服务之工作。

9、协助总经理定期召开管理评审会议;

全面负责内部质量管理体系审核工作;选定审核组长及审核员，并审核年度内审计划、审核实施计划、审核报告。

10、指导质量体系办公室编写《年度内审计划》并负责组织实施;

组织、协调内审活动之开展;指导审核组长编写内部审核报告。对内审或管理评审提出的纠正预防措施之指导、跟踪、监督、验证。

职工阶段性工作计划2一、加强学习，不断提高思想业务素质

“学海无涯，学无止境”，只有不断充电，才能维持业务发展。所以，一直以来我都积极学习。一年来公司组织了有关电脑的培训和医药知识理论及各类学习讲座，我都认真参加。通过学习知识让自己树立先进的工作理念，也明确了今后工作努力的方向。随着社会的发展，知识的更新，也催促着我不断学习。通过这些学习活动，不断充实了自己、丰富了自己的知识和见识、为自己更好的工作实践作好了预备。

二、求实创新，认真开展药品招商工作

招商工作是招商部的首要任务工作。__年的招商工作虽无突飞猛进的发展，但我们还是在现实中谋得小小的创新。我毛司的商比较零散，大部分是做终端销售的客户，这样治理起来也很麻烦，价格也会很乱，影响到业务经理的销售，因此我们就将部分散户转给当地的业务经理来治理，相应的减少了很多浪费和不足;选择部分产品让业务经理在当地进行招商，业务经理对商的情况很了解，既可以招到满足的商，又可以更广泛的扩展招商工作，提高公司的总体销量。

三、任劳任怨，完成公司交给的工作

本年度招商工作虽没有较大的起伏，但是其中之工作也是很为烦琐，其中包括了客户资料的邮寄，客户售前售后的电话回访，商的调研，以及客户日常的琐事，如查货、传真资料、市场销售协调工作等等一系列的工作，都需要工作人员认真的完成。对于公司交待下来的每一项任务，我都以我的热情把它完成好，基本上能够做到“任劳任怨、优质高效”。

四、加强反思，及时总结工作得失

反思本年来的工作，在喜看成绩的同时，也在思量着自己在工作中的不足。不足有以下几点：

1、对于药品招商工作的学习还不够深入，在招商的实践中思考得还不够多，不能及时将一些药品招商想法和问题记录下来，进行反思。

2、药品招商工作方面本年加大了招商工作学习的力度，认真研读了一些有关药品招商方面的理论书籍，但在工作实践中的应用还不到位，研究做得不够细和实，没达到自己心中的目标。

3、招商工作中没有自己的理念，今后还要努力找出一些药品招商的路子，为开创公司药品招商的新天地做出微薄之力。

4、工作观念陈旧，没有先进的工作思想，对工作的积极性不高，达不到百分百的投入，融入不到紧张无松弛的工作中。

“转变观念”做的很不到位，工作拘泥习惯，平日的不良的工作习惯、作风难以改掉。在21世纪的今天，作为公司新的补充力量，“转变观念”对于我们来说也是重中之首。

职工阶段性工作计划3一、指导思想

以理论为指导思想，坚决贯彻党中央的一系列方针政策，紧密团结在中央周围，以共产党员标准严格要求自己，爱岗敬业，做好本职工作。

二、具体工作

认真学习贯彻学校工作计划，坚持小计划配合大计划，具体作好每项工作。

(一)图书馆工作

1、配合计算机管理人员做好师生的图书借阅工作，督促教师按时归还，不损坏图书。

2、为广大师生提供良好的阅读环境，做好阅览室阅览工作。

3、为教师教学工作提供方便，服务于广大师生。

4、做好学生阅览工作，保证学生阅览图书的质量和数量。

5、对学生阅览作出相应指导，为学生提供有益的书籍，指导他们做读书笔记

6、备好读书活动教案，定期开展读书活动，记录好学生的阅读情况。

7、做好图书的编码录入工作，用中图法进行图书采编，确保图书管理现代化。

8、保持图书室整齐干净，定期整理书架，将图书按标准摆放。

(二)校门值周工作

1、按时到岗，做到不迟到，不早退，坚守岗位。

2、配合门卫值周时杜绝陌生人进入校园，杜绝学生走出校园。

3、做好值周学生的培训工作，让学生明确自己的任务，从而完成好值周工作。

4、配合领导检查班级卫生情况，督促值日生按时打扫，不拖拉，铃声响后回到教室。

5、做好清校工作，督促各班按时让学生离校。

职工阶段性工作计划4为加强档案管理基础工作，推进制度化、规范化、信息化建设，提高档案工作整体水平，更好地为今后的各项工作服务，依据集团公司有关文件精神，宿松风电__年档案工作计划要点以下：

一、提高认识，加强档案管理的组织建设工作

认真学习贯彻国资委、国家档案局、国电集团有关文件精神，切实加强项目建设和项目公司的档案管理组织体系建设。明确项目筹建处和项目公司的第一责任人为档案管理工作的第一责任人，综合管理部为档案管理工作机构。在岗位配置、职责、经费、设备设施等方面予以落实和保证。根据岗位情况有计划的选送人员进行业务技能培训，满足岗位工作要求。

二、做好档案管理的体系建设基础工作

认真贯彻国家档案局《企业档案工作规范》和集团关于档案管理的要求和标准，以档案的完整、齐全、安全和利用为目标，制定和完善各项档案管规章制度，构建科学、合理、配套的档案管理制度体系。规范档案编目、台帐资料分类等基础性工作，确保归档资料账实相符，同时按要求建立档案管理评价办法。

三、加强对档案管理人员的业务培训

根据岗位情况有计划的选送人员进行业务技能培训，满足岗位工作要求。积极参加集团内部及档案协助组的工作、业务交流和培训学习活动。

四、加强硬件配备和信息化建设

根据档案管理和集团公司相关要求，针对目前实际情况及时添置档案柜及相关设施，做好档案资料的防盗、防光、防尘、防潮、防鼠、防火、防腐、防高温。同时根据项目工作进度将档案管理信息化建设同步纳入企业信息化建设整体规划。

五、规范管理操作程序，依法科学管理

做好档案资料整理、收集工作，认真做好日常的档案管理工作，保证档案资料的齐全、完整。依据档案管理工作要求，制定符合风电项目建设和管理的科学分类办法，根据分类方案和保管期限类，切实做好平时的立卷工作。

职工阶段性工作计划5一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍：

1、把好进人用人关。

银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

银行档案管理工作计划范文第7篇

2006年秋，记者参加全国银行系统档案工作会，被中国银行代表发言中的一段内容所吸引：“中国银行具有悠久的历史，但是由于复杂的历史原因。截止到2000年，我行仅保存着1979年从中国人民银行分设以来的20余年的档案。这与我行90多年的历史和国际化大银行的形象极不相称。行领导明确要求我们，要把抢救和发掘中国银行历史档案的工作作为实行垂直领导后优先考虑的事情来安排。”

连接历史，找回档案。不知此项工作开展了没有?如今又进展得如何?于是记者会下作了进一步了解。原来在2002年年初中国银行举办建行90年庆典之际，档案部门已经将缺失的70余年的档案全宗补齐了。这也太令人惊叹了，要知道，增补的可是半个多世纪的档案啊，而且仅用了一年多的时间。单凭想法和热情，甚至有充足的资金做后盾，这项工作也未必就能完成。这到底是怎样的过程?期间又会发生些什么呢?

毕竟距离此项工作结束已经过去了四年．或许当年的媒体曾经披露过其中的细节?上网查询，在人民网上果然看到了一条2001年12月3日的消息，报道的正是有关中国银行和中国第二历史档案馆合作整理、开发民国时期银行档案的工作。但仅仅只是一条消息，读后不能让人过瘾，于是记者决定走进四年前的往事，探询这条旧闻背后的故事。

连接中断的历史

中国银行总部大楼，位于北京最繁华的西单大街十字路口，迈入这座设计独特的恢弘建筑，走进国际化大银行的感觉油然而生。这是贝聿明的作品。当年中国银行请贝聿明担任设计，或者说贝聿明接受了此项任务，不仅仅因为一方是中国最大的银行，一方是世界顶尖级华人建筑设计师。其中还有另外一层感情因素。贝聿明的父亲贝祖诒先生在20世纪二三十年代，曾经担任过中国银行香港分行的经理。贝聿明显然在设计过程中融入了对父亲的怀念。这个信息是随后记者在行史馆里了解到的。展览中展示的贝祖诒先生的照片和民国二十七年(1938年)一月份的工资单，恰恰是档案处征集到的历史档案。

漫步在行史馆里，中国银行，也可以说是中国银行业一个世纪的发展历史徐徐展现在眼前。大清户部银行总换卷印刷雕版、1914年中国银行苏州分行成立时悬挂于门楣的“中国银行”镀金标识、从英国运回来的中国银行伦敦分行行长张嘉傲使用过的距今已有八十年历史的办公桌、从云南运过来的20世纪二三十年代使用的重达380公斤的保险柜、南洋商业银行副总经理陈宏1950年参加全国第一届劳模表彰大会获得的印着“全国工农兵劳动模范代表会议”的白色毛巾奖品、20世纪60年代银行办公使用的文件传送桶、中国银行珠海分行1987年启用的中国大陆第一台自动取款机……

其实在2002年以前，这些珍贵的文物，特别是各个时期的档案资料并没有集中在一起，个中原由只要翻开中国银行特殊的发展历史便可明了。

中国银行的前身是1905年清政府设立的户部银行，1908年更名为大清银行。1912年1月，孙中山临时大总统批准大清银行改为中国银行，并于同年2月5日在上海开业。1949年5月上海解放，中央人民政府接管了中国银行总管理处，归中国人民银行总行领导，并与中国人民银行国外业务局联合办公。1979年3月，中国银行从中国人民银行分设出来，中国银行总管理处改为中国银行总行，后来又曾与国家外汇管理总局合署办公。

这样的发展历程，就造成了中国银行历史档案“四分五裂”的局面。其中解放前的档案大部分保存在位于南京的中国第二历史档案馆：建国后至1979年以前的档案属于中国人民银行档案全宗，在人民银行档案处保存：1979年3月中国银行从人民银行中分设出来以后的档案为中国银行档案全宗，保存在中国银行。此外还有部分大清银行的档案保存在中国第一历史档案馆。如此分散，保存部门又分属不同的系统，要补齐前70多年的历史档案，这对于当时还只是中国银行办公室文书处下设的档案科的工作人员来讲，谈何容易。

机会终于来了，1991年为了适应行业的快速发展，中国银行将档案科升格为档案处。到1999年．已经进行了5年的银行体制改革也基本完成，而实行垂直领导的体制显然又给档案工作提出了更高的要求。在此背景下。中国银行领导专门召集会议，明确提出要使中国银行的档案工作随着银行体制的改革而进行转变和创新，其中还特别提出，作为拥有近90年历史的老银行，却只保存着20多年的档案，这与中国银行的身份极不相称。这种现状必须改变。但工作又该从何人手呢?

合作就是要双赢

中国银行将处级单位称为管理团队，档案管理团队的主管叫李新。这显然是位精明敬业的人，两个小时的采访，他不翻任何资料，具体的工作过程、有关数据、资料名称如数家珍地向记者娓娓道来。

谈到两个档案全宗的回归，李主管显然很自豪，这也的确是值得让人得意的事。他告诉记者，前期的调研工作完成以后，真正着手进入实施阶段是在2000年年底。

第二历史档案馆收藏的民国时期中国银行档案，起于1912年，止于1949年，内容丰富翔实。较全面系统地反映了1949年以前中国银行发展变化情况，以及它与大清银行、北京民国政府和南京国民政府之间的关系。由于这些档案形成年代久远，几经搬迁．部分档案纸张老化，字迹模糊，破损严重。许多卷宗未经整理，还是建国初期接收过来时的保存状态，蕴藏在档案中的重要信息更是无法得到利用。

通过国家档案局协调，中国银行与第二历史档案馆经过谈判签订了“合作开发、整理中国银行民国时期历史档案的协议”，达成合作共识：由中行出资、二史馆承办，整理这一部分大约20000卷档案。其目的，一是将中国银行断代的档案连接起来，保持中国银行档案的完整性；二是改善、整理这批档案的保管条件和状况，为国家和后人存留历史。

经过一年多的努力，20000余卷档案按照标准进行了整理立卷，破损档案也得到了修复。并且建立了完整的目录系统。其中反映中国银行重要职能活动的档案，还对其进行了逐卷逐页的扫描，刻录成700余盘光盘。根据这批档案，两家又共同编纂完成了《中国银行历史名人传》、《中国银行行史图片集》、《中国银行股本变化史料》、《中国银行各项业务管理制度办法及具体实施情况史料》、《中国银行董监事会行务会及股东会议史料》、《中国银行组织机构变化史料》、《中国银行发行公债钞票档案史料选编》、《中国银行行员手册》等8个专题项目，共计230余万字。史料汇编的题目由中国银行划定，主要采取史料汇编的形式，尽量保持档案的原貌。2002年，为配合中国银行成立90周年庆典活动举办行史资料展览，二史馆按照协议规定，向中国银行提供了200余张历史照片和部

分实物复制件，并临时出借给中国银行民国时期该行所发行的纸币一套，以及少量的重份文件。

这项工作中国银行投入了近百万元，二史馆的整理队伍大约有20余人，中国银行档案处主要负责督办，那一年，李新跑了四趟南京。

与此同时，中国银行还在人民银行的大力支持下，组织力量将中行在人民银行国外局产生的5000余卷历史档案全部进行了扫描备份。他们还到一史馆对部分大清银行的珍贵档案有选择地制作了复制件和仿真件。这样到2002年举办建行90周年庆典时，缺失的档案可以说是基本补齐了。

谈到这种合作挖掘档案资源的方式，李新深有感触，他说，首先必须有明确的合作的目的，知道自己想干什么。希望做到什么程度。其次要本着双赢的原则，双方出力，双方也都要获利。第三要量力而行，根据资金、人力、时间的实际，做出切实可行又能获得理想成果的开发计划。第四对已获得的成果一方面要利用，另一方面还要持续地做好保护和继续开发的工作。

广开渠道促征集

在这次抢救历史档案的工作中，中国银行一直采取双管齐下或多管齐下的方式，几项工作齐头并进，因此在很短的时间内就达到了满意的效果。抢救档案的同时，征集文物的工作也在加紧进行。

中国银行有一批熟悉行史。为中行发展做过贡献的老同志，他们中许多人手里都保存着一些珍贵的历史照片和实物。1999年，借助跨世纪的契机，档案处与老干部办公室联合举办了“世纪回首――中国银行老照片”有奖征集活动。通知发出后，共有16家分支行及港澳管理处提供了照片、目录或复印件。老同志的积极性更高．回家翻箱倒柜，把压箱子底的宝贝都翻了出来。总行田祖培同志将收藏多年的大清银行信笺、洪宪元年中国银行汇票等捐赠出来。已过世的原中国银行董事长h明的老伴，听到这个消息，把自己留作纪念的卜明生前不离身的四件遗物――放大镜、眼镜、手表、钢笔，也无偿地捐了出来。那一次抢救性地征集到480张(件)有价值的历史照片和文物。

为了规范珍贵档案史料的征集工作，使这项工作持久化，总行还在全辖内建立了征集重要档案荣誉证制度，向捐赠者颁发具有统一编号的“中国银行重要档案史料征集荣誉证书”。对分行档案工作的考评也将其列入进去，对于征集到有价值的珍贵档案或行史文物的分行给予奖励加分。

除此之外，他们还多方查找征集线索，又从海

内外分行征集到大量的历史照片和文物。2001年，中行拍摄反映中国银行发展历史的专题片，档案处派人参加拍摄小组，随同到伦敦、香港等地去征集，上文提到的中国银行伦敦分行行长张嘉使用过的距今已有八十年历史的办公桌就是那次征集到的成果之一。还有当年民国政府在欧洲发行的债券样本。抗战期间海外华侨汇给宋美龄的抗日捐款的汇票。征集过程中还有一个颇为巧合的故事：中国银行上海分行征集到一份1941年中国银行发行的股票原件，当时的股票名称为：中国银行股份有限公司股票。而2005年中国银行在香港、上海两地上市时的股票，用的也是同样的名称。这一巧合很让中行人骄傲，如此，足以证明中行的宣传口号“历史悠久信誉卓著”名不虚传。于是中行别具匠心地将当年的股票原件制作成仿真复制品，作为一份宣传品牌的独特礼物馈赠给机构投资者与合作伙伴。

银行档案管理工作计划范文第8篇

近几年来，我国会计行业发展在不断发生变化，特别是企事业单位的财务管理工作随着实际业务变化以及国际通用规则的日益完善而在变化，作为一名资金复核人员，只有不断的加强财务管理业务知识的学习和各项资金的运用、分析才能适应工作岗位的需要，一年来，我先后自学了国家新出台的财务管理要求的一系列规则和办法，还有新调整的一些会计管理的实务等，同时我还参加了公司组织的各种业务培训，认真听老师讲课，并注重要在业务工作的实践和运用，使自己能紧跟行业发展的形势和企业发展的需要。无论是理论知识还是实际工作能力都得到明显提高。

二、具体的工作情况。

我的主要工作任务是职责银行划款复核、前台交易系统复核、中央国债系统复核。这些工作都是资金管理的重要过程，就是通过对各项业务的再次审核，保证资金的安全，帐务处理的规范，为企业把好资金运作关。今年以来，我主要在以下几个方面做了工作。

1、认真做好自己的本职工作。

一年以来，我严格要求自己，要以良好的职业道德去工作，不允许自己有一丝一毫的马虎和懈怠，否则将会对企业的财务管理形成非常严重的后果，我按照自己的工作职责范围，每天我对各项银行划款复核、前台交易系统复核以及中央国债系统复核工作进行认真严格的复核，每一笔业务，每一项资金的流动及确认都是在反复的核对之后进行的，凡是不符合要求的帐务处理及业务回购、债券买卖、收款付款等业务一律不予确认，严格把关，发挥好职能作用，力保企业的资金管理的安全性，今年以来，我在自己的工作岗位共检查复核业务笔，保证项业务的规范有序。

2、完成了重大项目的资金核算工作。

今年先后完成了债权投资国电项目的核算工作，华发债权投资项目成立的前期准备工作等，由于项目核算工作事关企业资金投入及使用的规范性和准确性，也是项目投资中资金管理的重要一环，事关项目投资的发展，我严格按照公司财务管理的各项要求和程序以及公司投资国电项目核算的有关要求规范运作，为公司的经营发展把好资金使用关，主要的业务是应付利息、管理费、托管费等相关费用的支付，今年共进行了两次，即3月份和9月份各付息一次，为了做好这项工作，我与托管银行以及公司相关部门加强交流和沟通，做好协调工作，使资金管理严格按照程序运作，有效防范了资金使用的风险。

3、配合有关部门做好相关工作。

今年，配合创新部完成了托管银行开立托管户的工作，对资金的管理进行了认真复核后，按照要求划转至项目方，使该项目及时按照预定的计划成立。我多次与托管银行以及公司的各个相关部门进行协调和沟通，实现该项工作的有序推进，为公司的业务开展奠定的基础。

我还根据投资部的工作需要和指令，办理了通知存款的相关手续，我按银行规定的要求对每笔业务办理了开户手续。为了有效做好上半年的降息预期的准备工作，我们还多次与投资部沟通，做好利息波动的防范风险后，通知所有存款都以七天为周期进行滚存，虽然大大增加了我们的业务工作量，但是全面保证了公司资金的使用安全。今年，在同事的帮助协作下，共完成了各银行存款业务达205笔，总金额达2100亿元，为公司创造收益6100万元。

4、做好档案管理工作。

财务档案管理必须按照国家有关期限要求进行规范存档备案，我作为资金复核工作人员，今年还承担了财务部会计档案的管理工作，对各项凭证、各项帐务、报表以及各项分析报告等都严格按照财务档案管理的要求和程序进行登记存档，存放有序，方便存查，完整标准，同时还接待了外来部门的审计和检查工作，做好各项登记工作。同时我还与人事部门交接了xx年年底以前的凭证，通过认真对照，签字登记，推动了财务档案管理工作的规范。

5、做好应对突发事件的应急工作。

银行档案管理工作计划范文第9篇

第一部分 xx工作回顾

我的主要工作任务是职责银行划款复核、前台交易系统复核、中央国债系统复核。这些工作都是资金管理的重要过程，就是通过对各项业务的再次审核，保证资金的安全，帐务处理的规范，为企业把好资金运作关。今年以来，我主要在以下几个方面做了工作。

一、认真做好自己的本职工作。

一年以来，我严格要求自己，要以良好的职业道德去工作，不允许自己有一丝一毫的马虎和懈怠，否则将会对企业的财务管理形成非常严重的后果，我按照自己的工作职责范围，每天我对各项银行划款复核、前台交易系统复核以及中央国债系统复核工作进行认真严格的复核，每一笔业务，每一项资金的流动及确认都是在反复的核对之后进行的，凡是不符合要求的帐务处理及业务回购、债券买卖、收款付款等业务一律不予确认，严格把关，发挥好职能作用，力保企业的资金管理的安全性，今年以来，我在自己的工作岗位共检查复核业务笔，保证项业务的规范有序。

二、完成了重大项目的资金核算工作。

今年先后完成了债权投资国电项目的核算工作，华发债权投资项目成立的前期准备工作等，由于项目核算工作事关企业资金投入及使用的规范性和准确性，也是项目投资中资金管理的重要一环，事关项目投资的发展，我严格按照公司财务管理的各项要求和程序以及公司投资国电项目核算的有关要求规范运作，为公司的经营发展把好资金使用关，主要的业务是应付利息、管理费、托管费等相关费用的支付，今年共进行了两次，即3月份和9月份各付息一次，为了做好这项工作，我与托管银行以及公司相关部门加强交流和沟通，做好协调工作，使资金管理严格按照程序运作，有效防范了资金使用的风险。

三、配合有关部门做好相关工作。

今年，配合创新部完成了托管银行开立托管户的工作，对资金的管理进行了认真复核后，按照要求划转至项目方，使该项目及时按照预定的计划成立。我多次与托管银行以及公司的各个相关部门进行协调和沟通，实现该项工作的有序推进，为公司的业务开展奠定的基矗

我还根据投资部的工作需要和指令，办理了通知存款的相关手续，我按银行规定的要求对每笔业务办理了开户手续。为了有效做好上半年的降息预期的准备工作，我们还多次与投资部沟通，做好利息波动的防范风险后，通知所有存款都以七天为周期进行滚存，虽然大大增加了我们的业务工作量，但是全面保证了公司资金的使用安全。今年，在同事的帮助协作下，共完成了各银行存款业务达205笔，总金额达2100亿元，为公司创造收益6100万元。

四、做好档案管理工作。

财务档案管理必须按照国家有关期限要求进行规范存档备案，我作为资金复核工作人员，今年还承担了财务部会计档案的管理工作，对各项凭证、各项帐务、报表以及各项分析报告等都严格按照财务档案管理的要求和程序进行登记存档，存放有序，方便存查，完整标准，同时还接待了外来部门的审计和检查工作，做好各项登记工作。同时我还与人事部门交接了xx年年底以前的凭证，通过认真对照，签字登记，推动了财务档案管理工作的规范。

五、做好应对突发事件的应急工作。

银行档案管理工作计划范文第10篇

文件材料的构成

非银行业金融业务档案是指非银行业金融企业在从事金融业务活动中直接形成的文字、图表、音像、照片、电子文件等不同形式、载体的真实记录。其业务归档文件材料构成范围是：

1.担保业务形成的文件材料

前期材料：应包括业务申请、受理和项目立项阶段形成的材料。主要有申保企业工商注册的基本信息，财务状况信息，企业简介，企业领导人资产证明，借款用途，担保申请书，批准立项及按照规定申保企业应提交的其他业务材料。中期材料：应包括项目初审、公司审核、评审会议评审、项目的审批、合同的签订等阶段形成的材料。主要有项目评审报告，申保项目呈报表，评委、专家表决意见，项目审批表，项目批复表，担保意向函，担保方案变更项目会签单，申保企业的董事会决议、股东会决议，抵（质）押物评估报告，委托担保合同，抵押反担保合同，质押反担保合同，保证合同，申保方的房地产证、他项权证等动产或不动产权利凭证登记簿，放款通知书，提前放款审批信息等业务材料。后期材料：应包括项目保后管理、项目续保、项目撤保、项目终止、担保债务的代偿与追偿、项目档案整理移交等阶段形成的材料。主要有对已担保项目的日常跟踪记录报告，项目延期、逾期、撤保的审批记录，解除担保通知函，退还抵押、质押的有关财产和权利凭证的记录，项目数据库，项目档案移交清册等业务材料。此外，还应包括从事担保业务过程中形成的各种图表、音像、照片及电子文件。

2.小额贷款业务形成的文件材料

前期材料：应包括贷款受理、贷款评估、贷款初审、立项等阶段形成的材料。主要有贷款申请，调查报告，评估记录，贷款建议，贷款方案，申贷企业按规定应提交的企业基础信息、立项报告等业务材料。中期材料：应包括贷款审查、审批、签署合同、贷款拨付阶段形成的材料。主要有审贷会的召集、评审过程的记录，审查意见，审批决议，贷款合同，贷款拨付记录等业务材料。后期材料：应包括贷后监管，贷款收回，逾期贷款，项目档案整理、移交等阶段形成的材料。主要有贷后检查记录、检查报告、整改措施、贷款收回记录、逾期贷款处理记录、项目数据库、项目档案移交清册等业务材料。此外，还应包括从事小额贷款业务过程中形成的各种图表、音像、照片及电子文件。

3.融资租赁业务形成的文件材料

前期材料：应包括业务申请、受理和项目立项阶段形成的材料。主要有承租方身份证明的材料，承租方经营历史沿革和近况的调查材料，承租方主要不动产的证明文书及资料，租赁物品的名称、型号、数量、合格证、装箱单、保修单、说明书、原值、净值等材料，记录承租方财税情况的材料，记录承租方资信及运行状况等业务材料。中期材料：应包括业务申请、审查、审批、签订合同、产权变更、质押抵押登记等阶段形成的材料。主要有项目申请，调查报告，审核意见，评审批复，签订合同，抵押登记，放款申请、审批，租金支付计划，付款记录，租金调整通知书等业务材料。后期材料：应包括租后管理，项目档案整理、移交等阶段形成的材料。主要有租赁物权属登记，支付第二笔款项申请审核，违反合同时形成的资产保全、及执行申请的材料，项目数据库，项目档案移交清册等业务材料。此外，还应包括从事融资租赁业务过程中形成的各种图表、音像、照片及电子文件。

4.资产、资本管理及其他金融业务

参照担保、贷款和融资租赁业务形成的材料类型分阶段收集。

文件材料的分类

企业文件材料分类所应遵循的原则是：以企业全部档案为对象，依据单位职能，结合档案内容及其形成特点，保持档案之间的有机联系，便于档案的科学管理与开发利用。而非银行业金融业务文件材料类别的划分，既要遵循以上原则，又要体现行业特色，是将这些文件材料归入传统分类体系中，还是另起炉灶开辟新的领域，青岛市档案局对此进行了细致的对比。

1.传统企业档案分类管理体系

传统企业档案分类,设置11个或10个一级类目，不同时期类目的名称不尽相同。20世纪90年代执行国家档案局《工业企业档案分类试行规则》时，设置11个一级类目，分别是：党群工作类、行政管理类、经营管理类、生产技术管理类、产品类、科学技术研究类、基本建设类、设备仪器类、会计类、干部职工类、声像类。分别采用大写字母A、B、C、D、E、F、G、H、I、J、K依次标识一级类目。党群、行政、经营、生产4大类的二级类目由时间结合事由划分；产品、科研、基建、设备的二级类目采用项目号或型号标识；会计、声像类按材料种类设置二级类目；干部职工类的二级类目一般按照姓氏笔画或拼音字母顺序标识。2002年立卷改革后，将党群、行政、经营、生产4个类别合并为管理类，共设置10个一级类目，分别是：管理类、产品类、科研类、基建类、设备仪器类、会计类、照片类、音像类、实物类、职工类。分别采用其类目名称中有代表性的两个汉字的大写汉语拼音字母编写一级类目，即GL、CP、KY、JJ、SB、KJ、ZP（SP）、YX、SW、ZG。管理类、照片类分别按年度、保管期限设置二级和三级类目；产品、科研、基建、设备的二级类目采用项目代号或型号标识；会计、音像、实物按材料种类设置二级类目；职工类按归档流水号设置二级类目。

2.非银行业金融业务文件材料的分类

从金融业务归档文件材料构成范围来分析，这些内容与企业管理类档案的归档内容相近，可以将非银行业金融业务文件材料划为管理类，并与企业的党群、行政、经营、生产等管理行为形成的文件材料并行排列编号。但这样做的弊端是：由于金融业务是非银行业金融企业的主营业务，每年的业务量数以千计，形成的材料数量高达上万件，而且前期的客户调查材料和中期审批、签署合同等材料的保管期限不同，如果与管理类档案并行排列编号，同一个金融项目就要在不同的保管期限内分别流水编号，而且无法在文件材料随办随归的情况下保持相对集中，这样一个金融项目从项目的形成到办结所形成的文件材料的编号不连贯。考虑到上述因素，又要体现金融企业的特点，因此，我们按照DA/T42—2009《企业档案工作规范》中对企业档案分类提出应依据企业管理职能，结合档案形成特点制定，并应保持相对稳定性和可扩充性的要求，设置非银行业金融业务为单独的门类与其他十大类并行。一级类目用大写拼音字母JR表示；二级类目按业务类型或年度设置。用1、2、3……分别代表不同类型的业务，年度用四位阿拉伯数字表示；三级类目按年度或项目流水号设置；四级类目按项目流水号设置，项目流水号用数字1、2、3……分别表示。各级类目间，同为数字或同为字母用“.”间隔，数字和字母间不需要间隔。上述示意表示2014年度完成的第一个担保业务的第一件档案。这种分类方式适用于业务种类繁多，按照业务种类划分职能部门的金融企业，有利于部门整理归档，各自分类编号，互相不受影响。上述示意表示2014年度第一个金融项目的第一件档案，这个项目的种类不固定。这种分类方式适用于业务种类单一的金融企业，或者是该金融企业配备专职的金融档案管理员，所有业务材料不需要部门整理，由专职人员整理归档。

需要注意的问题

银行档案管理工作计划范文第11篇

信贷统计计划员，必须认真学习相关的业务知识，规范自己的业务技能：及时、准确的做好信贷资金需求预测，编制信贷计划；合理调度资金头寸，头寸限额，控制在上级行下达的限额之内；正确编制资金、现金项目电报，并及时上报。

信贷档案管理员，认真学习《中国农业发展银行档案管理制度办法》，收集和整理信贷资料，按规定向上级综合部门移交有关档案。加强支行领导，建立信贷档案的收集、整理、保管、查阅和销毁等管理制度，保证信贷档案内容齐全、妥善保管、有序存放、方便查阅、严防毁损、散失和泄密。

信贷员，做好贷款手续合规合法、内容齐全、合同文本资料按规定保管；对分管企业的资料保全工作；仓单签发规范，内容、签章齐全；要求企业实行出库报告制度；指导企业正确设置和使用“一基三专”帐户；做好收购环节从贷款发放到粮食收购结束的全过程监控；坚持定期查库，填写工作日志和查库记录；处理信贷业务需规范填制采集单并及时登记电脑台帐；贷款到期前7天，需向企业签发贷款到期摧收通知单，对调销贷款，非保护价粮食贷款的发放要认真调查，合理确定贷款期限。

二、定措施

2012年是我国经济快速发展的一年，党的17大精神为我们树立了明确的工作要求和

指导方向。在此基础上，我行制定了针对决策制定、各项工作、业务操作、风险控制、资源配置、客户维护、组织管理和同事交往的“八零”标准。每名员工务必认真学习，贯彻落实指导精神，奋发进取，为支持社会主义新农村建设，严格要求自己，从小事、从自己的本职工作和从一

点一滴做起，以达到从量变到质变的飞跃。

三、定计划

工作计划上，努力工作，提高自己的业务技能。尽职尽责、尊规守纪，尊重领导、团结同志。

学习计划上，认真学习相关的金融业务知识和专业技能，，潜心钻研、夯实基础，开拓思路，明确发展方向和道路，实事求是，不断提高自己的素质、意识和道德品行。不断吸收最新的知识，接受最新业务，防范和控制风险，坚持可持续发展，做终身学习型行员，伴随终身职业生涯。

发展方向上，明确自己的人生发展和努力的方向，做到政治上、工作上和生活上的统一，珍惜来之不易的工作机会，在党委的领导下，塌实努力的工作。

四、总结

银行档案管理工作计划范文第12篇

作为一名刚刚加入我行的一名新行员，我首先要做好自己的最本职工作，包括计划统计、信贷和信贷档案管理的岗位职责。

信贷统计计划员，必须认真学习相关的业务知识，规范自己的业务技能：及时、准确的做好信贷资金需求预测，编制信贷计划；合理调度资金头寸，头寸限额，控制在上级行下达的限额之内；正确编制资金、现金项目电报，并及时上报。

信贷档案管理员，认真学习《中国农业发展银行档案管理制度办法》，收集和整理信贷资料，按规定向上级综合部门移交有关档案。加强支行领导，建立信贷档案的收集、整理、保管、查阅和销毁等管理制度，保证信贷档案内容齐全、妥善保管、有序存放、方便查阅、严防毁损、散失和泄密。

信贷员，做好贷款手续合规合法、内容齐全、合同文本资料按规定保管；对分管企业的资料保全工作；仓单签发规范，内容、签章齐全；要求企业实行出库报告制度；指导企业正确设置和使用“一基三专”帐户；做好收购环节从贷款发放到粮食收购结束的全过程监控；坚持定期查库，填写工作日志和查库记录；处理信贷业务需规范填制采集单并及时登记电脑台帐；贷款到期前7天，需向企业签发贷款到期摧收通知单，对调销贷款，非保护价粮食贷款的发放要认真调查，合理确定贷款期限。

二、定措施

2012年是我国经济快速发展的一年，党的17大精神为我们树立了明确的工作要求和

指导方向。在此基础上，我行制定了针对决策制定、各项工作、业务操作、风险控制、资源配置、客户维护、组织管理和同事交往的“八零”标准。每名员工务必认真学习，贯彻落实指导精神，奋发进取，为支持社会主义新农村建设，严格要求自己，从小事、从自己的本职工作和从一

点一滴做起，以达到从量变到质变的飞跃。

三、定计划

工作计划上，努力工作，提高自己的业务技能。尽职尽责、尊规守纪，尊重领导、团结同志。

学习计划上，认真学习相关的金融业务知识和专业技能，，潜心钻研、夯实基础，开拓思路，明确发展方向和道路，实事求是，不断提高自己的素质、意识和道德品行。不断吸收最新的知识，接受最新业务，防范和控制风险，坚持可持续发展，做终身学习型行员，伴随终身职业生涯。

发展方向上，明确自己的人生发展和努力的方向，做到政治上、工作上和生活上的统一，珍惜来之不易的工作机会，在党委的领导下，塌实努力的工作。

四、总结

银行档案管理工作计划范文第13篇

（1）主管本单位的财务会计工作，对工作要有研究、有布置、有检查、有总结、遵守财务纪律和规章制度。（2）组织制定本单位的财务会计制度及核算办法，督促其贯彻执行。

（3）组织编制本单位的财务成本费用计划、银行贷款计划、集资计划，为经营和本店的建设开源节流。

（4）进行经常性的核定固定资金和流动资金，加强资金管理，不断提高资金利用率。

（5）分析财务成本费用和资金执行情况，总结经验，提出改进的意见。

（6）参加有关经营会议、提供信息、参与决策。

（7）参加经济合同、协议的拟订和签订工作。

（8）组织会计人员学习业务，不断提高财会人员的政治和业务水平。

（9）及时准确编制会计、统计、报表。

（10）拟订流动资金管理与核算办法，核定流动资金定额。

（11）办理流动资金盘盈盘亏和毁损手续，并按规定进行处理。

2、出纳岗位

（1）按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定办理现金收付和结算业务。

（2）序时登记现金和银行存款日记帐，做到日清日结，随时掌握存款余额，每月做好银行存款调节表，不签发空白支票。

（3）严禁现金坐支和现金转移他用等违反财经纪律的行为。保管库存现金和有价证券，遵守保险柜的密码纪律，确保库款安全。

（4）保管有关空白收据和支票。做好本店应收、应发款项工作。对签发支票所用的印章，应实行章票分管。

（5）按核定的额度掌握现金库存量，不以“白条”抵充库存现金。

（6）认真复核单位凭证，对不符合手续和规定的单据凭证以及借支应拒绝付款，收付的单据一定要加盖“现金”收付讫，银行存款收付讫戳记。

3、财产物资核算岗位

（1）拟定固定资产管理和核算办法。

（2）参加固定资产需用量的核定，参与固定资产更新改造和大修理计划的编制。

（3）负责固定资产的明细核算，对购置、调入内部转移租赁、封存、调出的固定资产，要督促有关部门或人员办理手续，做到帐卡、物相符，按期编核校反映固定资产增减变动的会计报表。

（4）计算和提取固定资产折旧。

（5）会同有关部门定期对固定资产进行盘点和清查，发现盘盈、盘亏和毁损，要查明原因、弄清责任、按规定的审核权限需报批手续，及时进行帐务处理。

4、工资核算岗位

（1）按计划基数提取工资总额，按规定交纳劳动保险费和医疗保险费。

（2）负责工资明细核算。

（3）编制有关工资报表。

（4）年终计算并编制工资清算表。参加有关工资清算。

（5）监督工资基金和使用。

（6）审核工资发放。

5、成本费用核算岗位

（1）对企业经营过程中发生的费用进行记录与核算。

（2）正确核算销售成本和费用。

（3）编制费用报表，并进行分析和预测。

（4）对不符合手续和规定的成本，费用不得入帐。

6、财务成果核算岗位

（1）编制利润计划并对实现情况进行分析。

（2）正确计算销售收入和经营业务收入、认真审查收入凭证，正确计算和分配利润。

（3）做好利润的明细分类核算，登记销售，利润和税金明细帐。

（4）按税法规定计量和缴纳税金。

（5）根据市场情况预测销售前景，提出增加利润的措施。

7、往来结算岗位

（1）严格管理和记录购销业务以及其他的暂收暂付、应收应付，商业采购等款项，认真核对及时清算。

（2）对商品采购和应付帐款进行认真的核算，经领导的审阅后付款。对不符合规定的单据给予拒付。

（3）对商品采购和应付帐款的卡片要严格管理，每月底要结出卡片余额，做到帐帐、帐卡相符。

（4）对无法收回或无法支付的款项，应查明原因并及时向经理室报告。

（5）负责其他往来结算的明细分类核算。每月要按单位和个人分户逐笔序时报送一份至经理室。折紧清偿。

8、总帐报表岗位

（1）从事总帐报表，汇总记帐凭证，衔接各岗位明细帐。

（2）设置和登记总帐。根据规定的会计科目，设置总帐帐户。月终与有关明细核对 ，保证帐证、帐帐相符。

（3）编制资产负债表，核对其他会计报表，保持对应关系正确，并按规定及时报送。

（4）管理会计凭证和报表。对凭证进行整理装订，做到科学和标准化，对需要归档的会计资料，应按有关规定及归档。

9、稽核岗位

（1）复核会计凭证：帐目、报表。

（2）审查各项财务收支以及计划的执行情况。

（3）审查财务收支是否合理合法，符合政策规定。

（4）复核会计凭证和帐表是否合理，内容是否真实，手续是否完备，数字是否正确。复核帐登记和报表编制是否符合制度规定。

（5）对审核签署的凭证，帐簿和报表的正确性负责。

（6）分析状况和经营成果，找出存在问题及原因，提出发送经营管理的建议。

（7）编写财务状况说明书。按季、年编写财务情况说明书，说明报告期内财务收支情况和经营成果，连同会计报表一并上报。

（8）进行财务预测，提供经营决策资料。

10、档案管理

会计档案指会计凭证、会计帐簿和会计报表等会计核算专业是国家档案的重要组成部分，也是各单位的重要档案之一。为了切实把会计档案管好，妥善保管，存放有序，查找方便，为社会主义经济事业服务，特制定本办法，具体要求是：

（1）会计人员要按照会计管理档案的办法，规定和要求当年会计档案在会计年终后，由会计档案管理员审查核对、整理立卷、制定目录、装订成册，妥善保管。

（2）严格执行安全和保密制度不得随意堆放，严防毁损，散失和泄密。

（3）会计档案应为本店积极提供利用。向外单位提供利用时，档案原件原则上不得借出，如因特殊情况需要借用时，须主管领导批准，但不得拆散原卷册，并应限期归还。

（4）保管期满的会计档案。要按照规定由会计档案管理人员提出销毁意见并编制销毁清册，经财务科负责人和分管经理鉴定，严格审查，清算主管部门批准销毁，如有债务未了结的会计档案，应抽出另外装订立卷保存。

银行档案管理工作计划范文第14篇

（1）主管本单位的财务会计工作，对工作要有研究、有布置、有检查、有总结、遵守财务纪律和规章制度。

（2）组织制定本单位的财务会计制度及核算办法，督促其贯彻执行。

（3）组织编制本单位的财务成本费用计划、银行贷款计划、集资计划，为经营和本店的建设开源节流。

（4）进行经常性的核定固定资金和流动资金，加强资金管理，不断提高资金利用率。

（5）分析财务成本费用和资金执行情况，总结经验，提出改进的意见。

（6）参加有关经营会议、提供信息、参与决策。

（7）参加经济合同、协议的拟订和签订工作。

（8）组织会计人员学习业务，不断提高财会人员的政治和业务水平。

（9）及时准确编制会计、统计、报表。

（10）拟订流动资金管理与核算办法，核定流动资金定额。

（11）办理流动资金盘盈盘亏和毁损手续，并按规定进行处理。

2、出纳岗位

（1）按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定办理现金收付和结算业务。

（2）序时登记现金和银行存款日记帐，做到日清日结，随时掌握存款余额，每月做好银行存款调节表，不签发空白支票。

（3）严禁现金坐支和现金转移他用等违反财经纪律的行为。保管库存现金和有价证券，遵守保险柜的密码纪律，确保库款安全。

（4）保管有关空白收据和支票。做好本店应收、应发款项工作。对签发支票所用的印章，应实行章票分管。

（5）按核定的额度掌握现金库存量，不以“白条”抵充库存现金。

（6）认真复核单位凭证，对不符合手续和规定的单据凭证以及借支应拒绝付款，收付的单据一定要加盖“现金”收付讫，银行存款收付讫戳记。

3、财产物资核算岗位

（1）拟定固定资产管理和核算办法。

（2）参加固定资产需用量的核定，参与固定资产更新改造和大修理计划的编制。

（3）负责固定资产的明细核算，对购置、调入内部转移租赁、封存、调出的固定资产，要督促有关部门或人员办理手续，做到帐卡、物相符，按期编核校反映固定资产增减变动的会计报表。

（4）计算和提取固定资产折旧。

（5）会同有关部门定期对固定资产进行盘点和清查，发现盘盈、盘亏和毁损，要查明原因、弄清责任、按规定的审核权限需报批手续，及时进行帐务处理。

4、工资核算岗位

（1）按计划基数提取工资总额，按规定交纳劳动保险费和医疗保险费。

（2）负责工资明细核算。

（3）编制有关工资报表。

（4）年终计算并编制工资清算表。参加有关工资清算。

（5）监督工资基金和使用。

（6）审核工资发放。

5、成本费用核算岗位

（1）对企业经营过程中发生的费用进行记录与核算。

（2）正确核算销售成本和费用。

（3）编制费用报表，并进行分析和预测。

（4）对不符合手续和规定的成本，费用不得入帐。

6、财务成果核算岗位

（1）编制利润计划并对实现情况进行分析。

（2）正确计算销售收入和经营业务收入、认真审查收入凭证，正确计算和分配利润。

（3）做好利润的明细分类核算，登记销售，利润和税金明细帐。

（4）按税法规定计量和缴纳税金。

（5）根据市场情况预测销售前景，提出增加利润的措施。

7、往来结算岗位

（1）严格管理和记录购销业务以及其他的暂收暂付、应收应付，商业采购等款项，认真核对及时清算。

（2）对商品采购和应付帐款进行认真的核算，经领导的审阅后付款。对不符合规定的单据给予拒付。

（3）对商品采购和应付帐款的卡片要严格管理，每月底要结出卡片余额，做到帐帐、帐卡相符。

（4）对无法收回或无法支付的款项，应查明原因并及时向经理室报告。

（5）负责其他往来结算的明细分类核算。每月要按单位和个人分户逐笔序时报送一份至经理室。折紧清偿。

8、总帐报表岗位

（1）从事总帐报表，汇总记帐凭证，衔接各岗位明细帐。

（2）设置和登记总帐。根据规定的会计科目，设置总帐帐户。月终与有关明细核对，保证帐证、帐帐相符。

（3）编制资产负债表，核对其他会计报表，保持对应关系正确，并按规定及时报送。

（4）管理会计凭证和报表。对凭证进行整理装订，做到科学和标准化，对需要归档的会计资料，应按有关规定及归档。

9、稽核岗位

（1）复核会计凭证：帐目、报表。

（2）审查各项财务收支以及计划的执行情况。

（3）审查财务收支是否合理合法，符合政策规定。

（4）复核会计凭证和帐表是否合理，内容是否真实，手续是否完备，数字是否正确。复核帐登记和报表编制是否符合制度规定。

（5）对审核签署的凭证，帐簿和报表的正确性负责。

（6）分析状况和经营成果，找出存在问题及原因，提出发送经营管理的建议。

（7）编写财务状况说明书。按季、年编写财务情况说明书，说明报告期内财务收支情况和经营成果，连同会计报表一并上报。

（8）进行财务预测，提供经营决策资料。

10、档案管理

会计档案指会计凭证、会计帐簿和会计报表等会计核算专业是国家档案的重要组成部分，也是各单位的重要档案之一。为了切实把会计档案管好，妥善保管，存放有序，查找方便，为社会主义经济事业服务，特制定本办法，具体要求是：

（1）会计人员要按照会计管理档案的办法，规定和要求当年会计档案在会计年终后，由会计档案管理员审查核对、整理立卷、制定目录、装订成册，妥善保管。

（2）严格执行安全和保密制度不得随意堆放，严防毁损，散失和泄密。

（3）会计档案应为本店积极提供利用。向外单位提供利用时，档案原件原则上不得借出，如因特殊情况需要借用时，须主管领导批准，但不得拆散原卷册，并应限期归还。

（4）保管期满的会计档案。要按照规定由会计档案管理人员提出销毁意见并编制销毁清册，经财务科负责人和分管经理鉴定，严格审查，清算主管部门批准销毁，如有债务未了结的会计档案，应抽出另外装订立卷保存。

银行档案管理工作计划范文第15篇

第一部分 2010工作回顾

一、加强学习，提高业务能力。

近几年来，我国会计行业发展在不断发生变化，特别是企事业单位的财务管理工作随着实际业务变化以及国际通用规则的日益完善而在变化，作为一名资金复核人员，只有不断的加强财务管理业务知识的学习和各项资金的运用、分析才能适应工作岗位的需要，一年来，我先后自学了国家新出台的财务管理要求的一系列规则和办法，还有新调整的一些会计管理的实务等，同时我还参加了公司组织的各种业务培训，认真听老师讲课，并注重要在业务工作的实践和运用，使自己能紧跟行业发展的形势和企业发展的需要。无论是理论知识还是实际工作能力都得到明显提高。

二、具体的工作情况。

我的主要工作任务是职责银行划款复核、前台交易系统复核、中央国债系统复核。这些工作都是资金管理的重要过程，就是通过对各项业务的再次审核，保证资金的安全，帐务处理的规范，为企业把好资金运作关。今年以来，我主要在以下几个方面做了工作。

1、认真做好自己的本职工作。

一年以来，我严格要求自己，要以良好的职业道德去工作，不允许自己有一丝一毫的马虎和懈怠，否则将会对企业的财务管理形成非常严重的后果，我按照自己的工作职责范围，每天我对各项银行划款复核、前台交易系统复核以及中央国债系统复核工作进行认真严格的复核，每一笔业务，每一项资金的流动及确认都是在反复的核对之后进行的，凡是不符合要求的帐务处理及业务回购、债券买卖、收款付款等业务一律不予确认，严格把关，发挥好职能作用，力保企业的资金管理的安全性，今年以来，我在自己的工作岗位共检查复核业务笔，保证 项业务的规范有序。

2、完成了重大项目的资金核算工作。

今年先后完成了债权投资国电项目的核算工作，华发债权投资项目成立的前期准备工作等，由于项目核算工作事关企业资金投入及使用的规范性和准确性，也是项目投资中资金管理的重要一环，事关项目投资的发展，我严格按照公司财务管理的各项要求和程序以及公司投资国电项目核算的有关要求规范运作，为公司的经营发展把好资金使用关，主要的业务是应付利息、管理费、托管费等相关费用的支付，今年共进行了两次，即3月份和9月份各付息一次，为了做好这项工作，我与托管银行以及公司相关部门加强交流和沟通，做好协调工作，使资金管理严格按照程序运作，有效防范了资金使用的风险。

3、配合有关部门做好相关工作。

今年，配合创新部完成了托管银行开立托管户的工作，对资金的管理进行了认真复核后，按照要求划转至项目方，使该项目及时按照预定的计划成立。我多次与托管银行以及公司的各个相关部门进行协调和沟通，实现该项工作的有序推进，为公司的业务开展奠定的基础。

我还根据投资部的工作需要和指令，办理了通知存款的相关手续，我按银行规定的要求对每笔业务办理了开户手续。为了有效做好上半年的降息预期的准备工作，我们还多次与投资部沟通，做好利息波动的防范风险后，通知所有存款都以七天为周期进行滚存，虽然大大增加了我们的业务工作量，但是全面保证了公司资金的使用安全。今年，在同事的帮助协作下，共完成了各银行存款业务达205笔，总金额达2100亿元，为公司创造收益6100万元。

4、做好档案管理工作。

财务档案管理必须按照国家有关期限要求进行规范存档备案，我作为资金复核工作人员，今年还承担了财务部会计档案的管理工作，对各项凭证、各项帐务、报表以及各项分析报告等都严格按照财务档案管理的要求和程序进行登记存档，存放有序，方便存查，完整标准，同时还接待了外来部门的审计和检查工作，做好各项登记工作。同时我还与人事部门交接了XX年年底以前的凭证，通过认真对照，签字登记，推动了财务档案管理工作的规范。

5、做好应对突发事件的应急工作。

在具体的工作中，防范突发应急事件是一项很重要的工作，要保证财务管理的有序进行，防止出现故障等原因形成业务的中断或者造资金管理的其它不良后果。今年，在一些领域做了积极的研究和分析，实现了工作的顺畅和有序。特别在网上银行的帐户的管理上，通过日常分析和研究，我们都准备了纸质划款凭证，一旦发生网银故障时即随时都可以通过人工划款，保证业务的连续性。还有在中央国债系统的密押器的使用上，为了防范中央国债系统发生故障，引起帐务管理和其它因素的影响，加强了系统密押器的管理和操作，保证了系统顺利完成交易。

特别是在自有资金托管帐户及定期存款帐户、招行三家支行开户并办理网上银行、浦发徐汇支行开户、建行第一支行、第五支行开户。中国银行浦东开发区支行。自有资金帐户与银行签订协定存款合同，提高资金收益率。因法人更改，变更自有户印鉴。

6、其它工作。

另外我还按照公司的要求和上级的安排，做好中央国债公司开立的券款对付业务，认真细致的进行业务核对，一是要保证和提高资金的安全性，同时也大大提高了资金的使用效率。

同时，今年1至4月份还承担了华力公司投资报表的工作，在具体的工作中，按照财务报表程充有序进行，为企业经营决策及时提供了依据和基础。由于5月其它工作的需要，移交至其他同事。

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与本篇 2010年财务会计工作总结及工作计划 内容有关的：

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第二部分 存在的问题和不足

一年来，我虽然在自己的本职工作岗位上认真严格负责的工作，并且圆满完成了领导交付的其它的工作，但在实际工作中，自己还存一些不足和差距，例如还需要进一步学习，提高自己的业务能力，还需要在财务复核管理上下功夫，提高自己的业务能力和水平。

第三部分 下一部工作打算和计划

2010年，将是我公司经营发展新的历史时期，也是新的关键阶段，作公司一名财务系统的工作人员，应该有自己责任感、使命感和紧迫感，努力做好工作。因此，我对自己在二0一0年的工作进行了认直仔细的规划，我将在上级的正确领导下，在同事的帮助协作下，创新性的做好财务资金监督管理工作，为企业的持续健康发展做出更大的贡献，具体的工作计划及建议如下：

一是加强学习，提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都有所涉及，企业的财务管理对财会人员的素质提出了越来越高的要求，在新的一年时在，我将进一步加大学习的力度，提高自己财务业务水平，特别要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的学习，使自己的财务业务能力不断提高，以适应工作的需求，特别要积极参加公司组织的各项业务培训，还要参加一些重要的会计培训部门组织的专家培训，使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。

二是更加认真负责的做好自己的本职工作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管理都要严格把关，不能有半点疏忽和大意，银行划款复核（资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及通知存款资金划转）前台交易系统复核（资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认）中央国债系统复核（债券买卖、债券回购、收款付款确认、dvp交易资金划转），要加强一些账目、帐务处理的研究和分析，确保财务管理的规范和高效。

三是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性息息相关，特别是2010年两个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调，不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管理的基础工作以外，还在2010年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好ta系统的操作工作，保障业务系统的正常运作。

四是加强会计档案的管理工作。我们虽然在二00九年对会计档案管理工作进行了规范严格的整理，在二0一0年，我将在二00九年的基础上，严格按照国家一级档案管理的要求进一步完善和规范，要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性，特别是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。

五是加强与公司各部门的沟通协作，通过沟通和交流，才能达到业务的统一性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。

六是加强应急管理的研究和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发事件，这对于财务管理来说是一个大忌，甚至会影响到企业整个资金链的管理，所以就加强应急管理的研究，积极出一些财务资金管理的应急预案，确保发生突发事件时能紧急启对应急预案，保障企业财务管理的正常进行。

七是一些建议：应抓好“节支”工作，采取具体措施，抓住关键环节，针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格控制各项支出，切实提高资金的使用效益。首先，要制定科学合理的定员、定额费用标准，将单位的各项财务收支活动全部纳入预算管理范围，提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上；其次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出控制制度，并结合单位事业发展的实际情况，提出减少费用支出的各项措施，努力把各项费用支出控制在预算范围之内；第三，建立和完善资金使用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四，要大力压缩非生产性开支，促进全行业节约活动的开展，形成“节约光荣，浪费可耻”的行业氛围。

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